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Eagle Financial Services, Inc.

EFSI

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前日終値

$42.31

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8月21日 16:00 ET

EFSIの企業概要

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GoAIリサーチ・スナップショット

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2026年7月10日

GoAI スコア

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

バリュエーション

79

Undervalued

モメンタム

63

Gaining

センチメント

39

Bearish

リスク耐性

80

Low Risk

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企業プロフィール

会社ウェブサイト

Eagle Financial Services, Inc. functions as the parent company for Bank of Clarke County, delivering a comprehensive array of retail and commercial banking solutions across the Shenandoah Valley and Northern Virginia regions. Their core offerings include various deposit accounts, such as checking, NOW, money market, and standard savings accounts, alongside both demand and time deposits. The institution maintains a diverse loan portfolio, encompassing financing for single-to-four-family residential properties, commercial real estate ventures, construction and land development projects, and commercial and industrial enterprises. Additionally, they provide a range of consumer lending options, both secured and unsecured, including personal installment loans, lines of credit, auto loans, and credit card services. Beyond traditional banking, Eagle Financial Services offers personal and retirement planning assistance. Their investment services are extensive, featuring tax-deferred annuities, IRAs and rollovers, mutual funds, retirement and college savings plans, various insurance products (life, long-term care), fixed-income investments, brokerage CDs, and both full-service and discount brokerage options. They also facilitate non-deposit investment products and provide title insurance. To ensure convenient access, the company supports ATM and debit card services, alongside modern telephone, internet, and mobile banking platforms. For commercial clients, specialized services like ACH origination and remote deposit capture are available. The company's physical presence includes twelve full-service branches, two loan production offices, a dedicated wealth management office, and a drive-through only facility. Complementing these are 13 ATM locations, strategically placed throughout the Virginia communities of Berryville, Winchester, Boyce, Stephens City, Purcellville, Warrenton, Leesburg, Ashburn, and Fairfax. Established in 1881, Eagle Financial Services, Inc. is headquartered in Berryville, Virginia.

業界
Banks - Regional
セクター
Financial Services
本社
US
最高経営責任者(CEO)
Brandon Craig Lorey
上場以来
2001年7月5日
従業員
259

市場での位置

日中レンジ

現在 $42.31

52週レンジ

現在 $42.31

始値
$42.55
前日終値
$42.49
出来高
6.96万
1.43× 平均
平均出来高
4.86万
1日平均出来高
時価総額
2.29億 USD
ベータ
0.21
市場参照 1
50日平均
$41.724
平均以上(+1.40%)
200日平均
$38.6879
平均以上(+9.36%)

財務

財務スナップショット

直近12か月

バリュエーションと利回り

企業価値
2.69億 USD
PER (TTM)
12.23×
P/B(TTM)
1.18×
P/S(TTM)
1.95×
EV/EBITDA
25.16×
収益利回り
3.84%
フリーキャッシュフロー利回り
12.38%
配当利回り
2.93%

収益性と効率性

粗利益率
67.91%
営業利益率
15.88%
純利益率
15.85%
自己資本利益率
4.35%
資産利益率
0.43%
投下資本利益率
2.92%

財務の健全性

負債資本比率
0.15×
流動比率
0.09×
アルトマン Z スコア
-0.68
ピオトロスキー F スコア
6 9件中

財務諸表

証拠金の傾向

利用可能な期間全体で報告されたマージン。

粗利益率営業利益率純利益率
財務マージンの傾向グラフ103%68%34%-1%粗利益率、2021年度:94.00%粗利益率、2022年度:89.06%粗利益率、2023年度:64.05%粗利益率、2024年度:59.74%粗利益率、2025年度:61.65%営業利益率、2021年度:24.28%営業利益率、2022年度:26.48%営業利益率、2023年度:11.09%営業利益率、2024年度:17.84%営業利益率、2025年度:9.49%純利益率、2021年度:20.93%純利益率、2022年度:21.76%純利益率、2023年度:9.76%純利益率、2024年度:14.48%純利益率、2025年度:7.86%2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の粗利益率は94.00%でした。 2022年度の粗利益率は89.06%でした。 2023年度の粗利益率は64.05%でした。 2024年度の粗利益率は59.74%でした。 2025年度の粗利益率は61.65%でした。 2021年度の営業利益率は24.28%でした。 2022年度の営業利益率は26.48%でした。 2023年度の営業利益率は11.09%でした。 2024年度の営業利益率は17.84%でした。 2025年度の営業利益率は9.49%でした。 2021年度の純利益率は20.93%でした。 2022年度の純利益率は21.76%でした。 2023年度の純利益率は9.76%でした。 2024年度の純利益率は14.48%でした。 2025年度の純利益率は7.86%でした。

