Citizens Financial Group, Inc. logo

Citizens Financial Group, Inc.

CFG

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$69.86

+US$0.15 · +0.22%

21 ส.ค. 16:00 ET

CFG ภาพรวมของบริษัท

ราคาในอดีตอาจผ่านการปรับและอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

82

Deep Value

โมเมนตัม

58

Neutral

ความเชื่อมั่น

67

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

77

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Citizens Financial Group, Inc. (CFG) functions as the holding company for Citizens Bank, National Association, a major financial institution offering a comprehensive suite of retail and commercial banking solutions across the United States. It serves a broad spectrum of clients, from individual consumers and small enterprises to large corporations and various institutions. Its business is segmented into two primary divisions: Consumer Banking and Commercial Banking. The Consumer Banking division delivers a robust array of products, encompassing deposit accounts, mortgage and home equity lending, credit cards, and business loans for smaller entities. It also provides wealth management, investment services, and specialized financing for areas like auto, education, and point-of-sale purchases, alongside digital deposit solutions. Clients engage with this segment through contact centers and its advanced online and mobile banking platforms. Conversely, the Commercial Banking segment provides sophisticated financial solutions designed for corporate and institutional clients. These include a wide range of lending and leasing products, treasury and deposit management services, foreign exchange, and risk mitigation tools for interest rates and commodities. Additionally, it offers syndicated loans, corporate finance advice, merger and acquisition (M&A) assistance, and capital markets services for debt and equity. Its client roster spans numerous industries, such as government, non-profit, healthcare, technology, professional services, energy (oil and gas), asset and franchise finance, asset-based lending, commercial real estate, private equity, and sponsor finance. The company boasts a substantial physical presence, operating approximately 1,200 branches across 14 states and the District of Columbia. Complementing these are 114 non-branch retail and commercial offices in key national markets and a network of roughly 3,300 automated teller machines. Founded in 1828, Citizens Financial Group, Inc. is headquartered in Providence, Rhode Island. It adopted its current name in April 2014, having previously operated as RBS Citizens Financial Group, Inc.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Bruce Winfield Van Saun
จดทะเบียนตั้งแต่
24 ก.ย. 2557
พนักงาน
17,398

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$69.86

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$69.86

ราคาเปิด
US$70.495
ราคาปิดก่อนหน้า
US$69.71
ปริมาณซื้อขาย
3.5M
0.8× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
4.38M
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
29.54B USD
เบต้า
1.01
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$71.0784
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -1.71%
เฉลี่ย 200 วัน
US$63.0858
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +10.74%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

สุขภาพทางการเงิน

คะแนนอัลท์แมน Z
0.3
ปิโอตรอสกี้ F-score
7 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน110%74%39%3%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 101.03%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 83.22%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 61.84%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 57.56%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 69.75%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 42.61%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 29.28%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 16.66%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 15.29%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 20.88%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 33.19%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 22.86%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 13.19%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 12.22%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 16.42%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 101.03% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 83.22% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 61.84% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 57.56% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 69.75% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 42.61% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 29.28% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 16.66% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 15.29% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 20.88% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 33.19% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 22.86% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 13.19% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 12.22% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 16.42% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

11.15B USD-9.71%

รายได้จากการดำเนินงาน

2.33B USD+23.31%

รายได้สุทธิ

1.83B USD+21.34%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ13.43B USD9.1B USD4.76B USD425.2M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 6.99B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 9.07B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 12.19B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 12.35B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 11.15B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 2.98B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 2.66B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 2.03B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 1.89B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 2.33B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 2.32B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 2.07B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 1.61B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 1.51B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.83B USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 6.99B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 9.07B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 12.19B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 12.35B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 11.15B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 2.98B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 2.66B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 2.03B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.89B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 2.33B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 2.32B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 2.07B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 1.61B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 1.51B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 1.83B USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้11.15B USD12.35B USD12.19B USD9.07B USD6.99B USD
ต้นทุนสินค้าขาย3.37B USD5.24B USD4.65B USD1.52B USD−72M USD
กำไรขั้นต้น7.78B USD7.11B USD7.54B USD7.55B USD7.06B USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ3.1B USD2.99B USD2.95B USD2.81B USD2.31B USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน5.45B USD5.22B USD5.51B USD4.89B USD4.08B USD
รายได้ดอกเบี้ย9.66B USD10.19B USD10.2B USD7.06B USD4.85B USD
ดอกเบี้ยจ่าย3.81B USD4.55B USD3.96B USD1.05B USD339M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย366M USD498M USD478M USD565M USD625M USD
รายได้จากการดำเนินงาน2.33B USD1.89B USD2.03B USD2.66B USD2.98B USD
รายได้สุทธิ1.83B USD1.51B USD1.61B USD2.07B USD2.32B USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

