S&T Bancorp, Inc. logo

S&T Bancorp, Inc.

STBA

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

فتح في GoAI

جلسة التداول العادية

‏50.495 US$

+‏0.115 US$ · ‎+0.23‎%‎

24 أغسطس، 3:10 م ET

STBA نظرة عامة على الشركة

تستخدم الأوقات اليومية المنطقة الزمنية ET. قد تتأخر بيانات السوق.

لقطة بحثية لـ GoAI

عرض موجز لأحدث سياق متاح للنموذج.

10 يوليو 2026

نقاط GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

تقييم

71

Undervalued

الزخم

57

Neutral

المشاعر

70

Bullish

المرونة تجاه المخاطر

80

Low Risk

بحث كامل عن GoAI

تابع للاطلاع على أدلة ومحفزات ومخاطر أعمق.

عرض البحث كاملا

السياق الذي يتم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي هو إعلامي فقط وليس نصيحة استثمارية.

ملف الشركة

موقع الشركة

S&T Bancorp, Inc. operates as the parent company for S&T Bank, providing a comprehensive range of retail and commercial banking products and services. The company's business activities are structured into six main divisions: Commercial Real Estate, Commercial and Industrial, Business Banking, Commercial Construction, Consumer Real Estate, and Other Consumer. This financial institution handles various deposit types, including both time-based and on-demand accounts. It extends loans to both commercial entities and individual consumers, alongside offering cash management services, and brokerage and trust administration. Furthermore, S&T Bancorp acts as a guardian and custodian for employee benefit plans and manages private investment portfolios for individuals and institutions alike. Beyond core banking, the company engages in distributing life insurance and long-term disability income insurance products. It also provides title insurance agency services to its commercial clients and serves as a reinsurer for credit life, accident, and health insurance policies. As of December 31, 2021, its operational presence encompassed 73 banking branches and 5 loan production offices. These facilities are strategically located across Western Pennsylvania, Eastern Pennsylvania, Northeast Ohio, Central Ohio, and Upstate New York. S&T Bancorp, Inc. was founded in 1902 and has its corporate headquarters in Indiana, Pennsylvania.

صناعة
Banks - Regional
قطاع
Financial Services
المقر الرئيسي
US
المدير التنفيذي
Christopher J. McComish
المدرجة منذ ذلك الحين
21 أبريل 1992
موظفين
1,209

موقع السهم في السوق

نطاق اليوم

السعر الحالي ‏50.495 US$،

نطاق 52 أسبوعًا

السعر الحالي ‏50.495 US$،

سعر الافتتاح
‏50.43 US$
الإغلاق السابق
‏50.38 US$
حجم التداول
63.58 ألف
0.25× المتوسط
متوسط حجم التداول
259.36 ألف
متوسط حجم التداول اليومي
القيمة السوقية
1.78 مليار USD
بيتا
0.84
مرجع السوق 1
متوسط ​​50 يومًا
‏49.9562 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+1.08‎%‎
متوسط ​​200 يوم
‏44.0535 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+14.62‎%‎

البيانات المالية

لقطة مالية

آخر اثني عشر شهرًا

التقييم والعائد

قيمة المؤسسة
1.66 مليار USD
مكرر الربحية (TTM)
13.5×
مكرر القيمة الدفترية (TTM)
1.32×
مكرر المبيعات (TTM)
3.19×
EV/EBITDA
9.5×
العائد على الأرباح
8.86‎%‎
عائد التدفق النقدي الحر
8.51‎%‎
عائد توزيعات الأرباح
2.89‎%‎

الربحية والكفاءة

هامش الربح الإجمالي
69.95‎%‎
هامش التشغيل
28.79‎%‎
هامش صافي الربح
25.17‎%‎
العائد على حقوق الملكية
9.17‎%‎
العائد على الأصول
1.36‎%‎
العائد على رأس المال المستثمر
8.26‎%‎

الصحة المالية

نسبة الدين إلى حقوق الملكية
0.2×
نسبة التداول
6.98×
درجة ألتمان Z
0.4
درجة بيوتروسكي F
8 من 9

البيانات المالية

اتجاهات الهامش

الربحية كنسبة مئوية من الإيرادات المعلنة.

