Regions Financial Corporation logo

Regions Financial Corporation

RF

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ข้อมูลล่าสุด

US$30.655

+US$0.245 · +0.81%

24 ส.ค. 15:26 ET

RF ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

74

Undervalued

โมเมนตัม

62

Gaining

ความเชื่อมั่น

69

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

79

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Regions Financial Corporation (RF) operates as a financial holding company, delivering a comprehensive array of banking and related services to both individual consumers and corporate entities. The firm's operations are strategically divided into three principal divisions: Corporate Bank, Consumer Bank, and Wealth Management. The Corporate Bank segment specializes in commercial banking solutions. Its extensive offerings include various lending options such as commercial and industrial loans, commercial real estate financing, and investor real estate credit. Furthermore, it provides equipment lease financing, manages diverse deposit products, and offers sophisticated capital markets services like securities underwriting and placement, loan syndication, foreign exchange, derivatives, and merger and acquisition advisory, along with other consulting services. This segment primarily serves corporate clients, middle-market businesses, and developers and investors in commercial real estate. Focusing on individual customers, the Consumer Bank segment delivers a range of personal financial products. These include residential first mortgages, home equity lines of credit and loans, consumer credit cards, and other personal lending facilities, in addition to deposit accounts. The Wealth Management division offers extensive financial planning and asset management services. Its provisions encompass credit-related products, retirement and savings solutions, trust and investment management, and estate planning expertise. Its diverse clientele includes individuals, businesses, governmental organizations, and non-profit entities. Beyond these core banking functions, Regions Financial Corporation also provides investment and insurance products, facilitates the syndication of corporate funds for low-income housing tax credits, and engages in various other specialized financing activities. As of March 1, 2022, the company maintained a significant physical presence, operating through a network of 1,300 banking branches and approximately 2,000 automated teller machines across the Southern, Midwestern, and Texas regions of the United States. Regions Financial Corporation was established in 1971 and its corporate headquarters are located in Birmingham, Alabama.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
John Turner Jr.
จดทะเบียนตั้งแต่
17 มี.ค. 2523
พนักงาน
20,003

ตำแหน่งทางการตลาด

ปริมาณซื้อขาย
7.12M
0.71× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
10.06M
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
26.16B USD
เบต้า
1.01
การอ้างอิงตลาด 1

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
17.69B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
12.36×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.39×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.73×
EV/EBITDA
6.31×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
9.09%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
9.07%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
3.46%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
76.85%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
29.77%
อัตรากำไรสุทธิ
23.33%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
11.32%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.35%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
13.79%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.4×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.3×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน114%80%46%12%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 105.41%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 92.15%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 76.73%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 70.37%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 74.64%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 48.69%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 38.44%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 28.48%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 25.11%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 28.55%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 38.18%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 30.01%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 22.66%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 20.20%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 22.44%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 105.41% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 92.15% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 76.73% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 70.37% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 74.64% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 48.69% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 38.44% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 28.48% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 25.11% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 28.55% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 38.18% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 30.01% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 22.66% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 20.20% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 22.44% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

