ING Groep N.V. logo

ING Groep N.V.

ING

NYSEFinancial ServicesBanks - Diversified

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$34.84

+US$0.34 · +0.99%

21 ส.ค. 16:00 ET

ก่อนเปิดตลาด

US$34.75

−US$0.09 · -0.26%

24 ส.ค. 5:53 ET

ING ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

88

Deep Value

โมเมนตัม

57

Neutral

ความเชื่อมั่น

46

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

79

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

ING Groep N.V. functions as a prominent global financial services institution, offering a comprehensive suite of banking products and solutions across a vast international footprint. Its operations extend throughout the Netherlands, Belgium, Germany, Poland, other European countries, North America, Latin America, Asia, and Australia. The company organizes its business into six distinct segments: Retail Banking focused on the Netherlands, Belgium, Germany, and other regions, in addition to its Wholesale Banking and Corporate Line Banking divisions. ING facilitates various client deposits, including checking and savings accounts, and extends credit options to both businesses and individual consumers. These lending products encompass residential mortgage loans, term loans, revolving credit facilities, and personal loans. Furthermore, its extensive offerings include debt and equity capital market services, working capital solutions, export finance, and daily banking conveniences. The firm also provides expertise in treasury and risk management, corporate finance advisory, specialized lending, and general financing. Customers can also utilize payment and cash management systems, international trade services, and a full array of digital banking experiences, alongside its savings, investment, insurance, and mortgage product lines. ING serves a diverse clientele, including individual customers, a broad spectrum of corporate entities—from small and medium-sized enterprises to mid-market corporations—and other financial institutions. The organization, founded in 1762, is headquartered in Amsterdam, the Netherlands.

อุตสาหกรรม
Banks - Diversified
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
NL
ซีอีโอ
Steven J. A. van Rijswijk
จดทะเบียนตั้งแต่
18 พ.ค. 2537
พนักงาน
62,770

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$34.84

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$34.84

ราคาเปิด
US$34.80
ราคาปิดก่อนหน้า
US$34.50
ปริมาณซื้อขาย
1.33M
0.45× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
2.94M
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
99.52B USD
เบต้า
0.86
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$33.1232
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +5.18%
เฉลี่ย 200 วัน
US$29.3175
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +18.84%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
187.56B EUR
อัตราส่วน P/E (TTM)
12.97×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.7×
อัตราส่วน P/S (TTM)
3.59×
EV/EBITDA
20.5×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
8.90%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
0.00%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
1.92%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
94.46%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
41.38%
อัตรากำไรสุทธิ
28.20%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
12.73%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.60%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
2.81%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
4.31×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.13×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน103%69%35%1%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 69.01%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 50.77%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 37.61%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 32.24%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 94.34%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 26.30%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 16.37%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 17.81%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 14.00%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 39.71%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 18.52%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 10.93%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 12.37%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 9.63%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 27.47%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 69.01% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 50.77% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 37.61% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 32.24% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 94.34% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 26.30% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 16.37% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 17.81% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 14.00% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 39.71% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 18.52% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 10.93% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 12.37% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 9.63% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 27.47% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

23.04B EUR-65.31%

รายได้จากการดำเนินงาน

9.15B EUR-1.63%

รายได้สุทธิ

6.33B EUR-1.02%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ72.68B EUR47.59B EUR22.49B EUR−2.6B EURรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 25.78B EURรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 33.61B EURรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 58.9B EURรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 66.41B EURรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 23.04B EURรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 6.78B EURรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 5.5B EURรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 10.49B EURรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 9.3B EURรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 9.15B EURรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 4.78B EURรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 3.67B EURรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 7.29B EURรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 6.39B EURรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 6.33B EURปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 25.78B EUR ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 33.61B EUR ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 58.9B EUR ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 66.41B EUR ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 23.04B EUR ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.78B EUR ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 5.5B EUR ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 10.49B EUR ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 9.3B EUR ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 9.15B EUR ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 4.78B EUR ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 3.67B EUR ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 7.29B EUR ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 6.39B EUR ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 6.33B EUR ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (EUR)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้23.04B EUR66.41B EUR58.9B EUR33.61B EUR25.78B EUR
ต้นทุนสินค้าขาย1.3B EUR45B EUR36.75B EUR16.54B EUR7.99B EUR
กำไรขั้นต้น21.73B EUR21.41B EUR22.15B EUR17.06B EUR17.79B EUR
การขาย ทั่วไป และธุรการ8.13B EUR7.7B EUR7.18B EUR6.96B EUR
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน12.58B EUR12.11B EUR11.66B EUR11.56B EUR11.01B EUR
รายได้ดอกเบี้ย14.68B EUR58.91B EUR52.23B EUR28.47B EUR21.11B EUR
ดอกเบี้ยจ่าย43.88B EUR36.25B EUR14.71B EUR7.5B EUR
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย673M EUR674M EUR711M EUR834M EUR
รายได้จากการดำเนินงาน9.15B EUR9.3B EUR10.49B EUR5.5B EUR6.78B EUR
รายได้สุทธิ6.33B EUR6.39B EUR7.29B EUR3.67B EUR4.78B EUR

