National Bank Holdings Corporation logo

National Bank Holdings Corporation

NBHC

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ณ ราคาปิด

US$41.29

−US$0.51 · -1.22%

25 ส.ค. 16:00 ET

หลังปิดตลาด

US$41.29

US$0.00 · 0.00%

25 ส.ค. 16:15 ET

NBHC ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

74

Undervalued

โมเมนตัม

53

Neutral

ความเชื่อมั่น

63

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

79

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

National Bank Holdings Corporation (NBHC) serves as the parent company for NBH Bank, providing a comprehensive range of banking products and financial services to commercial businesses and individual consumers across the United States. The bank offers various deposit accounts, including checking, savings, and money market options, alongside fixed-rate and fixed-maturity time deposits. Its lending portfolio is extensive, featuring commercial and industrial loans for purposes such as working capital, equipment financing, lender finance, and specialized sectors like food and agriculture, government, and non-profits. NBHC also finances both owner-occupied and non-owner occupied commercial real estate, covering diverse property types like office buildings, warehouses, multi-family residences, hospitality venues, and retail spaces. Additionally, it provides Small Business Administration (SBA) loans to support manufacturers, distributors, and service providers, as well as general term loans, lines of credit, real estate-secured loans, residential mortgages, and consumer loans. Beyond its core deposit and lending services, NBHC delivers a suite of treasury management solutions. These encompass digital banking (online and mobile), commercial credit cards, wire transfers, Automated Clearing House (ACH) services, electronic bill payment, lockbox services, remote deposit capture, merchant processing, cash vault services, controlled disbursements, and fraud prevention tools. The company also offers auxiliary services like account reconciliation, collections, repurchase accounts, zero balance accounts, and sweep accounts. As of January 20, 2022, NBHC operated through a network of 81 banking centers situated in Colorado, the greater Kansas City region, New Mexico, Utah, and Texas, complemented by 121 ATMs. Originally established in 2009 as NBH Holdings Corp., the company officially adopted its current name, National Bank Holdings Corporation, in March 2012. Its corporate headquarters are located in Greenwood Village, Colorado.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
G. Timothy Laney
จดทะเบียนตั้งแต่
20 ก.ย. 2555
พนักงาน
1,276

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$41.29

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$41.29

ราคาเปิด
US$41.86
ราคาปิดก่อนหน้า
US$41.80
ปริมาณซื้อขาย
0
0× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
391.38K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
1.85B USD
เบต้า
0.77
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$43.6532
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -5.41%
เฉลี่ย 200 วัน
US$41.019
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +0.66%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
1.11B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
16.07×
อัตราส่วน P/B (TTM)
0.94×
อัตราส่วน P/S (TTM)
3.1×
EV/EBITDA
6.72×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
7.55%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
9.13%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
3.03%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
77.06%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
21.74%
อัตรากำไรสุทธิ
16.51%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
7.91%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.11%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
1.82%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.21×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.27×
คะแนนอัลท์แมน Z
0.42
ปิโอตรอสกี้ F-score
6 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน106%75%43%11%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 98.52%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 84.25%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 74.39%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 66.41%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 69.18%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 37.55%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 24.87%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 31.72%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 24.44%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 24.44%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 30.58%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 20.57%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 25.66%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 19.99%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 18.76%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 98.52% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 84.25% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 74.39% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 66.41% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 69.18% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 37.55% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 24.87% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 31.72% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 24.44% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 24.44% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 30.58% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 20.57% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 25.66% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 19.99% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 18.76% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

