Truist Financial Corporation logo

Truist Financial Corporation

TFC

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ช่วงเวลาซื้อขายปกติ

US$51.025

+US$0.605 · +1.20%

24 ส.ค. 10:39 ET

TFC ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

90

Deep Value

โมเมนตัม

51

Neutral

ความเชื่อมั่น

66

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

73

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Truist Financial Corporation operates as a diversified financial holding company, providing an extensive array of banking and trust services throughout the Southeastern and Mid-Atlantic regions of the United States. Its business activities are structured across three main segments: Consumer Banking and Wealth, Corporate and Commercial Banking, and Insurance Holdings. The corporation offers a broad spectrum of deposit products, including both interest-bearing and noninterest-bearing checking accounts, savings accounts, money market deposit accounts, certificates of deposit (CDs), and individual retirement accounts (IRAs). Beyond deposit services, Truist delivers a comprehensive suite of financial solutions. These include various lending options such as automobile, bankcard, consumer, home equity, mortgage, small business, and student loans, alongside specialized commercial financing for areas like floor plan, real estate, and mortgage warehousing, as well as lease and supply chain financing. The company also provides extensive wealth management and investment services, encompassing asset management, investment brokerage, private banking, capital markets, institutional trust, and private equity investment solutions. Further offerings include corporate and investment banking, securities underwriting, and advisory services. Additionally, Truist offers a wide range of insurance products, covering property and casualty, life, health, employee benefits, workers' compensation, professional liability, surety, and title insurance. Digital banking platforms (mobile and online), payment processing, international banking, merchant services, and treasury management are also integral parts of its service portfolio. Headquartered in Charlotte, North Carolina, Truist Financial Corporation was founded in 1872. As of December 31, 2021, the company maintained a substantial presence with 2,517 banking offices. The organization officially adopted its current name, Truist Financial Corporation, in December 2019, having previously operated as BB&T Corporation.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
William Henry Rogers Jr.
จดทะเบียนตั้งแต่
18 มี.ค. 2523
พนักงาน
37,849

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$51.025

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$51.025

ราคาเปิด
US$50.58
ราคาปิดก่อนหน้า
US$50.42
ปริมาณซื้อขาย
738.44K
0.09× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
8.32M
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
63.57B USD
เบต้า
0.87
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$51.3252
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -0.58%
เฉลี่ย 200 วัน
US$49.378
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +3.34%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
95.79B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
11.57×
อัตราส่วน P/B (TTM)
0.98×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.08×
EV/EBITDA
13.58×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
8.51%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
9.20%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
4.08%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
64.02%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
22.30%
อัตรากำไรสุทธิ
19.13%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
8.14%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.97%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
3.61%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
1.09×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.87×
คะแนนอัลท์แมน Z
0.19
ปิโอตรอสกี้ F-score
7 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน111%69%28%-14%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 100.20%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 86.10%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 59.81%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 47.04%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 62.21%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 34.66%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 31.53%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: -2.55%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: -2.48%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 20.86%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 27.92%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 28.08%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: -3.64%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 19.87%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 17.44%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 100.20% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 86.10% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 59.81% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 47.04% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 62.21% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.66% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 31.53% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ -2.55% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ -2.48% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 20.86% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 27.92% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 28.08% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ -3.64% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 19.87% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 17.44% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

