Ponce Financial Group, Inc. logo

Ponce Financial Group, Inc.

PDLB

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$20.42

+US$0.11 · +0.54%

21 ส.ค. 16:00 ET

ก่อนเปิดตลาด

US$20.61

+US$0.19 · +0.93%

24 ส.ค. 5:59 ET

PDLB ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

70

Undervalued

โมเมนตัม

52

Neutral

ความเชื่อมั่น

60

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

79

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Ponce Financial Group, Inc. serves as the parent organization for Ponce Bank, delivering a broad spectrum of financial offerings and services. The company actively gathers various types of deposits, including checking accounts (such as demand and NOW/IOLA accounts), money market accounts, reciprocal deposits, savings accounts, and certificates of deposit. Furthermore, it offers a diverse portfolio of lending solutions. These encompass residential mortgages for one-to-four family units (both investor-owned and owner-occupied), multifamily properties, nonresidential real estate, construction and land development, as well as commercial and industrial financing, general business loans, and consumer loans. Ponce Financial Group also provides lines of credit and previously participated in the Paycheck Protection Program. Beyond lending and deposits, the group makes strategic investments. Its investment holdings include securities from the U.S. Government and federal agencies, instruments issued by government-sponsored or government-owned enterprises, mortgage-backed securities, corporate bonds and other obligations, and Federal Home Loan Bank stock. With a substantial footprint in the New York metropolitan area and New Jersey, Ponce Financial Group operates a network of banking offices: four in the Bronx, two in Manhattan, three in Queens, and three in Brooklyn, New York. It also maintains one banking office in Union City, New Jersey. Additionally, the company has several mortgage loan offices: two in Queens and one in Brooklyn, New York, along with two in New Jersey—one in Englewood Cliffs and another in Bergenfield. Founded in 1960, Ponce Financial Group, Inc. is headquartered in the Bronx, New York.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Carlos Naudon
จดทะเบียนตั้งแต่
2 ต.ค. 2560
พนักงาน
216

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$20.42

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$20.42

ราคาเปิด
US$20.40
ราคาปิดก่อนหน้า
US$20.31
ปริมาณซื้อขาย
163.88K
2.3× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
71.31K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
493.92M USD
เบต้า
0.54
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$20.0418
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +1.89%
เฉลี่ย 200 วัน
US$17.6356
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +15.79%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
872.44M USD
EV/EBITDA
20.27×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
7.69%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
14.63%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
5.30%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.89%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
2.51%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนปัจจุบัน
0.12×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน99%47%-4%-55%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 85.86%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 53.86%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 54.21%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 47.70%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 54.50%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 43.34%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: -42.29%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 4.35%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 9.38%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 20.33%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 32.76%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: -34.44%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 2.49%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 6.56%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 14.77%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 85.86% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 53.86% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 54.21% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 47.70% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 54.50% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 43.34% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ -42.29% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 4.35% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 9.38% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 20.33% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 32.76% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ -34.44% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 2.49% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 6.56% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 14.77% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

194.31M USD+16.15%

รายได้จากการดำเนินงาน

39.51M USD+151.89%

รายได้สุทธิ

28.7M USD+161.60%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ217.42M USD124.96M USD32.5M USD−59.96M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 77.58M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 87.12M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 134.47M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 167.3M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 194.31M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 33.62M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: −36.85M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 5.85M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 15.69M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 39.51M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 25.42M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: −30M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 3.35M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 10.97M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 28.7M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 77.58M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 87.12M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 134.47M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 167.3M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 194.31M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 33.62M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ −36.85M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 5.85M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 15.69M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 39.51M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 25.42M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ −30M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 3.35M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 10.97M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 28.7M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้194.31M USD167.3M USD134.47M USD87.12M USD77.58M USD
ต้นทุนสินค้าขาย88.42M USD87.49M USD61.57M USD40.2M USD10.97M USD
กำไรขั้นต้น105.89M USD79.8M USD72.89M USD46.93M USD66.61M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ40.27M USD34.35M USD34.01M USD30.08M USD24.66M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน66.38M USD64.12M USD67.04M USD83.77M USD32.98M USD
รายได้ดอกเบี้ย185.53M USD162.64M USD125.87M USD82.75M USD67.1M USD
ดอกเบี้ยจ่าย85.71M USD86.16M USD60.6M USD16.15M USD8.25M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย3.52M USD4.74M USD4.53M USD4.27M USD2.47M USD
รายได้จากการดำเนินงาน39.51M USD15.69M USD5.85M USD−36.85M USD33.62M USD
รายได้สุทธิ28.7M USD10.97M USD3.35M USD−30M USD25.42M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
90%
สูงกว่าคาด 9 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 1 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+222.55%
10 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.35
ประมาณการ 0.37 · ต่ำกว่าคาด 5.41%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ10.146.793.430.08ไตรมาส 1 25ไม่มีประมาณการไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 13 มี.ค. 2568: ผลจริง 0.129, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 25 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.25, ประมาณการ 0.09, ส่วนต่างจากประมาณการ +177.78%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 25 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.25, ประมาณการ 0.17, ส่วนต่างจากประมาณการ +47.06%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 24 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.27, ประมาณการ 0.22, ส่วนต่างจากประมาณการ +22.73%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 27 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.42, ประมาณการ 0.28, ส่วนต่างจากประมาณการ +50.00%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 24 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.36, ประมาณการ 0.27, ส่วนต่างจากประมาณการ +33.33%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 27 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.35, ประมาณการ 0.37, ส่วนต่างจากประมาณการ -5.41%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 23 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 9.4, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ50.27M41.77M33.27M24.77Mไตรมาส 1 25ไม่มีประมาณการไตรมาส 2 25ไม่มีประมาณการไตรมาส 3 25ไม่มีประมาณการไตรมาส 4 25ไม่มีประมาณการไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 13 มี.ค. 2568: ผลจริง 44.37M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 25 เม.ย. 2568: ผลจริง 45.99M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 25 ก.ค. 2568: ผลจริง 47.68M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 24 ต.ค. 2568: ผลจริง 48.34M USD, ประมาณการ —, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 27 ม.ค. 2569: ผลจริง 31.41M USD, ประมาณการ 26.7M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +17.65%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 24 เม.ย. 2569: ผลจริง 30.27M USD, ประมาณการ 26.7M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +13.36%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 27 ก.ค. 2569: ผลจริง 31.59M USD, ประมาณการ 30.9M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.23%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 23 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 31.8M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$24.00

โอกาสปรับขึ้น 17.53%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$24.00เฉลี่ย: US$24.00ต่ำ: US$24.00

หุ้นเทียบเคียงของ PDLB

ETF ที่ถือ PDLB

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
12.55M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
10.2M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
5.98M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.45+0.66%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
4.78M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
3.93M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
มูลค่าตลาด
2.52M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.28%
ราคา / 1 วัน
US$71.67+0.67%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
2.29M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$121.25+0.74%
iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF logoiShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETFITOT
มูลค่าตลาด
2.07M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
97.17B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$167.97+0.46%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย PDLB ใน GoAI

research.disclaimer