583.94M USD-1.75%

รายได้จากการดำเนินงาน

142.73M USD-1.73%

รายได้สุทธิ

109.57M USD-7.78%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ646.62M USD437.4M USD228.19M USD18.97M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 306.15M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 346.52M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 553.56M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 594.31M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 583.94M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 114.97M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 86.18M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 175.6M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 145.25M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 142.73M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 93.61M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 71.27M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 142.05M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 118.82M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 109.57M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 306.15M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 346.52M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 553.56M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 594.31M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 583.94M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 114.97M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 86.18M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 175.6M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 145.25M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 142.73M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 93.61M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 71.27M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 142.05M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 118.82M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 109.57M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้583.94M USD594.31M USD553.56M USD346.52M USD306.15M USD
ต้นทุนสินค้าขาย179.97M USD199.64M USD141.76M USD54.58M USD4.53M USD
กำไรขั้นต้น403.97M USD394.68M USD411.8M USD291.94M USD301.62M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ154.55M USD155.62M USD148.71M USD130.91M USD131.86M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน261.24M USD249.43M USD236.2M USD205.75M USD186.65M USD
รายได้ดอกเบี้ย517.88M USD536.44M USD492.16M USD283.65M USD200.97M USD
ดอกเบี้ยจ่าย171.27M USD192.88M USD133.46M USD17.85M USD13.82M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย21.78M USD24.19M USD23.85M USD16.45M USD13.59M USD
รายได้จากการดำเนินงาน142.73M USD145.25M USD175.6M USD86.18M USD114.97M USD
รายได้สุทธิ109.57M USD118.82M USD142.05M USD71.27M USD93.61M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 25 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
64%
สูงกว่าคาด 7 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 4 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+0.21%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.78
ประมาณการ 0.81 · ต่ำกว่าคาด 3.70%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ10.850.710.56ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 22 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.86, ประมาณการ 0.79, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.86%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 22 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.63, ประมาณการ 0.76, ส่วนต่างจากประมาณการ -17.11%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 22 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.88, ประมาณการ 0.82, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.32%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 21 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.96, ประมาณการ 0.9, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.67%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 27 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.6, ประมาณการ 0.87, ส่วนต่างจากประมาณการ -31.03%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 21 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.72, ประมาณการ 0.65, ส่วนต่างจากประมาณการ +10.77%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 21 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.78, ประมาณการ 0.81, ส่วนต่างจากประมาณการ -3.70%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 27 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.87, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ141.64M125.94M110.24M94.53Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 22 ม.ค. 2568: ผลจริง 99.98M USD, ประมาณการ 109M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -8.28%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 22 เม.ย. 2568: ผลจริง 100.96M USD, ประมาณการ 110.86M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -8.93%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 22 ก.ค. 2568: ผลจริง 103.21M USD, ประมาณการ 111.84M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -7.72%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 21 ต.ค. 2568: ผลจริง 107.86M USD, ประมาณการ 108.17M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.29%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 27 ม.ค. 2569: ผลจริง 100.64M USD, ประมาณการ 107.48M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -6.36%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 21 เม.ย. 2569: ผลจริง 126.78M USD, ประมาณการ 131.21M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -3.37%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 21 ก.ค. 2569: ผลจริง 129.06M USD, ประมาณการ 135.08M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -4.46%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 27 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 136.2M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

การกระจายเรตติ้ง

10 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ330%
ถือ660%
ขาย110%
ขายอย่างมาก00%

หุ้นเทียบเคียงของ NBHC

ETF ที่ถือ NBHC

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
มูลค่าตลาด
117.64M
น้ำหนัก
0.10%
AUM
110.76B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$146.7-0.05%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
58.58M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.15+0.29%
Schwab U.S. Dividend Equity ETF logoSchwab U.S. Dividend Equity ETFSCHD
มูลค่าตลาด
51.27M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
112.37B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$35.11-0.28%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
46.59M
น้ำหนัก
0.06%
AUM
80.54B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.28+0.44%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
42.25M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$303.01+0.04%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
26.83M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$248.25-0.08%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
22.23M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$243.95+0.21%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
มูลค่าตลาด
20.49M
น้ำหนัก
0.52%
AUM
3.94B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$74.33-0.58%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย NBHC ใน GoAI

research.disclaimer