United Community Banks, Inc. logo

United Community Banks, Inc.

UCB

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

فتح في GoAI

الإغلاق السابق

‏35.58 US$

+‏0.05 US$ · ‎+0.14‎%‎

21 أغسطس، 4:00 م ET

UCB نظرة عامة على الشركة

تستخدم الأوقات اليومية المنطقة الزمنية ET. قد تتأخر بيانات السوق.

لقطة بحثية لـ GoAI

عرض موجز لأحدث سياق متاح للنموذج.

10 يوليو 2026

نقاط GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

تقييم

76

Undervalued

الزخم

53

Neutral

المشاعر

62

Bullish

المرونة تجاه المخاطر

77

Moderate Risk

بحث كامل عن GoAI

تابع للاطلاع على أدلة ومحفزات ومخاطر أعمق.

عرض البحث كاملا

السياق الذي يتم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي هو إعلامي فقط وليس نصيحة استثمارية.

ملف الشركة

موقع الشركة

United Community Banks, Inc. functions as the parent entity for United Community Bank, through which it delivers a comprehensive array of financial solutions. These offerings cater to a diverse clientele, encompassing commercial enterprises, individual consumers, governmental bodies, educational institutions, and entities within the energy, healthcare, and real estate industries. Its core banking activities include accepting various deposit accounts, such as checking, savings, and money market options. The institution extends a broad spectrum of lending products, including real estate, consumer, and commercial loans. These are provided to individuals, small and mid-sized businesses, and non-profit organizations, encompassing both secured and unsecured options, as well as specialized mortgage financing. Furthermore, it originates loans partially backed by government initiatives like the Small Business Administration (SBA) and U.S. Department of Agriculture (USDA) programs. Beyond traditional banking, United Community Banks offers robust wealth management services, covering financial planning, bespoke portfolio management, and expert investment guidance. This is complemented by trust services for fiduciary asset administration, non-deposit investment alternatives, and a suite of insurance products, including life, long-term care, and tax-deferred annuities. The company also strategically invests its own capital in a range of securities, including residential and commercial mortgage-backed securities, asset-backed securities, U.S. Treasury and agency obligations, and municipal bonds. Additionally, the firm provides an extensive suite of supplementary financial tools, such as treasury management, credit and debit card services, diverse payment and commerce solutions, equipment financing, and dedicated investment advisory and brokerage services. It also facilitates reinsurance for property contracts, operates as an insurance agency, and offers specialized services like payment processing, merchant services, wire transfers, and private banking. Established in 1950, United Community Banks, Inc. maintains its corporate headquarters in Blairsville, Georgia.

صناعة
Banks - Regional
قطاع
Financial Services
المقر الرئيسي
US
المدير التنفيذي
Herbert Lynn Harton
المدرجة منذ ذلك الحين
18 مارس 2002
موظفين
3,141

موقع السهم في السوق

نطاق اليوم

السعر الحالي ‏35.58 US$،

نطاق 52 أسبوعًا

السعر الحالي ‏35.58 US$،

سعر الافتتاح
‏35.79 US$
الإغلاق السابق
‏35.53 US$
حجم التداول
487.71 ألف
0.53× المتوسط
متوسط حجم التداول
912.42 ألف
متوسط حجم التداول اليومي
القيمة السوقية
4.26 مليار USD
بيتا
0.83
مرجع السوق 1
متوسط ​​50 يومًا
‏35.343 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+0.67‎%‎
متوسط ​​200 يوم
‏33.2214 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+7.10‎%‎

البيانات المالية

لقطة مالية

آخر اثني عشر شهرًا

التقييم والعائد

قيمة المؤسسة
3.8 مليار USD
مكرر الربحية (TTM)
11.63×
مكرر القيمة الدفترية (TTM)
1.14×
مكرر المبيعات (TTM)
2.74×
EV/EBITDA
8.33×
العائد على الأرباح
8.64‎%‎
عائد التدفق النقدي الحر
10.73‎%‎
عائد توزيعات الأرباح
2.81‎%‎

الربحية والكفاءة

هامش الربح الإجمالي
71.96‎%‎
هامش التشغيل
30.70‎%‎
هامش صافي الربح
24.30‎%‎
العائد على حقوق الملكية
9.02‎%‎
العائد على الأصول
1.17‎%‎
العائد على رأس المال المستثمر
1.17‎%‎

الصحة المالية

نسبة الدين إلى حقوق الملكية
0.1×
نسبة التداول
47.49×

البيانات المالية

اتجاهات الهامش

الربحية كنسبة مئوية من الإيرادات المعلنة.

