Cullen/Frost Bankers, Inc. logo

Cullen/Frost Bankers, Inc.

CFR-PB

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ณ ราคาปิด

US$17.075

+US$0.10 · +0.59%

24 ส.ค. 15:54 ET

หลังปิดตลาด

US$17.075

US$0.00 · 0.00%

24 ส.ค. 17:05 ET

CFR-PB ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

มูลค่า

47

Fair Value

โมเมนตัม

34

Weakening

ความเชื่อมั่น

61

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

79

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Cullen/Frost Bankers, Inc. functions as a bank holding company, operating primarily through its subsidiary, Frost Bank, to deliver both commercial and consumer banking services throughout Texas. The enterprise organizes its operations into two main divisions: Banking and Frost Wealth Advisors. For its corporate and business clients, Cullen/Frost provides a comprehensive array of commercial banking solutions. These include financing for industrial and commercial properties, interim construction projects, equipment, inventory, accounts receivable, and business acquisitions. The company also offers commercial leasing and sophisticated treasury management services. On the consumer front, the bank delivers essential personal financial products such as checking and savings accounts, convenient automated teller machines (ATMs), and overdraft facilities. It extends various lending options, including installment loans, real estate loans, and home equity loans and lines of credit. Additional convenience services encompass drive-in and night deposits, safe deposit facilities, and brokerage services. Furthermore, Cullen/Frost engages in international banking, facilitating services like deposits, loans, letters of credit, foreign collections, fund transfers, and foreign exchange. It also serves as a correspondent bank for approximately 171 other financial institutions. The company's wealth management division offers trust, investment, agency, and custodial services for both individual and corporate clientele. Its capital market offerings include sales and trading, new issue underwriting, money market trading, advisory services, and securities safekeeping and clearance, actively supporting international business initiatives. Complementing these, Cullen/Frost provides insurance and securities brokerage services, holds securities for investment purposes, and offers investment management services to its proprietary mutual funds, institutions, and private clients. With a substantial physical presence, the company maintains around 157 financial centers and 1,650 ATMs. Its diverse customer base spans numerous key sectors, including energy, manufacturing, service industries, construction, retail, telecommunications, healthcare, the military, and transportation. Cullen/Frost Bankers, Inc. was established in 1868 and maintains its headquarters in San Antonio, Texas.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Phillip D. Green
จดทะเบียนตั้งแต่
13 พ.ย. 2563
พนักงาน
6,008

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$17.075

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$17.075

ราคาเปิด
US$17.00
ราคาปิดก่อนหน้า
US$16.975
ปริมาณซื้อขาย
5.42K
0.41× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
13.15K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
10.67B USD
เบต้า
0.53
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$16.5851
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +2.95%
เฉลี่ย 200 วัน
US$17.2692
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -1.12%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
4.01B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
15.49×
อัตราส่วน P/B (TTM)
2.23×
อัตราส่วน P/S (TTM)
3.87×
EV/EBITDA
4.67×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
8.00%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
1.57%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.45%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
85.82%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
30.75%
อัตรากำไรสุทธิ
25.86%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
14.18%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.22%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
6.41%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
1.17×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.21×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน106%75%44%13%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 98.28%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 90.03%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 73.35%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 70.14%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 75.04%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 35.08%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 35.57%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 26.92%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 24.42%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 26.43%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 31.75%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 30.80%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 22.60%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 20.44%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 22.21%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 98.28% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 90.03% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 73.35% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 70.14% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 75.04% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 35.08% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 35.57% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 26.92% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 24.42% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 26.43% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 31.75% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 30.80% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 22.60% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 20.44% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 22.21% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

2.92B USD+2.46%

รายได้จากการดำเนินงาน

771.7M USD+10.88%

รายได้สุทธิ

648.56M USD+11.33%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ3.17B USD2.18B USD1.19B USD195.4M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 1.4B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 1.88B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 2.65B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 2.85B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 2.92B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 489.54M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 668.83M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 712.37M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 695.97M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 771.7M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 443.08M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 579.15M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 597.97M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 582.54M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 648.56M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 1.4B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 1.88B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 2.65B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 2.85B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 2.92B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 489.54M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 668.83M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 712.37M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 695.97M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 771.7M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 443.08M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 579.15M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 597.97M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 582.54M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 648.56M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้2.92B USD2.85B USD2.65B USD1.88B USD1.4B USD
ต้นทุนสินค้าขาย728.8M USD851.01M USD705.22M USD187.44M USD23.97M USD
กำไรขั้นต้น2.19B USD2B USD1.94B USD1.69B USD1.37B USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ896.37M USD832.51M USD788.22M USD636.3M USD524.3M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน1.42B USD1.3B USD1.23B USD1.02B USD881.99M USD
รายได้ดอกเบี้ย2.42B USD2.39B USD2.22B USD1.48B USD1.01B USD
ดอกเบี้ยจ่าย684.6M USD786.03M USD659.05M USD184.44M USD23.9M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย87.79M USD82.82M USD76.44M USD71.34M USD69.29M USD
รายได้จากการดำเนินงาน771.7M USD695.97M USD712.37M USD668.83M USD489.54M USD
รายได้สุทธิ648.56M USD582.54M USD597.97M USD579.15M USD443.08M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 25 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

EPS ปีบัญชีล่าสุด
9.92
ปีงบประมาณ 2025 · +11.84% เทียบปีก่อน
รายได้ปีงบประมาณล่าสุด
2.92B USD
ปีงบประมาณ 2025 · +2.46% เทียบปีก่อน

แนวโน้มกำไรต่อหุ้นประจำปี

ผลที่ประกาศแล้วพร้อมประมาณการร่วมที่มีอยู่

ประกาศแล้วคาดการณ์ร่วม
แนวโน้มกำไรต่อหุ้นประจำปี10.248.977.696.42ปีงบประมาณ 21ปีงบประมาณ 22ปีงบประมาณ 23ปีงบประมาณ 24ปีงบประมาณ 25

แนวโน้มรายได้รายปี

ผลที่ประกาศแล้วพร้อมประมาณการร่วมที่มีอยู่

ประกาศแล้วคาดการณ์ร่วม
แนวโน้มรายได้รายปี3.07B2.46B1.85B1.24Bปีงบประมาณ 21ปีงบประมาณ 22ปีงบประมาณ 23ปีงบประมาณ 24ปีงบประมาณ 25

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$1.1125

2025 ทั้งปี-6.7% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$0.5563

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผลกำลังจะมาถึง

ขึ้นเครื่องหมาย XD 31 ส.ค. 2569

US$0.2781

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 31 ส.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 15 ก.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 29 พ.ค. 2569

US$0.2781

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 29 พ.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 15 มิ.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 27 ก.พ. 2569

US$0.2781

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 27 ก.พ. 2569 · วันจ่ายเงิน 16 มี.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 28 พ.ย. 2568

US$0.2781

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 28 พ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 15 ธ.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 29 ส.ค. 2568

US$0.2781

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 29 ส.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 15 ก.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 30 พ.ค. 2568

US$0.2781

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 30 พ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 16 มิ.ย. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ CFR-PB

ETF ที่ถือ CFR-PB

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย CFR-PB ใน GoAI

research.disclaimer