9.61B USD+2.51%

รายได้จากการดำเนินงาน

2.74B USD+16.53%

รายได้สุทธิ

2.16B USD+13.89%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ10.38B USD7.29B USD4.21B USD1.12B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 6.6B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 7.48B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 9.15B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 9.37B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 9.61B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 3.22B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 2.88B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 2.61B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 2.35B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 2.74B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 2.52B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 2.25B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 2.07B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 1.89B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 2.16B USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 6.6B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 7.48B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 9.15B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 9.37B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 9.61B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 3.22B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 2.88B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 2.61B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 2.35B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 2.74B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 2.52B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 2.25B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 2.07B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 1.89B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 2.16B USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้9.61B USD9.37B USD9.15B USD7.48B USD6.6B USD
ต้นทุนสินค้าขาย2.44B USD2.78B USD2.13B USD587M USD−357M USD
กำไรขั้นต้น7.17B USD6.6B USD7.02B USD6.89B USD6.96B USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ2.94B USD2.64B USD2.53B USD2.42B USD2.35B USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน4.43B USD4.24B USD4.42B USD4.02B USD3.75B USD
รายได้ดอกเบี้ย7.07B USD7.11B USD6.9B USD5.1B USD4.08B USD
ดอกเบี้ยจ่าย2.08B USD2.29B USD1.58B USD316M USD167M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย62M USD144M USD236M USD353M USD371M USD
รายได้จากการดำเนินงาน2.74B USD2.35B USD2.61B USD2.88B USD3.22B USD
รายได้สุทธิ2.16B USD1.89B USD2.07B USD2.25B USD2.52B USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
73%
สูงกว่าคาด 8 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 3 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+1.93%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.68
ประมาณการ 0.63 · สูงกว่าคาด 8.11%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.720.640.550.47ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 17 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.59, ประมาณการ 0.55, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.27%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 17 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.54, ประมาณการ 0.508, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.30%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 18 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.6, ประมาณการ 0.559, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.33%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 17 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.63, ประมาณการ 0.597, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.53%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 16 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.57, ประมาณการ 0.611, ส่วนต่างจากประมาณการ -6.71%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 17 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.62, ประมาณการ 0.597, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.85%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 17 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.68, ประมาณการ 0.629, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.11%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 16 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.67, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ2.07B1.95B1.84B1.73Bไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 17 ม.ค. 2568: ผลจริง 1.82B USD, ประมาณการ 1.85B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.11%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 17 เม.ย. 2568: ผลจริง 1.81B USD, ประมาณการ 1.83B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.09%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 18 ก.ค. 2568: ผลจริง 1.91B USD, ประมาณการ 1.86B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.50%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 17 ต.ค. 2568: ผลจริง 1.94B USD, ประมาณการ 1.92B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.93%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 16 ม.ค. 2569: ผลจริง 1.92B USD, ประมาณการ 1.93B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.52%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 17 เม.ย. 2569: ผลจริง 1.87B USD, ประมาณการ 1.91B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.16%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 17 ก.ค. 2569: ผลจริง 1.95B USD, ประมาณการ 1.94B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.55%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 16 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 1.99B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

การกระจายเรตติ้ง

52 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ2140%
ถือ2650%
ขาย510%
ขายอย่างมาก00%

RF ข่าว

หุ้นเทียบเคียงของ RF

ETF ที่ถือ RF

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
840.45M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.28-0.25%
Schwab U.S. Dividend Equity ETF logoSchwab U.S. Dividend Equity ETFSCHD
มูลค่าตลาด
704.29M
น้ำหนัก
0.63%
AUM
112B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$35.165+0.16%
Vanguard S&P 500 ETF logoVanguard S&P 500 ETFVOO
มูลค่าตลาด
693.16M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
1.7T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$702.26-0.21%
Vanguard Morningstar Mid-Cap ETF logoVanguard Morningstar Mid-Cap ETFVO
มูลค่าตลาด
571.61M
น้ำหนัก
0.25%
AUM
224.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$82.77-0.25%
First Trust Rising Dividend Achievers ETF logoFirst Trust Rising Dividend Achievers ETFRDVY
มูลค่าตลาด
385.41M
น้ำหนัก
1.51%
AUM
25.43B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.47%
ราคา / 1 วัน
US$82.31+0.44%
iShares Core S&P 500 ETF logoiShares Core S&P 500 ETFIVV
มูลค่าตลาด
346.88M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
891.84B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$767.59-0.22%
State Street SPDR S&P 500 ETF logoState Street SPDR S&P 500 ETFSPY
มูลค่าตลาด
321.35M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
817.87B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.09%
ราคา / 1 วัน
US$763.95-0.23%
iShares Select Dividend ETF logoiShares Select Dividend ETFDVY
มูลค่าตลาด
300.64M
น้ำหนัก
1.26%
AUM
23.86B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.38%
ราคา / 1 วัน
US$164.42+0.20%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย RF ใน GoAI

research.disclaimer