TrustCo Bank Corp NY logo

TrustCo Bank Corp NY

TRST

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$56.83

−US$0.37 · -0.65%

21 ส.ค. 16:00 ET

TRST ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

62

Undervalued

โมเมนตัม

60

Neutral

ความเชื่อมั่น

71

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

76

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

TrustCo Bank Corp NY functions as the parent entity for Trustco Bank, a federally regulated savings institution. This subsidiary delivers a comprehensive suite of banking solutions, addressing the financial needs of private individuals, partnerships, and corporate clients alike. Its core activities encompass accepting customer deposits, extending loans, and facilitating investment opportunities. Beyond its conventional banking operations, the corporation also holds the status of a real estate investment trust (REIT). In this capacity, it procures, retains, and oversees a portfolio of real estate mortgage assets, including residential home loans and various mortgage-backed securities. Furthermore, TrustCo Bank Corp NY assumes significant fiduciary responsibilities. It serves as an executor for estates and acts as a trustee for personal trusts. The company also provides specialized asset and wealth management, insightful estate planning guidance, and secure custodial services. Additionally, it administers a range of employee benefit plans, corporate pension schemes, and profit-sharing trusts as a dedicated trustee. By the close of 2021 (December 31st), its extensive operational network included 147 banking branches and 163 automated teller machines (ATMs). These facilities are strategically located across five states: New York, New Jersey, Vermont, Massachusetts, and Florida. Established in 1902, the company maintains its principal executive offices in Glenville, New York.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Robert Joseph McCormick
จดทะเบียนตั้งแต่
20 เม.ย. 2526
พนักงาน
742

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$56.83

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$56.83

ราคาเปิด
US$57.43
ราคาปิดก่อนหน้า
US$57.20
ปริมาณซื้อขาย
227.85K
1.97× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
115.61K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
967.7M USD
เบต้า
0.65
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$55.3998
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +2.58%
เฉลี่ย 200 วัน
US$47.4439
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +19.78%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
861.18M USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
15.79×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.52×
อัตราส่วน P/S (TTM)
4.01×
EV/EBITDA
9.6×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
8.09%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
6.06%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.67%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
62.53%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
17.71%
อัตรากำไรสุทธิ
26.95%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
8.90%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.95%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
6.96%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.22×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.05×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน107%75%43%11%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 98.86%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 97.02%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 77.26%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 64.52%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 67.08%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 44.18%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 48.29%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 31.74%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 24.34%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 29.18%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 33.09%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 36.55%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 23.98%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 18.56%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 21.97%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 98.86% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 97.02% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 77.26% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 64.52% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 67.08% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 44.18% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 48.29% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 31.74% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 24.34% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 29.18% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 33.09% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 36.55% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 23.98% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 18.56% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 21.97% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

278.33M USD+5.77%

รายได้จากการดำเนินงาน

81.21M USD+26.81%

รายได้สุทธิ

61.14M USD+25.20%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ301.28M USD209.48M USD117.68M USD25.88M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 185.92M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 205.86M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 244.52M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 263.15M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 278.33M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 82.13M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 99.42M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 77.61M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 64.05M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 81.21M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 61.52M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 75.23M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 58.65M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 48.83M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 61.14M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 185.92M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 205.86M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 244.52M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 263.15M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 278.33M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 82.13M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 99.42M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 77.61M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 64.05M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 81.21M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 61.52M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 75.23M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 58.65M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 48.83M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 61.14M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้278.33M USD263.15M USD244.52M USD205.86M USD185.92M USD
ต้นทุนสินค้าขาย91.64M USD93.38M USD55.61M USD6.13M USD2.12M USD
กำไรขั้นต้น186.72M USD169.77M USD188.91M USD199.74M USD183.8M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ65.29M USD54.07M USD57.42M USD51.11M USD53.71M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน105.5M USD105.73M USD111.3M USD100.32M USD101.66M USD
รายได้ดอกเบี้ย259.42M USD243.32M USD226.21M USD186.6M USD167.98M USD
ดอกเบี้ยจ่าย90.44M USD91.38M USD54.36M USD6.47M USD7.57M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย8.54M USD11.44M USD10.79M USD10.55M USD10.58M USD
รายได้จากการดำเนินงาน81.21M USD64.05M USD77.61M USD99.42M USD82.13M USD
รายได้สุทธิ61.14M USD48.83M USD58.65M USD75.23M USD61.52M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

การกระจายเรตติ้ง

3 การให้คะแนน

ตัวอย่างจำนวนจำกัดของ 3 การให้คะแนน

ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ00%
ถือ267%
ขาย133%
ขายอย่างมาก00%

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$1.48

2025 ทั้งปี+7.9% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$0.76

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผลกำลังจะมาถึง

ขึ้นเครื่องหมาย XD 4 ก.ย. 2569

US$0.40

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 4 ก.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 1 ต.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 5 มิ.ย. 2569

US$0.38

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 5 มิ.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 1 ก.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 6 มี.ค. 2569

US$0.38

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 6 มี.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 1 เม.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 5 ธ.ค. 2568

US$0.38

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 5 ธ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 2 ม.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 5 ก.ย. 2568

US$0.38

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 5 ก.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 1 ต.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 6 มิ.ย. 2568

US$0.36

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 6 มิ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 1 ก.ค. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ TRST

ETF ที่ถือ TRST

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
มูลค่าตลาด
60.3M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
111.19B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$147.31+0.64%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
มูลค่าตลาด
31.13M
น้ำหนัก
0.10%
AUM
31.27B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.25%
ราคา / 1 วัน
US$126.45+0.66%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
30.7M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
24.67M
น้ำหนัก
0.03%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96+0.77%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
11.44M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
State Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETF logoState Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETFSPSM
มูลค่าตลาด
9.31M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
17.03B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$57.28+0.61%
Invesco S&P SmallCap Momentum ETF logoInvesco S&P SmallCap Momentum ETFXSMO
มูลค่าตลาด
9.22M
น้ำหนัก
0.31%
AUM
3.04B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.36%
ราคา / 1 วัน
US$86.05+0.54%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
8.69M
น้ำหนัก
0.06%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.81+0.45%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย TRST ใน GoAI

research.disclaimer