First Commonwealth Financial Corporation logo

First Commonwealth Financial Corporation

FCF

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ช่วงเวลาซื้อขายปกติ

US$21.055

−US$0.035 · -0.17%

24 ส.ค. 14:10 ET

FCF ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

79

Undervalued

โมเมนตัม

50

Neutral

ความเชื่อมั่น

64

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

83

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

First Commonwealth Financial Corporation, a financial holding company, provides various consumer and commercial banking products and services in the United States. The company’s consumer services include internet, mobile, and telephone banking; an automated teller machine network; personal checking accounts, interest-earning checking accounts, savings and health savings accounts, insured money market accounts, debit cards, investment certificates, fixed and variable rate certificates of deposit, mortgage loans, secured and unsecured installment loans, construction and real estate loans, safe deposit facilities, credit cards, credit lines with overdraft checking protection, and IRA accounts. The company also provides commercial banking services comprising commercial lending and leasing, business checking accounts, online account management services, payroll direct deposits, commercial cash management services, and repurchase agreements, as well as ACH origination services. In addition, the company offers various trust and asset management services; auto, home, and business insurance, as well as term life insurance products; and annuities, mutual funds, and stock and bond brokerage services through a broker-dealer and insurance brokers. Further, it provides commercial real estate, residential real estate, real estate construction loans, and loans to individuals, as well as commercial, financial, agricultural, and other loans. The company was founded in 1934 and is headquartered in Indiana, Pennsylvania.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Thomas Michael Price
จดทะเบียนตั้งแต่
9 มิ.ย. 2535
พนักงาน
1,589

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$21.055

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$21.055

ราคาเปิด
US$21.08
ราคาปิดก่อนหน้า
US$21.09
ปริมาณซื้อขาย
127.35K
0.17× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
754.31K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
2.14B USD
เบต้า
0.74
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$20.7914
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +1.27%
เฉลี่ย 200 วัน
US$18.4308
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +14.24%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
2.08B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
12.84×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.37×
อัตราส่วน P/S (TTM)
3.44×
EV/EBITDA
10.18×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
8.78%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
9.88%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.61%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
62.80%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
18.78%
อัตรากำไรสุทธิ
27.04%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
9.80%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.23%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
1.28%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.17×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.37×
คะแนนอัลท์แมน Z
-0.52
ปิโอตรอสกี้ F-score
7 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน104%74%43%13%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 96.52%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 90.94%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 74.60%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 64.16%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 67.60%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 43.14%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 37.37%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 31.53%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 25.47%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 27.19%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 34.51%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 29.90%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 25.07%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 20.38%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 20.88%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 96.52% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 90.94% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 74.60% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 64.16% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 67.60% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 43.14% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 37.37% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 31.53% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 25.47% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 27.19% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 34.51% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 29.90% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 25.07% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 20.38% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 20.88% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

729.44M USD+4.25%

รายได้จากการดำเนินงาน

198.36M USD+11.31%

รายได้สุทธิ

152.3M USD+6.82%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ789.57M USD549.06M USD308.56M USD68.06M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 400.6M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 428.66M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 626.61M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 699.69M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 729.44M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 172.82M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 160.19M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 197.56M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 178.21M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 198.36M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 138.26M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 128.18M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 157.06M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 142.57M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 152.3M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 400.6M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 428.66M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 626.61M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 699.69M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 729.44M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 172.82M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 160.19M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 197.56M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 178.21M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 198.36M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 138.26M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 128.18M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 157.06M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 142.57M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 152.3M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้729.44M USD699.69M USD626.61M USD428.66M USD400.6M USD
ต้นทุนสินค้าขาย236.32M USD250.74M USD159.14M USD38.84M USD13.92M USD
กำไรขั้นต้น493.12M USD448.95M USD467.47M USD389.82M USD386.67M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ94.61M USD160.8M USD154.84M USD133.93M USD127.02M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน294.76M USD270.75M USD269.92M USD229.64M USD213.86M USD
รายได้ดอกเบี้ย630.67M USD598.41M USD526.99M USD329.08M USD293.32M USD
ดอกเบี้ยจ่าย206.6M USD221.57M USD144.32M USD17.73M USD15.3M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย6.32M USD5.69M USD4.1M USD10.55M USD11.44M USD
รายได้จากการดำเนินงาน198.36M USD178.21M USD197.56M USD160.19M USD172.82M USD
รายได้สุทธิ152.3M USD142.57M USD157.06M USD128.18M USD138.26M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

การกระจายเรตติ้ง

18 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ844%
ถือ1056%
ขาย00%
ขายอย่างมาก00%

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$0.535

2025 ทั้งปี+17.6% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$0.415

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 7 ส.ค. 2569

US$0.14

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 7 ส.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 21 ส.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 8 พ.ค. 2569

US$0.14

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 8 พ.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 22 พ.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 6 ก.พ. 2569

US$0.135

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 6 ก.พ. 2569 · วันจ่ายเงิน 20 ก.พ. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 7 พ.ย. 2568

US$0.135

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 7 พ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 21 พ.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 8 ส.ค. 2568

US$0.135

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 8 ส.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 22 ส.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 9 พ.ค. 2568

US$0.135

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 9 พ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 23 พ.ค. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ FCF

ETF ที่ถือ FCF

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
มูลค่าตลาด
132.72M
น้ำหนัก
0.12%
AUM
111.19B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$146.59-0.49%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
66.15M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.22-0.27%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
54.87M
น้ำหนัก
0.07%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$297.82-0.71%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
47.78M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$302.56-0.72%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
30.36M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$248.11-0.43%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
28.88M
น้ำหนัก
0.09%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$125.77-0.54%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
25.12M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$243.36-0.89%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
มูลค่าตลาด
20.7M
น้ำหนัก
0.51%
AUM
4.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$74.8699+0.01%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย FCF ใน GoAI

research.disclaimer