Itaú Unibanco Holding S.A. logo

Itaú Unibanco Holding S.A.

ITUB

NYSEFinancial ServicesBanks

เปิดใน GoAI

ช่วงเวลาซื้อขายปกติ

US$7.529

+US$0.049 · +0.66%

24 ส.ค. 12:50 ET

ITUB ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

83

Deep Value

โมเมนตัม

53

Neutral

ความเชื่อมั่น

49

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

80

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Itaú Unibanco Holding S.A. delivers a broad spectrum of financial and insurance solutions to both individual and corporate clientele, operating within Brazil and internationally. The company organizes its activities across three primary divisions: Retail Banking, Wholesale Banking, and Activities with the Market and Corporation. Its extensive service portfolio encompasses various deposit instruments, lending products such as loans and credit cards, specialized investment and commercial banking, real estate financing, general financing and investment management, leasing, and foreign exchange services. Additionally, Itaú Unibanco is a prominent insurer, offering property and casualty coverage for losses, damages, or liabilities pertaining to assets and individuals, along with life insurance for death and personal accidents, and reinsurance. Its diverse customer base includes retail consumers (both account and non-account holders), private individuals and legal entities, high-net-worth clients, and micro to small enterprises. Established in 1924 and headquartered in São Paulo, Brazil, the firm adopted its current name, Itaú Unibanco Holding S.A., in April 2009, having previously been known as Itaú Unibanco Banco Múltiplo S.A. It functions as a subsidiary of IUPAR - Itaú Unibanco Participações S.A.

อุตสาหกรรม
Banks
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
BR
ซีอีโอ
Milton Maluhy Filho
จดทะเบียนตั้งแต่
25 ก.พ. 2545
พนักงาน
99,600

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$7.529

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$7.529

ราคาเปิด
US$7.37
ราคาปิดก่อนหน้า
US$7.48
ปริมาณซื้อขาย
8.99M
0.41× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
21.96M
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
82.98B USD
เบต้า
0.16
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$8.05
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -6.47%
เฉลี่ย 200 วัน
US$8.0655
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -6.65%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
1.18T BRL
อัตราส่วน P/E (TTM)
9.14×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.97×
อัตราส่วน P/S (TTM)
1.19×
EV/EBITDA
20.41×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
10.33%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
29.52%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
9.08%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
35.88%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
14.31%
อัตรากำไรสุทธิ
12.26%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
21.95%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.46%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
1.49%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
4.7×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.35×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน61%43%25%6%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 56.50%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 42.76%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 38.10%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 39.62%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 34.49%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 22.05%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 14.50%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 12.95%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 14.59%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 13.07%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 13.97%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 11.54%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 10.80%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 12.61%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 11.66%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 56.50% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 42.76% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 38.10% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 39.62% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 34.49% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 22.05% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 14.50% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 12.95% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 14.59% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 13.07% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 13.97% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 11.54% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 10.80% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 12.61% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 11.66% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

384.58B BRL+18.03%

รายได้จากการดำเนินงาน

50.25B BRL+5.66%

รายได้สุทธิ

44.86B BRL+9.18%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ420.36B BRL277.23B BRL134.11B BRL−9.02B BRLรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 191.49B BRLรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 253.12B BRLรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 306.63B BRLรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 325.85B BRLรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 384.58B BRLรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 42.23B BRLรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 36.69B BRLรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 39.7B BRLรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 47.56B BRLรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 50.25B BRLรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 26.76B BRLรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 29.21B BRLรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 33.11B BRLรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 41.09B BRLรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 44.86B BRLปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 191.49B BRL ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 253.12B BRL ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 306.63B BRL ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 325.85B BRL ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 384.58B BRL ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 42.23B BRL ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 36.69B BRL ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 39.7B BRL ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 47.56B BRL ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 50.25B BRL ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 26.76B BRL ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 29.21B BRL ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 33.11B BRL ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 41.09B BRL ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 44.86B BRL ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (BRL)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้384.58B BRL325.85B BRL306.63B BRL253.12B BRL191.49B BRL
ต้นทุนสินค้าขาย251.96B BRL196.75B BRL189.81B BRL144.9B BRL83.31B BRL
กำไรขั้นต้น132.63B BRL129.1B BRL116.82B BRL108.23B BRL108.18B BRL
การขาย ทั่วไป และธุรการ58.07B BRL55.71B BRL51.93B BRL50.29B BRL46.96B BRL
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน82.38B BRL81.54B BRL77.12B BRL71.53B BRL65.95B BRL
รายได้ดอกเบี้ย254.79B BRL242.26B BRL222.39B BRL189.17B BRL129.25B BRL
ดอกเบี้ยจ่าย219.34B BRL167.28B BRL158.25B BRL116.75B BRL69.31B BRL
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย7.39B BRL6.44B BRL5.65B BRL4.8B BRL4.23B BRL
รายได้จากการดำเนินงาน50.25B BRL47.56B BRL39.7B BRL36.69B BRL42.23B BRL
รายได้สุทธิ44.86B BRL41.09B BRL33.11B BRL29.21B BRL26.76B BRL

