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8月21日 16:00 ET

TFSLの企業概要

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GoAIリサーチ・スナップショット

利用可能な最新のモデル情報を簡潔にまとめています。

2026年7月10日

GoAI スコア

Sell

Trim exposure — unfavorable risk-reward

バリュエーション

9

Overpriced

モメンタム

61

Gaining

センチメント

48

Mixed

リスク耐性

82

Low Risk

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AI によって生成されたコンテキストは情報提供のみを目的としており、投資アドバイスではありません。

企業プロフィール

会社ウェブサイト

TFS Financial Corporation delivers a comprehensive array of retail banking solutions to individual consumers across the United States. The company's deposit offerings encompass savings, money market, and checking accounts, in addition to individual retirement accounts, various qualified retirement plans, and certificates of deposit. It also extends a range of lending products, such as residential real estate mortgages, construction financing, home equity loans and lines of credit, alongside options for home purchase mortgages and first mortgage refinancing. Furthermore, TFS Financial provides escrow and settlement services. Established in 1938, the corporation is headquartered in Cleveland, Ohio, where its main office is located. Its operations are further supported by 37 full-service branches and 7 loan production offices distributed throughout Ohio and Florida. TFS Financial Corporation functions as a subsidiary of Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland, MHC.

業界
Banks - Regional
セクター
Financial Services
本社
US
最高経営責任者（CEO）
Marc A. Stefanski
上場以来
2007年4月23日
従業員
958

市場での位置

日中レンジ

現在 $17.64

52週レンジ

現在 $17.64

始値
$17.65
前日終値
$17.50
出来高
75.72万
0.84× 平均
平均出来高
89.83万
1日平均出来高
時価総額
49.47億 USD
ベータ
0.73
市場参照 1
50日平均
$17.6382
平均以上（+0.01%）
200日平均
$15.2379
平均以上（+15.76%）

財務

財務スナップショット

直近12か月

バリュエーションと利回り

企業価値
81.45億 USD
PER (TTM)
48.29×
P/B（TTM）
2.51×
P/S（TTM）
6.05×
EV/EBITDA
59.12×
収益利回り
2.48%
フリーキャッシュフロー利回り
1.93%
配当利回り
6.41%

収益性と効率性

粗利益率
41.05%
営業利益率
14.86%
純利益率
12.48%
自己資本利益率
4.80%
資産利益率
0.52%
投下資本利益率
1.30%

財務の健全性

負債資本比率
2.97×
流動比率
0.05×
アルトマン Z スコア
-0.33
ピオトロスキー F スコア
4 9件中

財務諸表

証拠金の傾向

利用可能な期間全体で報告されたマージン。

粗利益率営業利益率純利益率
財務マージンの傾向グラフ73%50%27%5%粗利益率、2021年度：66.55%粗利益率、2022年度：67.00%粗利益率、2023年度：48.39%粗利益率、2024年度：40.15%粗利益率、2025年度：40.28%営業利益率、2021年度：22.51%営業利益率、2022年度：21.25%営業利益率、2023年度：14.74%営業利益率、2024年度：13.22%営業利益率、2025年度：14.48%純利益率、2021年度：18.22%純利益率、2022年度：17.22%純利益率、2023年度：11.88%純利益率、2024年度：10.49%純利益率、2025年度：11.49%2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の粗利益率は66.55%でした。 2022年度の粗利益率は67.00%でした。 2023年度の粗利益率は48.39%でした。 2024年度の粗利益率は40.15%でした。 2025年度の粗利益率は40.28%でした。 2021年度の営業利益率は22.51%でした。 2022年度の営業利益率は21.25%でした。 2023年度の営業利益率は14.74%でした。 2024年度の営業利益率は13.22%でした。 2025年度の営業利益率は14.48%でした。 2021年度の純利益率は18.22%でした。 2022年度の純利益率は17.22%でした。 2023年度の純利益率は11.88%でした。 2024年度の純利益率は10.49%でした。 2025年度の純利益率は11.49%でした。

