
United Community Banks, Inc.
UCBNYSEFinancial ServicesBanks - Regional
ราคาปิดก่อนหน้า
US$35.58
+US$0.05 · +0.14%
ก่อนเปิดตลาด
US$35.80
+US$0.22 · +0.62%
24 ส.ค. 6:21 ET
UCB ภาพรวมของบริษัท
เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า
ภาพรวมงานวิจัย GoAI
สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ
คะแนน GoAI
Buy
Favorable setup — positive multi-factor alignment
มูลค่า
76
Undervalued
โมเมนตัม
53
Neutral
ความเชื่อมั่น
62
Bullish
ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง
77
Moderate Risk
งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม
ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก
บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน
ประวัติบริษัท
เว็บไซต์บริษัทUnited Community Banks, Inc. functions as the parent entity for United Community Bank, through which it delivers a comprehensive array of financial solutions. These offerings cater to a diverse clientele, encompassing commercial enterprises, individual consumers, governmental bodies, educational institutions, and entities within the energy, healthcare, and real estate industries. Its core banking activities include accepting various deposit accounts, such as checking, savings, and money market options. The institution extends a broad spectrum of lending products, including real estate, consumer, and commercial loans. These are provided to individuals, small and mid-sized businesses, and non-profit organizations, encompassing both secured and unsecured options, as well as specialized mortgage financing. Furthermore, it originates loans partially backed by government initiatives like the Small Business Administration (SBA) and U.S. Department of Agriculture (USDA) programs. Beyond traditional banking, United Community Banks offers robust wealth management services, covering financial planning, bespoke portfolio management, and expert investment guidance. This is complemented by trust services for fiduciary asset administration, non-deposit investment alternatives, and a suite of insurance products, including life, long-term care, and tax-deferred annuities. The company also strategically invests its own capital in a range of securities, including residential and commercial mortgage-backed securities, asset-backed securities, U.S. Treasury and agency obligations, and municipal bonds. Additionally, the firm provides an extensive suite of supplementary financial tools, such as treasury management, credit and debit card services, diverse payment and commerce solutions, equipment financing, and dedicated investment advisory and brokerage services. It also facilitates reinsurance for property contracts, operates as an insurance agency, and offers specialized services like payment processing, merchant services, wire transfers, and private banking. Established in 1950, United Community Banks, Inc. maintains its corporate headquarters in Blairsville, Georgia.
- อุตสาหกรรม
- Banks - Regional
- ภาคส่วน
- Financial Services
- สำนักงานใหญ่
- US
- ซีอีโอ
- Herbert Lynn Harton
- จดทะเบียนตั้งแต่
- 18 มี.ค. 2545
- พนักงาน
- 3,141
ตำแหน่งทางการตลาด
ช่วงราคารายวัน
ปัจจุบัน US$35.58
ช่วง 52 สัปดาห์
ปัจจุบัน US$35.58
- ราคาเปิด
- US$35.79
- ราคาปิดก่อนหน้า
- US$35.53
- ปริมาณซื้อขาย
- 487.71K
- 0.53× เฉลี่ย
- ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
- 912.42K
- ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
- มูลค่าตลาด
- 4.26B USD
- เบต้า
- 0.83
- การอ้างอิงตลาด 1
- เฉลี่ย 50 วัน
- US$35.343
- สูงกว่าค่าเฉลี่ย +0.67%
- เฉลี่ย 200 วัน
- US$33.2214
- สูงกว่าค่าเฉลี่ย +7.10%
การเงิน
ภาพรวมทางการเงิน
สิบสองเดือนล่าสุดการประเมินมูลค่าและผลตอบแทน
- มูลค่าองค์กร
- 3.8B USD
- อัตราส่วน P/E (TTM)
- 11.63×
- อัตราส่วน P/B (TTM)
- 1.14×
- อัตราส่วน P/S (TTM)
- 2.74×
- EV/EBITDA
- 8.33×
- ผลตอบแทนที่ได้รับ
- 8.64%
- อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
- 10.73%
- อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
- 2.81%
การทำกำไรและประสิทธิภาพ
- อัตรากำไรขั้นต้น
- 71.96%
- อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
- 30.70%
- อัตรากำไรสุทธิ
- 24.30%
- ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
- 9.02%
- ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
- 1.17%
- ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
- 1.17%
สุขภาพทางการเงิน
- อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