هامش الربح الإجماليهامش التشغيلهامش صافي الربح
اتجاهات هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي110‎%‎75‎%‎40‎%‎6‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2021: 101.09‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2022: 86.57‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2023: 60.60‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2024: 59.38‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2025: 66.00‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2021: 48.55‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2022: 38.32‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2023: 18.01‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2024: 21.82‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2025: 27.48‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2021: 37.67‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2022: 29.87‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2023: 14.52‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2024: 17.05‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2025: 21.35‎%‎السنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 101.09‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 86.57‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 60.60‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 59.38‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 66.00‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش التشغيل مقدار 48.55‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش التشغيل مقدار 38.32‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش التشغيل مقدار 18.01‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش التشغيل مقدار 21.82‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش التشغيل مقدار 27.48‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش صافي الربح مقدار 37.67‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش صافي الربح مقدار 29.87‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش صافي الربح مقدار 14.52‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش صافي الربح مقدار 17.05‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش صافي الربح مقدار 21.35‎%‎ في السنة المالية 2025.

اتجاهات قائمة الدخل

الإيرادات

1.54 مليار USD‎+3.82‎%‎

الدخل التشغيلي

422.41 مليون USD‎+30.78‎%‎

صافي الدخل

328.15 مليون USD‎+30.01‎%‎
اتجاهات قائمة الدخل عبر الفترات المعلنة1.67 مليار USD1.13 مليار USD592.38 مليون USD52.6 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2021: 716.27 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2022: 928.93 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2023: 1.29 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2024: 1.48 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2025: 1.54 مليار USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2021: 347.76 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2022: 356 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2023: 232.55 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2024: 323.01 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2025: 422.41 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2021: 269.8 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2022: 277.47 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2023: 187.54 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2024: 252.4 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2025: 328.15 مليون USDالسنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ الإيرادات مقدار 716.27 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الإيرادات مقدار 928.93 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الإيرادات مقدار 1.29 مليار USD في السنة المالية 2023. بلغ الإيرادات مقدار 1.48 مليار USD في السنة المالية 2024. بلغ الإيرادات مقدار 1.54 مليار USD في السنة المالية 2025. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 347.76 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 356 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 232.55 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 323.01 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 422.41 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ صافي الدخل مقدار 269.8 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ صافي الدخل مقدار 277.47 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ صافي الدخل مقدار 187.54 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ صافي الدخل مقدار 252.4 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ صافي الدخل مقدار 328.15 مليون USD في السنة المالية 2025.
البند (USD)السنة المالية 2025السنة المالية 2024السنة المالية 2023السنة المالية 2022السنة المالية 2021
الإيرادات1.54 مليار USD1.48 مليار USD1.29 مليار USD928.93 مليون USD716.27 مليون USD
تكلفة البضاعة المباعة522.64 مليون USD601.32 مليون USD508.77 مليون USD124.71 مليون USD−7.79 مليون USD
الربح الإجمالي1.01 مليار USD879.09 مليون USD782.52 مليون USD804.22 مليون USD724.06 مليون USD
مصاريف البيع والمصاريف العمومية والإدارية386.52 مليون USD369.57 مليون USD355.39 مليون USD294.48 مليون USD254.75 مليون USD
نفقات التشغيل591.93 مليون USD556.09 مليون USD549.97 مليون USD448.22 مليون USD376.3 مليون USD
دخل الفوائد1.38 مليار USD1.38 مليار USD1.24 مليار USD813.16 مليون USD578.79 مليون USD
مصاريف الفوائد473.83 مليون USD550.37 مليون USD419.34 مليون USD60.8 مليون USD29.76 مليون USD
الاستهلاك والإطفاء34.11 مليون USD40.93 مليون USD44.96 مليون USD46.7 مليون USD−2.06 مليون USD
الدخل التشغيلي422.41 مليون USD323.01 مليون USD232.55 مليون USD356 مليون USD347.76 مليون USD
صافي الدخل328.15 مليون USD252.4 مليون USD187.54 مليون USD277.47 مليون USD269.8 مليون USD

تم تحديث حقائق الشركة 24 أغسطس 2026.