収入の推移

売上高

7.92億 USD+4.37%

営業利益

1.15億 USD+14.36%

純利益

9095.9万 USD+14.29%
収入の推移 チャート8.64億 USD5.77億 USD2.9億 USD282.55万 USD売上高、2021年度：4.45億 USD売上高、2022年度：4.33億 USD売上高、2023年度：6.33億 USD売上高、2024年度：7.59億 USD売上高、2025年度：7.92億 USD営業利益、2021年度：1億 USD営業利益、2022年度：9205.4万 USD営業利益、2023年度：9336.7万 USD営業利益、2024年度：1億 USD営業利益、2025年度：1.15億 USD純利益、2021年度：8100.7万 USD純利益、2022年度：7456.5万 USD純利益、2023年度：7525万 USD純利益、2024年度：7958.8万 USD純利益、2025年度：9095.9万 USD2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の売上高は4.45億 USDでした。 2022年度の売上高は4.33億 USDでした。 2023年度の売上高は6.33億 USDでした。 2024年度の売上高は7.59億 USDでした。 2025年度の売上高は7.92億 USDでした。 2021年度の営業利益は1億 USDでした。 2022年度の営業利益は9205.4万 USDでした。 2023年度の営業利益は9336.7万 USDでした。 2024年度の営業利益は1億 USDでした。 2025年度の営業利益は1.15億 USDでした。 2021年度の純利益は8100.7万 USDでした。 2022年度の純利益は7456.5万 USDでした。 2023年度の純利益は7525万 USDでした。 2024年度の純利益は7958.8万 USDでした。 2025年度の純利益は9095.9万 USDでした。
指標（USD）2025年度2024年度2023年度2022年度2021年度
売上高7.92億 USD7.59億 USD6.33億 USD4.33億 USD4.45億 USD
売上原価4.73億 USD4.54億 USD3.27億 USD1.43億 USD1.49億 USD
粗利益3.19億 USD3.05億 USD3.06億 USD2.9億 USD2.96億 USD
販売・一般管理1.38億 USD1.42億 USD1.52億 USD1.4億 USD1.37億 USD
営業費用2.04億 USD2.04億 USD2.13億 USD1.98億 USD1.96億 USD
受取利息7.63億 USD7.34億 USD6.12億 USD4.09億 USD3.89億 USD
支払利息4.7億 USD4.56億 USD3.28億 USD1.42億 USD1.58億 USD
減価償却費と償却費2304.8万 USD1903.4万 USD1811.5万 USD2703.5万 USD3256.8万 USD
営業利益1.15億 USD1億 USD9336.7万 USD9205.4万 USD1億 USD
純利益9095.9万 USD7958.8万 USD7525万 USD7456.5万 USD8100.7万 USD

会社概要が更新されました 2026年8月24日.

決算実績と見通し

EPS上振れ率
55%
上振れ6件、下振れ1件、予想通り4件
平均EPSサプライズ
+11.11%
11 比較可能なレポート
最新のEPS結果
0.11
予想0.08 · 37.50%の上振れ

EPS：実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期EPSの実績・予想チャート0.150.120.080.0525年Q1上振れ25年Q2予想通り25年Q3予想通り25年Q4上振れ26年Q1下振れ26年Q2予想通り26年Q3上振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月30日発表：実績0.08、予想0.06、予想差+33.33%、上振れ。 2025年Q2、2025年4月30日発表：実績0.07、予想0.07、予想差0.00%、予想通り。 2025年Q3、2025年7月30日発表：実績0.08、予想0.08、予想差0.00%、予想通り。 2025年Q4、2025年10月30日発表：実績0.09、予想0.08、予想差+12.50%、上振れ。 2026年Q1、2026年1月29日発表：実績0.08、予想0.09、予想差-11.11%、下振れ。 2026年Q2、2026年4月30日発表：実績0.08、予想0.08、予想差0.00%、予想通り。 2026年Q3、2026年7月30日発表：実績0.11、予想0.08、予想差+37.50%、上振れ。 2026年Q4、2026年10月29日発表：実績—、予想0.09、予想差—、利用不可。

売上高：実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期売上高の実績・予想チャート9383.24万8440.75万7498.25万6555.76万25年Q1上振れ25年Q2上振れ25年Q3下振れ25年Q4上振れ26年Q1下振れ26年Q2上振れ26年Q3上振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月30日発表：実績7483.1万 USD、予想6916.65万 USD、予想差+8.19%、上振れ。 2025年Q2、2025年4月30日発表：実績7911.7万 USD、予想6941.85万 USD、予想差+13.97%、上振れ。 2025年Q3、2025年7月30日発表：実績8204.2万 USD、予想8216.7万 USD、予想差-0.15%、下振れ。 2025年Q4、2025年10月30日発表：実績8548.4万 USD、予想8440.5万 USD、予想差+1.28%、上振れ。 2026年Q1、2026年1月29日発表：実績8372.8万 USD、予想8583.45万 USD、予想差-2.45%、下振れ。 2026年Q2、2026年4月30日発表：実績8524.3万 USD、予想8470.2万 USD、予想差+0.64%、上振れ。 2026年Q3、2026年7月30日発表：実績8927.4万 USD、予想8704.6万 USD、予想差+2.56%、上振れ。 2026年Q4、2026年10月29日発表：実績—、予想9022.35万 USD、予想差—、利用不可。

アナリスト評価

第三者のアナリスト予想は変更される場合があり、GoAIの推奨ではありません。

アナリストの目標株価

平均目標

$20.00

上昇余地（13.38%）
過去 12 か月12か月の予測最高：$20.00平均：$20.00最低：$20.00

評価分布

4 評価

評価サンプルは4件と限定的です

強い買い00%
買い125%
中立375%
売り00%
強い売り00%

直近のアナリスト動向

2 機関

TFSL ニュース

seekingalpha.com

TFS Financial: An Ohio Regional Bank With An Earnings Beat And Loan Growth

TFS Financial, the parent of Third Federal S&L, gets a buy rating for my first coverage. Key positives include loan growth in recent earnings results, revenue trends and EPS showing durability and resilience. The high…

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zacks.com

TFS Financial (TFSL) is a Great Momentum Stock: Should You Buy?