収入の推移

売上高

1.05億 USD-1.31%

営業利益

992.5万 USD-47.49%

純利益

821.4万 USD-46.46%
収入の推移 チャート1.16億 USD7661.1万 USD3752.7万 USD−155.7万 USD売上高、2021年度:5266万 USD売上高、2022年度:6672.9万 USD売上高、2023年度:9591.8万 USD売上高、2024年度:1.06億 USD売上高、2025年度:1.05億 USD営業利益、2021年度:1278.7万 USD営業利益、2022年度:1767.1万 USD営業利益、2023年度:1063.3万 USD営業利益、2024年度:1890.1万 USD営業利益、2025年度:992.5万 USD純利益、2021年度:1102.1万 USD純利益、2022年度:1452.1万 USD純利益、2023年度:935.7万 USD純利益、2024年度:1534.3万 USD純利益、2025年度:821.4万 USD2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の売上高は5266万 USDでした。 2022年度の売上高は6672.9万 USDでした。 2023年度の売上高は9591.8万 USDでした。 2024年度の売上高は1.06億 USDでした。 2025年度の売上高は1.05億 USDでした。 2021年度の営業利益は1278.7万 USDでした。 2022年度の営業利益は1767.1万 USDでした。 2023年度の営業利益は1063.3万 USDでした。 2024年度の営業利益は1890.1万 USDでした。 2025年度の営業利益は992.5万 USDでした。 2021年度の純利益は1102.1万 USDでした。 2022年度の純利益は1452.1万 USDでした。 2023年度の純利益は935.7万 USDでした。 2024年度の純利益は1534.3万 USDでした。 2025年度の純利益は821.4万 USDでした。
指標(USD)2025年度2024年度2023年度2022年度2021年度
売上高1.05億 USD1.06億 USD9591.8万 USD6672.9万 USD5266万 USD
売上原価4009.2万 USD4264.5万 USD3448.6万 USD730.3万 USD316万 USD
粗利益6444.9万 USD6327.9万 USD6143.2万 USD5942.6万 USD4950万 USD
販売・一般管理2735.4万 USD3359.8万 USD3440.8万 USD2827.3万 USD2401.9万 USD
営業費用5452.4万 USD4437.8万 USD5079.9万 USD4175.5万 USD3671.3万 USD
受取利息9867.8万 USD9069.1万 USD8257万 USD5457.7万 USD4263.1万 USD
支払利息3639.1万 USD4009.4万 USD3283.7万 USD547.3万 USD167.7万 USD
減価償却費と償却費78万 USD97.9万 USD100.2万 USD97.9万 USD99.6万 USD
営業利益992.5万 USD1890.1万 USD1063.3万 USD1767.1万 USD1278.7万 USD
純利益821.4万 USD1534.3万 USD935.7万 USD1452.1万 USD1102.1万 USD

会社概要が更新されました 2026年8月24日.

決算実績と見通し

EPS上振れ率
43%
上振れ3件、下振れ4件、予想通り0件
平均EPSサプライズ
-7.55%
7 比較可能なレポート
最新のEPS結果
0.41
予想0.78 · 47.23%の下振れ

EPS:実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期EPSの実績・予想チャート1.090.850.60.3625年Q1上振れ25年Q2下振れ25年Q3上振れ25年Q4上振れ26年Q1下振れ26年Q2下振れ26年Q3下振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月27日発表:実績0.86、予想0.83、予想差+3.61%、上振れ。 2025年Q2、2025年4月25日発表:実績0.62、予想0.92、予想差-32.61%、下振れ。 2025年Q3、2025年7月24日発表:実績0.98、予想0.82、予想差+19.51%、上振れ。 2025年Q4、2025年10月23日発表:実績1.04、予想0.8、予想差+30.00%、上振れ。 2026年Q1、2026年1月26日発表:実績0.81、予想0.865、予想差-6.36%、下振れ。 2026年Q2、2026年4月23日発表:実績0.69、予想0.86、予想差-19.77%、下振れ。 2026年Q3、2026年7月23日発表:実績0.41、予想0.777、予想差-47.23%、下振れ。 2026年Q4、2026年10月22日発表:実績—、予想0.83、予想差—、利用不可。

売上高:実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期売上高の実績・予想チャート2658.24万2219.71万1781.19万1342.66万25年Q1下振れ25年Q2下振れ25年Q3下振れ25年Q4上振れ26年Q1上振れ26年Q2下振れ26年Q3上振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月27日発表:実績1818.7万 USD、予想1849.25万 USD、予想差-1.65%、下振れ。 2025年Q2、2025年4月25日発表:実績1444.9万 USD、予想1963.35万 USD、予想差-26.41%、下振れ。 2025年Q3、2025年7月24日発表:実績2015万 USD、予想2164.5万 USD、予想差-6.91%、下振れ。 2025年Q4、2025年10月23日発表:実績2198.1万 USD、予想2040.1万 USD、予想差+7.74%、上振れ。 2026年Q1、2026年1月26日発表:実績2173.6万 USD、予想2040.1万 USD、予想差+6.54%、上振れ。 2026年Q2、2026年4月23日発表:実績2083.1万 USD、予想2119.25万 USD、予想差-1.71%、下振れ。 2026年Q3、2026年7月23日発表:実績2556万 USD、予想2129.4万 USD、予想差+20.03%、上振れ。 2026年Q4、2026年10月22日発表:実績—、予想2209.45万 USD、予想差—、利用不可。

アナリスト評価

第三者のアナリスト予想は変更される場合があり、GoAIの推奨ではありません。

評価分布

3 評価

評価サンプルは3件と限定的です

強い買い00%
買い267%
中立133%
売り00%
強い売り00%

直近のアナリスト動向

3 機関

EFSI ニュース

配当と株式分割

配当履歴

分割調整後の1株当たりの年間現金分配金。

$1.24

2025年(通年)+12.7% 以来 2021

2026年(一部):$0.93

* 利用可能な配当履歴のうち、暦年の一部のみを含みます。

コーポレートアクション履歴

配当

配当落ち 2026年8月3日

$0.31

Quarterly

2026年8月3日基準 · 支払日 2026年8月14日

配当

配当落ち 2026年5月4日

$0.31

Quarterly

2026年5月4日基準 · 支払日 2026年5月15日

配当

配当落ち 2026年2月2日

$0.31

Quarterly

2026年2月2日基準 · 支払日 2026年2月13日

配当

配当落ち 2025年11月3日

$0.31

Quarterly

2025年11月3日基準 · 支払日 2025年11月14日

配当

配当落ち 2025年8月4日

$0.31

Quarterly

2025年8月4日基準 · 支払日 2025年8月15日

配当

配当落ち 2025年5月5日

$0.31

Quarterly

2025年5月5日基準 · 支払日 2025年5月16日

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