ราคาหุ้น การเงิน และงานวิจัย Citizens, Inc. (CIA)

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

59/ 100

คะแนน GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

มูลค่า

82

Deep Value

โมเมนตัม

44

Neutral

ความเชื่อมั่น

61

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

55

Elevated Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Citizens, Inc. operates as an insurance provider, delivering a variety of life insurance solutions to both domestic U.S. and international clientele through its subsidiary companies. Its business operations are structured into two main divisions. The first, its Life Insurance segment, concentrates on issuing standard whole life and endowment policies. These policies are denominated in U.S. dollars and are primarily aimed at individuals residing outside the United States, distributed via independent marketing agencies and specialized consultants. The second division, known as Home Service Insurance, caters to households with moderate to lower incomes. This segment offers final expense life insurance, property coverage, and also provides whole life products specifically within Louisiana, Mississippi, and Arkansas. Distribution for this segment is handled through funeral homes and independent agents. Furthermore, Citizens, Inc. also provides health insurance coverage. The company was established in 1969 and is headquartered in Austin, Texas.

อุตสาหกรรม: Insurance - Life
ภาคส่วน: Financial Services
สำนักงานใหญ่: US
ซีอีโอ: Jon Scott Stenberg
จดทะเบียนตั้งแต่: 4 ธ.ค. 2523
พนักงาน: 245

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$3.89

US$3.82US$4.03

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$3.89

US$3.56US$6.54

ราคาเปิด: US$3.89
ราคาปิดก่อนหน้า: US$3.94
ปริมาณซื้อขาย: 0; 0× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย: 118K; ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด: 196.65M USD
เบต้า: 0.46; การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน: US$5.047; ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -22.92%
เฉลี่ย 200 วัน: US$5.2839; ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -26.38%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร: 220.62M USD
EV/EBITDA: 12.11×
ผลตอบแทนที่ได้รับ: 6.03%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ: 7.25%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น: 6.21%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์: 0.83%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน: 0.85%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนปัจจุบัน: 1.93×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ

แนวโน้มรายได้

รายได้

255.62M USD+4.33%

รายได้จากการดำเนินงาน

17.47M USD+16.62%

รายได้สุทธิ

14.59M USD-2.15%

รายการ (USD)	ปีงบประมาณ 2025	ปีงบประมาณ 2024	ปีงบประมาณ 2023	ปีงบประมาณ 2022	ปีงบประมาณ 2021
รายได้	255.62M USD	245M USD	240.68M USD	232.52M USD	250.53M USD
ต้นทุนสินค้าขาย	165.03M USD	123.28M USD	—	117.74M USD	122.4M USD
กำไรขั้นต้น	90.59M USD	121.72M USD	240.68M USD	114.79M USD	128.13M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ	—	52.27M USD	47.13M USD	45.18M USD	43.37M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน	73.12M USD	106.74M USD	47.13M USD	87.41M USD	97.62M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย	741K USD	619K USD	1.12M USD	536K USD	1.14M USD
รายได้จากการดำเนินงาน	17.47M USD	14.98M USD	193.55M USD	27.38M USD	30.51M USD
รายได้สุทธิ	14.59M USD	14.91M USD	24.44M USD	26.01M USD	72.71M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 25 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด: 50%; สูงกว่าคาด 5 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 5 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย: +10.93%; 10 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด: 0.01; ประมาณการ 0.07 · ต่ำกว่าคาด 85.71%