nCino, Inc. logo

nCino, Inc.

NCNO

NASDAQTechnologySoftware - Application

เปิดใน GoAI

ช่วงเวลาซื้อขายปกติ

US$20.71

+US$0.09 · +0.44%

24 ส.ค. 10:31 ET

NCNO ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

มูลค่า

64

Undervalued

โมเมนตัม

33

Weakening

ความเชื่อมั่น

71

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

40

Elevated Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

nCino, Inc. operates as a software-as-a-service (SaaS) provider, delivering cloud-based applications to financial organizations both within the United States and internationally. Its core product, the nCino Bank Operating System, is a multi-tenant cloud platform. This system is engineered to digitalize, automate, and streamline complex operational processes and workflows. By harnessing data analytics, artificial intelligence, and machine learning (AI/ML), it empowers banks and credit unions to efficiently manage new client onboarding, originate and oversee the complete loan lifecycle, facilitate the opening of various accounts (including deposits), and ensure regulatory adherence. Another key offering is nCino IQ, an application suite that utilizes data analytics and AI/ML to provide customers with both automation and valuable operational insights. This includes tools for assessing, quantifying, and managing credit risk, alongside enhancing their capabilities to meet regulatory obligations. The company also provides SimpleNexus, a suite of products designed to allow various participants—such as loan officers, prospective borrowers, real estate agents, and settlement agents—to engage with the homeownership process from any internet-connected device. nCino caters to a broad range of financial institution clients, including global corporations, large enterprise banks, regional and community banks, credit unions, emerging market entrants, and independent mortgage banks. Its solutions are distributed via a specialized sales team, which includes business development representatives, account executives, field sales engineers, and customer success managers. Founded in 2011, nCino, Inc. is headquartered in Wilmington, North Carolina.

อุตสาหกรรม
Software - Application
ภาคส่วน
Technology
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Sean Desmond
จดทะเบียนตั้งแต่
14 ก.ค. 2563
พนักงาน
1,684

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$20.71

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$20.71

ราคาเปิด
US$20.81
ราคาปิดก่อนหน้า
US$20.62
ปริมาณซื้อขาย
357.34K
0.11× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
3.13M
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
2.27B USD
เบต้า
0.66
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$17.6062
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +17.63%
เฉลี่ย 200 วัน
US$19.2824
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +7.40%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

สุขภาพทางการเงิน

คะแนนอัลท์แมน Z
2.28
ปิโอตรอสกี้ F-score
7 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน69%35%-0%-35%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 59.32%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 58.46%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 59.82%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 60.07%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2026: 60.55%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: -26.06%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: -23.02%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: -8.29%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: -3.35%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2026: 0.63%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: -18.05%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: -25.16%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: -8.89%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: -7.01%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2026: 0.87%ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2026
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 59.32% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 58.46% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 59.82% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 60.07% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 60.55% ใน ปีงบประมาณ 2026 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ -26.06% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ -23.02% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ -8.29% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ -3.35% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 0.63% ใน ปีงบประมาณ 2026 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ -18.05% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ -25.16% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ -8.89% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ -7.01% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 0.87% ใน ปีงบประมาณ 2026

