Cathay General Bancorp logo

Cathay General Bancorp

CATY

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$62.30

−US$0.12 · -0.19%

21 ส.ค. 16:00 ET

CATY ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

77

Undervalued

โมเมนตัม

64

Gaining

ความเชื่อมั่น

65

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

79

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Cathay General Bancorp serves as the parent entity for Cathay Bank, a financial institution that delivers a broad spectrum of commercial banking solutions. These services are tailored for individual clients, professional practices, and small to medium-sized enterprises, primarily within the United States. The bank offers a diverse array of deposit products, encompassing passbook, checking, and money market accounts, alongside certificates of deposit (CDs), individual retirement accounts (IRAs), and public sector fund deposits. On the lending side, Cathay Bank provides various loan offerings, including commercial mortgages, general commercial loans, Small Business Administration (SBA) loans, residential mortgages, and real estate construction financing, as well as home equity lines of credit. It also extends personal installment loans designed for household and other consumer expenditures. Beyond its core banking activities, the company furnishes services such as trade financing, letters of credit, wire transfers, foreign currency spot and forward contracts, and traveler's checks. Additional conveniences include safe deposit boxes, night deposit facilities, Social Security payment deposits, collection services, bank-by-mail, drive-up and walk-up windows, automatic teller machines (ATMs), and internet banking. Furthermore, it offers investment services, various other customary banking provisions, and both securities and insurance products. As of March 1, 2022, Cathay General Bancorp maintained a substantial physical presence, operating 31 branches in Southern California, 16 in Northern California, 10 in New York, four in Washington, and two each in Illinois and Texas. Single branches are located in Maryland, Massachusetts, Nevada, New Jersey, and Hong Kong. The corporation also maintains representative offices in Beijing, Taipei, and Shanghai. Established in 1962, the company maintains its headquarters in Los Angeles, California.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Chang Ming Liu
จดทะเบียนตั้งแต่
14 ธ.ค. 2533
พนักงาน
1,268

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$62.30

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$62.30

ราคาเปิด
US$62.77
ราคาปิดก่อนหน้า
US$62.42
ปริมาณซื้อขาย
341.64K
0.74× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
459.96K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
4.18B USD
เบต้า
0.85
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$62.3422
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -0.07%
เฉลี่ย 200 วัน
US$54.3523
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +14.62%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
3.34B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
12.1×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.37×
อัตราส่วน P/S (TTM)
EV/EBITDA
7.74×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
9.62%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
11.10%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.31%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
57.16%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
33.16%
อัตรากำไรสุทธิ
24.97%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
10.77%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.30%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
-4.55%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.05×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.2×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน100%71%42%13%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 92.69%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 85.45%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 59.83%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 49.78%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 55.06%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 52.95%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 52.04%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 30.80%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 22.83%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 29.42%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 41.37%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 39.71%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 27.02%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 20.56%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 22.76%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 92.69% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 85.45% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 59.83% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 49.78% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 55.06% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 52.95% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 52.04% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 30.80% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 22.83% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 29.42% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 41.37% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 39.71% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 27.02% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 20.56% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 22.76% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

1.38B USD-0.43%

รายได้จากการดำเนินงาน

407.4M USD+28.30%

รายได้สุทธิ

315.12M USD+10.19%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ1.5B USD1.06B USD617.38M USD175.51M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 721.11M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 908.1M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 1.31B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 1.39B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.38B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 381.84M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 472.54M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 403.58M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 317.54M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 407.4M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 298.3M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 360.64M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 354.12M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 285.98M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 315.12M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 721.11M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 908.1M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 1.31B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 1.39B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 1.38B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 381.84M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 472.54M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 403.58M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 317.54M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 407.4M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 298.3M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 360.64M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 354.12M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 285.98M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 315.12M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้1.38B USD1.39B USD1.31B USD908.1M USD721.11M USD
ต้นทุนสินค้าขาย622.23M USD698.42M USD526.45M USD132.13M USD52.75M USD
กำไรขั้นต้น762.46M USD692.22M USD784.06M USD775.97M USD668.37M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ192.79M USD188.18M USD183.62M USD157.45M USD146.84M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน355.06M USD374.68M USD380.48M USD303.43M USD286.52M USD
รายได้ดอกเบี้ย1.31B USD1.33B USD1.24B USD851.28M USD666.51M USD
ดอกเบี้ยจ่าย566.8M USD660.92M USD500.48M USD117.58M USD68.76M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย23.68M USD16.83M USD18.1M USD19.8M USD16.12M USD
รายได้จากการดำเนินงาน407.4M USD317.54M USD403.58M USD472.54M USD381.84M USD
รายได้สุทธิ315.12M USD285.98M USD354.12M USD360.64M USD298.3M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$60.67

โอกาสปรับลง 2.62%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$66.00เฉลี่ย: US$60.67ต่ำ: US$53.00

การกระจายเรตติ้ง

13 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ323%
ถือ969%
ขาย18%
ขายอย่างมาก00%

หุ้นเทียบเคียงของ CATY

ETF ที่ถือ CATY

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
มูลค่าตลาด
262.72M
น้ำหนัก
0.23%
AUM
111.19B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$147.31+0.64%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
128.37M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
112.57M
น้ำหนัก
0.36%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.45+0.66%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
107.44M
น้ำหนัก
0.13%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
92.52M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
58.76M
น้ำหนัก
0.09%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$249.18+0.68%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
48.7M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
State Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETF logoState Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETFSPSM
มูลค่าตลาด
39.33M
น้ำหนัก
0.23%
AUM
17.03B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$57.28+0.61%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย CATY ใน GoAI

research.disclaimer