هامش الربح الإجماليهامش التشغيلهامش صافي الربح
اتجاهات هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي99‎%‎71‎%‎44‎%‎16‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2021: 91.70‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2022: 91.65‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2023: 72.67‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2024: 67.93‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2025: 69.43‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2021: 38.33‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2022: 42.34‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2023: 33.39‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2024: 29.17‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2025: 29.54‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2021: 31.17‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2022: 33.96‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2023: 27.04‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2024: 23.23‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2025: 23.61‎%‎السنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 91.70‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 91.65‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 72.67‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 67.93‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 69.43‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش التشغيل مقدار 38.33‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش التشغيل مقدار 42.34‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش التشغيل مقدار 33.39‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش التشغيل مقدار 29.17‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش التشغيل مقدار 29.54‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش صافي الربح مقدار 31.17‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش صافي الربح مقدار 33.96‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش صافي الربح مقدار 27.04‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش صافي الربح مقدار 23.23‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش صافي الربح مقدار 23.61‎%‎ في السنة المالية 2025.

اتجاهات قائمة الدخل

الإيرادات

568.51 مليون USD‎+0.63‎%‎

الدخل التشغيلي

167.94 مليون USD‎+1.89‎%‎

صافي الدخل

134.23 مليون USD‎+2.26‎%‎
اتجاهات قائمة الدخل عبر الفترات المعلنة614.33 مليون USD431.06 مليون USD247.79 مليون USD64.53 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2021: 353.96 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2022: 399.01 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2023: 535.52 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2024: 564.96 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2025: 568.51 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2021: 135.67 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2022: 168.93 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2023: 178.8 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2024: 164.82 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2025: 167.94 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2021: 110.34 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2022: 135.52 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2023: 144.78 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2024: 131.27 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2025: 134.23 مليون USDالسنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ الإيرادات مقدار 353.96 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الإيرادات مقدار 399.01 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الإيرادات مقدار 535.52 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الإيرادات مقدار 564.96 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الإيرادات مقدار 568.51 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 135.67 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 168.93 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 178.8 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 164.82 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 167.94 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ صافي الدخل مقدار 110.34 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ صافي الدخل مقدار 135.52 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ صافي الدخل مقدار 144.78 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ صافي الدخل مقدار 131.27 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ صافي الدخل مقدار 134.23 مليون USD في السنة المالية 2025.
البند (USD)السنة المالية 2025السنة المالية 2024السنة المالية 2023السنة المالية 2022السنة المالية 2021
الإيرادات568.51 مليون USD564.96 مليون USD535.52 مليون USD399.01 مليون USD353.96 مليون USD
تكلفة البضاعة المباعة173.82 مليون USD181.2 مليون USD146.38 مليون USD33.33 مليون USD29.36 مليون USD
الربح الإجمالي394.7 مليون USD383.76 مليون USD389.14 مليون USD365.68 مليون USD324.59 مليون USD
مصاريف البيع والمصاريف العمومية والإدارية137.79 مليون USD132.54 مليون USD122.07 مليون USD111.68 مليون USD108.99 مليون USD
نفقات التشغيل226.76 مليون USD218.94 مليون USD210.33 مليون USD196.75 مليون USD188.93 مليون USD
دخل الفوائد516.49 مليون USD514.82 مليون USD475.59 مليون USD340.19 مليون USD288.76 مليون USD
مصاريف الفوائد166.39 مليون USD181.07 مليون USD128.49 مليون USD24.97 مليون USD13.15 مليون USD
الاستهلاك والإطفاء7.11 مليون USD10.87 مليون USD7.52 مليون USD9.03 مليون USD11.48 مليون USD
الدخل التشغيلي167.94 مليون USD164.82 مليون USD178.8 مليون USD168.93 مليون USD135.67 مليون USD
صافي الدخل134.23 مليون USD131.27 مليون USD144.78 مليون USD135.52 مليون USD110.34 مليون USD

تم تحديث حقائق الشركة 24 أغسطس 2026.