EPS ปีบัญชีล่าสุด
3.86
ปีงบประมาณ 2025 · +27.39% เทียบปีก่อน
รายได้ปีงบประมาณล่าสุด
11.15B USD
ปีงบประมาณ 2025 · -9.71% เทียบปีก่อน

แนวโน้มกำไรต่อหุ้นประจำปี

ผลที่ประกาศแล้วพร้อมประมาณการร่วมที่มีอยู่

ประกาศแล้วคาดการณ์ร่วม
แนวโน้มกำไรต่อหุ้นประจำปี5.374.523.672.82ปีงบประมาณ 21ปีงบประมาณ 22ปีงบประมาณ 23ปีงบประมาณ 24ปีงบประมาณ 25

แนวโน้มรายได้รายปี

ผลที่ประกาศแล้วพร้อมประมาณการร่วมที่มีอยู่

ประกาศแล้วคาดการณ์ร่วม
แนวโน้มรายได้รายปี12.88B10.74B8.59B6.45Bปีงบประมาณ 21ปีงบประมาณ 22ปีงบประมาณ 23ปีงบประมาณ 24ปีงบประมาณ 25

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$79.33

โอกาสปรับขึ้น 13.56%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$90.00เฉลี่ย: US$79.33ต่ำ: US$70.00

การกระจายเรตติ้ง

38 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ3079%
ถือ718%
ขาย13%
ขายอย่างมาก00%

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

12 สถาบัน

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$1.72

2025 ทั้งปี+10.3% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$1.38

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 30 ก.ค. 2569

US$0.46

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 30 ก.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 13 ส.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 30 เม.ย. 2569

US$0.46

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 30 เม.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 14 พ.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 4 ก.พ. 2569

US$0.46

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 4 ก.พ. 2569 · วันจ่ายเงิน 18 ก.พ. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 29 ต.ค. 2568

US$0.46

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 29 ต.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 12 พ.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 31 ก.ค. 2568

US$0.42

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 31 ก.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 14 ส.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 30 เม.ย. 2568

US$0.42

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 30 เม.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 14 พ.ค. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ CFG

ETF ที่ถือ CFG

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
915.98M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
Vanguard S&P 500 ETF logoVanguard S&P 500 ETFVOO
มูลค่าตลาด
795.37M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
1.7T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$703.71+0.39%
Vanguard Morningstar Mid-Cap ETF logoVanguard Morningstar Mid-Cap ETFVO
มูลค่าตลาด
622.95M
น้ำหนัก
0.28%
AUM
224.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$82.97+0.53%
iShares Core S&P 500 ETF logoiShares Core S&P 500 ETFIVV
มูลค่าตลาด
397.35M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
891.84B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$769.31+0.39%
State Street SPDR S&P 500 ETF logoState Street SPDR S&P 500 ETFSPY
มูลค่าตลาด
366.63M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
817.87B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.09%
ราคา / 1 วัน
US$765.72+0.41%
Vanguard Morningstar Value ETF logoVanguard Morningstar Value ETFVTV
มูลค่าตลาด
273.97M
น้ำหนัก
0.11%
AUM
256.5B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$226.4+0.54%
iShares Select Dividend ETF logoiShares Select Dividend ETFDVY
มูลค่าตลาด
255.04M
น้ำหนัก
1.07%
AUM
23.86B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.38%
ราคา / 1 วัน
US$164.09-0.16%
Invesco KBW Bank ETF logoInvesco KBW Bank ETFKBWB
มูลค่าตลาด
220.16M
น้ำหนัก
3.31%
AUM
6.71B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$95.62+0.89%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย CFG ใน GoAI

research.disclaimer