Texas Capital Bancshares, Inc.

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GoAIリサーチ・スナップショット

2026年7月10日

GoAI スコア

買い

バリュエーション

80

割安

センチメント

63

強気

リスク

22

中程度のリスク

モメンタム

44

中立

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Texas Capital Bancshares, Inc. serves as the parent company for Texas Capital Bank, a comprehensive financial institution dedicated to delivering tailored solutions to businesses, entrepreneurs, and individual clients. Its diverse offerings encompass commercial, consumer, and investment banking, alongside wealth management services. For businesses, it facilitates operations with deposit products such as commercial checking, lockbox, and cash concentration accounts, complemented by services like information reporting, wire and ACH initiation, account transfers, and integrated solutions. Individual clients can access a range of consumer deposit options, including checking, savings, money market accounts, and certificates of deposit. The institution extends commercial credit for various corporate requirements, including financing working capital, supporting internal expansion, facilitating acquisitions, and covering business insurance premiums. Further lending capabilities include financing for exploration and production firms, mortgage finance, and real estate ventures spanning commercial properties, residential homebuilders, and Small Business Administration (SBA) programs. For residential clients, it provides first and second lien loans for purchasing or constructing 1-4 family homes, home equity lines of credit, and financing for land acquisition intended for future residential development. Additionally, the company offers equipment financing, leasing services, and letters of credit. An array of digital banking services, including online and mobile platforms, debit and credit cards, are also available. Supplementary offerings encompass escrow services, personalized wealth management, trust administration, and the unique benefit of American Airlines AAdvantage miles for depositors. Its operational footprint covers major Texas metropolitan areas: Austin, Fort Worth, Dallas, Houston, and San Antonio. Established in 1996, Texas Capital Bancshares, Inc. maintains its headquarters in Dallas, Texas.

業界
Banks - Regional
セクター
Financial Services
本社
US
最高経営責任者(CEO)
Robert C. Holmes
上場以来
2021年3月26日
従業員
1,785

市場での位置

日中レンジ

現在 $18.28

52週レンジ

現在 $18.28

始値
$18.30
前日終値
$18.28
出来高
2.46万
1.28× 平均
平均出来高
1.92万
1日平均出来高
時価総額
39.52億 USD
ベータ
0.67
市場参照 1
50日平均
$19.8688
平均以下(-8.00%)
200日平均
$20.9043
平均以下(-12.55%)

財務

財務スナップショット

直近12か月

バリュエーションと利回り

企業価値
16.66億 USD
PER (TTM)
2.35×
P/B(TTM)
0.22×
P/S(TTM)
1.94×
EV/EBITDA
3.44×
収益利回り
36.03%
フリーキャッシュフロー利回り
38.35%
配当利回り
7.86%

収益性と効率性

粗利益率
62.36%
営業利益率
23.39%
純利益率
17.90%
自己資本利益率
9.09%
資産利益率
1.05%
投下資本利益率
15.06%

財務の健全性

負債資本比率
0.23×
流動比率
6.37×
アルトマン Z スコア
0.54
ピオトロスキー F スコア
9 9件中

財務諸表

証拠金の傾向

利用可能な期間全体で報告されたマージン。

粗利益率営業利益率純利益率
財務マージンの傾向グラフ110%71%33%-5%粗利益率、2021年度:100.00%粗利益率、2022年度:100.00%粗利益率、2023年度:100.00%粗利益率、2024年度:49.15%粗利益率、2025年度:60.07%営業利益率、2021年度:38.45%営業利益率、2022年度:31.85%営業利益率、2023年度:24.57%営業利益率、2024年度:16.28%営業利益率、2025年度:21.65%純利益率、2021年度:28.88%純利益率、2022年度:28.68%純利益率、2023年度:18.85%純利益率、2024年度:4.40%純利益率、2025年度:16.52%2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の粗利益率は100.00%でした。 2022年度の粗利益率は100.00%でした。 2023年度の粗利益率は100.00%でした。 2024年度の粗利益率は49.15%でした。 2025年度の粗利益率は60.07%でした。 2021年度の営業利益率は38.45%でした。 2022年度の営業利益率は31.85%でした。 2023年度の営業利益率は24.57%でした。 2024年度の営業利益率は16.28%でした。 2025年度の営業利益率は21.65%でした。 2021年度の純利益率は28.88%でした。 2022年度の純利益率は28.68%でした。 2023年度の純利益率は18.85%でした。 2024年度の純利益率は4.40%でした。 2025年度の純利益率は16.52%でした。

