The Hanover Insurance Group, Inc. logo

The Hanover Insurance Group, Inc.

THG

NYSEFinancial ServicesInsurance - Property & Casualty

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$223.16

+US$0.05 · +0.02%

21 ส.ค. 16:00 ET

THG ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

92

Deep Value

โมเมนตัม

59

Neutral

ความเชื่อมั่น

69

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

84

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

The Hanover Insurance Group, Inc. (THG) is a U.S.-based insurer offering a wide array of property and casualty coverage through its various operating units. Its operations are organized into three main divisions: Commercial Lines, Personal Lines, and an "Other" segment. The Commercial Lines division delivers a comprehensive suite of business insurance solutions, including multi-peril, commercial auto, and workers' compensation policies. It also provides management and professional liability, marine, specialized industrial and commercial property, standalone general liability, surety bonds, umbrella liability, fidelity, crime, and additional commercial protection. Within Personal Lines, customers can access auto and homeowners' insurance, alongside other individual coverages like personal umbrella policies, inland marine, fire, personal watercraft, and personal cyber protection. The "Other" segment focuses on delivering investment management expertise to institutions, pension funds, and a range of other organizational clients. Distribution of Hanover's offerings is primarily facilitated by a network of independent agents and brokers. Originally incorporated as Allmerica Financial Corp., the company adopted its current name, The Hanover Insurance Group, Inc., in December 2005. Established in 1852, The Hanover Insurance Group, Inc. maintains its corporate headquarters in Worcester, Massachusetts.

อุตสาหกรรม
Insurance - Property & Casualty
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
John Conner Roche
จดทะเบียนตั้งแต่
11 ต.ค. 2538
พนักงาน
4,900

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$223.16

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$223.16

ราคาเปิด
US$222.88
ราคาปิดก่อนหน้า
US$223.11
ปริมาณซื้อขาย
206.84K
0.66× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
312.22K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
7.77B USD
เบต้า
0.28
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$216.48
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +3.09%
เฉลี่ย 200 วัน
US$189.04
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +18.05%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
6.62B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
10.51×
อัตราส่วน P/B (TTM)
2.16×
อัตราส่วน P/S (TTM)
1.15×
EV/EBITDA
7.5×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
10.15%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
17.94%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
1.68%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
39.89%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
14.30%
อัตรากำไรสุทธิ
11.18%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
18.55%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
3.91%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
11.58%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.23×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.62×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน48%31%13%-4%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 20.21%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 13.18%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 10.95%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 19.91%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 43.47%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 10.10%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 2.65%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 0.69%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 8.65%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 12.79%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 8.19%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 2.14%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 0.59%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 6.85%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 10.04%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 20.21% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 13.18% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 10.95% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 19.91% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 43.47% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 10.10% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 2.65% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 0.69% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 8.65% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 12.79% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 8.19% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 2.14% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 0.59% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 6.85% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 10.04% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

6.6B USD+6.12%

รายได้จากการดำเนินงาน

843.8M USD+56.90%

รายได้สุทธิ

662.5M USD+55.52%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ7.25B USD4.63B USD2B USD−620.92M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 5.16B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 5.43B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 5.96B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 6.22B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 6.6B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 521.3M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 144M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 41.1M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 537.8M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 843.8M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 422.8M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 116M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 35.3M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 426M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 662.5M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 5.16B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 5.43B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 5.96B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 6.22B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 6.6B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 521.3M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 144M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 41.1M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 537.8M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 843.8M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 422.8M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 116M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 35.3M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 426M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 662.5M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้6.6B USD6.22B USD5.96B USD5.43B USD5.16B USD
ต้นทุนสินค้าขาย3.73B USD4.98B USD5.31B USD4.72B USD4.12B USD
กำไรขั้นต้น2.87B USD1.24B USD652.9M USD716.3M USD1.04B USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน2.02B USD699.9M USD611.8M USD572.3M USD521.4M USD
ดอกเบี้ยจ่าย43.2M USD34.1M USD34.1M USD34.1M USD34M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย−4.6M USD1.5M USD6.3M USD12.9M USD16.9M USD
รายได้จากการดำเนินงาน843.8M USD537.8M USD41.1M USD144M USD521.3M USD
รายได้สุทธิ662.5M USD426M USD35.3M USD116M USD422.8M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

EPS ปีบัญชีล่าสุด
18.51
ปีงบประมาณ 2025 · +58.21% เทียบปีก่อน
รายได้ปีงบประมาณล่าสุด
6.6B USD
ปีงบประมาณ 2025 · +6.12% เทียบปีก่อน
ฉันทามติต่อ EPS ในปีงบประมาณหน้า
20.29
ปีงบประมาณ 2026 · 5 นักวิเคราะห์
ฉันทามติรายได้ในปีงบประมาณหน้า
6.65B USD
ปีงบประมาณ 2026 · 3 นักวิเคราะห์

แนวโน้มกำไรต่อหุ้นประจำปี

ผลที่ประกาศแล้วพร้อมประมาณการร่วมที่มีอยู่

ประกาศแล้วคาดการณ์ร่วม
แนวโน้มกำไรต่อหุ้นประจำปี22.8814.926.95-1.01ปีงบประมาณ 21ปีงบประมาณ 22ปีงบประมาณ 23ปีงบประมาณ 24ปีงบประมาณ 25ปีงบประมาณ 26ปีงบประมาณ 27

แนวโน้มรายได้รายปี

ผลที่ประกาศแล้วพร้อมประมาณการร่วมที่มีอยู่

ประกาศแล้วคาดการณ์ร่วม
แนวโน้มรายได้รายปี7.62B6.72B5.83B4.94Bปีงบประมาณ 21ปีงบประมาณ 22ปีงบประมาณ 23ปีงบประมาณ 24ปีงบประมาณ 25ปีงบประมาณ 26ปีงบประมาณ 27ปีงบประมาณ 28

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$224.5

โอกาสปรับขึ้น 0.60%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$240เฉลี่ย: US$224.5ต่ำ: US$203

THG ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$3.65

2025 ทั้งปี+28.1% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$1.90

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 12 มิ.ย. 2569

US$0.95

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 12 มิ.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 26 มิ.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 13 มี.ค. 2569

US$0.95

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 13 มี.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 27 มี.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 12 ธ.ค. 2568

US$0.95

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 12 ธ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 26 ธ.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 12 ก.ย. 2568

US$0.90

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 12 ก.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 26 ก.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 13 มิ.ย. 2568

US$0.90

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 13 มิ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 27 มิ.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 14 มี.ค. 2568

US$0.90

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 14 มี.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 28 มี.ค. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ THG

ETF ที่ถือ THG

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Core S&P Mid-Cap ETF logoiShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH
มูลค่าตลาด
268.79M
น้ำหนัก
0.21%
AUM
125.92B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$76.77+0.52%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
232.96M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
168.3M
น้ำหนัก
0.09%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$304.76+0.64%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
163.73M
น้ำหนัก
0.53%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.45+0.66%
First Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETF logoFirst Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETFSDVY
มูลค่าตลาด
114.84M
น้ำหนัก
0.99%
AUM
11.64B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.58%
ราคา / 1 วัน
US$43.87+0.46%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
106.95M
น้ำหนัก
0.16%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$249.18+0.68%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
93.72M
น้ำหนัก
0.10%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
State Street SPDR S&P Dividend ETF logoState Street SPDR S&P Dividend ETFSDY
มูลค่าตลาด
72.08M
น้ำหนัก
0.33%
AUM
22.07B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$158.44+0.23%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย THG ใน GoAI

research.disclaimer