M&T Bank Corporation logo

M&T Bank Corporation

MTB

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$240.34

+US$2.09 · +0.88%

21 ส.ค. 16:00 ET

MTB ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

76

Undervalued

โมเมนตัม

64

Gaining

ความเชื่อมั่น

69

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

85

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

M&T Bank Corporation functions as a bank holding entity, delivering a broad spectrum of financial solutions to both commercial enterprises and individual consumers. Its Business Banking division caters to small businesses and professionals, providing essential services such as deposit accounts, credit facilities, and treasury management solutions. The Commercial Banking arm extends its reach to middle-market and large corporate clients, supplying a robust suite of offerings including deposit products, commercial loans and leases, letters of credit, and sophisticated cash management tools. Dedicated to Commercial Real Estate, the company engages in the origination, sale, and servicing of commercial property loans, alongside offering deposit services tailored for this sector. The Discretionary Portfolio segment focuses on internal financial management, overseeing deposits, investment securities, residential real estate loans, and other assets, while also managing short- and long-term borrowed funds and foreign exchange operations. Through its Residential Mortgage Banking segment, M&T originates home loans for consumers, subsequently selling these loans in the secondary market. It also acquires servicing rights for loans initially originated by other institutions. The Retail Banking segment serves individual customers with a diverse array of financial products, including demand, savings, and time deposit accounts; various consumer installment loans such as automobile and recreational vehicle financing; home equity loans and lines of credit; credit cards; and investment vehicles like mutual funds and annuities. Beyond these, M&T Bank offers specialized financial services encompassing trust and wealth management, fiduciary and custodial services, insurance brokerage, institutional securities services, and investment management. Customers can access these services through an extensive network of physical banking offices, dedicated business banking centers, as well as via telephone, online platforms, and automated teller machines (ATMs). As of December 31, 2021, the corporation maintained 688 domestic banking locations across New York, Maryland, New Jersey, Pennsylvania, Delaware, Connecticut, Virginia, West Virginia, and the District of Columbia. Additionally, it operates a full-service commercial banking office in Ontario, Canada. M&T Bank Corporation, established in 1856, has its corporate headquarters situated in Buffalo, New York.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Rene F. Jones
จดทะเบียนตั้งแต่
17 มี.ค. 2523
พนักงาน
21,662

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$240.34

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$240.34

ราคาเปิด
US$240.66
ราคาปิดก่อนหน้า
US$238.25
ปริมาณซื้อขาย
757.39K
0.71× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
1.07M
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
34.83B USD
เบต้า
0.57
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$243.11
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -1.14%
เฉลี่ย 200 วัน
US$218.09
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +10.20%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
25.83B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
12.68×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.35×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.8×
EV/EBITDA
6.53×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
9.04%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
9.07%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.50%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
76.03%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
33.19%
อัตรากำไรสุทธิ
24.40%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
9.77%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.34%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
6.75%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.65×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.32×
คะแนนอัลท์แมน Z
0.35
ปิโอตรอสกี้ F-score
6 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน107%75%43%11%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 99.36%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 88.84%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 69.98%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 64.31%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 74.62%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 40.40%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 30.96%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 28.94%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 24.69%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 29.99%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 30.60%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 23.61%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 21.92%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 19.31%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 23.16%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 99.36% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 88.84% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 69.98% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 64.31% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 74.62% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 40.40% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 30.96% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 28.94% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 24.69% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 29.99% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 30.60% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 23.61% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 21.92% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 19.31% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 23.16% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

