Central Pacific Financial Corp. logo

Central Pacific Financial Corp.

CPF

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ช่วงเวลาซื้อขายปกติ

US$37.75

+US$0.32 · +0.85%

24 ส.ค. 12:50 ET

CPF ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

มูลค่า

65

Undervalued

โมเมนตัม

49

Neutral

ความเชื่อมั่น

61

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

77

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Central Pacific Financial Corporation functions as the parent company of Central Pacific Bank, delivering a comprehensive suite of commercial banking services and financial solutions. This institution caters to businesses, professionals, and individual clients across the United States. Its diverse range of deposit offerings includes personal and commercial checking and savings accounts, money market accounts, and certificates of deposit (CDs). The bank is also a significant lender, providing commercial, financial, and agricultural loans, alongside both commercial and residential mortgages and construction financing. These lending solutions are tailored for small to mid-sized enterprises, business professionals, and real estate developers and investors. Furthermore, it extends home equity and various consumer loans to local residents and individuals seeking to purchase homes. Beyond core banking, it offers a wide array of supplementary services, such as debit cards, online and mobile banking platforms, cash management solutions, extensive ATM access, and other digital banking tools. Clients can also utilize traveler's checks, safe deposit boxes, international banking support, night depositories, foreign exchange, and wire transfer services, as well as trust and retail brokerage offerings. A dedicated wealth management division provides non-deposit investment products, annuities, insurance, and professional investment management, alongside asset custody and general financial consultation and planning assistance. As of December 31, 2021, its operational footprint included 30 branch locations and 69 automated teller machines exclusively throughout Hawaii. Established in 1954, the corporation maintains its headquarters in Honolulu, Hawaii.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Arnold D. Martines
จดทะเบียนตั้งแต่
28 ส.ค. 2530
พนักงาน
743

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$37.75

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$37.75

ราคาเปิด
US$37.42
ราคาปิดก่อนหน้า
US$37.43
ปริมาณซื้อขาย
32.2K
0.22× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
148.04K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
985.32M USD
เบต้า
0.84
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$38.213
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -1.21%
เฉลี่ย 200 วัน
US$33.8985
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +11.36%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
559.39M USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
12.02×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.65×
อัตราส่วน P/S (TTM)
3.13×
EV/EBITDA
5.15×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
9.27%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
11.04%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.99%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
75.98%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
25.55%
อัตรากำไรสุทธิ
26.36%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
13.08%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.05%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
10.02%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.17×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.14×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน111%77%42%7%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 102.75%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 94.39%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 72.49%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 69.45%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 76.12%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 40.66%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 35.65%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 24.03%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 19.98%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 27.79%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 30.75%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 26.68%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 18.36%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 15.69%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 21.38%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 102.75% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 94.39% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 72.49% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 69.45% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 76.12% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 40.66% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 35.65% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 24.03% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 19.98% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 27.79% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 30.75% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 26.68% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 18.36% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 15.69% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 21.38% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

