Customers Bancorp, Inc. logo

Customers Bancorp, Inc.

CUBI

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$79.79

+US$0.22 · +0.28%

21 ส.ค. 16:00 ET

ก่อนเปิดตลาด

US$80.32

+US$0.53 · +0.66%

24 ส.ค. 5:43 ET

CUBI ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

79

Undervalued

โมเมนตัม

43

Neutral

ความเชื่อมั่น

72

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

69

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Customers Bancorp, Inc. operates as the bank holding company for Customers Bank that provides banking products and services. It provides deposit banking products, which includes commercial and consumer checking, non-interest-bearing and interest-bearing demand, MMDA, savings, and time deposit accounts, as well as individual retirement accounts and non-retail time deposits consisting of jumbo certificates. The company’s lending business offers commercial and industrial, commercial real estate, and multifamily and residential mortgage loans; SBA lending; mortgage finance; specialty lending includes fund finance, real estate specialty finance, technology and venture, and healthcare and financial institutions group; commercial loans to mortgage companies, and commercial equipment financing; fund finance, such as variable rate loans secured by collateral pools to private debt funds; and cash management services. In addition, it provides digital banking, such as Banking-as-a-Service to fintech companies; payments and treasury services to businesses; consumer loans through fintech companies; and the TassatPay, an instant blockchain-based digital payments platform which offers instant payments, including over-the-counter desks, exchanges, liquidity providers, market makers, funds, title companies, and other B2B verticals. Further, the company offers mobile phone and internet banking, wire transfers, electronic bill payment, lock box, remote deposit capture, courier, merchant processing, cash vault, controlled disbursements, positive pay, and cash management services comprising account reconciliation, collections, and sweep accounts. The company was founded in 1997 and is headquartered in West Reading, Pennsylvania.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Samvir S. Sidhu
จดทะเบียนตั้งแต่
14 มี.ค. 2555
พนักงาน
866

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$79.79

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$79.79

ราคาเปิด
US$80.285
ราคาปิดก่อนหน้า
US$79.57
ปริมาณซื้อขาย
153.53K
0.48× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
319.14K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
2.7B USD
เบต้า
1.48
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$78.8468
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +1.20%
เฉลี่ย 200 วัน
US$74.3548
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +7.31%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
4.14B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
9.4×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.22×
อัตราส่วน P/S (TTM)
1.81×
EV/EBITDA
11.78×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
8.96%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
13.35%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
0.00%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
55.95%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
24.53%
อัตรากำไรสุทธิ
19.55%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
10.59%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.90%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
2.64%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
1.07×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.01×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน93%64%35%6%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 85.41%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 64.06%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 46.90%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 45.12%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 51.59%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 52.24%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 32.54%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 23.28%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 16.49%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 21.97%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 37.25%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 25.48%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 17.61%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 13.33%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 15.84%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 85.41% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 64.06% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 46.90% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 45.12% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 51.59% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 52.24% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 32.54% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 23.28% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 16.49% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 21.97% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 37.25% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 25.48% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 17.61% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 13.33% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 15.84% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

1.41B USD+3.94%

รายได้จากการดำเนินงาน

310.77M USD+38.51%

รายได้สุทธิ

224.09M USD+23.49%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ1.54B USD1.05B USD553.28M USD57.53M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 844.61M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 895.1M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 1.42B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 1.36B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.41B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 441.21M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 291.3M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 330.74M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 224.37M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 310.77M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 314.65M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 228.03M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 250.14M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 181.47M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 224.09M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 844.61M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 895.1M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 1.42B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 1.36B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 1.41B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 441.21M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 291.3M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 330.74M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 224.37M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 310.77M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 314.65M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 228.03M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 250.14M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 181.47M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 224.09M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้1.41B USD1.36B USD1.42B USD895.1M USD844.61M USD
ต้นทุนสินค้าขาย684.72M USD746.88M USD754.52M USD321.72M USD123.24M USD
กำไรขั้นต้น729.84M USD614.05M USD666.33M USD573.38M USD721.38M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ223.59M USD222.01M USD171.41M USD123.78M USD119.78M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน419.07M USD389.68M USD335.59M USD282.09M USD280.17M USD
รายได้ดอกเบี้ย1.36B USD1.33B USD1.37B USD885.37M USD780.88M USD
ดอกเบี้ยจ่าย609.1M USD673.43M USD679.91M USD261.65M USD95.81M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย40.85M USD33.55M USD31.81M USD27.16M USD21.67M USD
รายได้จากการดำเนินงาน310.77M USD224.37M USD330.74M USD291.3M USD441.21M USD
รายได้สุทธิ224.09M USD181.47M USD250.14M USD228.03M USD314.65M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
64%
สูงกว่าคาด 7 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 4 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
-7.59%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
2.05
ประมาณการ 2 · สูงกว่าคาด 2.50%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ2.351.650.950.26ไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 23 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.74, ประมาณการ 1.21, ส่วนต่างจากประมาณการ -38.84%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 24 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.3, ประมาณการ 1.28, ส่วนต่างจากประมาณการ -76.56%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 1.8, ประมาณการ 1.5, ส่วนต่างจากประมาณการ +20.00%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 2.2, ประมาณการ 1.9, ส่วนต่างจากประมาณการ +15.79%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 22 ม.ค. 2569: ผลจริง 2.06, ประมาณการ 2.04, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.98%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 1.97, ประมาณการ 1.88, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.79%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 2.05, ประมาณการ 2, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.50%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 22 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 2.14, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ247.81M223.05M198.28M173.52Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 23 ม.ค. 2568: ผลจริง 193.46M USD, ประมาณการ 183.05M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.69%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 24 เม.ย. 2568: ผลจริง 195.05M USD, ประมาณการ 190.23M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.53%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 24 ก.ค. 2568: ผลจริง 202.26M USD, ประมาณการ 186.02M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.73%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 23 ต.ค. 2568: ผลจริง 227.94M USD, ประมาณการ 215.13M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.95%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 22 ม.ค. 2569: ผลจริง 236.9M USD, ประมาณการ 228.35M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.74%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 225.4M USD, ประมาณการ 223.45M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.87%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 227.28M USD, ประมาณการ 229.21M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.84%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 22 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 238.28M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

การกระจายเรตติ้ง

17 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก16%
ซื้อ847%
ถือ847%
ขาย00%
ขายอย่างมาก00%

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 22 พ.ค. 2557

11:10

หุ้นเทียบเคียงของ CUBI

ETF ที่ถือ CUBI

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
มูลค่าตลาด
157.23M
น้ำหนัก
0.14%
AUM
111.19B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$147.31+0.64%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
83.36M
น้ำหนัก
0.27%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.45+0.66%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
76.53M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
63.4M
น้ำหนัก
0.08%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
มูลค่าตลาด
37.87M
น้ำหนัก
0.93%
AUM
4.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$74.86+0.20%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
28.53M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
State Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETF logoState Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETFSPSM
มูลค่าตลาด
23.54M
น้ำหนัก
0.14%
AUM
17.03B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$57.28+0.61%
Amplify Blockchain Technology ETF logoAmplify Blockchain Technology ETFBLOK
มูลค่าตลาด
22.33M
น้ำหนัก
2.02%
AUM
1.1B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.70%
ราคา / 1 วัน
US$62.95+1.73%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย CUBI ใน GoAI

research.disclaimer