Reinsurance Group of America, Incorporated logo

Reinsurance Group of America, Incorporated

RGA

NYSEFinancial ServicesInsurance - Reinsurance

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$243.13

+US$0.58 · +0.24%

21 ส.ค. 16:00 ET

RGA ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

77

Undervalued

โมเมนตัม

61

Gaining

ความเชื่อมั่น

72

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

84

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Reinsurance Group of America, Inc. (RGA) primarily operates within the reinsurance sector. The company delivers a comprehensive portfolio of life and health reinsurance products, spanning both individual and group coverages. These include diverse life insurance options such as term, credit, universal, whole, and joint/last survivor policies, in addition to critical illness, disability, and longevity products. RGA also offers specialized asset-intensive and financial reinsurance, alongside other solutions focused on capital optimization. It further assists clients in managing risks associated with mortality, morbidity, policy lapses, and investment performance. Beyond its core reinsurance offerings, RGA is involved in developing and commercializing technology solutions, and provides expert consulting and outsourcing services to both the insurance and reinsurance industries. Its clientele comprises life insurance companies across a broad international footprint, including the United States, Latin America, Canada, Europe, the Middle East, Africa, Australia, and the Asia Pacific. Established in 1973, Reinsurance Group of America, Incorporated is headquartered in Chesterfield, Missouri.

อุตสาหกรรม
Insurance - Reinsurance
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Tony Cheng
จดทะเบียนตั้งแต่
12 ก.ย. 2551
พนักงาน
4,300

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$243.13

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$243.13

ราคาเปิด
US$243.71
ราคาปิดก่อนหน้า
US$242.55
ปริมาณซื้อขาย
184.99K
0.5× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
367.57K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
15.93B USD
เบต้า
0.46
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$230.62
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +5.43%
เฉลี่ย 200 วัน
US$210.66
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +15.41%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
14.99B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
10.56×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.17×
อัตราส่วน P/S (TTM)
0.62×
EV/EBITDA
7.69×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
8.79%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
30.42%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
1.55%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
25.18%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
7.31%
อัตรากำไรสุทธิ
5.87%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
8.78%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.75%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
0.76%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.42×
อัตราส่วนปัจจุบัน
คะแนนอัลท์แมน Z
0.43
ปิโอตรอสกี้ F-score
6 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน28%19%10%1%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 11.54%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 9.89%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 12.67%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 11.29%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 25.40%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 8.62%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 4.52%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 6.31%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 4.45%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 6.76%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 7.28%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 3.26%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 4.90%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 3.25%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 5.19%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 11.54% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 9.89% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 12.67% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 11.29% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 25.40% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 8.62% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 4.52% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.31% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 4.45% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.76% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 7.28% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 3.26% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 4.90% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 3.25% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 5.19% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

22.79B USD+3.39%

รายได้จากการดำเนินงาน

1.54B USD+57.14%

รายได้สุทธิ

1.18B USD+64.85%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ25.02B USD16.11B USD7.2B USD−1.71B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 16.06B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 15.88B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 18.39B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 22.04B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 22.79B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 1.39B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 718M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 1.16B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 980M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.54B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 1.17B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 517M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 902M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 717M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.18B USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 16.06B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 15.88B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 18.39B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 22.04B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 22.79B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.39B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 718M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.16B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 980M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.54B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 1.17B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 517M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 902M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 717M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 1.18B USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้22.79B USD22.04B USD18.39B USD15.88B USD16.06B USD
ต้นทุนสินค้าขาย17B USD19.56B USD16.06B USD14.31B USD14.21B USD
กำไรขั้นต้น5.79B USD2.49B USD2.33B USD1.57B USD1.85B USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน4.25B USD1.51B USD1.17B USD853M USD469M USD
รายได้ดอกเบี้ย320M USD341M USD317M USD253M USD351M USD
ดอกเบี้ยจ่าย366M USD304M USD257M USD191M USD139M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย43M USD46M USD41M USD38M USD43M USD
รายได้จากการดำเนินงาน1.54B USD980M USD1.16B USD718M USD1.39B USD
รายได้สุทธิ1.18B USD717M USD902M USD517M USD1.17B USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
82%
สูงกว่าคาด 9 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 2 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+13.35%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
8.89
ประมาณการ 6.5 · สูงกว่าคาด 36.77%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ9.257.625.994.36ไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 6 ก.พ. 2568: ผลจริง 4.99, ประมาณการ 5.24, ส่วนต่างจากประมาณการ -4.77%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 1 พ.ค. 2568: ผลจริง 5.66, ประมาณการ 5.31, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.59%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 31 ก.ค. 2568: ผลจริง 4.72, ประมาณการ 5.58, ส่วนต่างจากประมาณการ -15.41%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 30 ต.ค. 2568: ผลจริง 6.37, ประมาณการ 5.76, ส่วนต่างจากประมาณการ +10.59%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 5 ก.พ. 2569: ผลจริง 7.75, ประมาณการ 5.78, ส่วนต่างจากประมาณการ +34.08%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 7 พ.ค. 2569: ผลจริง 6.97, ประมาณการ 6.03, ส่วนต่างจากประมาณการ +15.59%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 6 ส.ค. 2569: ผลจริง 8.89, ประมาณการ 6.5, ส่วนต่างจากประมาณการ +36.77%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 29 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 6.8, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ6.96B6.25B5.54B4.83Bไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 6 ก.พ. 2568: ผลจริง 5.09B USD, ประมาณการ 5.55B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -8.27%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 1 พ.ค. 2568: ผลจริง 5.26B USD, ประมาณการ 5.58B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -5.75%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 31 ก.ค. 2568: ผลจริง 5.61B USD, ประมาณการ 6.02B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -6.70%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 30 ต.ค. 2568: ผลจริง 6.23B USD, ประมาณการ 6.08B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.39%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 5 ก.พ. 2569: ผลจริง 6.64B USD, ประมาณการ 6.31B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.13%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 7 พ.ค. 2569: ผลจริง 6.49B USD, ประมาณการ 6.47B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.38%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 6 ส.ค. 2569: ผลจริง 6.64B USD, ประมาณการ 6.67B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.56%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 29 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 6.69B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$269

โอกาสปรับขึ้น 10.64%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$291เฉลี่ย: US$269ต่ำ: US$236

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

12 สถาบัน
TD CowenmaintainHold

RGA ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 1 มี.ค. 2542

3:2

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 2 ก.ย. 2540

3:2

หุ้นเทียบเคียงของ RGA

ETF ที่ถือ RGA

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Core S&P Mid-Cap ETF logoiShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH
มูลค่าตลาด
559.67M
น้ำหนัก
0.44%
AUM
125.92B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$76.77+0.52%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
494.23M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
356.69M
น้ำหนัก
0.19%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
226.56M
น้ำหนัก
0.33%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$249.18+0.68%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
178.65M
น้ำหนัก
0.19%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
State Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF Trust logoState Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF TrustMDY
มูลค่าตลาด
116.37M
น้ำหนัก
0.44%
AUM
26.72B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.23%
ราคา / 1 วัน
US$699.6+0.48%
First Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETF logoFirst Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETFSDVY
มูลค่าตลาด
113.1M
น้ำหนัก
0.98%
AUM
11.64B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.58%
ราคา / 1 วัน
US$43.87+0.46%
Vanguard Dividend Appreciation ETF logoVanguard Dividend Appreciation ETFVIG
มูลค่าตลาด
87.79M
น้ำหนัก
0.07%
AUM
130.9B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.04%
ราคา / 1 วัน
US$243.91+0.69%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย RGA ใน GoAI

research.disclaimer