GoAI
ابدأ الآن
TFS Financial Corporation logo

TFS Financial Corporation

TFSL

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

فتح في GoAI

الإغلاق السابق

‏17.64 US$

+‏0.14 US$ · ‎+0.80‎%‎

21 أغسطس، 4:00 م ET

TFSL نظرة عامة على الشركة

تستخدم الأوقات اليومية المنطقة الزمنية ET. قد تتأخر بيانات السوق.

لقطة بحثية لـ GoAI

عرض موجز لأحدث سياق متاح للنموذج.

10 يوليو 2026

نقاط GoAI

Sell

Trim exposure — unfavorable risk-reward

تقييم

9

Overpriced

الزخم

61

Gaining

المشاعر

48

Mixed

المرونة تجاه المخاطر

82

Low Risk

بحث كامل عن GoAI

تابع للاطلاع على أدلة ومحفزات ومخاطر أعمق.

عرض البحث كاملا

السياق الذي يتم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي هو إعلامي فقط وليس نصيحة استثمارية.

ملف الشركة

موقع الشركة

TFS Financial Corporation delivers a comprehensive array of retail banking solutions to individual consumers across the United States. The company's deposit offerings encompass savings, money market, and checking accounts, in addition to individual retirement accounts, various qualified retirement plans, and certificates of deposit. It also extends a range of lending products, such as residential real estate mortgages, construction financing, home equity loans and lines of credit, alongside options for home purchase mortgages and first mortgage refinancing. Furthermore, TFS Financial provides escrow and settlement services. Established in 1938, the corporation is headquartered in Cleveland, Ohio, where its main office is located. Its operations are further supported by 37 full-service branches and 7 loan production offices distributed throughout Ohio and Florida. TFS Financial Corporation functions as a subsidiary of Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland, MHC.

صناعة
Banks - Regional
قطاع
Financial Services
المقر الرئيسي
US
المدير التنفيذي
Marc A. Stefanski
المدرجة منذ ذلك الحين
23 أبريل 2007
موظفين
958

موقع السهم في السوق

نطاق اليوم

السعر الحالي ‏17.64 US$،

نطاق 52 أسبوعًا

السعر الحالي ‏17.64 US$،

سعر الافتتاح
‏17.65 US$
الإغلاق السابق
‏17.50 US$
حجم التداول
757.22 ألف
0.84× المتوسط
متوسط حجم التداول
898.29 ألف
متوسط حجم التداول اليومي
القيمة السوقية
4.95 مليار USD
بيتا
0.73
مرجع السوق 1
متوسط ​​50 يومًا
‏17.6382 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+0.01‎%‎
متوسط ​​200 يوم
‏15.2379 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+15.76‎%‎

البيانات المالية

لقطة مالية

آخر اثني عشر شهرًا

التقييم والعائد

مكرر الربحية (TTM)
48.29×
مكرر القيمة الدفترية (TTM)
2.51×
مكرر المبيعات (TTM)
6.05×
عائد توزيعات الأرباح
6.41‎%‎

الربحية والكفاءة

هامش الربح الإجمالي
41.05‎%‎
هامش التشغيل
14.86‎%‎
هامش صافي الربح
12.48‎%‎

الصحة المالية

نسبة الدين إلى حقوق الملكية
2.97×

البيانات المالية

اتجاهات الهامش

الربحية كنسبة مئوية من الإيرادات المعلنة.

هامش الربح الإجماليهامش التشغيلهامش صافي الربح
اتجاهات هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي73‎%‎50‎%‎27‎%‎5‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2021: 66.55‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2022: 67.00‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2023: 48.39‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2024: 40.15‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2025: 40.28‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2021: 22.51‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2022: 21.25‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2023: 14.74‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2024: 13.22‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2025: 14.48‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2021: 18.22‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2022: 17.22‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2023: 11.88‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2024: 10.49‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2025: 11.49‎%‎السنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 66.55‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 67.00‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 48.39‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 40.15‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 40.28‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش التشغيل مقدار 22.51‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش التشغيل مقدار 21.25‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش التشغيل مقدار 14.74‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش التشغيل مقدار 13.22‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش التشغيل مقدار 14.48‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش صافي الربح مقدار 18.22‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش صافي الربح مقدار 17.22‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش صافي الربح مقدار 11.88‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش صافي الربح مقدار 10.49‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش صافي الربح مقدار 11.49‎%‎ في السنة المالية 2025.