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
73%
สูงกว่าคาด 8 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 3 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+14.08%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.79
ประมาณการ 0.75 · สูงกว่าคาด 5.33%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.870.70.520.35ไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 6 ก.พ. 2568: ผลจริง 0.39, ประมาณการ 0.41, ส่วนต่างจากประมาณการ -4.88%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 2 พ.ค. 2568: ผลจริง 0.49, ประมาณการ 0.56, ส่วนต่างจากประมาณการ -12.50%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 31 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.64, ประมาณการ 0.59, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.47%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 30 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.7, ประมาณการ 0.64, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.37%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 29 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.56, ประมาณการ 0.5, ส่วนต่างจากประมาณการ +12.00%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 30 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.63, ประมาณการ 0.6, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.00%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 30 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.79, ประมาณการ 0.75, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.33%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 29 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.829, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ30.4B21.85B13.3B4.76Bไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 6 ก.พ. 2568: ผลจริง 5.6B USD, ประมาณการ 5.77B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.94%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 2 พ.ค. 2568: ผลจริง 6.18B USD, ประมาณการ 6.34B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.59%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 31 ก.ค. 2568: ผลจริง 28.56B USD, ประมาณการ 6.22B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +358.95%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 30 ต.ค. 2568: ผลจริง 6.86B USD, ประมาณการ 6.28B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.18%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 29 ม.ค. 2569: ผลจริง 6.92B USD, ประมาณการ 6.67B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.67%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 30 เม.ย. 2569: ผลจริง 6.83B USD, ประมาณการ 6.86B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.38%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 30 ก.ค. 2569: ผลจริง 7.23B USD, ประมาณการ 6.99B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.40%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 29 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 7.28B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

หุ้นเทียบเคียงของ ING

ETF ที่ถือ ING

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Avantis International Equity ETF logoAvantis International Equity ETFAVDE
มูลค่าตลาด
84.49M
น้ำหนัก
0.45%
AUM
19.1B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.23%
ราคา / 1 วัน
US$94.26+0.87%
iShares Dynamic Equity Active ETF logoiShares Dynamic Equity Active ETFBDYN
มูลค่าตลาด
28.7M
น้ำหนัก
0.93%
AUM
3.11B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.42%
ราคา / 1 วัน
US$28.23+0.68%
Portfolio Building Block European Banks Index ETF logoPortfolio Building Block European Banks Index ETFPBEU
มูลค่าตลาด
20.21M
น้ำหนัก
4.39%
AUM
438.81M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$35.6702+1.16%
GMO International Value ETF logoGMO International Value ETFGMOI
มูลค่าตลาด
9.27M
น้ำหนัก
1.40%
AUM
637M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.60%
ราคา / 1 วัน
US$41.625+1.35%
Avantis International Large Cap Value ETF logoAvantis International Large Cap Value ETFAVIV
มูลค่าตลาด
7.68M
น้ำหนัก
0.37%
AUM
2.09B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$83.50+0.81%
First Trust BuyWrite Income ETF logoFirst Trust BuyWrite Income ETFFTHI
มูลค่าตลาด
7.21M
น้ำหนัก
0.29%
AUM
2.46B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.75%
ราคา / 1 วัน
US$23.82-0.46%
iShares Flexible Equity Active ETF logoiShares Flexible Equity Active ETFBFLX
มูลค่าตลาด
6.8M
น้ำหนัก
0.33%
AUM
2.05B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.40%
ราคา / 1 วัน
US$25.8421+0.59%
ActivePassive International Equity ETF logoActivePassive International Equity ETFAPIE
มูลค่าตลาด
6.62M
น้ำหนัก
0.57%
AUM
953.79M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.45%
ราคา / 1 วัน
US$39.766+1.16%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย ING ใน GoAI

research.disclaimer