The Hartford Financial Services Group, Inc. logo

The Hartford Financial Services Group, Inc.

HIG-PG

NYSEFinancial ServicesInsurance - Diversified

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$24.43

−US$0.01 · -0.04%

21 ส.ค. 15:40 ET

HIG-PG ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

95

Deep Value

โมเมนตัม

41

Neutral

ความเชื่อมั่น

58

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

87

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

The Hartford Financial Services Group, Inc., established in Hartford, Connecticut in 1810, serves as a comprehensive provider of insurance and financial solutions. The company extends its offerings to both individual consumers and businesses throughout the United States, the United Kingdom, and globally. Its Commercial Lines division delivers a broad array of business insurance products, including workers' compensation, property, automotive, general liability, umbrella policies, bonds, marine, and livestock coverage, in addition to reinsurance. This segment also crafts bespoke insurance products and sophisticated risk management services, such as professional liability, surety bonds, and specialized casualty protections. These services are distributed through its extensive network of regional offices, branches, service centers, and a diverse range of independent retail and wholesale agents and brokers. For individual consumers, the Personal Lines segment provides essential coverages like automobile, homeowners, and personal umbrella insurance, accessible either directly or through independent agents. The Property & Casualty Other Operations segment addresses specific historical liabilities, primarily those linked to asbestos and environmental exposures. The Group Benefits division furnishes a spectrum of offerings for employer groups, associations, and affinity organizations, encompassing group life and disability insurance, alongside other collective benefits. It also offers reinsurance services to other insurance carriers, provides both employer-funded and voluntary product choices, and manages disability underwriting, administration, and claims processing for self-funded employer plans. Furthermore, this segment delivers a unified solution for leave management. These group insurance products and services reach clients via brokers, consultants, third-party administrators, trade associations, and private exchanges. Finally, the Hartford Funds segment specializes in investment products designed for retail and retirement accounts. It also offers exchange-traded products, distributed through various financial intermediaries such as broker-dealers, independent financial advisers, defined contribution plans, financial consultants, bank trust groups, and registered investment advisers. Beyond product offerings, this segment provides investment management and administrative support, encompassing product design, implementation, and ongoing oversight.

อุตสาหกรรม
Insurance - Diversified
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Christopher Jerome Swift
จดทะเบียนตั้งแต่
31 ต.ค. 2561
พนักงาน
19,200

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$24.43

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$24.43

ราคาเปิด
US$24.40
ราคาปิดก่อนหน้า
US$24.44
ปริมาณซื้อขาย
12.62K
0.68× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
18.57K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
18.15B USD
เบต้า
0.47
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$24.6799
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -1.01%
เฉลี่ย 200 วัน
US$24.8929
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -1.86%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
43.15B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
8.72×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.93×
อัตราส่วน P/S (TTM)
1.29×
EV/EBITDA
8.06×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
9.86%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
14.78%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
1.70%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
43.95%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
15.21%
อัตรากำไรสุทธิ
15.03%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
20.21%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
4.46%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
28.21%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.22×
อัตราส่วนปัจจุบัน
17.65×
คะแนนอัลท์แมน Z
1.16
ปิโอตรอสกี้ F-score
7 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน50%35%20%5%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 11.41%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 9.39%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 13.02%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 15.05%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 46.08%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 13.42%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 10.35%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 12.69%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 14.59%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 16.84%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 10.95%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 8.32%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 10.29%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 11.79%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 13.57%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 11.41% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 9.39% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 13.02% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 15.05% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 46.08% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 13.42% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 10.35% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 12.69% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 14.59% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 16.84% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 10.95% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 8.32% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 10.29% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 11.79% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 13.57% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

