PennyMac Financial Services, Inc. logo

PennyMac Financial Services, Inc.

PFSI

NYSEFinancial ServicesFinancial - Mortgages

เปิดใน GoAI

ณ ราคาปิด

US$75.18

+US$0.09 · +0.12%

24 ส.ค. 16:00 ET

หลังปิดตลาด

US$75.18

US$0.00 · 0.00%

24 ส.ค. 16:38 ET

PFSI ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

มูลค่า

92

Deep Value

โมเมนตัม

25

Weakening

ความเชื่อมั่น

60

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

45

Elevated Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI), through its various subsidiaries, is actively engaged in mortgage banking and investment management activities across the United States. The company's operations are structured into three primary divisions: Production, Servicing, and Investment Management. The Production segment focuses on the creation, acquisition, and subsequent sale of loans. Its primary involvement is with first-lien residential mortgage loans, encompassing both conventional products and those insured or guaranteed by the government. The Servicing segment is responsible for the administration of newly originated loans, in addition to managing early buyout transactions and providing servicing for other loan portfolios. This involves a broad range of activities, such as general loan administration, payment collection, and managing defaults. Specific duties include processing loan payments, addressing customer inquiries, meticulously accounting for principal and interest, holding custodial funds for property taxes and insurance premiums, providing guidance to delinquent borrowers, and supervising foreclosure processes and property dispositions. Furthermore, this segment implements loss mitigation strategies, including loan modification and forbearance programs. The Investment Management segment's core functions include identifying potential investment assets, conducting thorough due diligence, submitting bids, and finalizing acquisitions. It also oversees the correspondent production operations for PennyMac Mortgage Investment Trust and manages the acquired asset base. PennyMac Financial Services, Inc. was established in 2008 and maintains its headquarters in Westlake Village, California.

อุตสาหกรรม
Financial - Mortgages
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
David A. Spector
จดทะเบียนตั้งแต่
9 พ.ค. 2556
พนักงาน
5,543

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$75.18

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$75.18

ราคาเปิด
US$75.58
ราคาปิดก่อนหน้า
US$75.09
ปริมาณซื้อขาย
0
0× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
569.36K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
3.9B USD
เบต้า
1.44
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$81.1088
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -7.31%
เฉลี่ย 200 วัน
US$100.67
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -25.32%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

อัตราส่วน P/E (TTM)
9.94×
อัตราส่วน P/B (TTM)
0.9×
อัตราส่วน P/S (TTM)
1.26×
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
1.60%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
80.79%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
30.84%
อัตรากำไรสุทธิ
12.62%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
5.46×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน107%70%34%-2%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 59.94%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 56.30%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 41.56%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 97.62%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 91.42%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 38.20%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 29.67%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 17.36%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 56.54%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 34.65%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 28.20%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 20.48%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 7.09%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 19.54%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 11.48%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 59.94% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 56.30% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 41.56% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 97.62% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 91.42% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 38.20% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 29.67% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 17.36% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 56.54% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.65% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 28.20% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 20.48% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 7.09% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 19.54% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 11.48% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

4.36B USD+173.81%

รายได้จากการดำเนินงาน

1.51B USD+67.80%

รายได้สุทธิ

501.08M USD+60.90%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ4.79B USD3.1B USD1.41B USD−277.26M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 3.56B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 2.32B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 2.04B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 1.59B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 4.36B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 1.36B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 688.69M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 354.04M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 901.03M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.51B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 1B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 475.51M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 144.66M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 311.42M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 501.08M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 3.56B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 2.32B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 2.04B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 1.59B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 4.36B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.36B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 688.69M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 354.04M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 901.03M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.51B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 1B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 475.51M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 144.66M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 311.42M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 501.08M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้4.36B USD1.59B USD2.04B USD2.32B USD3.56B USD
ต้นทุนสินค้าขาย374.62M USD37.99M USD1.19B USD1.01B USD1.43B USD
กำไรขั้นต้น3.99B USD1.56B USD847.47M USD1.31B USD2.13B USD
การวิจัยและพัฒนา149.55M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ829.06M USD654.71M USD238.08M USD338.17M USD461.24M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน2.48B USD654.71M USD493.43M USD618.27M USD773.92M USD
รายได้ดอกเบี้ย924.45M USD793.57M USD
ดอกเบี้ยจ่าย960.56M USD819.35M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย69.36M USD69.66M USD70.02M USD50.24M USD42.94M USD
รายได้จากการดำเนินงาน1.51B USD901.03M USD354.04M USD688.69M USD1.36B USD
รายได้สุทธิ501.08M USD311.42M USD144.66M USD475.51M USD1B USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
36%
สูงกว่าคาด 4 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 7 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
-13.47%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
1.39
ประมาณการ 2.11 · ต่ำกว่าคาด 34.12%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ3.562.661.760.87ไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 2.88, ประมาณการ 3.09, ส่วนต่างจากประมาณการ -6.80%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 22 เม.ย. 2568: ผลจริง 1.42, ประมาณการ 2.99, ส่วนต่างจากประมาณการ -52.51%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 22 ก.ค. 2568: ผลจริง 1.02, ประมาณการ 3.01, ส่วนต่างจากประมาณการ -66.11%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 21 ต.ค. 2568: ผลจริง 3.37, ประมาณการ 2.7, ส่วนต่างจากประมาณการ +24.81%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 29 ม.ค. 2569: ผลจริง 1.97, ประมาณการ 3.23, ส่วนต่างจากประมาณการ -39.01%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 5 พ.ค. 2569: ผลจริง 2.19, ประมาณการ 2.22, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.35%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 29 ก.ค. 2569: ผลจริง 1.39, ประมาณการ 2.11, ส่วนต่างจากประมาณการ -34.12%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 20 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 1.66, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ842.72M699.25M555.79M412.32Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 30 ม.ค. 2568: ผลจริง 470.11M USD, ประมาณการ 524.22M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -10.32%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 22 เม.ย. 2568: ผลจริง 810.31M USD, ประมาณการ 580.49M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +39.59%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 22 ก.ค. 2568: ผลจริง 444.73M USD, ประมาณการ 553.79M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -19.69%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 21 ต.ค. 2568: ผลจริง 632.9M USD, ประมาณการ 591.24M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.05%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 29 ม.ค. 2569: ผลจริง 538.01M USD, ประมาณการ 632.63M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -14.96%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 5 พ.ค. 2569: ผลจริง 544.98M USD, ประมาณการ 546.17M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.22%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 29 ก.ค. 2569: ผลจริง 497M USD, ประมาณการ 571.6M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -13.05%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 20 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 561.36M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$89.80

โอกาสปรับขึ้น 19.45%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือน

ไม่มีประวัติราคา

สูง: US$110เฉลี่ย: US$89.80ต่ำ: US$78.00

การกระจายเรตติ้ง

21 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ1362%
ถือ733%
ขาย15%
ขายอย่างมาก00%

PFSI ข่าว

หุ้นเทียบเคียงของ PFSI

ETF ที่ถือ PFSI

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
68.97M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.07-0.31%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
57.29M
น้ำหนัก
0.07%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$297.97-0.66%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
49.5M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$302.9-0.61%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
31.44M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$248.44-0.30%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
26.63M
น้ำหนัก
0.09%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$125.79-0.52%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
25.28M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$243.43-0.86%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
21.19M
น้ำหนัก
0.14%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.06-0.33%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
มูลค่าตลาด
19.83M
น้ำหนัก
0.14%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.28%
ราคา / 1 วัน
US$71.40-0.38%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย PFSI ใน GoAI

research.disclaimer