Cincinnati Financial Corporation logo

Cincinnati Financial Corporation

CINF

NASDAQFinancial ServicesInsurance - Property & Casualty

เปิดใน GoAI

ข้อมูลล่าสุด

US$168.25

+US$0.10 · +0.06%

21 ส.ค. 15:55 ET

CINF ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

93

Deep Value

โมเมนตัม

55

Neutral

ความเชื่อมั่น

68

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

78

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Cincinnati Financial Corporation, operating through its various subsidiaries, delivers a range of property and casualty insurance offerings across the United States. Its operations are organized into five distinct divisions: Commercial Lines, Personal Lines, Excess and Surplus Lines, Life Insurance, and Investments. The Commercial Lines division safeguards businesses against risks such as commercial casualty, property damage, vehicle incidents, and workers' compensation claims; it also offers specialized protection including director and officer liability, various surety and fidelity bonds, and coverage for machinery and equipment. For individual clients, the Personal Lines segment provides essential coverages like personal auto and homeowner policies, alongside dwelling fire, inland marine, personal umbrella liability, and watercraft protection. The Excess and Surplus Lines segment specializes in commercial casualty insurance, protecting companies from third-party liabilities stemming from on-site incidents, operational activities, or product-related injuries; this segment also delivers commercial property insurance, securing assets like buildings, inventory, and equipment, as well as business income, against a broad spectrum of perils including fire, wind, hail, water damage, theft, and vandalism. Through its Life Insurance division, the company offers a comprehensive suite of life policies, encompassing term life, universal life, worksite-based term life, and whole life insurance options. The Investments segment manages a portfolio including fixed-maturity assets like taxable and tax-exempt bonds, along with redeemable preferred stocks, and equity holdings such as common and non-redeemable preferred stocks. Beyond insurance, Cincinnati Financial Corporation extends its services to include commercial leasing and financing, as well as insurance brokerage. Established in 1950, Cincinnati Financial Corporation's corporate headquarters are situated in Fairfield, Ohio.

อุตสาหกรรม
Insurance - Property & Casualty
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Stephen Michael Spray
จดทะเบียนตั้งแต่
17 มี.ค. 2523
พนักงาน
5,705

ตำแหน่งทางการตลาด

ปริมาณซื้อขาย
450.51K
0.58× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
770.88K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
25.83B USD
เบต้า
0.55
การอ้างอิงตลาด 1

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
25.22B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
7.91×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.56×
อัตราส่วน P/S (TTM)
1.85×
EV/EBITDA
7.88×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
9.29%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
12.00%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.15%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
52.29%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
29.78%
อัตรากำไรสุทธิ
23.84%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
15.04%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
5.84%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
10.68%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.05×
อัตราส่วนปัจจุบัน
1.29×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน66%38%10%-18%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 59.39%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 23.53%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 47.33%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 49.40%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 47.43%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 38.42%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: -10.57%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 22.73%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 25.21%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 23.59%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 30.83%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: -7.42%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 18.41%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 20.22%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 18.95%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 59.39% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 23.53% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 47.33% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 49.40% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 47.43% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 38.42% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ -10.57% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 22.73% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 25.21% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 23.59% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 30.83% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ -7.42% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 18.41% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 20.22% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 18.95% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