12.31B USD-8.18%

รายได้จากการดำเนินงาน

3.69B USD+11.54%

รายได้สุทธิ

2.85B USD+10.16%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ14.56B USD9.94B USD5.32B USD704.4M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 6.08B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 8.44B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 12.51B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 13.41B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 12.31B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 2.46B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 2.61B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 3.62B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 3.31B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 3.69B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 1.86B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 1.99B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 2.74B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 2.59B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 2.85B USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 6.08B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 8.44B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 12.51B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 13.41B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 12.31B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 2.46B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 2.61B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 3.62B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 3.31B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 3.69B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 1.86B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 1.99B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 2.74B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 2.59B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 2.85B USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้12.31B USD13.41B USD12.51B USD8.44B USD6.08B USD
ต้นทุนสินค้าขาย3.12B USD4.78B USD3.75B USD942M USD39M USD
กำไรขั้นต้น9.19B USD8.62B USD8.75B USD7.5B USD6.04B USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ3.24B USD3.38B USD3.22B USD2.97B USD2.18B USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน5.49B USD5.31B USD5.13B USD4.88B USD3.58B USD
รายได้ดอกเบี้ย10.49B USD11.03B USD10.22B USD6.25B USD3.94B USD
ดอกเบี้ยจ่าย3.54B USD4.17B USD3.11B USD425M USD114M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย264M USD508M USD497M USD435M USD324M USD
รายได้จากการดำเนินงาน3.69B USD3.31B USD3.62B USD2.61B USD2.46B USD
รายได้สุทธิ2.85B USD2.59B USD2.74B USD1.99B USD1.86B USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
90%
สูงกว่าคาด 9 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 1 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+8.65%
10 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
5.35
ประมาณการ 4.66 · สูงกว่าคาด 14.81%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ5.564.763.973.17ไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการไตรมาส 1 27ประมาณการ
ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 14 เม.ย. 2568: ผลจริง 3.38, ประมาณการ 3.4, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.59%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 16 ก.ค. 2568: ผลจริง 4.28, ประมาณการ 3.99, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.27%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 16 ต.ค. 2568: ผลจริง 4.87, ประมาณการ 4.43, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.93%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 16 ม.ค. 2569: ผลจริง 4.67, ประมาณการ 4.48, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.24%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 15 เม.ย. 2569: ผลจริง 4.18, ประมาณการ 4.02, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.98%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 15 ก.ค. 2569: ผลจริง 5.35, ประมาณการ 4.66, ส่วนต่างจากประมาณการ +14.81%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 16 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 4.94, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2027 ประกาศ 19 ม.ค. 2570: ผลจริง —, ประมาณการ 4.96, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ2.66B2.5B2.35B2.2Bไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการไตรมาส 1 27ประมาณการ
ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 14 เม.ย. 2568: ผลจริง 2.31B USD, ประมาณการ 2.34B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.64%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 16 ก.ค. 2568: ผลจริง 2.4B USD, ประมาณการ 2.39B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.30%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 16 ต.ค. 2568: ผลจริง 2.51B USD, ประมาณการ 2.44B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.96%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 16 ม.ค. 2569: ผลจริง 2.48B USD, ประมาณการ 2.47B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.09%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 15 เม.ย. 2569: ผลจริง 2.44B USD, ประมาณการ 2.43B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.44%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 15 ก.ค. 2569: ผลจริง 2.53B USD, ประมาณการ 2.46B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.82%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 16 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 2.53B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2027 ประกาศ 19 ม.ค. 2570: ผลจริง —, ประมาณการ 2.55B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$261.08

โอกาสปรับขึ้น 8.63%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$300เฉลี่ย: US$261.08ต่ำ: US$224

การกระจายเรตติ้ง

48 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ1429%
ถือ3063%
ขาย48%
ขายอย่างมาก00%

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

12 สถาบัน

MTB ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$5.70

2025 ทั้งปี+26.7% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$3.00

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผลกำลังจะมาถึง

ขึ้นเครื่องหมาย XD 1 ก.ย. 2569

US$1.50

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 1 ก.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 30 ก.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 1 มิ.ย. 2569

US$1.50

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 1 มิ.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 30 มิ.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 2 มี.ค. 2569

US$1.50

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 2 มี.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 31 มี.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 1 ธ.ค. 2568

US$1.50

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 1 ธ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 31 ธ.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 2 ก.ย. 2568

US$1.50

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 2 ก.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 30 ก.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 2 มิ.ย. 2568

US$1.35

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 2 มิ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 30 มิ.ย. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ MTB

ETF ที่ถือ MTB

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
1.15B
น้ำหนัก
0.05%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
Vanguard S&P 500 ETF logoVanguard S&P 500 ETFVOO
มูลค่าตลาด
946.28M
น้ำหนัก
0.06%
AUM
1.7T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$703.71+0.39%
Vanguard Morningstar Mid-Cap ETF logoVanguard Morningstar Mid-Cap ETFVO
มูลค่าตลาด
780.58M
น้ำหนัก
0.35%
AUM
224.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$82.97+0.53%
iShares Core S&P 500 ETF logoiShares Core S&P 500 ETFIVV
มูลค่าตลาด
470.25M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
891.84B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$769.31+0.39%
State Street SPDR S&P 500 ETF logoState Street SPDR S&P 500 ETFSPY
มูลค่าตลาด
433.97M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
817.87B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.09%
ราคา / 1 วัน
US$765.72+0.41%
Vanguard Morningstar Value ETF logoVanguard Morningstar Value ETFVTV
มูลค่าตลาด
343.51M
น้ำหนัก
0.13%
AUM
256.5B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$226.4+0.54%
Invesco KBW Bank ETF logoInvesco KBW Bank ETFKBWB
มูลค่าตลาด
260.59M
น้ำหนัก
3.91%
AUM
6.71B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$95.62+0.89%
State Street Financial Select Sector SPDR ETF logoState Street Financial Select Sector SPDR ETFXLF
มูลค่าตลาด
240.8M
น้ำหนัก
0.43%
AUM
55.49B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.08%
ราคา / 1 วัน
US$57.48+0.93%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย MTB ใน GoAI

research.disclaimer