Banco Santander, S.A. logo

Banco Santander, S.A.

SAN

NYSEFinancial ServicesBanks - Diversified

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$14.59

+US$0.38 · +2.67%

21 ส.ค. 16:02 ET

SAN ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

81

Deep Value

โมเมนตัม

60

Neutral

ความเชื่อมั่น

48

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

75

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Banco Santander, S.A. operates as a global financial institution, delivering a comprehensive suite of retail and commercial banking products and services. It caters to a diverse clientele, including individual consumers, small and medium-sized enterprises (SMEs), and major corporations across the world. The bank's extensive offerings encompass various deposit options, such as checking, savings, and fixed-term accounts. Its lending solutions span mortgages, consumer finance, syndicated corporate loans, and structured financing. Additionally, Santander provides critical business services like cash management, export and agency finance, trade and working capital solutions, and corporate finance, alongside a range of insurance products. The institution further specializes in cash, asset, and wealth management, as well as private banking services. Its operations also extend to corporate banking, treasury functions, risk hedging, foreign trade services, confirming, custody, and investment banking. These services are facilitated by its expansive network of 9,879 branches. Established in 1856 and based in Madrid, Spain, the company adopted its current name, Banco Santander, S.A., in June 2007, having previously been known as Banco Santander Central Hispano S.A.

อุตสาหกรรม
Banks - Diversified
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
ES
ซีอีโอ
Hector Blas Grisi Checa
จดทะเบียนตั้งแต่
30 ก.ค. 2530
พนักงาน
185,279

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$14.59

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$14.59

ราคาเปิด
US$14.53
ราคาปิดก่อนหน้า
US$14.21
ปริมาณซื้อขาย
11.81M
1.09× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
10.82M
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
214.16B USD
เบต้า
0.93
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$13.90
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +4.96%
เฉลี่ย 200 วัน
US$12.2832
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +18.78%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

อัตราส่วน P/E (TTM)
11.31×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.68×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.71×
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
1.91%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
72.30%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
28.79%
อัตรากำไรสุทธิ
23.93%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
4.12×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน72%49%26%3%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 66.70%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 49.82%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 38.54%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 39.41%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 40.05%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 23.65%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 17.52%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 13.51%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 14.65%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 15.58%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 13.21%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 11.04%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 9.09%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 9.68%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 11.76%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 66.70% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 49.82% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 38.54% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 39.41% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 40.05% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 23.65% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 17.52% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 13.51% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 14.65% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 15.58% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 13.21% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 11.04% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 9.09% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 9.68% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 11.76% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

119.89B USD-7.71%

รายได้จากการดำเนินงาน

18.68B USD-1.82%

รายได้สุทธิ

14.1B USD+12.14%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ142.09B USD93.37B USD44.66B USD−4.05B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 61.5B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 87.03B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 121.87B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 129.91B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 119.89B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 14.55B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 15.25B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 16.46B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 19.03B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 18.68B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 8.12B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 9.61B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 11.08B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 12.57B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 14.1B USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 61.5B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 87.03B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 121.87B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 129.91B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 119.89B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 14.55B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 15.25B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 16.46B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 19.03B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 18.68B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 8.12B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 9.61B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 11.08B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 12.57B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 14.1B USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้119.89B USD129.91B USD121.87B USD87.03B USD61.5B USD
ต้นทุนสินค้าขาย71.88B USD78.71B USD74.9B USD43.67B USD20.48B USD
กำไรขั้นต้น48.02B USD51.2B USD46.97B USD43.36B USD41.02B USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ21.53B USD22.18B USD21.67B USD20.36B USD18.1B USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน29.33B USD32.17B USD30.51B USD28.11B USD26.47B USD
รายได้ดอกเบี้ย101.71B USD112.74B USD105.25B USD71.43B USD46.46B USD
ดอกเบี้ยจ่าย59.36B USD66.07B USD61.99B USD32.81B USD13.09B USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย3.18B USD3.29B USD3.18B USD2.99B USD2.76B USD
รายได้จากการดำเนินงาน18.68B USD19.03B USD16.46B USD15.25B USD14.55B USD
รายได้สุทธิ14.1B USD12.57B USD11.08B USD9.61B USD8.12B USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
18%
สูงกว่าคาด 2 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 5 ครั้ง, ตรงคาด 4 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+0.29%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.27
ประมาณการ 0.29 · ต่ำกว่าคาด 6.90%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.450.360.270.18ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ตรงคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26ตรงคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 5 ก.พ. 2568: ผลจริง 0.21, ประมาณการ 0.206, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.74%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 30 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.22, ประมาณการ 0.22, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 30 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.22, ประมาณการ 0.26, ส่วนต่างจากประมาณการ -15.38%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 29 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.23, ประมาณการ 0.25, ส่วนต่างจากประมาณการ -8.00%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 4 ก.พ. 2569: ผลจริง 0.25, ประมาณการ 0.25, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 29 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.414, ประมาณการ 0.29, ส่วนต่างจากประมาณการ +42.90%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 22 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.27, ประมาณการ 0.29, ส่วนต่างจากประมาณการ -6.90%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 28 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.31, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ19.77B17.49B15.22B12.94Bไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 5 ก.พ. 2568: ผลจริง 16.37B USD, ประมาณการ 15.53B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.45%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 30 เม.ย. 2568: ผลจริง 13.7B USD, ประมาณการ 15.68B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -12.60%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 30 ก.ค. 2568: ผลจริง 16.88B USD, ประมาณการ 15.25B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +10.64%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 29 ต.ค. 2568: ผลจริง 14.18B USD, ประมาณการ 15.89B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -10.78%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 4 ก.พ. 2569: ผลจริง 19.01B USD, ประมาณการ 18.45B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.04%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 29 เม.ย. 2569: ผลจริง 17.71B USD, ประมาณการ 17.66B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.28%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 22 ก.ค. 2569: ผลจริง 17.92B USD, ประมาณการ 17.9B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.14%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 28 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 18.38B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$3.00