362.32M USD+6.42%

รายได้จากการดำเนินงาน

100.68M USD+47.97%

รายได้สุทธิ

77.48M USD+45.06%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ393.21M USD269.65M USD146.09M USD22.52M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 259.86M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 277.04M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 319.63M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 340.48M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 362.32M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 105.65M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 98.77M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 76.82M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 68.04M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 100.68M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 79.89M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 73.93M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 58.67M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 53.41M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 77.48M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 259.86M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 277.04M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 319.63M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 340.48M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 362.32M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 105.65M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 98.77M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 76.82M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 68.04M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 100.68M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 79.89M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 73.93M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 58.67M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 53.41M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 77.48M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้362.32M USD340.48M USD319.63M USD277.04M USD259.86M USD
ต้นทุนสินค้าขาย86.52M USD104.01M USD87.92M USD15.54M USD−7.14M USD
กำไรขั้นต้น275.8M USD236.47M USD231.71M USD261.5M USD267M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ102.93M USD98.16M USD94.11M USD102.37M USD102.62M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน175.12M USD168.44M USD154.89M USD162.73M USD161.34M USD
รายได้ดอกเบี้ย313.06M USD305.59M USD282.18M USD232.27M USD218.44M USD
ดอกเบี้ยจ่าย73.28M USD94.37M USD72.66M USD17.09M USD7.72M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย7.95M USD9.12M USD7.65M USD8.16M USD10.45M USD
รายได้จากการดำเนินงาน100.68M USD68.04M USD76.82M USD98.77M USD105.65M USD
รายได้สุทธิ77.48M USD53.41M USD58.67M USD73.93M USD79.89M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
82%
สูงกว่าคาด 9 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 2 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+2.88%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.8
ประมาณการ 0.78 · สูงกว่าคาด 2.17%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.910.730.560.38ไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 29 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.42, ประมาณการ 0.61, ส่วนต่างจากประมาณการ -31.15%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 23 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.65, ประมาณการ 0.63, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.17%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 25 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.67, ประมาณการ 0.64, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.69%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 29 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.73, ประมาณการ 0.72, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.39%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 28 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.85, ประมาณการ 0.73, ส่วนต่างจากประมาณการ +16.44%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 29 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.78, ประมาณการ 0.74, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.41%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 24 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.8, ประมาณการ 0.783, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.17%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 28 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.87, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ80.55M72.13M63.72M55.3Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 29 ม.ค. 2568: ผลจริง 58.4M USD, ประมาณการ 67.01M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -12.85%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 23 เม.ย. 2568: ผลจริง 67.6M USD, ประมาณการ 71.8M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -5.84%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 25 ก.ค. 2568: ผลจริง 71.62M USD, ประมาณการ 74.6M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -3.99%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 29 ต.ค. 2568: ผลจริง 73.53M USD, ประมาณการ 75.3M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.35%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 28 ม.ค. 2569: ผลจริง 76.29M USD, ประมาณการ 75.43M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.13%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 29 เม.ย. 2569: ผลจริง 72.93M USD, ประมาณการ 74.3M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.84%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 24 ก.ค. 2569: ผลจริง 77.45M USD, ประมาณการ 75.69M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.33%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 28 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 77.11M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$28.00

โอกาสปรับลง 25.83%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$30.00เฉลี่ย: US$28.00ต่ำ: US$26.00

การกระจายเรตติ้ง

9 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ333%
ถือ667%
ขาย00%
ขายอย่างมาก00%

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

3 สถาบัน
Evercore ISI GroupmaintainMarket Perform

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$1.09

2025 ทั้งปี+13.5% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$0.58

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผลกำลังจะมาถึง

ขึ้นเครื่องหมาย XD 31 ส.ค. 2569

US$0.30

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 31 ส.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 15 ก.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 29 พ.ค. 2569

US$0.29

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 29 พ.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 15 มิ.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 27 ก.พ. 2569

US$0.29

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 27 ก.พ. 2569 · วันจ่ายเงิน 16 มี.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 28 พ.ย. 2568

US$0.28

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 28 พ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 15 ธ.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 29 ส.ค. 2568

US$0.27

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 29 ส.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 15 ก.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 30 พ.ค. 2568

US$0.27

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 30 พ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 16 มิ.ย. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ CPF

ETF ที่ถือ CPF

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
มูลค่าตลาด
60.89M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
111.19B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$146.67-0.43%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
32.89M
น้ำหนัก
0.11%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$125.83-0.49%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
31.23M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.43-0.21%
Schwab U.S. Dividend Equity ETF logoSchwab U.S. Dividend Equity ETFSCHD
มูลค่าตลาด
26.71M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
112B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$35.14+0.09%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
21.72M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$298.03-0.64%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
11.89M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$243.41-0.87%
Fidelity Enhanced Small Cap ETF logoFidelity Enhanced Small Cap ETFFESM
มูลค่าตลาด
10.42M
น้ำหนัก
0.16%
AUM
6.03B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.28%
ราคา / 1 วัน
US$47.645-0.62%
State Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETF logoState Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETFSPSM
มูลค่าตลาด
9.14M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
17.03B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$57.035-0.43%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย CPF ใน GoAI

research.disclaimer