سجل الأرباح والتوقعات

معدل تجاوز توقعات EPS
91‎%‎
10 نتائج أعلى من المتوقع، لا نتائج أقل من المتوقع، نتيجة مطابقة واحدة
متوسط مفاجأة EPS
‎+8.88‎%‎
11 تقريرًا قابلًا للمقارنة
أحدث نتيجة EPS
1.02
تقدير 0.92 · أعلى من المتوقع بفارق 10.99‎%‎

EPS: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط EPS الفعلي والتقديري ربع السنوي1.060.940.820.7الربع 1 25أعلى من المتوقعالربع 2 25أعلى من المتوقعالربع 3 25أعلى من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26مطابق للتوقعاتالربع 2 26أعلى من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 30 يناير 2025: الفعلي 0.86، التقدير 0.78، الفرق عن التقدير ‎+10.26‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 24 أبريل 2025: الفعلي 0.87، التقدير 0.74، الفرق عن التقدير ‎+17.57‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 24 يوليو 2025: الفعلي 0.83، التقدير 0.8، الفرق عن التقدير ‎+3.75‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 23 أكتوبر 2025: الفعلي 0.91، التقدير 0.858، الفرق عن التقدير ‎+6.06‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 22 يناير 2026: الفعلي 0.89، التقدير 0.89، الفرق عن التقدير 0.00‎%‎، مطابق للتوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 23 أبريل 2026: الفعلي 0.94، التقدير 0.867، الفرق عن التقدير ‎+8.42‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 23 يوليو 2026: الفعلي 1.02، التقدير 0.919، الفرق عن التقدير ‎+10.99‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 22 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 0.98، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

الإيرادات: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط الإيرادات الفعلي والتقديري ربع السنوي111 مليون103.83 مليون96.66 مليون89.48 مليونالربع 1 25أقل من المتوقعالربع 2 25أقل من المتوقعالربع 3 25أقل من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أقل من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 30 يناير 2025: الفعلي 94.33 مليون USD، التقدير 96 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-1.74‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 24 أبريل 2025: الفعلي 93.75 مليون USD، التقدير 96.4 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-2.75‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 24 يوليو 2025: الفعلي 100.07 مليون USD، التقدير 102.2 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-2.08‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 23 أكتوبر 2025: الفعلي 103 مليون USD، التقدير 102.97 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+0.03‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 22 يناير 2026: الفعلي 105.29 مليون USD، التقدير 103.46 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+1.77‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 23 أبريل 2026: الفعلي 102.08 مليون USD، التقدير 103.62 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-1.49‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 23 يوليو 2026: الفعلي 105.24 مليون USD، التقدير 104.43 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+0.78‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 22 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 106.73 مليون USD، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

تقييمات المحللين

قد تتغير تقديرات المحللين الخارجيين، وهي ليست توصيات من GoAI.

توزيع التقييم

12 تقييمًا
شراء قوي00‎%‎
شراء542‎%‎
احتفاظ758‎%‎
بيع00‎%‎
بيع قوي00‎%‎

إجراءات المحلل الأخيرة

4 مؤسسات
Janney Montgomery ScottupgradeNeutralBuy

STBA أخبار

الشركات النظيرة لـ STBA

صناديق ETF التي تمتلك STBA

صناديق متداولة تفصح عن تعرضها لهذا السهم.

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
القيمة السوقية
111.66 مليون
وزن
0.10‎%‎
AUM
111.19 مليار USD
نسبة النفقات
0.06‎%‎
السعر / يوم واحد
‏146.76 US$‎-0.38‎%‎
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
القيمة السوقية
59.96 مليون
وزن
0.00‎%‎
AUM
2.3 ترليون USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏377.27 US$‎-0.26‎%‎
Schwab U.S. Dividend Equity ETF logoSchwab U.S. Dividend Equity ETFSCHD
القيمة السوقية
49 مليون
وزن
0.04‎%‎
AUM
112 مليار USD
نسبة النفقات
0.06‎%‎
السعر / يوم واحد
‏35.175 US$‎+0.19‎%‎
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
القيمة السوقية
44.83 مليون
وزن
0.06‎%‎
AUM
81.62 مليار USD
نسبة النفقات
0.19‎%‎
السعر / يوم واحد
‏298.1 US$‎-0.62‎%‎
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
القيمة السوقية
43.11 مليون
وزن
0.02‎%‎
AUM
183.4 مليار USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏302.96 US$‎-0.59‎%‎
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
القيمة السوقية
27.39 مليون
وزن
0.04‎%‎
AUM
68.3 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏248.26 US$‎-0.37‎%‎
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
القيمة السوقية
25.56 مليون
وزن
0.08‎%‎
AUM
31.27 مليار USD
نسبة النفقات
0.25‎%‎
السعر / يوم واحد
‏125.84 US$‎-0.49‎%‎
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
القيمة السوقية
21.54 مليون
وزن
0.02‎%‎
AUM
93.7 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏243.62 US$‎-0.78‎%‎

مواصلة البحث في GoAI

ابحث عن STBA في GoAI

research.disclaimer