United Community Banks, Inc. logo

United Community Banks, Inc.

UCB

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$35.58

+US$0.05 · +0.14%

21 ส.ค. 16:00 ET

ก่อนเปิดตลาด

US$35.80

+US$0.22 · +0.62%

24 ส.ค. 6:21 ET

UCB ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

76

Undervalued

โมเมนตัม

53

Neutral

ความเชื่อมั่น

62

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

77

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

United Community Banks, Inc. functions as the parent entity for United Community Bank, through which it delivers a comprehensive array of financial solutions. These offerings cater to a diverse clientele, encompassing commercial enterprises, individual consumers, governmental bodies, educational institutions, and entities within the energy, healthcare, and real estate industries. Its core banking activities include accepting various deposit accounts, such as checking, savings, and money market options. The institution extends a broad spectrum of lending products, including real estate, consumer, and commercial loans. These are provided to individuals, small and mid-sized businesses, and non-profit organizations, encompassing both secured and unsecured options, as well as specialized mortgage financing. Furthermore, it originates loans partially backed by government initiatives like the Small Business Administration (SBA) and U.S. Department of Agriculture (USDA) programs. Beyond traditional banking, United Community Banks offers robust wealth management services, covering financial planning, bespoke portfolio management, and expert investment guidance. This is complemented by trust services for fiduciary asset administration, non-deposit investment alternatives, and a suite of insurance products, including life, long-term care, and tax-deferred annuities. The company also strategically invests its own capital in a range of securities, including residential and commercial mortgage-backed securities, asset-backed securities, U.S. Treasury and agency obligations, and municipal bonds. Additionally, the firm provides an extensive suite of supplementary financial tools, such as treasury management, credit and debit card services, diverse payment and commerce solutions, equipment financing, and dedicated investment advisory and brokerage services. It also facilitates reinsurance for property contracts, operates as an insurance agency, and offers specialized services like payment processing, merchant services, wire transfers, and private banking. Established in 1950, United Community Banks, Inc. maintains its corporate headquarters in Blairsville, Georgia.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Herbert Lynn Harton
จดทะเบียนตั้งแต่
18 มี.ค. 2545
พนักงาน
3,141

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$35.58

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$35.58

ราคาเปิด
US$35.79
ราคาปิดก่อนหน้า
US$35.53
ปริมาณซื้อขาย
487.71K
0.53× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
912.42K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
4.26B USD
เบต้า
0.83
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$35.343
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +0.67%
เฉลี่ย 200 วัน
US$33.2214
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +7.10%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
3.8B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
11.63×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.14×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.74×
EV/EBITDA
8.33×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
8.64%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
10.73%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.81%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
71.96%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
30.70%
อัตรากำไรสุทธิ
24.30%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
9.02%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.17%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
1.17%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.1×
อัตราส่วนปัจจุบัน
47.49×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน110%75%40%6%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 101.09%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 86.57%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 60.60%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 59.38%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 66.00%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 48.55%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 38.32%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 18.01%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 21.82%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 27.48%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 37.67%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 29.87%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 14.52%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 17.05%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 21.35%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 101.09% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 86.57% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 60.60% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 59.38% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 66.00% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 48.55% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 38.32% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 18.01% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 21.82% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 27.48% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 37.67% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 29.87% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 14.52% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 17.05% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 21.35% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

1.54B USD+3.82%

รายได้จากการดำเนินงาน

422.41M USD+30.78%

รายได้สุทธิ

328.15M USD+30.01%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ1.67B USD1.13B USD592.38M USD52.6M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 716.27M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 928.93M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 1.29B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 1.48B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.54B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 347.76M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 356M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 232.55M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 323.01M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 422.41M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 269.8M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 277.47M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 187.54M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 252.4M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 328.15M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 716.27M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 928.93M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 1.29B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 1.48B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 1.54B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 347.76M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 356M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 232.55M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 323.01M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 422.41M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 269.8M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 277.47M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 187.54M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 252.4M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 328.15M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้1.54B USD1.48B USD1.29B USD928.93M USD716.27M USD
ต้นทุนสินค้าขาย522.64M USD601.32M USD508.77M USD124.71M USD−7.79M USD
กำไรขั้นต้น1.01B USD879.09M USD782.52M USD804.22M USD724.06M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ386.52M USD369.57M USD355.39M USD294.48M USD254.75M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน591.93M USD556.09M USD549.97M USD448.22M USD376.3M USD
รายได้ดอกเบี้ย1.38B USD1.38B USD1.24B USD813.16M USD578.79M USD
ดอกเบี้ยจ่าย473.83M USD550.37M USD419.34M USD60.8M USD29.76M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย34.11M USD40.93M USD44.96M USD46.7M USD−2.06M USD
รายได้จากการดำเนินงาน422.41M USD323.01M USD232.55M USD356M USD347.76M USD
รายได้สุทธิ328.15M USD252.4M USD187.54M USD277.47M USD269.8M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
64%
สูงกว่าคาด 7 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 3 ครั้ง, ตรงคาด 1 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+3.45%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.71
ประมาณการ 0.81 · ต่ำกว่าคาด 12.35%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.850.740.620.51ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 26ตรงคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 22 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.63, ประมาณการ 0.55, ส่วนต่างจากประมาณการ +14.55%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 22 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.59, ประมาณการ 0.56, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.36%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 23 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.66, ประมาณการ 0.62, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.45%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 22 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.75, ประมาณการ 0.696, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.76%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 14 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.71, ประมาณการ 0.73, ส่วนต่างจากประมาณการ -2.74%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 21 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.7, ประมาณการ 0.7, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 21 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.71, ประมาณการ 0.81, ส่วนต่างจากประมาณการ -12.35%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 21 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.76, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ291.34M271.47M251.59M231.72Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 22 ม.ค. 2568: ผลจริง 245M USD, ประมาณการ 245.6M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.24%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 22 เม.ย. 2568: ผลจริง 242.93M USD, ประมาณการ 260.64M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -6.80%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 23 ก.ค. 2568: ผลจริง 254.34M USD, ประมาณการ 271.13M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -6.19%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 22 ต.ค. 2568: ผลจริง 276.85M USD, ประมาณการ 270.98M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.17%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 14 ม.ค. 2569: ผลจริง 278.39M USD, ประมาณการ 273.6M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.75%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 21 เม.ย. 2569: ผลจริง 276.51M USD, ประมาณการ 273.87M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.96%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 21 ก.ค. 2569: ผลจริง 279.28M USD, ประมาณการ 280.13M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.31%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 21 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 277.2M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

UCB ข่าว

หุ้นเทียบเคียงของ UCB

ETF ที่ถือ UCB

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
มูลค่าตลาด
266.8M
น้ำหนัก
0.24%
AUM
111.19B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.06%
ราคา / 1 วัน
US$147.31
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
135.33M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
103.63M
น้ำหนัก
0.13%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$299.96
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
97.55M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$304.76
Schwab International Equity ETF logoSchwab International Equity ETFSCHF
มูลค่าตลาด
71.25M
น้ำหนัก
0.10%
AUM
69.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$28.46
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
61.93M
น้ำหนัก
0.09%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$249.18
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
48.86M
น้ำหนัก
0.05%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53
State Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF logoState Street SPDR Portfolio Developed World ex-US ETFSPDW
มูลค่าตลาด
47.71M
น้ำหนัก
0.11%
AUM
41.92B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$52.02

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย UCB ใน GoAI

research.disclaimer