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CZFS

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CZFSの企業概要

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GoAIリサーチ・スナップショット

利用可能な最新のモデル情報を簡潔にまとめています。

2026年7月10日

GoAI スコア

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

バリュエーション

92

Deep Value

モメンタム

67

Gaining

センチメント

73

Bullish

リスク耐性

69

Moderate Risk

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AI によって生成されたコンテキストは情報提供のみを目的としており、投資アドバイスではありません。

企業プロフィール

業界
Banks - Regional
セクター
Financial Services
本社
US

市場での位置

日中レンジ

現在 $82.02

52週レンジ

現在 $82.02

始値
$80.17
前日終値
$81.70
出来高
2.22万
時価総額
3.94億 USD
50日平均
$74.803
平均以上（+9.65%）
200日平均
$65.0225
平均以上（+26.14%）

財務

財務スナップショット

直近12か月

バリュエーションと利回り

企業価値
5.45億 USD
PER (TTM)
9.57×
P/B（TTM）
1.12×
P/S（TTM）
2.24×
EV/EBITDA
12.09×
収益利回り
13.37%
フリーキャッシュフロー利回り
12.88%
配当利回り
2.45%

収益性と効率性

粗利益率
65.87%
営業利益率
28.62%
純利益率
23.34%
自己資本利益率
10.82%
資産利益率
1.19%
投下資本利益率
5.34%

財務の健全性

負債資本比率
1.12×
流動比率
0.04×

財務諸表

証拠金の傾向

利用可能な期間全体で報告されたマージン。

粗利益率営業利益率純利益率
財務マージンの傾向グラフ98%67%36%5%粗利益率、2021年度：89.88%粗利益率、2022年度：86.14%粗利益率、2023年度：62.24%粗利益率、2024年度：58.22%粗利益率、2025年度：63.32%営業利益率、2021年度：41.30%営業利益率、2022年度：38.13%営業利益率、2023年度：15.51%営業利益率、2024年度：19.98%営業利益率、2025年度：26.03%純利益率、2021年度：34.05%純利益率、2022年度：31.22%純利益率、2023年度：12.84%純利益率、2024年度：16.50%純利益率、2025年度：21.11%2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の粗利益率は89.88%でした。 2022年度の粗利益率は86.14%でした。 2023年度の粗利益率は62.24%でした。 2024年度の粗利益率は58.22%でした。 2025年度の粗利益率は63.32%でした。 2021年度の営業利益率は41.30%でした。 2022年度の営業利益率は38.13%でした。 2023年度の営業利益率は15.51%でした。 2024年度の営業利益率は19.98%でした。 2025年度の営業利益率は26.03%でした。 2021年度の純利益率は34.05%でした。 2022年度の純利益率は31.22%でした。 2023年度の純利益率は12.84%でした。 2024年度の純利益率は16.50%でした。 2025年度の純利益率は21.11%でした。

収入の推移

売上高

1.73億 USD+2.75%

営業利益

4508.8万 USD+33.86%

純利益

3657.2万 USD+31.47%
収入の推移 チャート1.89億 USD1.27億 USD6444.12万 USD226.76万 USD売上高、2021年度：8552.2万 USD売上高、2022年度：9309.5万 USD売上高、2023年度：1.39億 USD売上高、2024年度：1.69億 USD売上高、2025年度：1.73億 USD営業利益、2021年度：3531.7万 USD営業利益、2022年度：3549.5万 USD営業利益、2023年度：2151.5万 USD営業利益、2024年度：3368.3万 USD営業利益、2025年度：4508.8万 USD純利益、2021年度：2911.8万 USD純利益、2022年度：2906万 USD純利益、2023年度：1781.1万 USD純利益、2024年度：2781.8万 USD純利益、2025年度：3657.2万 USD2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の売上高は8552.2万 USDでした。 2022年度の売上高は9309.5万 USDでした。 2023年度の売上高は1.39億 USDでした。 2024年度の売上高は1.69億 USDでした。 2025年度の売上高は1.73億 USDでした。 2021年度の営業利益は3531.7万 USDでした。 2022年度の営業利益は3549.5万 USDでした。 2023年度の営業利益は2151.5万 USDでした。 2024年度の営業利益は3368.3万 USDでした。 2025年度の営業利益は4508.8万 USDでした。 2021年度の純利益は2911.8万 USDでした。 2022年度の純利益は2906万 USDでした。 2023年度の純利益は1781.1万 USDでした。 2024年度の純利益は2781.8万 USDでした。 2025年度の純利益は3657.2万 USDでした。
指標（USD）2025年度2024年度2023年度2022年度2021年度
売上高1.73億 USD1.69億 USD1.39億 USD9309.5万 USD8552.2万 USD
売上原価6354.2万 USD7044.9万 USD5238.6万 USD1290.6万 USD865.5万 USD
粗利益1.1億 USD9816.7万 USD8633.7万 USD8018.9万 USD7686.7万 USD
販売・一般管理4591万 USD4134.3万 USD3646.5万 USD2851.3万 USD2642.4万 USD
営業費用6461.5万 USD6448.4万 USD6482.2万 USD4469.4万 USD4155万 USD
受取利息1.59億 USD1.53億 USD1.26億 USD8273.4万 USD7283.9万 USD
支払利息6116.7万 USD6786.2万 USD4685.8万 USD1122.3万 USD710.5万 USD
減価償却費と償却費—180.6万 USD152万 USD103.3万 USD111.3万 USD
営業利益4508.8万 USD3368.3万 USD2151.5万 USD3549.5万 USD3531.7万 USD
純利益3657.2万 USD2781.8万 USD1781.1万 USD2906万 USD2911.8万 USD

会社概要が更新されました 2026年8月24日.