Does TFS Financial (TFSL) have what it takes to be a top stock pick for momentum investors? Let's find out.

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zacks.com

TFS Financial (TFSL) Surpasses Q3 Earnings and Revenue Estimates

TFS Financial (TFSL) came out with quarterly earnings of $0.11 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $0.08 per share. This compares to earnings of $0.08 per share a year ago.

ソースを読む
businesswire.com

TFS Financial Delivers Record-Breaking Quarter

CLEVELAND--(BUSINESS WIRE)--TFS Financial Corporation (NASDAQ: TFSL) (the "Company", "we", "our"), the holding company for Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland (the "Association"), today announced…

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seekingalpha.com

TFS Financial: The Dividend Looks Better Than The Fundamentals

TFS Financial Corporation appears overvalued with a 48x P/E and 2.3x P/B despite weak profitability metrics. The 7.1% dividend yield is fully priced in and structurally dependent on the mutual holding company's annual…

ソースを読む
businesswire.com

TFS Financial Corporation Declares Dividend

CLEVELAND--(BUSINESS WIRE)--TFS Financial Corporation (NASDAQ: TFSL) (the “Company”), the holding company for Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland (the “Association”), today announced that the Board of…

ソースを読む

配当と株式分割

配当履歴

分割調整後の1株当たりの年間現金分配金。

$1.13

2025年（通年）+0.4% 以来 2021

2026年（一部）：$0.565

* 利用可能な配当履歴のうち、暦年の一部のみを含みます。

コーポレートアクション履歴

配当

配当落ち 2026年6月10日

$0.2825

Quarterly

2026年6月10日基準 · 支払日 2026年6月24日

配当

配当落ち 2026年3月11日

$0.2825

Quarterly

2026年3月11日基準 · 支払日 2026年3月25日

配当

配当落ち 2025年12月2日

$0.2825

Quarterly

2025年12月2日基準 · 支払日 2025年12月16日

配当

配当落ち 2025年9月10日

$0.2825

Quarterly

2025年9月10日基準 · 支払日 2025年9月24日

配当

配当落ち 2025年6月10日

$0.2825

Quarterly

2025年6月10日基準 · 支払日 2025年6月24日

配当

配当落ち 2025年3月6日

$0.2825

Quarterly

2025年3月6日基準 · 支払日 2025年3月20日

TFSLの同業他社

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

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$274.98

+1.52%

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HOOD

Robinhood Markets, Inc.

$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

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-1.20%

TFSLを保有するETF

この株式へのエクスポージャーを報告している上場投資信託です。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場価値
3284.15万
重さ
0.00%
AUM
2.3兆 USD
経費率
0.03%
価格 / 1日
$378.24+0.44%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
市場価値
2373.3万
重さ
0.01%
AUM
1834億 USD
経費率
0.03%
価格 / 1日
$304.76+0.64%
WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Fund logoWisdomTree U.S. SmallCap Dividend FundDES
市場価値
2234.48万
重さ
1.08%
AUM
22.36億 USD
経費率
0.38%
価格 / 1日
$40.83+0.39%
Global X - SuperDividend U.S. ETF logoGlobal X - SuperDividend U.S. ETFDIV
市場価値
1784.01万
重さ
2.26%
AUM
7.91億 USD
経費率
0.45%
価格 / 1日
$19.77-0.15%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
市場価値
1755.09万
重さ
0.43%
AUM
40.62億 USD
経費率
0.35%
価格 / 1日
$74.86+0.20%
Global X - SuperDividend ETF logoGlobal X - SuperDividend ETFSDIV
市場価値
1457.14万
重さ
1.17%
AUM
12.36億 USD
経費率
0.58%
価格 / 1日
$24.92+0.69%
Vanguard Morningstar Small-Cap Growth ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Growth ETFVBK
市場価値
1362万
重さ
0.03%
AUM
438億 USD
経費率
0.05%
価格 / 1日
$358.65+0.70%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場価値
1064.11万
重さ
0.01%
AUM
937億 USD
経費率
0.05%
価格 / 1日
$245.53+0.82%

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