Universal Insurance Holdings, Inc. logo

Universal Insurance Holdings, Inc.

UVE

NYSEFinancial ServicesInsurance - Property & Casualty

فتح في GoAI

الإغلاق السابق

‏42.32 US$

−‏0.01 US$ · ‎-0.02‎%‎

21 أغسطس، 4:00 م ET

قبل افتتاح السوق

‏42.32 US$

‏0.00 US$ · 0.00‎%‎

24 أغسطس، 6:09 ص ET

UVE نظرة عامة على الشركة

تستخدم الأوقات اليومية المنطقة الزمنية ET. قد تتأخر بيانات السوق.

لقطة بحثية لـ GoAI

عرض موجز لأحدث سياق متاح للنموذج.

10 يوليو 2026

نقاط GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

تقييم

100

Deep Value

الزخم

63

Gaining

المشاعر

63

Bullish

المرونة تجاه المخاطر

71

Moderate Risk

بحث كامل عن GoAI

تابع للاطلاع على أدلة ومحفزات ومخاطر أعمق.

عرض البحث كاملا

السياق الذي يتم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي هو إعلامي فقط وليس نصيحة استثمارية.

ملف الشركة

موقع الشركة

Universal Insurance Holdings, Inc., together with its subsidiaries, operates as an integrated insurance holding company in the United States. The company offers insurance products for personal residential insurance, such as homeowners, renters and tenants, condo unit owners, and dwelling and fire; and allied lines, coverage for other structures, and personal property, liability, and personal articles coverages. It also advises on actuarial issues, oversees distribution, administers claims payments, performs policy administration and underwriting, and assists with reinsurance negotiations; evaluates insurance risk and exposures on an individual and portfolio basis and assists the insurance entities with pricing risks; places and manages its reinsurance programs; and operates its digital insurance agency, Clovered.com. It offers its products through its independent agency network, direct-to-consumer online distribution, and digital insurance agency platform. The company was formerly known as Universal Heights, Inc. and changed its name to Universal Insurance Holdings, Inc. in January 2001. Universal Insurance Holdings, Inc. was incorporated in 1990 and is headquartered in Fort Lauderdale, Florida.

صناعة
Insurance - Property & Casualty
قطاع
Financial Services
المقر الرئيسي
US
المدير التنفيذي
Stephen J. Donaghy
المدرجة منذ ذلك الحين
6 يونيو 2003
موظفين
929

موقع السهم في السوق

نطاق اليوم

السعر الحالي ‏42.32 US$،

نطاق 52 أسبوعًا

السعر الحالي ‏42.32 US$،

سعر الافتتاح
‏42.82 US$
الإغلاق السابق
‏42.33 US$
حجم التداول
124.44 ألف
0.57× المتوسط
متوسط حجم التداول
217.55 ألف
متوسط حجم التداول اليومي
القيمة السوقية
1.18 مليار USD
بيتا
0.73
مرجع السوق 1
متوسط ​​50 يومًا
‏41.3582 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+2.33‎%‎
متوسط ​​200 يوم
‏35.9606 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+17.68‎%‎

البيانات المالية

لقطة مالية

آخر اثني عشر شهرًا

التقييم والعائد

قيمة المؤسسة
632.98 مليون USD
مكرر الربحية (TTM)
5.35×
مكرر القيمة الدفترية (TTM)
1.85×
مكرر المبيعات (TTM)
0.73×
EV/EBITDA
2.47×
العائد على الأرباح
19.43‎%‎
عائد التدفق النقدي الحر
40.05‎%‎
عائد توزيعات الأرباح
1.82‎%‎

الربحية والكفاءة

هامش الربح الإجمالي
37.71‎%‎
هامش التشغيل
18.02‎%‎
هامش صافي الربح
13.55‎%‎
العائد على حقوق الملكية
33.20‎%‎
العائد على الأصول
6.44‎%‎
العائد على رأس المال المستثمر
26.40‎%‎

الصحة المالية

نسبة الدين إلى حقوق الملكية
0.15×
نسبة التداول
0.58×
درجة ألتمان Z
1.87
درجة بيوتروسكي F
8 من 9

البيانات المالية

اتجاهات الهامش

الربحية كنسبة مئوية من الإيرادات المعلنة.

هامش الربح الإجماليهامش التشغيلهامش صافي الربح
اتجاهات هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي42‎%‎26‎%‎10‎%‎‎-6‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2021: 10.38‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2022: 5.73‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2023: 13.72‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2024: 13.14‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2025: 38.21‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2021: 2.53‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2022: ‎-2.23‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2023: 6.35‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2024: 5.56‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2025: 15.23‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2021: 1.82‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2022: ‎-1.82‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2023: 4.80‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2024: 3.88‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2025: 11.47‎%‎السنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 10.38‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 5.73‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 13.72‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 13.14‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 38.21‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش التشغيل مقدار 2.53‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش التشغيل مقدار ‎-2.23‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش التشغيل مقدار 6.35‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش التشغيل مقدار 5.56‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش التشغيل مقدار 15.23‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش صافي الربح مقدار 1.82‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش صافي الربح مقدار ‎-1.82‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش صافي الربح مقدار 4.80‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش صافي الربح مقدار 3.88‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش صافي الربح مقدار 11.47‎%‎ في السنة المالية 2025.

