GoAI
เริ่มต้นใช้งาน
Customers Bancorp, Inc 5.375% S logo

Customers Bancorp, Inc 5.375% S

CUBB

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$22.15

US$0.00 · 0.00%

21 ส.ค. 9:46 ET

ก่อนเปิดตลาด

US$22.0922

−US$0.0578 · -0.26%

24 ส.ค. 7:00 ET

CUBB ภาพรวมของบริษัท

ราคาในอดีตอาจผ่านการปรับและอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

95

Deep Value

โมเมนตัม

36

Weakening

ความเชื่อมั่น

69

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

68

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Customers Bancorp, Inc. operates as a financial holding company, delivering a full spectrum of banking services primarily through its subsidiary, Customers Bank. This institution extends a variety of financial products, such as lending solutions and deposit accounts, to both corporate and individual clients. Its operations are facilitated through a network encompassing physical branches, specialized production centers, and administrative facilities. The company, which originated in 1997, maintains its headquarters in Malvern, Pennsylvania.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Sam Sidhu
จดทะเบียนตั้งแต่
23 ธ.ค. 2562
พนักงาน
787

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$22.15

ราคาเปิด
US$22.15
ราคาปิดก่อนหน้า
US$22.15
ปริมาณซื้อขาย
82
0.05× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
1.66K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
756.82M USD
เบต้า
1.67
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$22.0077
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +0.65%
เฉลี่ย 200 วัน
US$22.2372
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -0.39%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
2.36B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
2.61×
อัตราส่วน P/B (TTM)
0.34×
อัตราส่วน P/S (TTM)
0.57×
EV/EBITDA
8.19×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
31.13%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
66.83%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
6.07%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
47.17%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
15.00%
อัตรากำไรสุทธิ
22.13%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
10.59%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.90%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
1.20%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
1.01×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0×
คะแนนอัลท์แมน Z
-0.46
ปิโอตรอสกี้ F-score
5 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน93%64%35%6%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 85.64%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 65.25%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 47.23%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 46.20%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 48.62%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 51.43%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 31.46%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 23.13%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 16.16%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 20.96%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 36.68%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 24.63%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 17.50%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 13.07%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 16.28%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 85.64% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 65.25% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 47.23% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 46.20% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 48.62% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 51.43% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 31.46% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 23.13% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 16.16% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 20.96% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 36.68% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 24.63% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 17.50% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 13.07% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 16.28% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

1.38B USD-0.88%

รายได้จากการดำเนินงาน

288.43M USD+28.55%

รายได้สุทธิ

224.09M USD+23.49%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ1.55B USD1.06B USD555.95M USD56.64M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 857.92M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 925.92M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 1.43B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 1.39B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.38B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 441.21M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 291.3M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 330.74M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 224.37M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 288.43M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 314.65M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 228.03M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 250.14M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 181.47M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 224.09M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 857.92M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 925.92M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 1.43B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 1.39B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 1.38B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 441.21M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 291.3M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 330.74M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 224.37M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 288.43M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 314.65M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 228.03M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 250.14M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 181.47M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 224.09M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้1.38B USD1.39B USD1.43B USD925.92M USD857.92M USD
ต้นทุนสินค้าขาย707.06M USD746.88M USD754.52M USD321.72M USD123.24M USD
กำไรขั้นต้น669.04M USD641.39M USD675.21M USD604.2M USD734.68M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ204.61M USD187.63M USD143.35M USD125.97M USD118.05M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน380.6M USD417.01M USD344.47M USD312.91M USD293.47M USD
รายได้ดอกเบี้ย1.36B USD1.33B USD1.37B USD885.37M USD780.88M USD
ดอกเบี้ยจ่าย609.1M USD673.43M USD679.91M USD261.65M USD95.81M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย—33.55M USD1.92M USD22.98M USD21.67M USD
รายได้จากการดำเนินงาน288.43M USD224.37M USD330.74M USD291.3M USD441.21M USD
รายได้สุทธิ224.09M USD181.47M USD250.14M USD228.03M USD314.65M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
55%
สูงกว่าคาด 6 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 5 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
-7.76%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
2.05
ประมาณการ 2 · สูงกว่าคาด 2.50%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ2.351.650.950.25ไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 23 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.71, ประมาณการ 1.19, ส่วนต่างจากประมาณการ -40.34%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 24 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.29, ประมาณการ 1.3, ส่วนต่างจากประมาณการ -77.69%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 1.73, ประมาณการ 1.53, ส่วนต่างจากประมาณการ +13.07%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 2.2, ประมาณการ 1.9, ส่วนต่างจากประมาณการ +15.79%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 22 ม.ค. 2569: ผลจริง 1.98, ประมาณการ 2.03, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.46%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 1.97, ประมาณการ 1.89, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.23%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 2.05, ประมาณการ 2, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.50%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 28 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 2.15, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ246.84M222.41M197.98M173.56Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 23 ม.ค. 2568: ผลจริง 193.46M USD, ประมาณการ 183.05M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.69%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 24 เม.ย. 2568: ผลจริง 195.05M USD, ประมาณการ 190.23M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.53%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 206.82M USD, ประมาณการ 197.19M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.88%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 231.77M USD, ประมาณการ 215.13M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.73%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 22 ม.ค. 2569: ผลจริง 236.9M USD, ประมาณการ 228.35M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.74%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 225.4M USD, ประมาณการ 223.45M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.87%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 227.28M USD, ประมาณการ 229.24M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.85%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 28 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 237.34M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$1.3437

2025 ทั้งปี-0.0% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$0.6718

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผลกำลังจะมาถึง

ขึ้นเครื่องหมาย XD 15 ก.ย. 2569

US$0.3359

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 15 ก.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 30 ก.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 15 มิ.ย. 2569

US$0.3359

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 15 มิ.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 30 มิ.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 13 มี.ค. 2569

US$0.3359

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 15 มี.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 30 มี.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 15 ธ.ค. 2568

US$0.3359

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 15 ธ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 30 ธ.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 15 ก.ย. 2568

US$0.3359

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 15 ก.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 30 ก.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 13 มิ.ย. 2568

US$0.3359

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 15 มิ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 30 มิ.ย. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ CUBB

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-B

Berkshire Hathaway Inc.

US$495.82

-0.21%

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-A

Berkshire Hathaway Inc.

US$743,500

-0.15%

JPMorgan Chase & Co. logo

JPM

JPMorgan Chase & Co.

US$351.58

+0.01%

Visa Inc. logo

V

Visa Inc.

US$371.04

+1.45%

Mastercard Incorporated logo

MA

Mastercard Incorporated

US$580.63

+1.18%

Bank of America Corporation logo

BAC

Bank of America Corporation

US$61.69

-0.27%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย CUBB ใน GoAI

research.disclaimer