اتجاهات قائمة الدخل

الإيرادات

791.96 مليون USD‎+4.37‎%‎

الدخل التشغيلي

114.72 مليون USD‎+14.36‎%‎

صافي الدخل

90.96 مليون USD‎+14.29‎%‎
اتجاهات قائمة الدخل عبر الفترات المعلنة863.7 مليون USD576.74 مليون USD289.78 مليون USD2.83 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2021: 444.65 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2022: 433.14 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2023: 633.35 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2024: 758.78 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2025: 791.96 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2021: 100.09 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2022: 92.05 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2023: 93.37 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2024: 100.31 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2025: 114.72 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2021: 81.01 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2022: 74.57 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2023: 75.25 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2024: 79.59 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2025: 90.96 مليون USDالسنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ الإيرادات مقدار 444.65 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الإيرادات مقدار 433.14 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الإيرادات مقدار 633.35 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الإيرادات مقدار 758.78 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الإيرادات مقدار 791.96 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 100.09 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 92.05 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 93.37 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 100.31 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 114.72 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ صافي الدخل مقدار 81.01 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ صافي الدخل مقدار 74.57 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ صافي الدخل مقدار 75.25 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ صافي الدخل مقدار 79.59 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ صافي الدخل مقدار 90.96 مليون USD في السنة المالية 2025.
البند (USD)السنة المالية 2025السنة المالية 2024السنة المالية 2023السنة المالية 2022السنة المالية 2021
الإيرادات791.96 مليون USD758.78 مليون USD633.35 مليون USD433.14 مليون USD444.65 مليون USD
تكلفة البضاعة المباعة472.99 مليون USD454.12 مليون USD326.85 مليون USD142.94 مليون USD148.72 مليون USD
الربح الإجمالي318.97 مليون USD304.66 مليون USD306.5 مليون USD290.2 مليون USD295.93 مليون USD
مصاريف البيع والمصاريف العمومية والإدارية137.66 مليون USD142.08 مليون USD151.53 مليون USD139.96 مليون USD137.13 مليون USD
نفقات التشغيل204.26 مليون USD204.35 مليون USD213.13 مليون USD198.15 مليون USD195.84 مليون USD
دخل الفوائد763.18 مليون USD734.07 مليون USD611.92 مليون USD409.33 مليون USD389.35 مليون USD
مصاريف الفوائد470.49 مليون USD455.62 مليون USD328.35 مليون USD141.94 مليون USD157.72 مليون USD
الاستهلاك والإطفاء23.05 مليون USD19.03 مليون USD18.12 مليون USD27.04 مليون USD32.57 مليون USD
الدخل التشغيلي114.72 مليون USD100.31 مليون USD93.37 مليون USD92.05 مليون USD100.09 مليون USD
صافي الدخل90.96 مليون USD79.59 مليون USD75.25 مليون USD74.57 مليون USD81.01 مليون USD

تم تحديث حقائق الشركة 24 أغسطس 2026.

سجل الأرباح والتوقعات

معدل تجاوز توقعات EPS
55‎%‎
6 نتائج أعلى من المتوقع، نتيجة واحدة أقل من المتوقع، 4 نتائج مطابقة
متوسط مفاجأة EPS
‎+11.11‎%‎
11 تقريرًا قابلًا للمقارنة
أحدث نتيجة EPS
0.11
تقدير 0.08 · أعلى من المتوقع بفارق 37.50‎%‎

EPS: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط EPS الفعلي والتقديري ربع السنوي0.150.120.080.05الربع 1 25أعلى من المتوقعالربع 2 25مطابق للتوقعاتالربع 3 25مطابق للتوقعاتالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أقل من المتوقعالربع 2 26مطابق للتوقعاتالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 30 يناير 2025: الفعلي 0.08، التقدير 0.06، الفرق عن التقدير ‎+33.33‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 30 أبريل 2025: الفعلي 0.07، التقدير 0.07، الفرق عن التقدير 0.00‎%‎، مطابق للتوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 30 يوليو 2025: الفعلي 0.08، التقدير 0.08، الفرق عن التقدير 0.00‎%‎، مطابق للتوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 30 أكتوبر 2025: الفعلي 0.09، التقدير 0.08، الفرق عن التقدير ‎+12.50‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 29 يناير 2026: الفعلي 0.08، التقدير 0.09، الفرق عن التقدير ‎-11.11‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 30 أبريل 2026: الفعلي 0.08، التقدير 0.08، الفرق عن التقدير 0.00‎%‎، مطابق للتوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 30 يوليو 2026: الفعلي 0.11، التقدير 0.08، الفرق عن التقدير ‎+37.50‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 29 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 0.09، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

الإيرادات: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط الإيرادات الفعلي والتقديري ربع السنوي93.83 مليون84.41 مليون74.98 مليون65.56 مليونالربع 1 25أعلى من المتوقعالربع 2 25أعلى من المتوقعالربع 3 25أقل من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أقل من المتوقعالربع 2 26أعلى من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 30 يناير 2025: الفعلي 74.83 مليون USD، التقدير 69.17 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+8.19‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 30 أبريل 2025: الفعلي 79.12 مليون USD، التقدير 69.42 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+13.97‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 30 يوليو 2025: الفعلي 82.04 مليون USD، التقدير 82.17 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-0.15‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 30 أكتوبر 2025: الفعلي 85.48 مليون USD، التقدير 84.41 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+1.28‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 29 يناير 2026: الفعلي 83.73 مليون USD، التقدير 85.83 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-2.45‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 30 أبريل 2026: الفعلي 85.24 مليون USD، التقدير 84.7 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+0.64‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 30 يوليو 2026: الفعلي 89.27 مليون USD، التقدير 87.05 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+2.56‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 29 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 90.22 مليون USD، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

تقييمات المحللين

قد تتغير تقديرات المحللين الخارجيين، وهي ليست توصيات من GoAI.

