Popular, Inc. logo

Popular, Inc.

BPOP

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$169.07

+US$0.85 · +0.51%

21 ส.ค. 16:00 ET

BPOP ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

61

Undervalued

โมเมนตัม

63

Gaining

ความเชื่อมั่น

50

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

86

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Popular, Inc., along with its subsidiaries, offers a broad spectrum of financial products and services encompassing retail, mortgage, and commercial banking. These operations extend across Puerto Rico, the United States, and the British Virgin Islands. The company provides various deposit options, including interest-bearing accounts such as savings, NOW, and money market accounts, alongside non-interest-bearing demand deposits and certificates of deposit. Its diverse lending activities include commercial and industrial financing, loans for multi-family and commercial real estate, and residential mortgage products. For individual consumers, Popular provides personal loans, credit cards, automobile financing, and home equity lines of credit. Construction project funding and lease financing, especially for vehicles, are also part of its offerings. Further expanding its services, Popular, Inc. engages in investment banking, equipment and auto leasing and financing, broker-dealer operations, and insurance. It also supports convenient banking through debit cards and online platforms. Established in 1893 and headquartered in Hato Rey, Puerto Rico, Popular, Inc. maintained a significant operational footprint as of December 31, 2021. This included 169 branches and 616 ATMs throughout Puerto Rico, 23 ATMs in the Virgin Islands, and 91 ATMs situated in the continental United States.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Javier D. Ferrer-Fernández
จดทะเบียนตั้งแต่
17 มี.ค. 2523
พนักงาน
9,238

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$169.07

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$169.07

ราคาเปิด
US$169.9
ราคาปิดก่อนหน้า
US$168.22
ปริมาณซื้อขาย
460.31K
0.91× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
503.19K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
10.8B USD
เบต้า
0.62
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$169.84
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -0.46%
เฉลี่ย 200 วัน
US$143.18
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +18.08%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
4.98B USD
EV/EBITDA
4.69×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
9.90%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
8.09%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
13.33%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.11%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
10.35%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนปัจจุบัน
0.38×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน110%75%40%6%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 101.08%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 88.21%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 64.81%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 60.67%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 66.08%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 47.06%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 38.17%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 17.98%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 19.01%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 22.73%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 35.37%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 34.08%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 14.41%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 14.66%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 18.81%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 101.08% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 88.21% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 64.81% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 60.67% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 66.08% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 47.06% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 38.17% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 17.98% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 19.01% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 22.73% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 35.37% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 34.08% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 14.41% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 14.66% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 18.81% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

4.43B USD+5.70%

รายได้จากการดำเนินงาน

1.01B USD+26.38%

รายได้สุทธิ

833.16M USD+35.65%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ4.82B USD3.26B USD1.71B USD152.63M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 2.64B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 3.24B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 3.76B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 4.19B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 4.43B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 1.24B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 1.23B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 675.54M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 796.62M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.01B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 934.89M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 1.1B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 541.34M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 614.21M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 833.16M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 2.64B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 3.24B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 3.76B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 4.19B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 4.43B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.24B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.23B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 675.54M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 796.62M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.01B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 934.89M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 1.1B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 541.34M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 614.21M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 833.16M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้4.43B USD4.19B USD3.76B USD3.24B USD2.64B USD
ต้นทุนสินค้าขาย1.5B USD1.65B USD1.32B USD381.58M USD−28.42M USD
กำไรขั้นต้น2.93B USD2.54B USD2.44B USD2.85B USD2.67B USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ1.04B USD977.01M USD978.96M USD835.47M USD730.36M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน1.92B USD1.74B USD1.76B USD1.62B USD1.43B USD
รายได้ดอกเบี้ย3.78B USD3.67B USD3.25B USD2.47B USD2.12B USD
ดอกเบี้ยจ่าย1.24B USD1.39B USD1.11B USD298.55M USD165.05M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย54.98M USD60.02M USD61.69M USD58.38M USD64.24M USD
รายได้จากการดำเนินงาน1.01B USD796.62M USD675.54M USD1.23B USD1.24B USD
รายได้สุทธิ833.16M USD614.21M USD541.34M USD1.1B USD934.89M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
91%
สูงกว่าคาด 10 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 1 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+12.47%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
4.35
ประมาณการ 3.72 · สูงกว่าคาด 16.94%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ4.533.642.761.87ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 28 ม.ค. 2568: ผลจริง 2.51, ประมาณการ 2.05, ส่วนต่างจากประมาณการ +22.44%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 23 เม.ย. 2568: ผลจริง 2.56, ประมาณการ 2.16, ส่วนต่างจากประมาณการ +18.52%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 23 ก.ค. 2568: ผลจริง 3.09, ประมาณการ 2.54, ส่วนต่างจากประมาณการ +21.65%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 3.14, ประมาณการ 2.95, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.44%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 27 ม.ค. 2569: ผลจริง 3.38, ประมาณการ 3.02, ส่วนต่างจากประมาณการ +11.92%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 3.78, ประมาณการ 3.3, ส่วนต่างจากประมาณการ +14.55%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 4.35, ประมาณการ 3.72, ส่วนต่างจากประมาณการ +16.94%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 22 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 3.98, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ942.15M855.98M769.81M683.64Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 28 ม.ค. 2568: ผลจริง 720.4M USD, ประมาณการ 752.33M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -4.24%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 23 เม.ย. 2568: ผลจริง 719.88M USD, ประมาณการ 765.63M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -5.98%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 23 ก.ค. 2568: ผลจริง 762.17M USD, ประมาณการ 804.15M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -5.22%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 779.29M USD, ประมาณการ 821M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -5.08%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 27 ม.ค. 2569: ผลจริง 900M USD, ประมาณการ 839.22M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.24%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 835.8M USD, ประมาณการ 849.66M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.63%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 873.98M USD, ประมาณการ 878.41M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.50%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 22 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 905.92M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

การกระจายเรตติ้ง

21 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ1886%
ถือ314%
ขาย00%
ขายอย่างมาก00%

หุ้นเทียบเคียงของ BPOP

ETF ที่ถือ BPOP

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
341.63M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
246.92M
น้ำหนัก
0.13%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
156.85M
น้ำหนัก
0.23%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$249.18+0.68%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
130.18M
น้ำหนัก
0.14%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
มูลค่าตลาด
67.57M
น้ำหนัก
0.46%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.28%
ราคา / 1 วัน
US$71.67+0.67%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
มูลค่าตลาด
56.62M
น้ำหนัก
1.39%
AUM
4.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$74.86+0.20%
Schwab U.S. Small-Cap ETF logoSchwab U.S. Small-Cap ETFSCHA
มูลค่าตลาด
51.86M
น้ำหนัก
0.22%
AUM
23.1B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$34.83+0.52%
Vanguard High Dividend Yield ETF logoVanguard High Dividend Yield ETFVYM
มูลค่าตลาด
44.91M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
99.2B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.04%
ราคา / 1 วัน
US$164.97+0.59%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย BPOP ใน GoAI

research.disclaimer