سجل الأرباح والتوقعات

معدل تجاوز توقعات EPS
64‎%‎
7 نتائج أعلى من المتوقع، 3 نتائج أقل من المتوقع، نتيجة مطابقة واحدة
متوسط مفاجأة EPS
‎+3.45‎%‎
11 تقريرًا قابلًا للمقارنة
أحدث نتيجة EPS
0.71
تقدير 0.81 · أقل من المتوقع بفارق 12.35‎%‎

EPS: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط EPS الفعلي والتقديري ربع السنوي0.850.740.620.51الربع 1 25أعلى من المتوقعالربع 2 25أعلى من المتوقعالربع 3 25أعلى من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أقل من المتوقعالربع 2 26مطابق للتوقعاتالربع 3 26أقل من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 22 يناير 2025: الفعلي 0.63، التقدير 0.55، الفرق عن التقدير ‎+14.55‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 22 أبريل 2025: الفعلي 0.59، التقدير 0.56، الفرق عن التقدير ‎+5.36‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 23 يوليو 2025: الفعلي 0.66، التقدير 0.62، الفرق عن التقدير ‎+6.45‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 22 أكتوبر 2025: الفعلي 0.75، التقدير 0.696، الفرق عن التقدير ‎+7.76‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 14 يناير 2026: الفعلي 0.71، التقدير 0.73، الفرق عن التقدير ‎-2.74‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 21 أبريل 2026: الفعلي 0.7، التقدير 0.7، الفرق عن التقدير 0.00‎%‎، مطابق للتوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 21 يوليو 2026: الفعلي 0.71، التقدير 0.81، الفرق عن التقدير ‎-12.35‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 21 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 0.76، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

الإيرادات: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط الإيرادات الفعلي والتقديري ربع السنوي291.34 مليون271.47 مليون251.59 مليون231.72 مليونالربع 1 25أقل من المتوقعالربع 2 25أقل من المتوقعالربع 3 25أقل من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أعلى من المتوقعالربع 3 26أقل من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 22 يناير 2025: الفعلي 245 مليون USD، التقدير 245.6 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-0.24‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 22 أبريل 2025: الفعلي 242.93 مليون USD، التقدير 260.64 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-6.80‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 23 يوليو 2025: الفعلي 254.34 مليون USD، التقدير 271.13 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-6.19‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 22 أكتوبر 2025: الفعلي 276.85 مليون USD، التقدير 270.98 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+2.17‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 14 يناير 2026: الفعلي 278.39 مليون USD، التقدير 273.6 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+1.75‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 21 أبريل 2026: الفعلي 276.51 مليون USD، التقدير 273.87 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+0.96‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 21 يوليو 2026: الفعلي 279.28 مليون USD، التقدير 280.13 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-0.31‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 21 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 277.2 مليون USD، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

تقييمات المحللين

قد تتغير تقديرات المحللين الخارجيين، وهي ليست توصيات من GoAI.

إجراءات المحلل الأخيرة

7 مؤسسات
Raymond JamesdowngradeOutperformMarket Perform
Hovde GroupmaintainMarket Perform

UCB أخبار

توزيعات الأرباح وتقسيم الأسهم

سجل إجراءات الشركات

تقسيم الأسهم

ساري 20 يونيو 2011

1:5

تقسيم الأسهم

ساري 29 أبريل 2004

3:2

تقسيم الأسهم

ساري 30 مايو 2002

2:1

الشركات النظيرة لـ UCB

صناديق ETF التي تمتلك UCB

صناديق متداولة تفصح عن تعرضها لهذا السهم.

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
القيمة السوقية
266.8 مليون
وزن
0.24‎%‎
AUM
111.19 مليار USD
نسبة النفقات
0.06‎%‎
السعر / يوم واحد
‏147.31 US$‎+0.64‎%‎
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
القيمة السوقية
135.33 مليون
وزن
0.01‎%‎
AUM
2.3 ترليون USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏378.24 US$‎+0.44‎%‎
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
القيمة السوقية
103.63 مليون
وزن
0.13‎%‎
AUM
81.62 مليار USD
نسبة النفقات
0.19‎%‎
السعر / يوم واحد
‏299.96 US$‎+0.77‎%‎
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
القيمة السوقية
97.55 مليون
وزن
0.05‎%‎
AUM
183.4 مليار USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏304.76 US$‎+0.64‎%‎
Schwab International Equity ETF logoSchwab International Equity ETFSCHF
القيمة السوقية
70.49 مليون
وزن
0.10‎%‎
AUM
69.7 مليار USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏28.46 US$‎+0.85‎%‎
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
القيمة السوقية
61.93 مليون
وزن
0.09‎%‎
AUM
68.3 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏249.18 US$‎+0.68‎%‎
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
القيمة السوقية
48.86 مليون
وزن
0.05‎%‎
AUM
93.7 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏245.53 US$‎+0.82‎%‎
State Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF logoState Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETFSPDW
القيمة السوقية
47.71 مليون
وزن
0.11‎%‎
AUM
41.92 مليار USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏52.02 US$‎+0.79‎%‎

مواصلة البحث في GoAI

ابحث عن UCB في GoAI

research.disclaimer