The Travelers Companies, Inc. logo

The Travelers Companies, Inc.

TRV

NYSEFinancial ServicesInsurance - Property & Casualty

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$363.58

−US$0.91 · -0.25%

21 ส.ค. 16:00 ET

TRV ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

91

Deep Value

โมเมนตัม

60

Neutral

ความเชื่อมั่น

60

Mixed

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

87

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

The Travelers Companies, Inc., through its network of subsidiaries, delivers a broad spectrum of commercial and personal property and casualty insurance products and services. These offerings cater to businesses, government entities, associations, and individual clients both within the United States and internationally. The company's operations are divided into three primary segments: Business Insurance, Bond & Specialty Insurance, and Personal Insurance. The Business Insurance segment provides a comprehensive portfolio of commercial coverages, ranging from foundational offerings like workers' compensation, commercial auto, property, general liability, multi-peril, and employers' liability, to more specialized policies. These specialized offerings include public and product liability, professional indemnity, marine, aviation, onshore and offshore energy, construction, terrorism, personal accident, and even kidnap and ransom insurance. This segment serves a diverse clientele, from small and mid-sized enterprises to large corporations, and also focuses on sectors like commercial trucking and agriculture. Its products are distributed through a robust network of independent brokers, wholesale agents, and program managers. The Bond & Specialty Insurance segment focuses on providing surety and fidelity bonds, as well as management and professional liability insurance. Additionally, it offers other property and casualty coverages paired with crucial risk management services. Distribution for this segment is handled via independent agencies and brokers. Lastly, the Personal Insurance segment addresses individual needs by offering property and casualty insurance for personal risks. Its primary focus areas are automobile and homeowners insurance, which are also made available to consumers through independent agencies and brokers. Founded in 1853, The Travelers Companies, Inc. maintains its headquarters in New York, New York.

อุตสาหกรรม
Insurance - Property & Casualty
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Alan David Schnitzer
จดทะเบียนตั้งแต่
17 พ.ย. 2518
พนักงาน
34,000

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$363.58

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$363.58

ราคาเปิด
US$365.86
ราคาปิดก่อนหน้า
US$364.49
ปริมาณซื้อขาย
1.61M
0.89× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
1.81M
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
75.83B USD
เบต้า
0.46
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$351.39
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +3.47%
เฉลี่ย 200 วัน
US$308.09
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +18.01%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
73.59B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
9.59×
อัตราส่วน P/B (TTM)
2.31×
อัตราส่วน P/S (TTM)
1.55×
EV/EBITDA
8.27×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
9.67%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
16.31%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
1.25%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
34.73%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
21.33%
อัตรากำไรสุทธิ
16.95%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
19.12%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
4.38%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
12.10%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.27×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.55×
คะแนนอัลท์แมน Z
0.9
ปิโอตรอสกี้ F-score
6 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน32%23%14%5%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 27.21%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 23.11%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 21.59%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 26.70%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 29.37%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 12.80%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 9.09%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 8.15%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 13.31%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 15.97%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 10.52%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 7.70%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 7.23%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 10.77%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 12.88%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 27.21% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 23.11% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 21.59% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 26.70% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 29.37% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 12.80% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 9.09% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 8.15% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 13.31% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 15.97% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 10.52% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 7.70% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 7.23% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 10.77% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 12.88% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

