The PNC Financial Services Group, Inc. logo

The PNC Financial Services Group, Inc.

PNC

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$243.13

+US$1.51 · +0.62%

21 ส.ค. 16:00 ET

PNC ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

59

Fair Value

โมเมนตัม

60

Neutral

ความเชื่อมั่น

72

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

82

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

PNC Financial Services Group, Inc. stands as a diversified financial institution operating across the United States. Founded in 1852 and headquartered in Pittsburgh, Pennsylvania, the company maintains an extensive physical footprint, boasting 2,591 branches and 9,502 ATMs. Its Retail Banking division delivers a full spectrum of financial solutions to individual consumers and small businesses. This includes a variety of deposit accounts such as checking, savings, money market, and certificates of deposit. Lending products span residential mortgages, home equity loans and lines of credit, auto loans, credit cards, education financing, and personal and small business loans and credit lines. Additionally, the segment provides brokerage, insurance, investment, and cash management services, all accessible via its branch network, ATMs, call centers, and digital banking channels. The Corporate & Institutional Banking segment caters to the needs of mid-sized and large corporations, government entities, and not-for-profit organizations. It offers secured and unsecured commercial loans, letters of credit, and equipment leases. Services extend to sophisticated cash and investment management, including receivables and disbursement handling, fund transfers, international payment processing, and access to online/mobile information reporting. Furthermore, this segment provides expert advice on foreign exchange, derivatives, fixed income, securities underwriting, loan syndications, and mergers and acquisitions, alongside offering equity capital markets advisory, commercial loan servicing, and technology solutions. PNC's Asset Management Group specializes in wealth management for a diverse clientele. For high net worth and ultra high net worth individuals and their families, it delivers tailored investment and retirement planning, customized investment management, credit and cash management strategies, and trust administration. This also includes specialized multi-generational family planning services for its wealthiest clients. Institutional clients benefit from outsourced chief investment officer capabilities, custody services, private real estate investment opportunities, cash and fixed income solutions, and fiduciary retirement advisory services.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
William S. Demchak
จดทะเบียนตั้งแต่
17 พ.ย. 2518
พนักงาน
54,596

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$243.13

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$243.13

ราคาเปิด
US$244.56
ราคาปิดก่อนหน้า
US$241.62
ปริมาณซื้อขาย
1.4M
0.72× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
1.93M
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
97.01B USD
เบต้า
0.9
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$248.1
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -2.00%
เฉลี่ย 200 วัน
US$221.74
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +9.65%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
99.63B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
13.37×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.53×
อัตราส่วน P/S (TTM)
3.17×
EV/EBITDA
11.62×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
8.43%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
5.33%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.92%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
79.59%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
30.73%
อัตรากำไรสุทธิ
24.97%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
11.45%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.21%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
5.27%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
1.34×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.11×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน110%76%43%9%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 101.48%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 87.71%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 65.04%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 59.39%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 71.66%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 35.48%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 31.75%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 21.12%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 21.49%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 27.08%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 28.80%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 25.67%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 17.49%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 17.48%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 22.13%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 101.48% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 87.71% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 65.04% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 59.39% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 71.66% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 35.48% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 31.75% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 21.12% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 21.49% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 27.08% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 28.80% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 25.67% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 17.49% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 17.48% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 22.13% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