توزيع التقييم

4 تقييمات

عينة محدودة من 4 تقييمات

شراء قوي00‎%‎
شراء125‎%‎
احتفاظ375‎%‎
بيع00‎%‎
بيع قوي00‎%‎

TFSL أخبار

seekingalpha.com

TFS Financial: An Ohio Regional Bank With An Earnings Beat And Loan Growth

TFS Financial, the parent of Third Federal S&L, gets a buy rating for my first coverage. Key positives include loan growth in recent earnings results, revenue trends and EPS showing durability and resilience. The high…

قراءة المصدر
zacks.com

TFS Financial (TFSL) is a Great Momentum Stock: Should You Buy?

Does TFS Financial (TFSL) have what it takes to be a top stock pick for momentum investors? Let's find out.

قراءة المصدر
zacks.com

TFS Financial (TFSL) Surpasses Q3 Earnings and Revenue Estimates

TFS Financial (TFSL) came out with quarterly earnings of $0.11 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $0.08 per share. This compares to earnings of $0.08 per share a year ago.

قراءة المصدر
businesswire.com

TFS Financial Delivers Record-Breaking Quarter

CLEVELAND--(BUSINESS WIRE)--TFS Financial Corporation (NASDAQ: TFSL) (the "Company", "we", "our"), the holding company for Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland (the "Association"), today announced…

قراءة المصدر
seekingalpha.com

TFS Financial: The Dividend Looks Better Than The Fundamentals

TFS Financial Corporation appears overvalued with a 48x P/E and 2.3x P/B despite weak profitability metrics. The 7.1% dividend yield is fully priced in and structurally dependent on the mutual holding company's annual…

قراءة المصدر
businesswire.com

TFS Financial Corporation Declares Dividend

CLEVELAND--(BUSINESS WIRE)--TFS Financial Corporation (NASDAQ: TFSL) (the “Company”), the holding company for Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland (the “Association”), today announced that the Board of…

قراءة المصدر

الشركات النظيرة لـ TFSL

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

‏93.87 US$

‎+4.47‎%‎

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

‏274.98 US$

‎+1.52‎%‎

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

‏108.13 US$

‎+13.70‎%‎

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

‏100.01 US$

‎+0.10‎%‎

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

‏98.22 US$

‎+0.69‎%‎

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

‏61.55 US$

‎-1.20‎%‎

صناديق ETF التي تمتلك TFSL

صناديق متداولة تفصح عن تعرضها لهذا السهم.

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
القيمة السوقية
32.84 مليون
وزن
0.00‎%‎
AUM
2.3 ترليون USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏378.24 US$‎+0.44‎%‎
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
القيمة السوقية
23.73 مليون
وزن
0.01‎%‎
AUM
183.4 مليار USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏304.76 US$‎+0.64‎%‎
WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Fund logoWisdomTree U.S. SmallCap Dividend FundDES
القيمة السوقية
22.34 مليون
وزن
1.08‎%‎
AUM
2.24 مليار USD
نسبة النفقات
0.38‎%‎
السعر / يوم واحد
‏40.83 US$‎+0.39‎%‎
Global X - SuperDividend U.S. ETF logoGlobal X - SuperDividend U.S. ETFDIV
القيمة السوقية
17.84 مليون
وزن
2.26‎%‎
AUM
790.81 مليون USD
نسبة النفقات
0.45‎%‎
السعر / يوم واحد
‏19.77 US$‎-0.15‎%‎
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
القيمة السوقية
17.55 مليون
وزن
0.43‎%‎
AUM
4.06 مليار USD
نسبة النفقات
0.35‎%‎
السعر / يوم واحد
‏74.86 US$‎+0.20‎%‎
Global X - SuperDividend ETF logoGlobal X - SuperDividend ETFSDIV
القيمة السوقية
14.57 مليون
وزن
1.17‎%‎
AUM
1.24 مليار USD
نسبة النفقات
0.58‎%‎
السعر / يوم واحد
‏24.92 US$‎+0.69‎%‎
Vanguard Morningstar Small-Cap Growth ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Growth ETFVBK
القيمة السوقية
13.62 مليون
وزن
0.03‎%‎
AUM
43.8 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏358.65 US$‎+0.70‎%‎
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
القيمة السوقية
10.64 مليون
وزن
0.01‎%‎
AUM
93.7 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏245.53 US$‎+0.82‎%‎

مواصلة البحث في GoAI

ابحث عن TFSL في GoAI

research.disclaimer