Joint Stock Company Kaspi.kz logo

Joint Stock Company Kaspi.kz

KSPI

NASDAQTechnologySoftware - Infrastructure

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$105.55

+US$1.85 · +1.78%

21 ส.ค. 16:00 ET

KSPI ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

100

Deep Value

โมเมนตัม

49

Neutral

ความเชื่อมั่น

62

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

74

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Joint Stock Company Kaspi.kz, established in 2008 and based in Almaty, Kazakhstan, operates alongside its subsidiaries to deliver a comprehensive suite of digital services encompassing payments, e-commerce, and financial technology. These offerings cater to both individual consumers and a diverse range of merchants. The company's operations are structured around three core platforms: Payments, Marketplace, and Fintech. The Payments Platform is designed to streamline transactions between customers and businesses. For consumers, it facilitates shopping payments, routine bill settlements, and peer-to-peer money transfers. For merchants, it enables them to accept payments both online and in-store, generate and manage invoices, pay suppliers, and monitor their sales performance. This platform also leverages proprietary data to inform strategic business decisions across various operational areas. The Marketplace Platform functions as an integrated hub, connecting online and physical retailers with consumers. Its primary goal is to boost merchant sales through a robust omnichannel strategy while providing shoppers with access to a vast selection of products and services. Key features include m-commerce, a mobile solution for in-person shopping, and e-commerce capabilities that allow users to shop anywhere, anytime, often with complimentary delivery. The platform also incorporates Kaspi Travel for booking domestic and international flights, holiday packages, and rail tickets. Furthermore, it enhances merchant revenues by integrating payment and fintech products, advertising solutions, and various delivery services. Finally, the Fintech Platform offers a range of financial products, primarily accessed through its Kaspi.kz Super App. Consumers can utilize Buy Now, Pay Later (BNPL) schemes, various lending options, and savings accounts, while merchants benefit from specialized financing services. Beyond these, Kaspi.kz's activities extend to traditional banking, the management of non-performing assets, real estate operations, payment processing, online travel services, and information storage and management.

อุตสาหกรรม
Software - Infrastructure
ภาคส่วน
Technology
สำนักงานใหญ่
KZ
ซีอีโอ
Mikheil N. Lomtadze
จดทะเบียนตั้งแต่
19 ม.ค. 2567
พนักงาน
14,008

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$105.55

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$105.55

ราคาเปิด
US$104.4
ราคาปิดก่อนหน้า
US$103.7
ปริมาณซื้อขาย
548.33K
1.12× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
489.94K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
20.06B USD
เบต้า
0.09
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$89.8227
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +17.51%
เฉลี่ย 200 วัน
US$81.3818
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +29.70%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
7.09T KZT
อัตราส่วน P/E (TTM)
8.82×
อัตราส่วน P/B (TTM)
3.48×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.11×
EV/EBITDA
3.25×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
13.80%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
6.53%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
3.35%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
70.50%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
37.02%
อัตรากำไรสุทธิ
23.96%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
41.67%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
9.37%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
32.57%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.23×
อัตราส่วนปัจจุบัน
1.23×
คะแนนอัลท์แมน Z
1.18
ปิโอตรอสกี้ F-score
6 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน98%72%46%20%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 91.71%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 91.81%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 64.46%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 62.34%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 73.55%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 83.04%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 82.77%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 52.84%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 50.42%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 32.92%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 48.78%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 46.09%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 44.51%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 41.24%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 26.39%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 91.71% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 91.81% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 64.46% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 62.34% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 73.55% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 83.04% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 82.77% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 52.84% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 50.42% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 32.92% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 48.78% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 46.09% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 44.51% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 41.24% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 26.39% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