31.34B USD-6.98%

รายได้จากการดำเนินงาน

8.49B USD+17.18%

รายได้สุทธิ

6.94B USD+17.78%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ36.51B USD25.26B USD14.01B USD2.77B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 19.7B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 23.54B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 31.9B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 33.69B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 31.34B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 6.99B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 7.47B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 6.74B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 7.24B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 8.49B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 5.67B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 6.04B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 5.58B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 5.89B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 6.94B USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 19.7B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 23.54B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 31.9B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 33.69B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 31.34B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.99B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 7.47B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.74B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 7.24B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 8.49B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 5.67B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 6.04B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 5.58B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 5.89B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 6.94B USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้31.34B USD33.69B USD31.9B USD23.54B USD19.7B USD
ต้นทุนสินค้าขาย8.88B USD13.68B USD11.15B USD2.89B USD−292M USD
กำไรขั้นต้น22.46B USD20.01B USD20.75B USD20.64B USD19.99B USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ9.47B USD7.66B USD7.78B USD7.6B USD7.46B USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน13.97B USD12.77B USD14.01B USD13.17B USD13B USD
รายได้ดอกเบี้ย25.31B USD26.38B USD24.31B USD15.44B USD11.13B USD
ดอกเบี้ยจ่าย10.9B USD12.89B USD10.39B USD2.42B USD487M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย90M USD259M USD217M USD651M USD1.77B USD
รายได้จากการดำเนินงาน8.49B USD7.24B USD6.74B USD7.47B USD6.99B USD
รายได้สุทธิ6.94B USD5.89B USD5.58B USD6.04B USD5.67B USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
100%
สูงกว่าคาด 11 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 0 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+9.82%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
4.85
ประมาณการ 4.46 · สูงกว่าคาด 8.74%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ5.184.473.773.06ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 16 ม.ค. 2568: ผลจริง 3.77, ประมาณการ 3.26, ส่วนต่างจากประมาณการ +15.64%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 15 เม.ย. 2568: ผลจริง 3.51, ประมาณการ 3.38, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.85%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 16 ก.ค. 2568: ผลจริง 3.85, ประมาณการ 3.55, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.45%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 15 ต.ค. 2568: ผลจริง 4.35, ประมาณการ 4.05, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.41%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 16 ม.ค. 2569: ผลจริง 4.88, ประมาณการ 4.23, ส่วนต่างจากประมาณการ +15.37%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 15 เม.ย. 2569: ผลจริง 4.13, ประมาณการ 3.93, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.09%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 15 ก.ค. 2569: ผลจริง 4.85, ประมาณการ 4.46, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.74%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 15 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 4.98, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ7.15B6.49B5.83B5.17Bไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 16 ม.ค. 2568: ผลจริง 5.56B USD, ประมาณการ 5.51B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.02%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 15 เม.ย. 2568: ผลจริง 5.45B USD, ประมาณการ 5.48B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.69%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 16 ก.ค. 2568: ผลจริง 5.66B USD, ประมาณการ 5.61B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.97%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 15 ต.ค. 2568: ผลจริง 5.92B USD, ประมาณการ 5.83B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.48%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 16 ม.ค. 2569: ผลจริง 6.07B USD, ประมาณการ 5.96B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.89%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 15 เม.ย. 2569: ผลจริง 6.17B USD, ประมาณการ 6.24B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.25%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 15 ก.ค. 2569: ผลจริง 6.88B USD, ประมาณการ 6.51B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.55%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 15 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 6.61B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

หุ้นเทียบเคียงของ PNC

ETF ที่ถือ PNC

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
3.19B
น้ำหนัก
0.14%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
Vanguard S&P 500 ETF logoVanguard S&P 500 ETFVOO
มูลค่าตลาด
2.63B
น้ำหนัก
0.16%
AUM
1.7T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$703.71+0.39%
iShares Core S&P 500 ETF logoiShares Core S&P 500 ETFIVV
มูลค่าตลาด
1.31B
น้ำหนัก
0.15%
AUM
891.84B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$769.31+0.39%
State Street SPDR S&P 500 ETF logoState Street SPDR S&P 500 ETFSPY
มูลค่าตลาด
1.2B
น้ำหนัก
0.15%
AUM
817.87B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.09%
ราคา / 1 วัน
US$765.72+0.41%
Vanguard Morningstar Value ETF logoVanguard Morningstar Value ETFVTV
มูลค่าตลาด
955.84M
น้ำหนัก
0.37%
AUM
256.5B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$226.4+0.54%
State Street Financial Select Sector SPDR ETF logoState Street Financial Select Sector SPDR ETFXLF
มูลค่าตลาด
669.71M
น้ำหนัก
1.21%
AUM
55.49B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.08%
ราคา / 1 วัน
US$57.48+0.93%
Vanguard Dividend Appreciation ETF logoVanguard Dividend Appreciation ETFVIG
มูลค่าตลาด
548.18M
น้ำหนัก
0.42%
AUM
130.9B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.04%
ราคา / 1 วัน
US$243.91+0.69%
Vanguard High Dividend Yield ETF logoVanguard High Dividend Yield ETFVYM
มูลค่าตลาด
404.05M
น้ำหนัก
0.41%
AUM
99.2B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.04%
ราคา / 1 วัน
US$164.97+0.59%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย PNC ใน GoAI

research.disclaimer