決算実績と見通し

EPS上振れ率
73%
上振れ8件、下振れ3件、予想通り0件
平均EPSサプライズ
+5.84%
11 比較可能なレポート
最新のEPS結果
2.12
予想1.98 · 7.07%の上振れ

EPS：実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期EPSの実績・予想チャート2.291.991.71.425年Q1上振れ25年Q2上振れ25年Q3上振れ25年Q4上振れ26年Q1上振れ26年Q2上振れ26年Q3上振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月30日発表：実績1.68、予想1.54、予想差+9.09%、上振れ。 2025年Q2、2025年4月30日発表：実績1.6、予想1.49、予想差+7.38%、上振れ。 2025年Q3、2025年7月30日発表：実績1.76、予想1.62、予想差+8.64%、上振れ。 2025年Q4、2025年10月30日発表：実績2.09、予想1.76、予想差+18.75%、上振れ。 2026年Q1、2026年1月30日発表：実績2.18、予想2.07、予想差+5.31%、上振れ。 2026年Q2、2026年4月29日発表：実績2.16、予想1.98、予想差+9.09%、上振れ。 2026年Q3、2026年7月30日発表：実績2.12、予想1.98、予想差+7.07%、上振れ。 2026年Q4、2026年10月29日発表：実績—、予想2.2、予想差—、利用不可。

売上高：実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期売上高の実績・予想チャート4587.23万3969.34万3351.46万2733.57万25年Q1予想なし25年Q2予想なし25年Q3予想なし25年Q4予想なし26年Q1上振れ26年Q2上振れ26年Q3上振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月30日発表：実績4313.2万 USD、予想—、予想差—、利用不可。 2025年Q2、2025年4月30日発表：実績4244.1万 USD、予想—、予想差—、利用不可。 2025年Q3、2025年7月30日発表：実績4241.4万 USD、予想—、予想差—、利用不可。 2025年Q4、2025年10月30日発表：実績4410.8万 USD、予想—、予想差—、利用不可。 2026年Q1、2026年1月30日発表：実績2960.9万 USD、予想2940万 USD、予想差+0.71%、上振れ。 2026年Q2、2026年4月29日発表：実績2978.4万 USD、予想2910万 USD、予想差+2.35%、上振れ。 2026年Q3、2026年7月30日発表：実績2970.8万 USD、予想2930万 USD、予想差+1.39%、上振れ。 2026年Q4、2026年10月29日発表：実績—、予想3100万 USD、予想差—、利用不可。

CZFS ニュース

defenseworld.net

7,797 Shares in Citizens Financial Services Inc. $CZFS Bought by Great Lakes Advisors LLC

Great Lakes Advisors LLC bought a new stake in Citizens Financial Services Inc. (NASDAQ: CZFS) during the undefined quarter, according to the company in its most recent Form 13F filing with the Securities and Exchange…

ソースを読む
zacks.com

All You Need to Know About Citizens Financial Services (CZFS) Rating Upgrade to Strong Buy

Citizens Financial Services (CZFS) might move higher on growing optimism about its earnings prospects, which is reflected by its upgrade to a Zacks Rank #1 (Strong Buy).

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zacks.com

Why Citizens Financial Services (CZFS) is a Top Dividend Stock for Your Portfolio

Dividends are one of the best benefits to being a shareholder, but finding a great dividend stock is no easy task. Does Citizens Financial Services (CZFS) have what it takes?

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zacks.com

Best Momentum Stocks to Buy for August 14th

WDC and CZFS made it to the Zacks Rank #1 (Strong Buy) momentum stocks list on August 14, 2026.

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zacks.com

New Strong Buy Stocks for August 14th

WDC, CECO, CHMG, CZFS and AMP have been added to the Zacks Rank #1 (Strong Buy) List on August 14, 2026.

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zacks.com

Best Income Stocks to Buy for August 14th

CZFS made it to the Zacks Rank #1 (Strong Buy) income stocks list on August 14, 2026.

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CZFSを保有するETF

この株式へのエクスポージャーを報告している上場投資信託です。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場価値
1093.3万
重さ
0.00%
AUM
2.3兆 USD
経費率
0.03%
価格 / 1日
$376.86—
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場価値
968.88万
重さ
0.01%
AUM
816.21億 USD
経費率
0.19%
価格 / 1日
$297.45—
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市場価値
464.5万
重さ
0.01%
AUM
312.65億 USD
経費率
0.25%
価格 / 1日
$125.65—
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場価値
429.6万
重さ
0.00%
AUM
937億 USD
経費率
0.05%
価格 / 1日
$243.03—
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市場価値
354.19万
重さ
0.02%
AUM
146.6億 USD
経費率
0.24%
価格 / 1日
$223.76—
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
市場価値
201.68万
重さ
0.01%
AUM
174億 USD
経費率
0.06%
価格 / 1日
$120.26—
Schwab U.S. Small-Cap ETF logoSchwab U.S. Small-Cap ETFSCHA
市場価値
188.24万
重さ
0.01%
AUM
230.96億 USD
経費率
0.03%
価格 / 1日
$34.3821—
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
市場価値
131.19万
重さ
0.09%
AUM
15.25億 USD
経費率
0.60%
価格 / 1日
$196.58—

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