28.26B USD+7.10%

รายได้จากการดำเนินงาน

4.76B USD+23.67%

รายได้สุทธิ

3.84B USD+23.30%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ30.9B USD20.33B USD9.75B USD−824.9M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 21.65B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 21.85B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 24.33B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 26.38B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 28.26B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 2.91B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 2.26B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 3.09B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 3.85B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 4.76B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 2.37B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 1.82B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 2.5B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 3.11B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 3.84B USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 21.65B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 21.85B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 24.33B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 26.38B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 28.26B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 2.91B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 2.26B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 3.09B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 3.85B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 4.76B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 2.37B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 1.82B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 2.5B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 3.11B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 3.84B USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้28.26B USD26.38B USD24.33B USD21.85B USD21.65B USD
ต้นทุนสินค้าขาย15.24B USD22.41B USD21.16B USD19.8B USD19.18B USD
กำไรขั้นต้น13.02B USD3.97B USD3.17B USD2.05B USD2.47B USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน8.26B USD121M USD79M USD−211M USD−435M USD
ดอกเบี้ยจ่าย199M USD199M USD199M USD213M USD234M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย396M USD356M USD510M USD625M USD680M USD
รายได้จากการดำเนินงาน4.76B USD3.85B USD3.09B USD2.26B USD2.91B USD
รายได้สุทธิ3.84B USD3.11B USD2.5B USD1.82B USD2.37B USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
67%
สูงกว่าคาด 4 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 2 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+11.50%
6 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
3.42
ประมาณการ 3.16 · สูงกว่าคาด 8.23%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ4.223.472.711.96ไตรมาส 1 25ไม่มีประมาณการไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 2.87, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 24 เม.ย. 2568: ผลจริง 2.12, ประมาณการ 2.15, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.40%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 28 ก.ค. 2568: ผลจริง 3.46, ประมาณการ 2.83, ส่วนต่างจากประมาณการ +22.26%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 27 ต.ค. 2568: ผลจริง 3.79, ประมาณการ 3.09, ส่วนต่างจากประมาณการ +22.65%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 29 ม.ค. 2569: ผลจริง 4.06, ประมาณการ 3.22, ส่วนต่างจากประมาณการ +26.09%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 3.09, ประมาณการ 3.39, ส่วนต่างจากประมาณการ -8.85%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 3.42, ประมาณการ 3.16, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.23%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 22 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 3.06, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ7.64B7.25B6.87B6.48Bไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 6.94B USD, ประมาณการ 6.96B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.37%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 24 เม.ย. 2568: ผลจริง 6.77B USD, ประมาณการ 6.97B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.80%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 28 ก.ค. 2568: ผลจริง 6.97B USD, ประมาณการ 7.22B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -3.47%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 27 ต.ค. 2568: ผลจริง 7.15B USD, ประมาณการ 7.17B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.26%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 29 ม.ค. 2569: ผลจริง 7.34B USD, ประมาณการ 7.29B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.61%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 23 เม.ย. 2569: ผลจริง 7.23B USD, ประมาณการ 7.35B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.68%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 23 ก.ค. 2569: ผลจริง 7.26B USD, ประมาณการ 7.17B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.32%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 22 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 7.27B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

การกระจายเรตติ้ง

24 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ1354%
ถือ1146%
ขาย00%
ขายอย่างมาก00%

หุ้นเทียบเคียงของ HIG-PG

ETF ที่ถือ HIG-PG

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Preferred and Income Securities ETF logoiShares Preferred and Income Securities ETFPFF
มูลค่าตลาด
20.98M
น้ำหนัก
0.16%
AUM
13.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.45%
ราคา / 1 วัน
US$30.46+0.03%
Invesco Preferred ETF logoInvesco Preferred ETFPGX
มูลค่าตลาด
12.22M
น้ำหนัก
0.33%
AUM
3.76B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.50%
ราคา / 1 วัน
US$10.60-0.28%
Invesco Financial Preferred ETF logoInvesco Financial Preferred ETFPGF
มูลค่าตลาด
4.38M
น้ำหนัก
0.66%
AUM
658.76M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.55%
ราคา / 1 วัน
US$13.425-0.33%
State Street SPDR ICE Preferred Securities ETF logoState Street SPDR ICE Preferred Securities ETFPSK
มูลค่าตลาด
3.26M
น้ำหนัก
0.48%
AUM
678.06M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.45%
ราคา / 1 วัน
US$29.59-0.44%
Innovator S&P Inv. Grade Preferred ETF logoInnovator S&P Inv. Grade Preferred ETFEPRF
มูลค่าตลาด
2.63M
น้ำหนัก
3.91%
AUM
67.24M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.47%
ราคา / 1 วัน
US$16.55-0.39%
AAM Low Duration Preferred and Income Securities ETF logoAAM Low Duration Preferred and Income Securities ETFPFLD
มูลค่าตลาด
616.04K
น้ำหนัก
0.15%
AUM
487.73M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.45%
ราคา / 1 วัน
US$19.550.00%
Goldman Sachs Access U.S. Preferred Stock and Hybrid Securities ETF logoGoldman Sachs Access U.S. Preferred Stock and Hybrid Securities ETFGPRF
มูลค่าตลาด
146.13K
น้ำหนัก
0.10%
AUM
145.77M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.45%
ราคา / 1 วัน
US$49.345+0.03%
iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF logoiShares Morningstar Multi-Asset Income ETFIYLD
มูลค่าตลาด
29.56K
น้ำหนัก
0.02%
AUM
125.77M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.50%
ราคา / 1 วัน
US$22.29+0.22%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย HIG-PG ใน GoAI

research.disclaimer