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
27%
สูงกว่าคาด 3 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 4 ครั้ง, ตรงคาด 4 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
-1.87%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.21
ประมาณการ 0.22 · ต่ำกว่าคาด 4.55%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.260.220.180.14ไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25ตรงคาดไตรมาส 4 25ตรงคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 3 ก.พ. 2568: ผลจริง 0.17, ประมาณการ 0.2, ส่วนต่างจากประมาณการ -15.00%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 8 พ.ค. 2568: ผลจริง 0.18, ประมาณการ 0.16, ส่วนต่างจากประมาณการ +12.50%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 5 ส.ค. 2568: ผลจริง 0.18, ประมาณการ 0.18, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 4 พ.ย. 2568: ผลจริง 0.18, ประมาณการ 0.18, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 4 ก.พ. 2569: ผลจริง 0.17, ประมาณการ 0.2, ส่วนต่างจากประมาณการ -15.00%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 5 พ.ค. 2569: ผลจริง 0.2, ประมาณการ 0.22, ส่วนต่างจากประมาณการ -9.09%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 4 ส.ค. 2569: ผลจริง 0.21, ประมาณการ 0.22, ส่วนต่างจากประมาณการ -4.55%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 3 พ.ย. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.22, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ19.68B15.12B10.55B5.99Bไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 3 ก.พ. 2568: ผลจริง 13.24B USD, ประมาณการ 8.1B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +63.49%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 8 พ.ค. 2568: ผลจริง 16.28B USD, ประมาณการ 7.62B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +113.53%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 5 ส.ค. 2568: ผลจริง 18.74B USD, ประมาณการ 8.23B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +127.52%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 4 พ.ย. 2568: ผลจริง 6.93B USD, ประมาณการ 8.97B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -22.78%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 4 ก.พ. 2569: ผลจริง 7.58B USD, ประมาณการ 8.94B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -15.16%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 5 พ.ค. 2569: ผลจริง 8.88B USD, ประมาณการ 9.41B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -5.63%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 4 ส.ค. 2569: ผลจริง 9.07B USD, ประมาณการ 9.29B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.37%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 3 พ.ย. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 9.53B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

หุ้นเทียบเคียงของ ITUB

ETF ที่ถือ ITUB

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Latin America 40 ETF logoiShares Latin America 40 ETFILF
มูลค่าตลาด
234.64M
น้ำหนัก
6.30%
AUM
3.72B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.47%
ราคา / 1 วัน
US$34.775+0.27%
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF logoVanguard FTSE Emerging Markets ETFVWO
มูลค่าตลาด
83.17M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
162.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$59.95-0.83%
Vanguard FTSE All-World ex-US ETF logoVanguard FTSE All-World ex-US ETFVEU
มูลค่าตลาด
61.38M
น้ำหนัก
0.06%
AUM
95.9B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.04%
ราคา / 1 วัน
US$85.18-0.60%
State Street SPDR Portfolio Emerging Markets ETF logoState Street SPDR Portfolio Emerging Markets ETFSPEM
มูลค่าตลาด
59.05M
น้ำหนัก
0.34%
AUM
17.57B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.07%
ราคา / 1 วัน
US$51.975-0.77%
Avantis Emerging Markets Equity ETF logoAvantis Emerging Markets Equity ETFAVEM
มูลค่าตลาด
57.34M
น้ำหนัก
0.21%
AUM
27.89B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.33%
ราคา / 1 วัน
US$93.115-1.19%
Alliance Bernstein - AB Emerging Markets Opportunities ETF logoAlliance Bernstein - AB Emerging Markets Opportunities ETFEMOP
มูลค่าตลาด
42.24M
น้ำหนัก
2.03%
AUM
2.08B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.70%
ราคา / 1 วัน
US$50.1399-1.49%
Invesco International Dividend Achievers ETF logoInvesco International Dividend Achievers ETFPID
มูลค่าตลาด
34.86M
น้ำหนัก
3.83%
AUM
923.14M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.53%
ราคา / 1 วัน
US$23.005-0.48%
Amplify CWP International Enhanced Dividend Income ETF logoAmplify CWP International Enhanced Dividend Income ETFIDVO
มูลค่าตลาด
15.17M
น้ำหนัก
1.07%
AUM
1.42B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.65%
ราคา / 1 วัน
US$43.065-0.47%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย ITUB ใน GoAI

research.disclaimer