โอกาสปรับลง 79.44%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$3.00เฉลี่ย: US$3.00ต่ำ: US$3.00

การกระจายเรตติ้ง

25 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ1664%
ถือ624%
ขาย312%
ขายอย่างมาก00%

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$0.2504

2018 ทั้งปี-69.4% เนื่องจาก 2014

2026 บางส่วนของปี: US$0.1716

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 4 พ.ค. 2569

US$0.1716

Semi-Annual

วันกำหนดรายชื่อ 4 พ.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 8 พ.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 31 ต.ค. 2568

US$0.1323

Semi-Annual

วันกำหนดรายชื่อ 31 ต.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 6 พ.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 30 เม.ย. 2568

US$0.1241

Semi-Annual

วันกำหนดรายชื่อ 30 เม.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 7 พ.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 31 ต.ค. 2567

US$0.1085

Semi-Annual

วันกำหนดรายชื่อ 31 ต.ค. 2567 · วันจ่ายเงิน 6 พ.ย. 2567

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 29 เม.ย. 2567

US$0.1015

Semi-Annual

วันกำหนดรายชื่อ 30 เม.ย. 2567 · วันจ่ายเงิน 7 พ.ค. 2567

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 31 ต.ค. 2566

US$0.0858

Semi-Annual

วันกำหนดรายชื่อ 1 พ.ย. 2566 · วันจ่ายเงิน 7 พ.ย. 2566

หุ้นเทียบเคียงของ SAN

ETF ที่ถือ SAN

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Schwab International Equity ETF logoSchwab International Equity ETFSCHF
มูลค่าตลาด
495.39M
น้ำหนัก
0.71%
AUM
69.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$28.46+0.85%
Schwab Fundamental International Large Company Index ETF logoSchwab Fundamental International Large Company Index ETFFNDF
มูลค่าตลาด
124.02M
น้ำหนัก
0.47%
AUM
26.15B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$55.84+0.83%
State Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF logoState Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETFSPDW
มูลค่าตลาด
120.64M
น้ำหนัก
0.29%
AUM
41.92B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$52.02+0.79%
Dimensional - International Value ETF logoDimensional - International Value ETFDFIV
มูลค่าตลาด
91.78M
น้ำหนัก
0.42%
AUM
22.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.27%
ราคา / 1 วัน
US$58.31+0.88%
Avantis International Equity ETF logoAvantis International Equity ETFAVDE
มูลค่าตลาด
77.18M
น้ำหนัก
0.41%
AUM
19.1B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.23%
ราคา / 1 วัน
US$94.26+0.87%
Amplify CWP International Enhanced Dividend Income ETF logoAmplify CWP International Enhanced Dividend Income ETFIDVO
มูลค่าตลาด
32.19M
น้ำหนัก
2.27%
AUM
1.42B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.65%
ราคา / 1 วัน
US$43.27+1.24%
Dimensional - International Core Equity Market ETF logoDimensional - International Core Equity Market ETFDFAI
มูลค่าตลาด
28.44M
น้ำหนัก
0.16%
AUM
18.23B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.18%
ราคา / 1 วัน
US$43.35+0.81%
State Street SPDR MSCI ACWI ex-US ETF logoState Street SPDR MSCI ACWI ex-US ETFCWI
มูลค่าตลาด
17.43M
น้ำหนัก
0.61%
AUM
2.88B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.30%
ราคา / 1 วัน
US$41.52+0.65%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย SAN ใน GoAI

research.disclaimer