3.94T KZT+56.09%

รายได้จากการดำเนินงาน

1.3T KZT+1.91%

รายได้สุทธิ

1.04T KZT-0.13%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ4.29T KZT2.88T KZT1.48T KZT81.6B KZTรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 885.48B KZTรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 1.27T KZTรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 1.89T KZTรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 2.52T KZTรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 3.94T KZTรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 735.33B KZTรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 1.05T KZTรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 998.8B KZTรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 1.27T KZTรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.3T KZTรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 431.91B KZTรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 585.03B KZTรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 841.35B KZTรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 1.04T KZTรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.04T KZTปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 885.48B KZT ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 1.27T KZT ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 1.89T KZT ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 2.52T KZT ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 3.94T KZT ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 735.33B KZT ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.05T KZT ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 998.8B KZT ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.27T KZT ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.3T KZT ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 431.91B KZT ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 585.03B KZT ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 841.35B KZT ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 1.04T KZT ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 1.04T KZT ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (KZT)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้3.94T KZT2.52T KZT1.89T KZT1.27T KZT885.48B KZT
ต้นทุนสินค้าขาย1.04T KZT949.47B KZT671.84B KZT103.9B KZT73.37B KZT
กำไรขั้นต้น2.89T KZT1.57T KZT1.22T KZT1.17T KZT812.11B KZT
การวิจัยและพัฒนา109.55B KZT88.66B KZT60.81B KZT44.39B KZT
การขาย ทั่วไป และธุรการ76.89B KZT51.36B KZT48.23B KZT32.39B KZT
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน1.6T KZT300.4B KZT219.65B KZT114.8B KZT76.78B KZT
รายได้ดอกเบี้ย1.54T KZT
ดอกเบี้ยจ่าย883.76B KZT
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย16.79B KZT12.68B KZT
รายได้จากการดำเนินงาน1.3T KZT1.27T KZT998.8B KZT1.05T KZT735.33B KZT
รายได้สุทธิ1.04T KZT1.04T KZT841.35B KZT585.03B KZT431.91B KZT

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$100

โอกาสปรับลง 5.26%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$100เฉลี่ย: US$100ต่ำ: US$100

KSPI ข่าว

หุ้นเทียบเคียงของ KSPI

ETF ที่ถือ KSPI

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

First Trust WCM International Equity ETF logoFirst Trust WCM International Equity ETFWCMI
มูลค่าตลาด
18.31M
น้ำหนัก
0.98%
AUM
1.89B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.85%
ราคา / 1 วัน
US$19.80+0.81%
Professionally Managed Portfolios - Pabrai Wagons Fund logoProfessionally Managed Portfolios - Pabrai Wagons FundWAGN
มูลค่าตลาด
13.6M
น้ำหนัก
4.82%
AUM
127.3M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.90%
ราคา / 1 วัน
US$15.86+0.89%
Pacific North of South EM Equity Active ETF logoPacific North of South EM Equity Active ETFGEME
มูลค่าตลาด
5.41M
น้ำหนัก
1.16%
AUM
366.05M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.75%
ราคา / 1 วัน
US$42.55+0.81%
Renaissance IPO ETF logoRenaissance IPO ETFIPO
มูลค่าตลาด
5.14M
น้ำหนัก
3.40%
AUM
159.56M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.60%
ราคา / 1 วัน
US$54.36+0.72%
Militia Long/Short Equity ETF logoMilitia Long/Short Equity ETFORR
มูลค่าตลาด
4.96M
น้ำหนัก
1.41%
AUM
138.61M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
14.19%
ราคา / 1 วัน
US$38.69+1.36%
ARK Blockchain & Fintech Innovation ETF logoARK Blockchain & Fintech Innovation ETFARKF
มูลค่าตลาด
4.22M
น้ำหนัก
0.52%
AUM
700.8M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.75%
ราคา / 1 วัน
US$45.72+3.51%
JPMorgan ActiveBuilders Emerging Markets Equity ETF logoJPMorgan ActiveBuilders Emerging Markets Equity ETFJEMA
มูลค่าตลาด
2.17M
น้ำหนัก
0.13%
AUM
1.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.33%
ราคา / 1 วัน
US$62.2959+0.80%
EMQQ The Emerging Markets Internet ETF logoEMQQ The Emerging Markets Internet ETFEMQQ
มูลค่าตลาด
1.97M
น้ำหนัก
0.23%
AUM
273.19M USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.86%
ราคา / 1 วัน
US$34.205+0.16%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย KSPI ใน GoAI

research.disclaimer