แนวโน้มรายได้

รายได้

594.78M USD+10.01%

รายได้จากการดำเนินงาน

3.73M USD+21.86M USD

รายได้สุทธิ

5.18M USD+43.06M USD
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ664.53M USD385.53M USD106.53M USD−172.47M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 273.87M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 408.32M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 476.54M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 540.66M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2026: 594.78M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: −71.36M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: −94.01M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: −39.51M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: −18.13M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2026: 3.73M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: −49.45M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: −102.72M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: −42.35M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: −37.88M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2026: 5.18M USDปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2026
รายได้ เท่ากับ 273.87M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 408.32M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 476.54M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 540.66M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้ เท่ากับ 594.78M USD ใน ปีงบประมาณ 2026 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ −71.36M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ −94.01M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ −39.51M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ −18.13M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 3.73M USD ใน ปีงบประมาณ 2026 รายได้สุทธิ เท่ากับ −49.45M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ −102.72M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ −42.35M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ −37.88M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 5.18M USD ใน ปีงบประมาณ 2026
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2026ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022
รายได้594.78M USD540.66M USD476.54M USD408.32M USD273.87M USD
ต้นทุนสินค้าขาย234.61M USD215.87M USD191.47M USD169.61M USD111.41M USD
กำไรขั้นต้น360.17M USD324.79M USD285.07M USD238.71M USD162.45M USD
การวิจัยและพัฒนา127.53M USD129.42M USD117.31M USD121.58M USD79.36M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ228.91M USD213.5M USD207.27M USD211.15M USD154.45M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน356.44M USD342.92M USD324.59M USD332.72M USD233.81M USD
รายได้ดอกเบี้ย1.43M USD1.76M USD2.57M USD403K USD194K USD
ดอกเบี้ยจ่าย17.46M USD8.76M USD4.14M USD2.81M USD1.51M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย42.26M USD36.35M USD45.26M USD38.49M USD10.01M USD
รายได้จากการดำเนินงาน3.73M USD−18.13M USD−39.51M USD−94.01M USD−71.36M USD
รายได้สุทธิ5.18M USD−37.88M USD−42.35M USD−102.72M USD−49.45M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
82%
สูงกว่าคาด 9 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 1 ครั้ง, ตรงคาด 1 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+31.78%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.33
ประมาณการ 0.28 · สูงกว่าคาด 17.86%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.410.310.20.1ไตรมาส 4 24สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ตรงคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ประมาณการ
ไตรมาส 4 2024 ประกาศ 4 ธ.ค. 2567: ผลจริง 0.21, ประมาณการ 0.16, ส่วนต่างจากประมาณการ +31.25%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 1 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.12, ประมาณการ 0.18, ส่วนต่างจากประมาณการ -33.33%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 28 พ.ค. 2568: ผลจริง 0.16, ประมาณการ 0.16, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 26 ส.ค. 2568: ผลจริง 0.22, ประมาณการ 0.14, ส่วนต่างจากประมาณการ +57.14%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 3 ธ.ค. 2568: ผลจริง 0.31, ประมาณการ 0.207, ส่วนต่างจากประมาณการ +50.05%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 31 มี.ค. 2569: ผลจริง 0.37, ประมาณการ 0.21, ส่วนต่างจากประมาณการ +76.19%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 27 พ.ค. 2569: ผลจริง 0.33, ประมาณการ 0.28, ส่วนต่างจากประมาณการ +17.86%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 25 ส.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.266, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ165.79M154.19M142.58M130.98Mไตรมาส 4 24สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ประมาณการ
ไตรมาส 4 2024 ประกาศ 4 ธ.ค. 2567: ผลจริง 138.8M USD, ประมาณการ 137.35M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.05%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 1 เม.ย. 2568: ผลจริง 141.37M USD, ประมาณการ 139.77M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.15%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 28 พ.ค. 2568: ผลจริง 144.14M USD, ประมาณการ 143.18M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.67%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 26 ส.ค. 2568: ผลจริง 148.82M USD, ประมาณการ 147.31M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.02%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 3 ธ.ค. 2568: ผลจริง 152.16M USD, ประมาณการ 147.35M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.26%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 31 มี.ค. 2569: ผลจริง 149.67M USD, ประมาณการ 147.87M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.21%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 27 พ.ค. 2569: ผลจริง 159.41M USD, ประมาณการ 155.77M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.34%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 25 ส.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 159.14M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$23.00

โอกาสปรับขึ้น 11.06%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$25.00เฉลี่ย: US$23.00ต่ำ: US$21.00

การกระจายเรตติ้ง

23 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก14%
ซื้อ1461%
ถือ835%
ขาย00%
ขายอย่างมาก00%

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

12 สถาบัน

NCNO ข่าว

หุ้นเทียบเคียงของ NCNO

ETF ที่ถือ NCNO

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
57.63M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.12-0.30%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
56.2M
น้ำหนัก
0.07%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$298.96-0.34%
Vanguard Information Technology ETF logoVanguard Information Technology ETFVGT
มูลค่าตลาด
48.64M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
160.2B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.09%
ราคา / 1 วัน
US$116.41-1.70%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
41.73M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$303.74-0.34%
Vanguard Morningstar Small-Cap Growth ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Growth ETFVBK
มูลค่าตลาด
24.01M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
43.8B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$355.17-0.97%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
21.1M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$244.2-0.54%
iShares Russell 2000 Growth ETF logoiShares Russell 2000 Growth ETFIWO
มูลค่าตลาด
19.33M
น้ำหนัก
0.13%
AUM
15.16B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$384.08-0.85%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
11.15M
น้ำหนัก
0.06%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$120.86-0.33%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย NCNO ใน GoAI

research.disclaimer