OFG Bancorp logo

OFG Bancorp

OFG

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ช่วงเวลาซื้อขายปกติ

US$52.335

+US$0.105 · +0.20%

24 ส.ค. 10:30 ET

OFG ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

76

Undervalued

โมเมนตัม

57

Neutral

ความเชื่อมั่น

57

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

81

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

OFG Bancorp, a financial holding company, delivers a broad spectrum of banking and financial solutions, structured across three core divisions: Banking, Wealth Management, and Treasury. The company's services include essential deposit products like checking, savings, and time accounts, alongside diverse credit options such as commercial, consumer, automobile, and mortgage loans. Beyond traditional lending and deposits, OFG Bancorp also provides financial planning, insurance, and trust services for both corporate and individual clients, as well as retirement plan administration. The firm extends its offerings to securities brokerage and investment advisory, assisting retail and institutional investors with various investment vehicles, including tax-advantaged fixed income instruments, mutual funds, stocks, and bonds. This segment also manages separately-managed accounts and offers mutual fund asset allocation programs. Furthermore, OFG Bancorp is engaged in insurance agency and reinsurance activities, and its Treasury segment actively manages an investment portfolio composed of mortgage-backed securities, U.S. government-sponsored agency obligations, U.S. Treasury securities, and money market instruments. It also participates in and manages public and private placements of debt and equity. Additional services encompass money management and investment banking. The company also oversees asset/liability management strategies, which involve the purchase and sale of investment securities, interest rate risk management, derivatives, and various borrowing activities. Founded in 1964 and headquartered in San Juan, Puerto Rico, OFG Bancorp serves its customers through a network of 50 branches in Puerto Rico and two branches in the U.S. Virgin Islands.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
PR
ซีอีโอ
José Rafael Fernández
จดทะเบียนตั้งแต่
26 มี.ค. 2530
พนักงาน
2,185

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$52.335

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$52.335

ราคาเปิด
US$52.12
ราคาปิดก่อนหน้า
US$52.23
ปริมาณซื้อขาย
11.95K
0.04× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
323.79K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
2.21B USD
เบต้า
0.71
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$50.7448
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +3.13%
เฉลี่ย 200 วัน
US$44.13
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +18.59%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
1.45B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
10.43×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.57×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.45×
EV/EBITDA
5.08×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
10.75%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
10.44%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.48%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
74.09%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
31.46%
อัตรากำไรสุทธิ
24.43%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
14.76%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.65%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
11.83%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.41×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.12×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน99%72%44%17%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 92.20%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 90.37%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 79.59%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 70.33%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 71.24%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 39.81%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 40.79%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 36.43%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 30.84%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 30.84%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 27.11%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 27.78%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 24.98%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 24.09%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 23.78%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 92.20% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 90.37% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 79.59% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 70.33% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 71.24% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 39.81% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 40.79% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 36.43% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 30.84% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 30.84% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 27.11% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 27.78% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 24.98% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 24.09% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 23.78% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

862.62M USD+4.84%

รายได้จากการดำเนินงาน

266.01M USD+4.83%

รายได้สุทธิ

205.1M USD+3.50%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ934.26M USD647.68M USD361.09M USD74.5M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 539.08M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 598.51M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 728.15M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 822.78M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 862.62M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 214.6M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 244.11M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 265.25M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 253.75M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 266.01M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 146.15M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 166.24M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 181.87M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 198.17M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 205.1M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 539.08M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 598.51M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 728.15M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 822.78M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 862.62M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 214.6M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 244.11M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 265.25M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 253.75M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 266.01M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 146.15M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 166.24M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 181.87M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 198.17M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 205.1M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้862.62M USD822.78M USD728.15M USD598.51M USD539.08M USD
ต้นทุนสินค้าขาย248.09M USD244.09M USD148.65M USD57.61M USD42.05M USD
กำไรขั้นต้น614.52M USD578.69M USD579.5M USD540.89M USD497.03M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ182.55M USD180.68M USD176.42M USD161.07M USD151.67M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน348.52M USD324.94M USD314.26M USD296.79M USD282.43M USD
รายได้ดอกเบี้ย780.94M USD750.28M USD648.88M USD515.57M USD449.2M USD
ดอกเบี้ยจ่าย172.47M USD161.84M USD88.01M USD33.49M USD41.83M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย19.14M USD26.79M USD27.29M USD24.31M USD23.93M USD
รายได้จากการดำเนินงาน266.01M USD253.75M USD265.25M USD244.11M USD214.6M USD
รายได้สุทธิ205.1M USD198.17M USD181.87M USD166.24M USD146.15M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
82%
สูงกว่าคาด 9 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 2 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+8.94%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
1.39
ประมาณการ 1.17 · สูงกว่าคาด 18.80%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.451.271.090.91ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 22 ม.ค. 2568: ผลจริง 1.09, ประมาณการ 0.97, ส่วนต่างจากประมาณการ +12.37%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 23 เม.ย. 2568: ผลจริง 1, ประมาณการ 0.968, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.31%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 17 ก.ค. 2568: ผลจริง 1.15, ประมาณการ 1.05, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.52%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 22 ต.ค. 2568: ผลจริง 1.16, ประมาณการ 1.17, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.85%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 22 ม.ค. 2569: ผลจริง 1.27, ประมาณการ 1.16, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.48%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 21 เม.ย. 2569: ผลจริง 1.26, ประมาณการ 1.02, ส่วนต่างจากประมาณการ +23.53%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 21 ก.ค. 2569: ผลจริง 1.39, ประมาณการ 1.17, ส่วนต่างจากประมาณการ +18.80%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 21 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 1.25, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ197.91M184.97M172.02M159.07Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 22 ม.ค. 2568: ผลจริง 181.9M USD, ประมาณการ 176.15M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.27%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 23 เม.ย. 2568: ผลจริง 166.68M USD, ประมาณการ 177.95M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -6.33%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 17 ก.ค. 2568: ผลจริง 167.91M USD, ประมาณการ 181.5M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -7.49%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 22 ต.ค. 2568: ผลจริง 171.23M USD, ประมาณการ 187.02M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -8.44%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 22 ม.ค. 2569: ผลจริง 185.4M USD, ประมาณการ 184.17M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.67%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 21 เม.ย. 2569: ผลจริง 185.8M USD, ประมาณการ 176.75M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.12%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 21 ก.ค. 2569: ผลจริง 190.3M USD, ประมาณการ 182.64M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.19%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 21 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 187.18M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$56.33

โอกาสปรับขึ้น 7.63%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$58.00เฉลี่ย: US$56.33ต่ำ: US$55.00

การกระจายเรตติ้ง

12 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ867%
ถือ433%
ขาย00%
ขายอย่างมาก00%

OFG ข่าว

หุ้นเทียบเคียงของ OFG

ETF ที่ถือ OFG

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
มูลค่าตลาด
137.77M
น้ำหนัก
0.12%
AUM
111.19B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$147.22-0.06%
First Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETF logoFirst Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETFSDVY
มูลค่าตลาด
112.42M
น้ำหนัก
0.97%
AUM
11.64B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.58%
ราคา / 1 วัน
US$44.125+0.58%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
78.09M
น้ำหนัก
0.25%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.54+0.07%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
71.19M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.12-0.30%
Schwab U.S. Dividend Equity ETF logoSchwab U.S. Dividend Equity ETFSCHD
มูลค่าตลาด
60.07M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
112B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$35.23+0.34%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
55.11M
น้ำหนัก
0.07%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$298.96-0.34%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
51.35M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$303.77-0.32%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
32.61M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$249.39+0.08%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย OFG ใน GoAI

research.disclaimer