اتجاهات قائمة الدخل

الإيرادات

1.6 مليار USD‎+4.94‎%‎

الدخل التشغيلي

243.07 مليون USD‎+187.28‎%‎

صافي الدخل

182.95 مليون USD‎+210.47‎%‎
اتجاهات قائمة الدخل عبر الفترات المعلنة1.76 مليار USD1.11 مليار USD459.61 مليون USD−189.53 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2021: 1.12 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2022: 1.22 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2023: 1.39 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2024: 1.52 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2025: 1.6 مليار USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2021: 28.41 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2022: −27.25 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2023: 88.35 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2024: 84.61 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2025: 243.07 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2021: 20.41 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2022: −22.26 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2023: 66.82 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2024: 58.93 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2025: 182.95 مليون USDالسنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ الإيرادات مقدار 1.12 مليار USD في السنة المالية 2021. بلغ الإيرادات مقدار 1.22 مليار USD في السنة المالية 2022. بلغ الإيرادات مقدار 1.39 مليار USD في السنة المالية 2023. بلغ الإيرادات مقدار 1.52 مليار USD في السنة المالية 2024. بلغ الإيرادات مقدار 1.6 مليار USD في السنة المالية 2025. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 28.41 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الدخل التشغيلي مقدار −27.25 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 88.35 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 84.61 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 243.07 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ صافي الدخل مقدار 20.41 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ صافي الدخل مقدار −22.26 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ صافي الدخل مقدار 66.82 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ صافي الدخل مقدار 58.93 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ صافي الدخل مقدار 182.95 مليون USD في السنة المالية 2025.
البند (USD)السنة المالية 2025السنة المالية 2024السنة المالية 2023السنة المالية 2022السنة المالية 2021
الإيرادات1.6 مليار USD1.52 مليار USD1.39 مليار USD1.22 مليار USD1.12 مليار USD
تكلفة البضاعة المباعة985.88 مليون USD1.32 مليار USD1.2 مليار USD1.15 مليار USD1.01 مليار USD
الربح الإجمالي609.72 مليون USD199.73 مليون USD190.94 مليون USD70 مليون USD116.48 مليون USD
مصاريف البيع والمصاريف العمومية والإدارية108.64 مليون USD96.06 مليون USD90.64 مليون USD87.43 مليون USD
نفقات التشغيل366.65 مليون USD115.12 مليون USD102.59 مليون USD97.25 مليون USD88.07 مليون USD
مصاريف الفوائد4.83 مليون USD5.77 مليون USD5.82 مليون USD5.91 مليون USD582 ألف USD
الاستهلاك والإطفاء7.07 مليون USD6.12 مليون USD7.31 مليون USD7.3 مليون USD6.91 مليون USD
الدخل التشغيلي243.07 مليون USD84.61 مليون USD88.35 مليون USD−27.25 مليون USD28.41 مليون USD
صافي الدخل182.95 مليون USD58.93 مليون USD66.82 مليون USD−22.26 مليون USD20.41 مليون USD

تم تحديث حقائق الشركة 24 أغسطس 2026.

سجل الأرباح والتوقعات

معدل تجاوز توقعات EPS
100‎%‎
11 نتيجة أعلى من المتوقع، لا نتائج أقل من المتوقع، لا نتائج مطابقة
متوسط مفاجأة EPS
‎+46.91‎%‎
11 تقريرًا قابلًا للمقارنة
أحدث نتيجة EPS
1.84
تقدير 1.43 · أعلى من المتوقع بفارق 28.67‎%‎

EPS: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط EPS الفعلي والتقديري ربع السنوي2.341.570.80.03الربع 1 25أعلى من المتوقعالربع 2 25أعلى من المتوقعالربع 3 25أعلى من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أعلى من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 25 فبراير 2025: الفعلي 0.25، التقدير 0.09، الفرق عن التقدير ‎+177.78‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 24 أبريل 2025: الفعلي 1.44، التقدير 1.12، الفرق عن التقدير ‎+28.57‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 24 يوليو 2025: الفعلي 1.23، التقدير 1.09، الفرق عن التقدير ‎+12.84‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 23 أكتوبر 2025: الفعلي 1.36، التقدير 1.1، الفرق عن التقدير ‎+23.64‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 24 فبراير 2026: الفعلي 2.17، التقدير 1.3، الفرق عن التقدير ‎+66.92‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 23 أبريل 2026: الفعلي 2، التقدير 1.39، الفرق عن التقدير ‎+43.88‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 23 يوليو 2026: الفعلي 1.84، التقدير 1.43، الفرق عن التقدير ‎+28.67‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 22 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 0.03، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