- 0.1×
- อัตราส่วนปัจจุบัน
- 47.49×
งบการเงิน
แนวโน้มมาร์จิ้น
อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่
แนวโน้มรายได้
รายได้
รายได้จากการดำเนินงาน
รายได้สุทธิ
| รายการ (USD) | ปีงบประมาณ 2025 | ปีงบประมาณ 2024 | ปีงบประมาณ 2023 | ปีงบประมาณ 2022 | ปีงบประมาณ 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| รายได้ | 1.54B USD | 1.48B USD | 1.29B USD | 928.93M USD | 716.27M USD |
| ต้นทุนสินค้าขาย | 522.64M USD | 601.32M USD | 508.77M USD | 124.71M USD | −7.79M USD |
| กำไรขั้นต้น | 1.01B USD | 879.09M USD | 782.52M USD | 804.22M USD | 724.06M USD |
| การขาย ทั่วไป และธุรการ | 386.52M USD | 369.57M USD | 355.39M USD | 294.48M USD | 254.75M USD |
| ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน | 591.93M USD | 556.09M USD | 549.97M USD | 448.22M USD | 376.3M USD |
| รายได้ดอกเบี้ย | 1.38B USD | 1.38B USD | 1.24B USD | 813.16M USD | 578.79M USD |
| ดอกเบี้ยจ่าย | 473.83M USD | 550.37M USD | 419.34M USD | 60.8M USD | 29.76M USD |
| ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย | 34.11M USD | 40.93M USD | 44.96M USD | 46.7M USD | −2.06M USD |
| รายได้จากการดำเนินงาน | 422.41M USD | 323.01M USD | 232.55M USD | 356M USD | 347.76M USD |
| รายได้สุทธิ | 328.15M USD | 252.4M USD | 187.54M USD | 277.47M USD | 269.8M USD |
ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.
ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ
- อัตรา EPS สูงกว่าคาด
- 64%
- สูงกว่าคาด 7 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 3 ครั้ง, ตรงคาด 1 ครั้ง
- ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
- +3.45%
- 11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
- ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
- 0.71
- ประมาณการ 0.81 · ต่ำกว่าคาด 12.35%
EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ
ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ
รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ
ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ
UCB ข่าว
หุ้นเทียบเคียงของ UCB
ETF ที่ถือ UCB
กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้
iShares Core S&P Small-Cap ETFIJR266.8M0.24%111.19B USD0.06%US$147.31—
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI135.33M0.01%2.3T USD0.03%US$378.24—
iShares Russell 2000 ETFIWM103.63M0.13%81.62B USD0.19%US$299.96—
Vanguard Morningstar Small-Cap ETFVB97.55M0.05%183.4B USD0.03%US$304.76—
Schwab International Equity ETFSCHF71.25M0.10%69.7B USD0.03%US$28.46—
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR61.93M0.09%68.3B USD0.05%US$249.18—
Vanguard Extended Market ETFVXF48.86M0.05%93.7B USD0.05%US$245.53—
State Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETFSPDW47.71M0.11%41.92B USD0.03%US$52.02—
iShares Core S&P Small-Cap ETFIJR- มูลค่าตลาด
- 266.8M
- น้ำหนัก
- 0.24%
- AUM
- 111.19B USD
- อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
- 0.06%
- ราคา / 1 วัน
- US$147.31—
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI- มูลค่าตลาด
- 135.33M
- น้ำหนัก
- 0.01%
- AUM
- 2.3T USD
- อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
- 0.03%
- ราคา / 1 วัน
- US$378.24—
iShares Russell 2000 ETFIWM- มูลค่าตลาด
- 103.63M
- น้ำหนัก
- 0.13%
- AUM
- 81.62B USD
- อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
- 0.19%
- ราคา / 1 วัน
- US$299.96—
Vanguard Morningstar Small-Cap ETFVB- มูลค่าตลาด
- 97.55M
- น้ำหนัก
- 0.05%
- AUM
- 183.4B USD
- อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
- 0.03%
- ราคา / 1 วัน
- US$304.76—
Schwab International Equity ETFSCHF- มูลค่าตลาด
- 71.25M
- น้ำหนัก
- 0.10%
- AUM
- 69.7B USD
- อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
- 0.03%
- ราคา / 1 วัน
- US$28.46—
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR- มูลค่าตลาด
- 61.93M
- น้ำหนัก
- 0.09%
- AUM
- 68.3B USD
- อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
- 0.05%
- ราคา / 1 วัน
- US$249.18—
Vanguard Extended Market ETFVXF- มูลค่าตลาด
- 48.86M
- น้ำหนัก
- 0.05%
- AUM
- 93.7B USD
- อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
- 0.05%
- ราคา / 1 วัน
- US$245.53—
State Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETFSPDW- มูลค่าตลาด
- 47.71M
- น้ำหนัก
- 0.11%
- AUM
- 41.92B USD
- อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
- 0.03%
- ราคา / 1 วัน
- US$52.02—
ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI
วิจัย UCB ใน GoAIresearch.disclaimer