30.44B USD+25.50%

รายได้จากการดำเนินงาน

6.35B USD+6.95B USD

รายได้สุทธิ

5.31B USD+10.15%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ33.59B USD20.98B USD8.37B USD−4.24B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 23.06B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 22.29B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 29.95B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 24.25B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 30.44B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 7.99B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 7.03B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: −765M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: −601M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 6.35B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 6.44B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 6.26B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: −1.09B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 4.82B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 5.31B USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 23.06B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 22.29B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 29.95B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 24.25B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 30.44B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 7.99B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 7.03B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ −765M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ −601M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.35B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 6.44B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 6.26B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ −1.09B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 4.82B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 5.31B USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้30.44B USD24.25B USD29.95B USD22.29B USD23.06B USD
ต้นทุนสินค้าขาย11.5B USD12.85B USD12.04B USD3.1B USD−45M USD
กำไรขั้นต้น18.94B USD11.41B USD17.91B USD19.2B USD23.11B USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ8.01B USD6.77B USD6.78B USD6.88B USD8.93B USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน12.59B USD12.01B USD18.68B USD12.17B USD15.12B USD
รายได้ดอกเบี้ย24.54B USD25.07B USD24.45B USD16.63B USD13.77B USD
ดอกเบี้ยจ่าย10.12B USD10.98B USD9.93B USD2.32B USD768M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย704M USD979M USD1.22B USD1.37B USD1.38B USD
รายได้จากการดำเนินงาน6.35B USD−601M USD−765M USD7.03B USD7.99B USD
รายได้สุทธิ5.31B USD4.82B USD−1.09B USD6.26B USD6.44B USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
70%
สูงกว่าคาด 7 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 3 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+7.60%
10 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
1.23
ประมาณการ 1.08 · สูงกว่าคาด 13.89%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.281.130.970.82ไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการไตรมาส 1 27ประมาณการ
ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 17 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.87, ประมาณการ 0.873, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.34%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 18 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.91, ประมาณการ 0.923, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.41%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 17 ต.ค. 2568: ผลจริง 1.04, ประมาณการ 0.995, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.52%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 21 ม.ค. 2569: ผลจริง 1, ประมาณการ 1.09, ส่วนต่างจากประมาณการ -8.26%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 17 เม.ย. 2569: ผลจริง 1.09, ประมาณการ 0.997, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.33%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 17 ก.ค. 2569: ผลจริง 1.23, ประมาณการ 1.08, ส่วนต่างจากประมาณการ +13.89%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 16 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 1.11, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2027 ประกาศ 20 ม.ค. 2570: ผลจริง —, ประมาณการ 1.21, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ5.6B5.29B4.99B4.68Bไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการไตรมาส 1 27ประมาณการ
ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 17 เม.ย. 2568: ผลจริง 4.9B USD, ประมาณการ 4.93B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.65%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 18 ก.ค. 2568: ผลจริง 4.99B USD, ประมาณการ 5.01B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.51%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 17 ต.ค. 2568: ผลจริง 5.19B USD, ประมาณการ 5.19B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.02%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 21 ม.ค. 2569: ผลจริง 5.3B USD, ประมาณการ 5.31B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.20%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 17 เม.ย. 2569: ผลจริง 5.2B USD, ประมาณการ 5.18B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.41%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 17 ก.ค. 2569: ผลจริง 5.31B USD, ประมาณการ 5.24B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.44%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 16 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 5.34B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล ไตรมาส 1 2027 ประกาศ 20 ม.ค. 2570: ผลจริง —, ประมาณการ 5.38B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$54.86

โอกาสปรับขึ้น 7.52%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$62.00เฉลี่ย: US$54.86ต่ำ: US$45.00

การกระจายเรตติ้ง

54 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ2750%
ถือ2444%
ขาย36%
ขายอย่างมาก00%

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

12 สถาบัน

TFC ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$2.08

2025 ทั้งปี+11.8% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$1.56

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 14 ส.ค. 2569

US$0.52

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 14 ส.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 1 ก.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 8 พ.ค. 2569

US$0.52

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 8 พ.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 1 มิ.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 13 ก.พ. 2569

US$0.52

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 13 ก.พ. 2569 · วันจ่ายเงิน 2 มี.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 14 พ.ย. 2568

US$0.52

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 14 พ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 1 ธ.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 8 ส.ค. 2568

US$0.52

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 8 ส.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 2 ก.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 9 พ.ค. 2568

US$0.52

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 9 พ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 2 มิ.ย. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ TFC

ETF ที่ถือ TFC

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
2.06B
น้ำหนัก
0.09%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.24-0.26%
Vanguard S&P 500 ETF logoVanguard S&P 500 ETFVOO
มูลค่าตลาด
1.7B
น้ำหนัก
0.10%
AUM
1.7T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$701.99-0.24%
iShares Core S&P 500 ETF logoiShares Core S&P 500 ETFIVV
มูลค่าตลาด
839.64M
น้ำหนัก
0.09%
AUM
891.84B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$767.28-0.26%
State Street SPDR S&P 500 ETF logoState Street SPDR S&P 500 ETFSPY
มูลค่าตลาด
778.3M
น้ำหนัก
0.10%
AUM
817.87B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.09%
ราคา / 1 วัน
US$763.71-0.26%
Vanguard Morningstar Mid-Cap ETF logoVanguard Morningstar Mid-Cap ETFVO
มูลค่าตลาด
698.89M
น้ำหนัก
0.31%
AUM
224.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$82.78-0.24%
Vanguard Morningstar Value ETF logoVanguard Morningstar Value ETFVTV
มูลค่าตลาด
615.14M
น้ำหนัก
0.24%
AUM
256.5B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$226.28-0.05%
State Street Financial Select Sector SPDR ETF logoState Street Financial Select Sector SPDR ETFXLF
มูลค่าตลาด
431.92M
น้ำหนัก
0.78%
AUM
55.49B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.08%
ราคา / 1 วัน
US$58.23+1.30%
iShares Select Dividend ETF logoiShares Select Dividend ETFDVY
มูลค่าตลาด
318.3M
น้ำหนัก
1.33%
AUM
23.86B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.38%
ราคา / 1 วัน
US$164.56+0.28%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย TFC ใน GoAI

research.disclaimer