Bank of America Corporation logo

Bank of America Corporation

BAC-PM

NYSEFinancial ServicesBanks - Diversified

เปิดใน GoAI

ข้อมูลล่าสุด

US$20.78

−US$0.05 · -0.24%

21 ส.ค. 15:55 ET

BAC-PM ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

87

Deep Value

โมเมนตัม

44

Neutral

ความเชื่อมั่น

58

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

79

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Bank of America Corporation, an entity operating globally through its various subsidiaries, delivers a comprehensive suite of banking and financial offerings. Its diverse clientele spans individual consumers, small to mid-sized enterprises, institutional investors, major corporations, and governmental bodies across the world. Within its Consumer Banking division, the company presents a wide array of options, including traditional and money market savings accounts, certificates of deposit (CDs), and Individual Retirement Accounts (IRAs). Customers can also access interest-bearing and non-interest-bearing checking accounts, alongside various investment products. Additionally, it issues credit and debit cards, originates residential mortgages, provides home equity loans, and extends both direct and indirect consumer credit for purposes such as auto purchases, recreational vehicles, and personal needs. The Global Wealth & Investment Management segment focuses on a broad spectrum of services encompassing investment management, brokerage, traditional banking functions, and trust and retirement planning solutions. This division also provides tailored wealth management strategies, which include specialized asset management offerings. Bank of America's Global Banking unit furnishes a range of corporate lending and financing solutions. These include commercial loans, leases, commitment facilities, trade finance instruments, commercial real estate financing, and asset-backed lending. It further supports businesses with treasury solutions, such as cash management, foreign exchange services, short-term investment vehicles, and merchant processing. Working capital management guidance is also provided, alongside services for debt and equity underwriting and distribution, and advisory on mergers and acquisitions and other strategic matters. Through its Global Markets segment, the firm facilitates capital markets activities. This involves market-making, providing financing, and offering securities clearing, settlement, and custody services. Furthermore, it delivers risk management products utilizing an array of financial instruments, including interest rate, equity, credit, currency, and commodity derivatives, as well as foreign exchange, fixed-income, and mortgage-related products. As of December 31, 2021, Bank of America catered to approximately 67 million consumer and small business customers. This extensive reach is supported by a physical network comprising around 4,200 retail financial centers and nearly 16,000 ATMs. Moreover, its digital banking platforms engaged approximately 41 million active users. Established in 1784, the company's corporate headquarters are situated in Charlotte, North Carolina.

อุตสาหกรรม
Banks - Diversified
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Brian Thomas Moynihan
จดทะเบียนตั้งแต่
19 มิ.ย. 2562
พนักงาน
213,000

ตำแหน่งทางการตลาด

ปริมาณซื้อขาย
133.18K
1.46× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
91.37K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
436.27B USD
เบต้า
1.18
การอ้างอิงตลาด 1

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
539.13B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
13.99×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.47×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.24×
EV/EBITDA
13.48×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
7.53%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
3.11%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
1.82%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
59.32%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
22.47%
อัตรากำไรสุทธิ
17.24%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
10.06%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.89%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
3.39%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
2.43×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.42×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน108%74%40%6%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 99.85%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 80.32%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 54.79%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 49.92%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 56.08%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 36.20%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 26.92%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 16.49%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 15.20%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 19.68%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 34.07%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 23.93%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 15.42%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 14.10%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 15.93%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 99.85% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 80.32% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 54.79% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 49.92% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 56.08% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 36.20% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 26.92% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 16.49% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 15.20% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 19.68% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 34.07% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 23.93% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 15.42% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 14.10% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 15.93% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

191.57B USD-0.45%

รายได้จากการดำเนินงาน

37.7B USD+28.85%

รายได้สุทธิ

30.51B USD+12.45%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ209.03B USD142.66B USD76.29B USD9.92B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 93.85B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 115.05B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 171.91B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 192.43B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 191.57B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 33.98B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 30.97B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 28.34B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 29.25B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 37.7B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 31.98B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 27.53B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 26.52B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 27.13B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 30.51B USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 93.85B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 115.05B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 171.91B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 192.43B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 191.57B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 33.98B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 30.97B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 28.34B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 29.25B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 37.7B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 31.98B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 27.53B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 26.52B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 27.13B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 30.51B USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้191.57B USD192.43B USD171.91B USD115.05B USD93.85B USD
ต้นทุนสินค้าขาย84.15B USD96.37B USD77.73B USD22.65B USD144M USD
กำไรขั้นต้น107.42B USD96.07B USD94.19B USD92.41B USD93.71B USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ52.25B USD49.62B USD47.72B USD45.95B USD45.05B USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน69.73B USD66.81B USD65.85B USD61.44B USD59.73B USD
รายได้ดอกเบี้ย138.57B USD146.61B USD130.26B USD72.57B USD47.67B USD
ดอกเบี้ยจ่าย78.47B USD90.55B USD73.33B USD20.1B USD4.74B USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย2.31B USD2.19B USD2.06B USD1.98B USD1.9B USD
รายได้จากการดำเนินงาน37.7B USD29.25B USD28.34B USD30.97B USD33.98B USD
รายได้สุทธิ30.51B USD27.13B USD26.52B USD27.53B USD31.98B USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
100%
สูงกว่าคาด 6 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 0 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+9.91%
6 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
1.21
ประมาณการ 1.13 · สูงกว่าคาด 7.08%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.261.10.930.77ไตรมาส 1 25ไม่มีประมาณการไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 16 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.84, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 15 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.952, ประมาณการ 0.817, ส่วนต่างจากประมาณการ +16.52%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 16 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.93, ประมาณการ 0.86, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.14%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 15 ต.ค. 2568: ผลจริง 1.1, ประมาณการ 0.952, ส่วนต่างจากประมาณการ +15.55%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 14 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.98, ประมาณการ 0.958, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.30%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 15 เม.ย. 2569: ผลจริง 1.11, ประมาณการ 1.01, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.90%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 14 ก.ค. 2569: ผลจริง 1.21, ประมาณการ 1.13, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.08%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 14 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 1.19, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ49.37B36.56B23.74B10.93Bไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 16 ม.ค. 2568: ผลจริง 25.35B USD, ประมาณการ 26.89B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -5.73%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 15 เม.ย. 2568: ผลจริง 12.92B USD, ประมาณการ 26.83B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -51.83%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 16 ก.ค. 2568: ผลจริง 46.67B USD, ประมาณการ 27.3B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +70.91%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 15 ต.ค. 2568: ผลจริง 12.86B USD, ประมาณการ 27.52B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -53.28%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 14 ม.ค. 2569: ผลจริง 28.37B USD, ประมาณการ 27.76B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.18%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 15 เม.ย. 2569: ผลจริง 30.27B USD, ประมาณการ 29.95B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.08%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 14 ก.ค. 2569: ผลจริง 31.56B USD, ประมาณการ 30.78B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.54%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 14 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 31.35B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

5 สถาบัน
BMO CapitalmaintainMarket Perform
Morgan StanleymaintainEqual Weight
Piper SandlermaintainUnderweight
RBC CapitalmaintainOutperform

หุ้นเทียบเคียงของ BAC-PM

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย BAC-PM ใน GoAI

research.disclaimer