First Citizens BancShares, Inc. logo

First Citizens BancShares, Inc.

FCNCA

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$2,183.54

+US$32.31 · +1.50%

21 ส.ค. 16:00 ET

ก่อนเปิดตลาด

US$2,179.2

−US$4.34 · -0.20%

24 ส.ค. 4:02 ET

FCNCA ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

77

Undervalued

โมเมนตัม

41

Neutral

ความเชื่อมั่น

71

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

80

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) functions as the parent company for First-Citizens Bank & Trust Company, offering a comprehensive suite of retail and commercial banking services to individuals, businesses, and professionals. Its deposit offerings encompass various account types, including checking, savings, money market, and certificates of deposit (time deposit accounts). The company's loan portfolio is extensive, featuring commercial credits for construction and land development, commercial mortgages, commercial and industrial (C&I) financing, and lease financing. It also provided Small Business Administration (SBA) Paycheck Protection Program (PPP) loans. For consumers, loan options span residential and revolving mortgages, construction and land development loans, auto financing, and various other personal lending products. Beyond core banking, First Citizens provides treasury management solutions, cardholder and merchant services, and comprehensive wealth management offerings. Its investment product suite encompasses annuities, discount brokerage, and access to third-party mutual funds, complemented by investment management and advisory services. Specialized services further extend to defined benefit and defined contribution plans, insurance, private banking, trust and fiduciary services, philanthropic advisement, and special asset management. Customers can access these diverse products and services through a robust branch network, alongside modern digital banking platforms, telephone banking, and extensive ATM networks. As of December 31, 2021, First Citizens maintained a physical presence with 529 branches spread across 19 states: Arizona, California, Colorado, Florida, Georgia, Kansas, Maryland, Missouri, North Carolina, New Mexico, Oklahoma, Oregon, South Carolina, Tennessee, Texas, Virginia, Washington, Wisconsin, and West Virginia. Founded in 1898, the company's corporate headquarters are situated in Raleigh, North Carolina.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Frank Brown Holding Jr.
จดทะเบียนตั้งแต่
22 ต.ค. 2529
พนักงาน
18,141

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$2,183.54

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$2,183.54

ราคาเปิด
US$2,166.06
ราคาปิดก่อนหน้า
US$2,151.23
ปริมาณซื้อขาย
43.59K
0.6× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
73.02K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
24.87B USD
เบต้า
0.62
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$2,144.5
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +1.82%
เฉลี่ย 200 วัน
US$2,026.24
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +7.76%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
41.94B USD
EV/EBITDA
12.34×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
8.31%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
7.81%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
9.92%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.96%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
3.29%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนปัจจุบัน
1.03×
คะแนนอัลท์แมน Z
0.3
ปิโอตรอสกี้ F-score
8 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน107%74%40%7%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 98.74%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 78.18%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 60.01%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 62.24%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 61.44%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 36.91%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 26.73%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 95.56%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 24.04%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 20.49%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 28.80%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 21.55%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 90.73%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 18.59%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 15.22%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 98.74% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 78.18% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 60.01% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 62.24% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 61.44% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 36.91% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 26.73% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 95.56% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 24.04% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 20.49% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 28.80% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 21.55% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 90.73% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 18.59% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 15.22% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

14.5B USD-2.97%

รายได้จากการดำเนินงาน

2.97B USD-17.29%

รายได้สุทธิ

2.21B USD-20.56%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ16.38B USD10.62B USD4.86B USD−892.3M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 1.9B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 5.1B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 12.64B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 14.94B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 14.5B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 701M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 1.36B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 12.08B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 3.59B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 2.97B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 547M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 1.1B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 11.47B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 2.78B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 2.21B USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 1.9B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 5.1B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 12.64B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 14.94B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 14.5B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 701M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.36B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 12.08B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 3.59B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 2.97B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 547M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 1.1B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 11.47B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 2.78B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 2.21B USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้14.5B USD14.94B USD12.64B USD5.1B USD1.9B USD
ต้นทุนสินค้าขาย5.59B USD5.64B USD5.05B USD1.11B USD24M USD
กำไรขั้นต้น8.91B USD9.3B USD7.58B USD3.98B USD1.88B USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ4.25B USD3.51B USD3.12B USD1.68B USD783M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน5.94B USD5.71B USD−4.49B USD2.62B USD1.17B USD
รายได้ดอกเบี้ย11.78B USD12.35B USD10.39B USD3.41B USD1.45B USD
ดอกเบี้ยจ่าย4.96B USD5.21B USD3.68B USD467M USD61M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย427M USD130M USD−57M USD533M USD143M USD
รายได้จากการดำเนินงาน2.97B USD3.59B USD12.08B USD1.36B USD701M USD
รายได้สุทธิ2.21B USD2.78B USD11.47B USD1.1B USD547M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

10 สถาบัน

FCNCA ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$7.95

2025 ทั้งปี+322.9% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$4.20

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผลกำลังจะมาถึง

ขึ้นเครื่องหมาย XD 31 ส.ค. 2569

US$2.10

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 31 ส.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 15 ก.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 29 พ.ค. 2569

US$2.10

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 29 พ.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 15 มิ.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 27 ก.พ. 2569

US$2.10

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 27 ก.พ. 2569 · วันจ่ายเงิน 16 มี.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 28 พ.ย. 2568

US$2.10

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 28 พ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 15 ธ.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 29 ส.ค. 2568

US$1.95

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 29 ส.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 15 ก.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 30 พ.ค. 2568

US$1.95

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 30 พ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 16 มิ.ย. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ FCNCA

ETF ที่ถือ FCNCA

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
515.8M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
372.3M
น้ำหนัก
0.20%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
236.5M
น้ำหนัก
0.34%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$249.18+0.68%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
234.54M
น้ำหนัก
0.24%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
Gabelli Financial Services Opportunities ETF logoGabelli Financial Services Opportunities ETFGABF
มูลค่าตลาด
91.57M
น้ำหนัก
1.82%
AUM
50.2M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.90%
ราคา / 1 วัน
US$46.29+0.77%
iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF logoiShares MSCI USA Min Vol Factor ETFUSMV
มูลค่าตลาด
78.3M
น้ำหนัก
0.32%
AUM
24.26B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.15%
ราคา / 1 วัน
US$101.23+0.56%
iShares Russell Mid-Cap ETF logoiShares Russell Mid-Cap ETFIWR
มูลค่าตลาด
70.12M
น้ำหนัก
0.12%
AUM
57.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.18%
ราคา / 1 วัน
US$113.44+0.70%
First Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETF logoFirst Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETFSDVY
มูลค่าตลาด
53.4M
น้ำหนัก
0.46%
AUM
11.64B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.58%
ราคา / 1 วัน
US$43.87+0.46%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย FCNCA ใน GoAI

research.disclaimer