Radian Group Inc. logo

Radian Group Inc.

RDN

NYSEFinancial ServicesInsurance - Specialty

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$36.59

−US$0.07 · -0.19%

21 ส.ค. 16:00 ET

RDN ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

88

Deep Value

โมเมนตัม

46

Neutral

ความเชื่อมั่น

73

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

83

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Operating across the United States, Radian Group Inc. and its various subsidiaries are key players in the mortgage and real estate services sector. Through its Mortgage segment, the company delivers crucial credit-related insurance, predominantly private mortgage insurance for primary residential loans. This division also furnishes a suite of credit risk management, contract underwriting, and fulfillment services. Its principal clientele includes a broad spectrum of mortgage originators, ranging from large mortgage and commercial banks to savings institutions, credit unions, and community banks. Radian's Homegenius segment provides an extensive array of services. These encompass comprehensive title services, such as both insured and uninsured title solutions, tax and title data management, centralized document recording, retrieval, and default curative actions, along with deed and property reports. Furthermore, it offers closing and settlement services, facilitating both electronic and traditional signings. The segment also specializes in real estate valuation and asset management. Complementing these offerings, Homegenius delivers advanced real estate technology products and services, including SaaS solutions, designed to streamline real estate transactions. This diverse segment caters to a wide base of clients, including individual consumers, mortgage lenders, various real estate investors, government-sponsored enterprises, and real estate brokers and agents. Established in 1977, Radian Group Inc. maintains its corporate headquarters in Wayne, Pennsylvania.

อุตสาหกรรม
Insurance - Specialty
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Richard Gerald Thornberry
จดทะเบียนตั้งแต่
30 ต.ค. 2535
พนักงาน
900

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$36.59

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$36.59

ราคาเปิด
US$36.755
ราคาปิดก่อนหน้า
US$36.66
ปริมาณซื้อขาย
631.34K
0.51× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
1.24M
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
4.87B USD
เบต้า
0.71
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$37.3564
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -2.05%
เฉลี่ย 200 วัน
US$35.3493
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +3.51%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
6.07B USD
EV/EBITDA
6.96×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
11.73%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
2.33%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
12.19%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
7.18%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
9.37%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนปัจจุบัน
4.28×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน127%97%67%38%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 88.44%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 119.48%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 98.34%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 95.11%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 92.30%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 57.55%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 80.02%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 61.86%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 59.76%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 61.19%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 45.20%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 62.39%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 48.62%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 46.83%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 46.73%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 88.44% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 119.48% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 98.34% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 95.11% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 92.30% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 57.55% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 80.02% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 61.86% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 59.76% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 61.19% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 45.20% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 62.39% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 48.62% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 46.83% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 46.73% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

1.25B USD-3.36%

รายได้จากการดำเนินงาน

763.15M USD-1.06%

รายได้สุทธิ

582.8M USD-3.58%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ1.4B USD1.11B USD806.66M USD508.18M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 1.33B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 1.19B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 1.24B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 1.29B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.25B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 764.83M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 952.78M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 767.49M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 771.29M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 763.15M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 600.67M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 742.93M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 603.12M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 604.44M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 582.8M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 1.33B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 1.19B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 1.24B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 1.29B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 1.25B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 764.83M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 952.78M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 767.49M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 771.29M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 763.15M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 600.67M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 742.93M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 603.12M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 604.44M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 582.8M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้1.25B USD1.29B USD1.24B USD1.19B USD1.33B USD
ต้นทุนสินค้าขาย96.1M USD63.07M USD20.54M USD−231.96M USD153.62M USD
กำไรขั้นต้น1.15B USD1.23B USD1.22B USD1.42B USD1.18B USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ156.31M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน387.5M USD456.29M USD452.56M USD469.91M USD410.56M USD
รายได้ดอกเบี้ย62.7M USD112K USD
ดอกเบี้ยจ่าย65.56M USD103.74M USD89.7M USD84.45M USD84.46M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย43.68M USD78.75M USD88.92M USD76.58M USD75.47M USD
รายได้จากการดำเนินงาน763.15M USD771.29M USD767.49M USD952.78M USD764.83M USD
รายได้สุทธิ582.8M USD604.44M USD603.12M USD742.93M USD600.67M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
91%
สูงกว่าคาด 10 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 1 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+9.15%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
1.14
ประมาณการ 1.34 · ต่ำกว่าคาด 14.93%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.391.221.040.87ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 5 ก.พ. 2568: ผลจริง 1.09, ประมาณการ 0.92, ส่วนต่างจากประมาณการ +18.48%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 30 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.99, ประมาณการ 0.95, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.21%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 30 ก.ค. 2568: ผลจริง 1.01, ประมาณการ 0.93, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.60%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 4 พ.ย. 2568: ผลจริง 1.15, ประมาณการ 0.95, ส่วนต่างจากประมาณการ +21.05%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 18 ก.พ. 2569: ผลจริง 1.16, ประมาณการ 1.11, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.50%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 6 พ.ค. 2569: ผลจริง 1.27, ประมาณการ 1.17, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.55%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 5 ส.ค. 2569: ผลจริง 1.14, ประมาณการ 1.34, ส่วนต่างจากประมาณการ -14.93%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 3 พ.ย. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 1.2, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ620.57M485.26M349.95M214.64Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 5 ก.พ. 2568: ผลจริง 316.33M USD, ประมาณการ 242.64M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +30.37%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 30 เม.ย. 2568: ผลจริง 317.69M USD, ประมาณการ 321.59M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.21%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 30 ก.ค. 2568: ผลจริง 317.82M USD, ประมาณการ 308.77M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.93%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 4 พ.ย. 2568: ผลจริง 310.74M USD, ประมาณการ 308.85M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.61%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 18 ก.พ. 2569: ผลจริง 300.51M USD, ประมาณการ 300.74M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.08%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 6 พ.ค. 2569: ผลจริง 466M USD, ประมาณการ 415.59M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +12.13%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 5 ส.ค. 2569: ผลจริง 574.96M USD, ประมาณการ 556.55M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.31%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 3 พ.ย. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 592.58M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$41.00

โอกาสปรับขึ้น 12.05%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$47.00เฉลี่ย: US$41.00ต่ำ: US$35.00

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

8 สถาบัน
B of A SecuritiesupgradeUnderperformBuy
Roth CapitalmaintainBuy
Compass PointdowngradeBuyNeutral
Roth MKMmaintainBuy
RBC CapitalmaintainSector Perform

RDN ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 21 มิ.ย. 2544

2:1

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 3 ธ.ค. 2539

2:1

หุ้นเทียบเคียงของ RDN

ETF ที่ถือ RDN

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
มูลค่าตลาด
299.83M
น้ำหนัก
0.27%
AUM
111.19B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$147.31+0.64%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
165.24M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
153.48M
น้ำหนัก
0.49%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.45+0.66%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
128.37M
น้ำหนัก
0.16%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
119.25M
น้ำหนัก
0.06%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
75.7M
น้ำหนัก
0.11%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$249.18+0.68%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
59.75M
น้ำหนัก
0.06%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
47.26M
น้ำหนัก
0.32%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย RDN ใน GoAI

research.disclaimer