SmartFinancial, Inc. logo

SmartFinancial, Inc.

SMBK

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ข้อมูลล่าสุด

US$51.02

+US$0.09 · +0.18%

21 ส.ค. 15:55 ET

SMBK ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

69

Undervalued

โมเมนตัม

58

Neutral

ความเชื่อมั่น

68

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

75

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

SmartFinancial, Inc. functions as the parent entity for SmartBank, which offers a broad spectrum of financial solutions to both individual clients and corporate entities. The company's operations are structured across distinct segments: Commercial Real Estate, Consumer Real Estate, Construction and Land Development, Commercial and Industrial, and a broader Consumer and Other division. Its suite of deposit products includes non-interest and interest-bearing checking accounts, interest-bearing demand accounts, savings and money market accounts, various time deposits, Individual Retirement Accounts (IRAs), and certificates of deposit (CDs). Additionally, SmartFinancial's lending portfolio encompasses financing for commercial and residential properties, consumer real estate, and construction and land development projects. It also extends commercial and financial loans, mortgage loans, direct consumer installment loans, educational and other revolving credit facilities, and provides overdraft services. Beyond these core offerings, the company delivers wealth management, insurance products, mortgage origination, and convenient digital banking services accessible via the internet and mobile devices. As of March 1, 2022, SmartFinancial maintained a significant regional footprint, operating 41 full-service branches and two dedicated loan production offices across East and Middle Tennessee, Alabama, and the Florida Panhandle. The corporate headquarters are located in Knoxville, Tennessee.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
William Young Carroll Jr.
จดทะเบียนตั้งแต่
7 ต.ค. 2546
พนักงาน
585

ตำแหน่งทางการตลาด

ปริมาณซื้อขาย
127.13K
1.24× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
102.63K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
872.71M USD
เบต้า
0.69
การอ้างอิงตลาด 1

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
258.24M USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
14.92×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.49×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.64×
EV/EBITDA
3.69×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
8.11%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
9.55%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
0.67%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
62.96%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
21.43%
อัตรากำไรสุทธิ
17.33%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
9.11%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.86%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
7.11%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.19×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.22×
คะแนนอัลท์แมน Z
0.32
ปิโอตรอสกี้ F-score
6 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน99%67%36%4%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 90.97%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 86.41%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 62.14%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 58.31%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 60.97%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 29.71%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 29.43%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 15.07%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 15.94%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 19.44%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 23.32%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 23.06%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 11.90%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 12.67%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 15.91%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 90.97% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 86.41% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 62.14% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 58.31% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 60.97% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 29.71% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 29.43% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 15.07% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 15.94% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 19.44% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 23.32% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 23.06% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 11.90% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 12.67% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 15.91% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

316.37M USD+10.90%

รายได้จากการดำเนินงาน

61.5M USD+35.29%

รายได้สุทธิ

50.35M USD+39.31%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ345.15M USD230.04M USD114.93M USD−184.5K USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 149.18M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 186.55M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 240.37M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 285.27M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 316.37M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 44.32M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 54.91M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 36.23M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 45.46M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 61.5M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 34.79M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 43.02M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 28.59M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 36.14M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 50.35M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 149.18M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 186.55M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 240.37M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 285.27M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 316.37M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 44.32M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 54.91M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 36.23M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 45.46M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 61.5M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 34.79M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 43.02M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 28.59M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 36.14M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 50.35M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้316.37M USD285.27M USD240.37M USD186.55M USD149.18M USD
ต้นทุนสินค้าขาย123.48M USD118.92M USD90.99M USD25.35M USD13.47M USD
กำไรขั้นต้น192.88M USD166.35M USD149.38M USD161.2M USD135.71M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ94.56M USD76.81M USD70.25M USD67.39M USD54.32M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน131.38M USD120.89M USD113.15M USD106.29M USD91.39M USD
รายได้ดอกเบี้ย285.97M USD251.12M USD218.04M USD158.83M USD125.23M USD
ดอกเบี้ยจ่าย119.87M USD113.77M USD87.96M USD21.33M USD11.84M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย8.43M USD11.42M USD13.5M USD12.64M USD9M USD
รายได้จากการดำเนินงาน61.5M USD45.46M USD36.23M USD54.91M USD44.32M USD
รายได้สุทธิ50.35M USD36.14M USD28.59M USD43.02M USD34.79M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
82%
สูงกว่าคาด 9 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 1 ครั้ง, ตรงคาด 1 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+10.32%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.96
ประมาณการ 0.9 · สูงกว่าคาด 6.43%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ10.820.640.46ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26ตรงคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 21 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.57, ประมาณการ 0.5, ส่วนต่างจากประมาณการ +14.00%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 21 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.67, ประมาณการ 0.55, ส่วนต่างจากประมาณการ +21.82%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 21 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.69, ประมาณการ 0.66, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.55%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 21 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.86, ประมาณการ 0.73, ส่วนต่างจากประมาณการ +17.81%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 20 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.81, ประมาณการ 0.8, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.25%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 20 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.81, ประมาณการ 0.81, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 20 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.96, ประมาณการ 0.902, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.43%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 20 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.96, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ59.86M54.06M48.26M42.46Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 21 ม.ค. 2568: ผลจริง 46.75M USD, ประมาณการ 44.77M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.43%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 21 เม.ย. 2568: ผลจริง 46.84M USD, ประมาณการ 46.23M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.32%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 21 ก.ค. 2568: ผลจริง 49.24M USD, ประมาณการ 50.64M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.77%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 21 ต.ค. 2568: ผลจริง 47.11M USD, ประมาณการ 51.95M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -9.32%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 20 ม.ค. 2569: ผลจริง 53.31M USD, ประมาณการ 51.39M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.75%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 20 เม.ย. 2569: ผลจริง 53.82M USD, ประมาณการ 53.21M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.14%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 20 ก.ค. 2569: ผลจริง 55.95M USD, ประมาณการ 55.74M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.37%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 20 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 57.56M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$53.00

โอกาสปรับขึ้น 3.84%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$58.00เฉลี่ย: US$53.00ต่ำ: US$47.00

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

5 สถาบัน

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 23 ก.ย. 2558

1:4

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 16 ก.ย. 2552

51:50

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 19 ธ.ค. 2549

2:1

การแยกหุ้น

มีผลแล้ว 16 ก.ย. 2547

2:1

หุ้นเทียบเคียงของ SMBK

ETF ที่ถือ SMBK

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
26.35M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
21.44M
น้ำหนัก
0.07%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.45+0.66%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
20.25M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
9M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
6.51M
น้ำหนัก
0.04%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
มูลค่าตลาด
4.58M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
17.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$121.25+0.74%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
มูลค่าตลาด
4.32M
น้ำหนัก
0.11%
AUM
4.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$74.86+0.20%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
มูลค่าตลาด
4.3M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.28%
ราคา / 1 วัน
US$71.67+0.67%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย SMBK ใน GoAI

research.disclaimer