収入の推移

売上高

19.99億 USD+13.54%

営業利益

4.33億 USD+50.96%

純利益

3.3億 USD+326.08%
収入の推移 チャート21.91億 USD14.23億 USD6.54億 USD−1.15億 USD売上高、2021年度:8.79億 USD売上高、2022年度:11.59億 USD売上高、2023年度:10.04億 USD売上高、2024年度:17.61億 USD売上高、2025年度:19.99億 USD営業利益、2021年度:3.38億 USD営業利益、2022年度:3.69億 USD営業利益、2023年度:2.47億 USD営業利益、2024年度:2.87億 USD営業利益、2025年度:4.33億 USD純利益、2021年度:2.54億 USD純利益、2022年度:3.32億 USD純利益、2023年度:1.89億 USD純利益、2024年度:7750.8万 USD純利益、2025年度:3.3億 USD2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の売上高は8.79億 USDでした。 2022年度の売上高は11.59億 USDでした。 2023年度の売上高は10.04億 USDでした。 2024年度の売上高は17.61億 USDでした。 2025年度の売上高は19.99億 USDでした。 2021年度の営業利益は3.38億 USDでした。 2022年度の営業利益は3.69億 USDでした。 2023年度の営業利益は2.47億 USDでした。 2024年度の営業利益は2.87億 USDでした。 2025年度の営業利益は4.33億 USDでした。 2021年度の純利益は2.54億 USDでした。 2022年度の純利益は3.32億 USDでした。 2023年度の純利益は1.89億 USDでした。 2024年度の純利益は7750.8万 USDでした。 2025年度の純利益は3.3億 USDでした。
財務諸表: 損益計算書
指標(USD)2025年度2024年度2023年度2022年度2021年度
売上高19.99億 USD17.61億 USD10.04億 USD11.59億 USD8.79億 USD
売上原価7.98億 USD8.95億 USD———
粗利益12.01億 USD8.65億 USD10.04億 USD11.59億 USD8.79億 USD
販売・一般管理5.16億 USD5.12億 USD5.22億 USD4.82億 USD4.57億 USD
営業費用7.68億 USD7.58億 USD10.76億 USD−7.28億 USD−5.41億 USD
受取利息17.72億 USD17.3億 USD16.3億 USD11.44億 USD8.77億 USD
支払利息7.43億 USD8.28億 USD7.16億 USD2.68億 USD1.08億 USD
減価償却費と償却費5216.6万 USD5422.8万 USD4047.3万 USD4528.4万 USD9340.6万 USD
営業利益4.33億 USD2.87億 USD2.47億 USD3.69億 USD3.38億 USD
純利益3.3億 USD7750.8万 USD1.89億 USD3.32億 USD2.54億 USD

会社概要が更新されました 2026年10月16日.

決算実績と見通し

EPS上振れ率
83%
上振れ5件、下振れ1件、予想通り0件
平均EPSサプライズ
+15.55%
6 比較可能なレポート
最新のEPS結果
1.83
予想1.87 · 2.14%の下振れ

EPS:実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期EPSの実績・予想チャート2.571.18-0.21-1.624年Q4予想なし25年Q2上振れ25年Q3上振れ25年Q4上振れ26年Q1上振れ26年Q2上振れ26年Q3下振れ26年Q4予想
2024年Q4、2024年10月17日発表:実績-1.32、予想—、予想差—、利用不可。 2025年Q2、2025年4月17日発表:実績1.01、予想0.953、予想差+5.98%、上振れ。 2025年Q3、2025年7月17日発表:実績1.67、予想1.29、予想差+29.46%、上振れ。 2025年Q4、2025年10月22日発表:実績2.28、予想1.77、予想差+28.81%、上振れ。 2026年Q1、2026年1月22日発表:実績2.12、予想1.77、予想差+19.77%、上振れ。 2026年Q2、2026年4月23日発表:実績1.56、予想1.4、予想差+11.43%、上振れ。 2026年Q3、2026年7月22日発表:実績1.83、予想1.87、予想差-2.14%、下振れ。 2026年Q4、2026年10月21日発表:実績—、予想1.97、予想差—、利用不可。

売上高:実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期売上高の実績・予想チャート5.13億4.31億3.49億2.67億25年Q1上振れ25年Q2上振れ25年Q3上振れ25年Q4上振れ26年Q1上振れ26年Q2上振れ26年Q3上振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月23日発表:実績3.49億 USD、予想2.87億 USD、予想差+21.86%、上振れ。 2025年Q2、2025年4月17日発表:実績4.27億 USD、予想3億 USD、予想差+42.55%、上振れ。 2025年Q3、2025年7月17日発表:実績4.94億 USD、予想3.27億 USD、予想差+51.16%、上振れ。 2025年Q4、2025年10月22日発表:実績4.61億 USD、予想3.27億 USD、予想差+41.06%、上振れ。 2026年Q1、2026年1月22日発表:実績3.27億 USD、予想3.23億 USD、予想差+1.30%、上振れ。 2026年Q2、2026年4月23日発表:実績3.24億 USD、予想3.18億 USD、予想差+1.81%、上振れ。 2026年Q3、2026年7月22日発表:実績3.35億 USD、予想3.33億 USD、予想差+0.66%、上振れ。 2026年Q4、2026年10月21日発表:実績—、予想3.4億 USD、予想差—、利用不可。

アナリスト評価

第三者のアナリスト予想は変更される場合があり、GoAIの推奨ではありません。

評価分布

26 評価
強い買い14%
買い623%
中立1662%
売り312%
強い売り00%

直近のアナリスト動向

2 機関
RBC CapitalmaintainSector Perform
Raymond JamesmaintainStrong Buy

TCBIO ニュース

配当と株式分割

配当履歴

分割調整後の1株当たりの年間現金分配金。

$1.4375

2025年(通年)-3.1% 以来 2021

2026年(一部):$1.0781

* 利用可能な配当履歴のうち、暦年の一部のみを含みます。

コーポレートアクション履歴

配当

配当落ち 2026年9月1日

$0.3594

Quarterly

2026年9月1日基準 · 支払日 2026年9月15日

配当

配当落ち 2026年6月1日

$0.3594

Quarterly

2026年6月1日基準 · 支払日 2026年6月15日

配当

配当落ち 2026年3月2日

$0.3594

Quarterly

2026年3月2日基準 · 支払日 2026年3月16日

配当

配当落ち 2025年12月1日

$0.3594

Quarterly

2025年12月1日基準 · 支払日 2025年12月15日

配当

配当落ち 2025年9月2日

$0.3594

Quarterly

2025年9月2日基準 · 支払日 2025年9月15日

配当

配当落ち 2025年6月2日

$0.3594

Quarterly

2025年6月2日基準 · 支払日 2025年6月16日

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