Chemung Financial Corporation logo

Chemung Financial Corporation

CHMG

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ช่วงเวลาซื้อขายปกติ

US$83.45

+US$0.77 · +0.93%

24 ส.ค. 10:32 ET

CHMG ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

มูลค่า

51

Fair Value

โมเมนตัม

70

Gaining

ความเชื่อมั่น

39

Bearish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

78

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Chemung Financial Corporation (CFC) functions as the parent company for Chemung Canal Trust Company, providing a comprehensive suite of banking, financing, and fiduciary services. CFC offers a diverse array of deposit products, including demand, savings, and time accounts, alongside both interest-bearing and non-interest-bearing checking accounts, and insured money market accounts. The company's lending portfolio encompasses commercial and agricultural loans tailored for small to mid-sized businesses, commercial and residential mortgages, and various consumer loans, such as home equity lines of credit and home equity term loans. Beyond traditional banking, Chemung Financial extends financial solutions like interest rate swaps, letters of credit, wealth management, and support for employee benefit plans. They also facilitate access to mutual funds, various insurance products, brokerage services, and tax preparation services. Additionally, its trust and wealth services include guardian, custodian, and trustee roles. The corporation also acts as an agent for pension, profit-sharing, and other employee benefit trusts, while providing administrative support for investments, pensions, and estate planning. Operating through 31 branch locations, the company serves 13 counties in New York and Bradford County in Pennsylvania. Established in 1833, Chemung Financial Corporation is headquartered in Elmira, New York.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Anders Tomson
จดทะเบียนตั้งแต่
4 ม.ค. 2542
พนักงาน
348

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$83.45

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$83.45

ราคาเปิด
US$82.40
ราคาปิดก่อนหน้า
US$82.68
ปริมาณซื้อขาย
21.78K
0.45× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
48.91K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
402.21M USD
เบต้า
0.6
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$77.5682
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +7.58%
เฉลี่ย 200 วัน
US$63.4833
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +31.45%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
250.62M USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
12.02×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.49×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.9×
EV/EBITDA
11.09×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
5.63%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
16.32%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
1.63%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
67.54%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
15.20%
อัตรากำไรสุทธิ
24.21%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
5.93%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.56%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
3.44%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.53×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.13×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน105%71%36%2%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 96.26%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 93.38%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 69.34%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 64.27%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 64.19%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 36.76%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 36.20%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 23.06%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 20.11%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 14.25%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 28.77%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 28.24%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 18.30%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 15.82%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 10.79%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 96.26% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 93.38% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 69.34% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 64.27% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 64.19% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 36.76% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 36.20% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 23.06% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 20.11% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 14.25% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 28.77% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 28.24% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 18.30% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 15.82% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 10.79% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

139.94M USD-6.46%

รายได้จากการดำเนินงาน

19.94M USD-33.73%

รายได้สุทธิ

15.1M USD-36.19%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ163.06M USD109.26M USD55.46M USD1.65M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 91.84M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 101.91M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 136.58M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 149.61M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 139.94M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 33.76M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 36.89M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 31.5M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 30.09M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 19.94M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 26.43M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 28.78M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 25M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 23.67M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 15.1M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 91.84M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 101.91M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 136.58M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 149.61M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 139.94M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 33.76M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 36.89M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 31.5M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 30.09M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 19.94M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 26.43M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 28.78M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 25M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 23.67M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 15.1M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้139.94M USD149.61M USD136.58M USD101.91M USD91.84M USD
ต้นทุนสินค้าขาย50.12M USD53.46M USD41.88M USD6.74M USD3.44M USD
กำไรขั้นต้น89.83M USD96.15M USD94.7M USD95.17M USD88.41M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ41.82M USD38.93M USD36.58M USD33.37M USD32.7M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน69.89M USD66.07M USD63.2M USD58.28M USD54.65M USD
รายได้ดอกเบี้ย132.84M USD127.56M USD113.07M USD81.48M USD69.01M USD
ดอกเบี้ยจ่าย45.68M USD53.51M USD38.62M USD7.3M USD3.42M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย2.67M USD2.02M USD2.8M USD3.03M USD3.5M USD
รายได้จากการดำเนินงาน19.94M USD30.09M USD31.5M USD36.89M USD33.76M USD
รายได้สุทธิ15.1M USD23.67M USD25M USD28.78M USD26.43M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
64%
สูงกว่าคาด 7 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 3 ครั้ง, ตรงคาด 1 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+3.17%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
1.82
ประมาณการ 1.77 · สูงกว่าคาด 2.82%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.991.711.421.14ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25ตรงคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 28 ม.ค. 2568: ผลจริง 1.24, ประมาณการ 1.23, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.81%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 18 เม.ย. 2568: ผลจริง 1.26, ประมาณการ 1.22, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.28%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 17 ก.ค. 2568: ผลจริง 1.31, ประมาณการ 1.31, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 21 ต.ค. 2568: ผลจริง 1.62, ประมาณการ 1.68, ส่วนต่างจากประมาณการ -3.57%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 26 ม.ค. 2569: ผลจริง 1.61, ประมาณการ 1.6, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.63%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 17 เม.ย. 2569: ผลจริง 1.91, ประมาณการ 1.63, ส่วนต่างจากประมาณการ +17.18%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 22 ก.ค. 2569: ผลจริง 1.82, ประมาณการ 1.77, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.82%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 20 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 1.91, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ32.95M28.99M25.03M21.06Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 28 ม.ค. 2568: ผลจริง 25.5M USD, ประมาณการ 24.97M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.15%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 18 เม.ย. 2568: ผลจริง 25.43M USD, ประมาณการ 26.52M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -4.10%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 17 ก.ค. 2568: ผลจริง 22.33M USD, ประมาณการ 28.09M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -20.51%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 21 ต.ค. 2568: ผลจริง 28.51M USD, ประมาณการ 29.48M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -3.29%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 26 ม.ค. 2569: ผลจริง 30.52M USD, ประมาณการ 29.48M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.51%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 17 เม.ย. 2569: ผลจริง 29.9M USD, ประมาณการ 29.21M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.38%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 22 ก.ค. 2569: ผลจริง 31.17M USD, ประมาณการ 30.52M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.14%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 20 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 31.69M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

การกระจายเรตติ้ง

7 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ229%
ถือ571%
ขาย00%
ขายอย่างมาก00%

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$1.32

2025 ทั้งปี+10.9% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$0.68

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผลกำลังจะมาถึง

ขึ้นเครื่องหมาย XD 17 ก.ย. 2569

US$0.36

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 17 ก.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 1 ต.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 17 มิ.ย. 2569

US$0.34

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 17 มิ.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 1 ก.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 18 มี.ค. 2569

US$0.34

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 18 มี.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 1 เม.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 19 ธ.ค. 2568

US$0.34

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 19 ธ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 2 ม.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 17 ก.ย. 2568

US$0.34

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 17 ก.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 1 ต.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 17 มิ.ย. 2568

US$0.32

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 17 มิ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 1 ก.ค. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ CHMG

ETF ที่ถือ CHMG

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
9.87M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.16-0.29%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
8.46M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$298.94-0.34%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
3.38M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$244.14-0.57%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
3.14M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$225.06+0.11%
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF logoEA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETFBSVO
มูลค่าตลาด
2.34M
น้ำหนัก
0.10%
AUM
1.71B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.47%
ราคา / 1 วัน
US$29.67+0.17%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
2.01M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.52+0.05%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
1.86M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$120.85-0.33%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
มูลค่าตลาด
1.71M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.28%
ราคา / 1 วัน
US$71.795+0.17%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย CHMG ใน GoAI

research.disclaimer