12.63B USD+11.41%

รายได้จากการดำเนินงาน

2.98B USD+4.27%

รายได้สุทธิ

2.39B USD+4.41%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ13.96B USD8.63B USD3.3B USD−2.03B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 9.63B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 6.56B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 10.01B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 11.34B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 12.63B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 3.7B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: −694M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 2.28B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 2.86B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 2.98B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 2.97B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: −487M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 1.84B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 2.29B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 2.39B USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 9.63B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 6.56B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 10.01B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 11.34B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 12.63B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 3.7B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ −694M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 2.28B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 2.86B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 2.98B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 2.97B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ −487M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 1.84B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 2.29B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 2.39B USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้12.63B USD11.34B USD10.01B USD6.56B USD9.63B USD
ต้นทุนสินค้าขาย6.64B USD5.74B USD5.27B USD5.02B USD3.91B USD
กำไรขั้นต้น5.99B USD5.6B USD4.74B USD1.54B USD5.72B USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน3.01B USD2.74B USD2.46B USD2.24B USD2.02B USD
รายได้ดอกเบี้ย1.16B USD1.02B USD882M USD785M USD723M USD
ดอกเบี้ยจ่าย53M USD53M USD54M USD53M USD53M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย168M USD130M USD112M USD127M USD118M USD
รายได้จากการดำเนินงาน2.98B USD2.86B USD2.28B USD−694M USD3.7B USD
รายได้สุทธิ2.39B USD2.29B USD1.84B USD−487M USD2.97B USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
82%
สูงกว่าคาด 9 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 2 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+22.95%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
1.43
ประมาณการ 1.84 · ต่ำกว่าคาด 22.28%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ3.692.150.6-0.94ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 10 ก.พ. 2568: ผลจริง 3.14, ประมาณการ 1.9, ส่วนต่างจากประมาณการ +65.26%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 28 เม.ย. 2568: ผลจริง -0.24, ประมาณการ -0.62, ส่วนต่างจากประมาณการ +61.31%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 28 ก.ค. 2568: ผลจริง 1.97, ประมาณการ 1.41, ส่วนต่างจากประมาณการ +39.72%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 27 ต.ค. 2568: ผลจริง 2.85, ประมาณการ 2.14, ส่วนต่างจากประมาณการ +33.18%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 9 ก.พ. 2569: ผลจริง 3.37, ประมาณการ 2.9, ส่วนต่างจากประมาณการ +16.21%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 27 เม.ย. 2569: ผลจริง 2.1, ประมาณการ 1.95, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.69%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 27 ก.ค. 2569: ผลจริง 1.43, ประมาณการ 1.84, ส่วนต่างจากประมาณการ -22.28%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 26 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 1.89, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ3.88B3.31B2.74B2.18Bไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 10 ก.พ. 2568: ผลจริง 2.54B USD, ประมาณการ 2.33B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.05%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 28 เม.ย. 2568: ผลจริง 2.57B USD, ประมาณการ 2.4B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.75%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 28 ก.ค. 2568: ผลจริง 3.25B USD, ประมาณการ 2.53B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +28.46%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 27 ต.ค. 2568: ผลจริง 3.73B USD, ประมาณการ 2.55B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +46.04%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 9 ก.พ. 2569: ผลจริง 2.59B USD, ประมาณการ 2.55B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.54%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 27 เม.ย. 2569: ผลจริง 2.6B USD, ประมาณการ 2.61B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.13%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 27 ก.ค. 2569: ผลจริง 2.64B USD, ประมาณการ 2.71B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.82%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 26 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 2.64B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

การกระจายเรตติ้ง

17 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ741%
ถือ953%
ขาย16%
ขายอย่างมาก00%

CINF ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 4 เม.ย. 2548

21:20

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 28 เม.ย. 2547

21:20

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 18 พ.ค. 2541

3:1

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 13 มี.ค. 2539

21:20

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 13 มี.ค. 2538

21:20

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 18 พ.ค. 2535

3:1

หุ้นเทียบเคียงของ CINF

ETF ที่ถือ CINF

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
881.23M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
Vanguard S&P 500 ETF logoVanguard S&P 500 ETFVOO
มูลค่าตลาด
721.47M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
1.7T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$703.71+0.39%
Schwab U.S. Dividend Equity ETF logoSchwab U.S. Dividend Equity ETFSCHD
มูลค่าตลาด
711.63M
น้ำหนัก
0.64%
AUM
112B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$35.11+0.80%
Vanguard Morningstar Mid-Cap ETF logoVanguard Morningstar Mid-Cap ETFVO
มูลค่าตลาด
598.67M
น้ำหนัก
0.27%
AUM
224.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$82.97+0.53%
First Trust Rising Dividend Achievers ETF logoFirst Trust Rising Dividend Achievers ETFRDVY
มูลค่าตลาด
354.83M
น้ำหนัก
1.40%
AUM
25.43B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.47%
ราคา / 1 วัน
US$81.95+0.55%
iShares Core S&P 500 ETF logoiShares Core S&P 500 ETFIVV
มูลค่าตลาด
350.68M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
891.84B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$769.31+0.39%
State Street SPDR S&P 500 ETF logoState Street SPDR S&P 500 ETFSPY
มูลค่าตลาด
323.64M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
817.87B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.09%
ราคา / 1 วัน
US$765.72+0.41%
Vanguard Morningstar Value ETF logoVanguard Morningstar Value ETFVTV
มูลค่าตลาด
263.55M
น้ำหนัก
0.10%
AUM
256.5B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$226.4+0.54%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย CINF ใน GoAI

research.disclaimer