48.83B USD+5.17%

รายได้จากการดำเนินงาน

7.8B USD+26.15%

รายได้สุทธิ

6.29B USD+25.79%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ53.43B USD35.03B USD16.64B USD−1.76B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 34.82B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 36.9B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 41.37B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 46.43B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 48.83B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 4.46B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 3.35B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 3.37B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 6.18B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 7.8B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 3.66B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 2.84B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 2.99B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 5B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 6.29B USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 34.82B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 36.9B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 41.37B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 46.43B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 48.83B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 4.46B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 3.35B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 3.37B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 6.18B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 7.8B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 3.66B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 2.84B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 2.99B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 5B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 6.29B USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้48.83B USD46.43B USD41.37B USD36.9B USD34.82B USD
ต้นทุนสินค้าขาย34.49B USD34.03B USD32.44B USD28.37B USD25.34B USD
กำไรขั้นต้น14.34B USD12.4B USD8.93B USD8.53B USD9.48B USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ6.12B USD5.82B USD5.18B USD4.81B USD4.68B USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน6.55B USD6.22B USD5.56B USD5.17B USD5.02B USD
ดอกเบี้ยจ่าย425M USD392M USD376M USD351M USD340M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย680M USD715M USD722M USD826M USD870M USD
รายได้จากการดำเนินงาน7.8B USD6.18B USD3.37B USD3.35B USD4.46B USD
รายได้สุทธิ6.29B USD5B USD2.99B USD2.84B USD3.66B USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
91%
สูงกว่าคาด 10 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 1 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+46.78%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
10.04
ประมาณการ 5.41 · สูงกว่าคาด 85.58%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ11.968.194.430.67ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 22 ม.ค. 2568: ผลจริง 9.15, ประมาณการ 6.7, ส่วนต่างจากประมาณการ +36.57%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 16 เม.ย. 2568: ผลจริง 1.91, ประมาณการ 0.785, ส่วนต่างจากประมาณการ +143.31%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 17 ก.ค. 2568: ผลจริง 6.51, ประมาณการ 3.65, ส่วนต่างจากประมาณการ +78.36%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 16 ต.ค. 2568: ผลจริง 8.14, ประมาณการ 6.39, ส่วนต่างจากประมาณการ +27.39%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 21 ม.ค. 2569: ผลจริง 11.13, ประมาณการ 8.8, ส่วนต่างจากประมาณการ +26.48%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 16 เม.ย. 2569: ผลจริง 7.71, ประมาณการ 7.07, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.05%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 17 ก.ค. 2569: ผลจริง 10.04, ประมาณการ 5.41, ส่วนต่างจากประมาณการ +85.58%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 15 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 6.77, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ12.97B11.93B10.88B9.84Bไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 22 ม.ค. 2568: ผลจริง 12.01B USD, ประมาณการ 10.75B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +11.76%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 16 เม.ย. 2568: ผลจริง 11.81B USD, ประมาณการ 10.84B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.94%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 17 ก.ค. 2568: ผลจริง 12.12B USD, ประมาณการ 11.62B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.30%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 16 ต.ค. 2568: ผลจริง 12.47B USD, ประมาณการ 11.69B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.69%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 21 ม.ค. 2569: ผลจริง 10.86B USD, ประมาณการ 11.12B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.40%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 16 เม.ย. 2569: ผลจริง 10.34B USD, ประมาณการ 10.72B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -3.52%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 17 ก.ค. 2569: ผลจริง 11.53B USD, ประมาณการ 11.26B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.41%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 15 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 11.31B USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$351.11

โอกาสปรับลง 3.43%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$430เฉลี่ย: US$351.11ต่ำ: US$290

การกระจายเรตติ้ง

44 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก12%
ซื้อ1023%
ถือ2966%
ขาย49%
ขายอย่างมาก00%

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

12 สถาบัน
Truist SecuritiesmaintainBuy

TRV ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$4.35

2025 ทั้งปี+24.6% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$2.35

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผลกำลังจะมาถึง

ขึ้นเครื่องหมาย XD 10 ก.ย. 2569

US$1.25

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 10 ก.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 30 ก.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 10 มิ.ย. 2569

US$1.25

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 10 มิ.ย. 2569 · วันจ่ายเงิน 30 มิ.ย. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 10 มี.ค. 2569

US$1.10

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 10 มี.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 31 มี.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 10 ธ.ค. 2568

US$1.10

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 10 ธ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 31 ธ.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 10 ก.ย. 2568

US$1.10

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 10 ก.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 30 ก.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 10 มิ.ย. 2568

US$1.10

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 10 มิ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 30 มิ.ย. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ TRV

ETF ที่ถือ TRV

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
2.53B
น้ำหนัก
0.11%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
Vanguard S&P 500 ETF logoVanguard S&P 500 ETFVOO
มูลค่าตลาด
2.09B
น้ำหนัก
0.12%
AUM
1.7T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$703.71+0.39%
State Street SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust logoState Street SPDR Dow Jones Industrial Average ETF TrustDIA
มูลค่าตลาด
1.86B
น้ำหนัก
4.10%
AUM
45.34B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.16%
ราคา / 1 วัน
US$532.22+0.89%
iShares Core S&P 500 ETF logoiShares Core S&P 500 ETFIVV
มูลค่าตลาด
1.04B
น้ำหนัก
0.12%
AUM
891.84B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$769.31+0.39%
State Street SPDR S&P 500 ETF logoState Street SPDR S&P 500 ETFSPY
มูลค่าตลาด
963.85M
น้ำหนัก
0.12%
AUM
817.87B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.09%
ราคา / 1 วัน
US$765.72+0.41%
Vanguard Morningstar Mid-Cap ETF logoVanguard Morningstar Mid-Cap ETFVO
มูลค่าตลาด
861.41M
น้ำหนัก
0.38%
AUM
224.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$82.97+0.53%
Vanguard Morningstar Value ETF logoVanguard Morningstar Value ETFVTV
มูลค่าตลาด
758.2M
น้ำหนัก
0.29%
AUM
256.5B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$226.4+0.54%
iShares U.S. Equity Factor Rotation Active ETF logoiShares U.S. Equity Factor Rotation Active ETFDYNF
มูลค่าตลาด
616.75M
น้ำหนัก
1.51%
AUM
40.9B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.26%
ราคา / 1 วัน
US$69.08+0.32%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย TRV ใน GoAI

research.disclaimer