الإيرادات: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط الإيرادات الفعلي والتقديري ربع السنوي646.17 مليون539.13 مليون432.09 مليون325.05 مليونالربع 1 25أعلى من المتوقعالربع 2 25أعلى من المتوقعالربع 3 25أعلى من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أقل من المتوقعالربع 2 26أعلى من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 25 فبراير 2025: الفعلي 384.81 مليون USD، التقدير 349.91 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+9.98‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 24 أبريل 2025: الفعلي 394.87 مليون USD، التقدير 354.97 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+11.24‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 24 يوليو 2025: الفعلي 400.14 مليون USD، التقدير 364.07 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+9.91‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 23 أكتوبر 2025: الفعلي 400.98 مليون USD، التقدير 372.99 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+7.50‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 24 فبراير 2026: الفعلي 483.68 مليون USD، التقدير 485.02 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-0.28‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 23 أبريل 2026: الفعلي 506.55 مليون USD، التقدير 481.09 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+5.29‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 23 يوليو 2026: الفعلي 621.31 مليون USD، التقدير 614.62 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+1.09‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 22 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 610.56 مليون USD، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

تقييمات المحللين

قد تتغير تقديرات المحللين الخارجيين، وهي ليست توصيات من GoAI.

السعر المستهدف للمحلل

متوسط ​​الهدف

‏45.00 US$

ارتفاع محتمل بنسبة 6.33‎%‎
الـ 12 شهرًا الماضيةتوقعات لمدة 12 شهراعالي: ‏45.00 US$متوسط: ‏45.00 US$قليل: ‏45.00 US$

توزيع التقييم

4 تقييمات

عينة محدودة من 4 تقييمات

شراء قوي00‎%‎
شراء125‎%‎
احتفاظ250‎%‎
بيع125‎%‎
بيع قوي00‎%‎

إجراءات المحلل الأخيرة

مؤسسة واحدة

UVE أخبار

توزيعات الأرباح وتقسيم الأسهم

تاريخ توزيعات الأرباح

توزيعات نقدية سنوية معدلة للسهم الواحد.

‏0.77 US$

2025 سنة كاملة0.0‎%‎ منذ 2021

2026 سنة جزئية: ‏0.48 US$

* سنة تقويمية جزئية ضمن سجل توزيعات الأرباح المتاح.

سجل إجراءات الشركات

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 31 يوليو 2026

‏0.16 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 31 يوليو 2026 · تاريخ الدفع 7 أغسطس 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 8 مايو 2026

‏0.16 US$

Irregular

تاريخ التسجيل 8 مايو 2026 · تاريخ الدفع 15 مايو 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 6 مارس 2026

‏0.16 US$

Semi-Annual

تاريخ التسجيل 6 مارس 2026 · تاريخ الدفع 13 مارس 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 5 ديسمبر 2025

‏0.29 US$

Special

تاريخ التسجيل 5 ديسمبر 2025 · تاريخ الدفع 12 ديسمبر 2025

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 1 أغسطس 2025

‏0.16 US$

Semi-Annual

تاريخ التسجيل 1 أغسطس 2025 · تاريخ الدفع 8 أغسطس 2025

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 9 مايو 2025

‏0.16 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 9 مايو 2025 · تاريخ الدفع 16 مايو 2025

الشركات النظيرة لـ UVE

صناديق ETF التي تمتلك UVE

صناديق متداولة تفصح عن تعرضها لهذا السهم.

Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
القيمة السوقية
41.95 مليون
وزن
0.14‎%‎
AUM
31.27 مليار USD
نسبة النفقات
0.25‎%‎
السعر / يوم واحد
‏126.45 US$‎+0.66‎%‎
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
القيمة السوقية
34.83 مليون
وزن
0.00‎%‎
AUM
2.3 ترليون USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏378.24 US$‎+0.44‎%‎
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
القيمة السوقية
28.21 مليون
وزن
0.03‎%‎
AUM
81.62 مليار USD
نسبة النفقات
0.19‎%‎
السعر / يوم واحد
‏299.96 US$‎+0.77‎%‎
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
القيمة السوقية
12.65 مليون
وزن
0.01‎%‎
AUM
93.7 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏245.53 US$‎+0.82‎%‎
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
القيمة السوقية
10.31 مليون
وزن
0.07‎%‎
AUM
14.66 مليار USD
نسبة النفقات
0.24‎%‎
السعر / يوم واحد
‏224.81 US$‎+0.45‎%‎
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
القيمة السوقية
8.41 مليون
وزن
0.06‎%‎
AUM
14.66 مليار USD
نسبة النفقات
0.28‎%‎
السعر / يوم واحد
‏71.67 US$‎+0.67‎%‎
U.S. Micro Cap Portfolio ETF logoU.S. Micro Cap Portfolio ETFDFMC
القيمة السوقية
7.63 مليون
وزن
0.10‎%‎
AUM
8.06 مليار USD
نسبة النفقات
0.43‎%‎
السعر / يوم واحد
‏60.95 US$‎+0.73‎%‎
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF logoEA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETFBSVO
القيمة السوقية
6.42 مليون
وزن
0.26‎%‎
AUM
1.71 مليار USD
نسبة النفقات
0.47‎%‎
السعر / يوم واحد
‏29.62 US$‎+0.85‎%‎

مواصلة البحث في GoAI

ابحث عن UVE في GoAI

research.disclaimer