Western Alliance Bancorporation logo

Western Alliance Bancorporation

WAL

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ช่วงเวลาซื้อขายปกติ

US$78.63

−US$1.04 · -1.31%

24 ส.ค. 14:11 ET

WAL ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

80

Undervalued

โมเมนตัม

39

Weakening

ความเชื่อมั่น

69

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

65

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Western Alliance Bancorporation serves as the holding entity for Western Alliance Bank, offering a broad spectrum of banking products and related financial services, with its primary operations centered in Arizona, California, and Nevada. The company structures its business across Commercial, Consumer Related, and Corporate & Other segments. Its deposit offerings include checking, savings, and money market accounts, as well as fixed-rate and fixed-maturity certificates of deposit. Additionally, it delivers treasury management and residential mortgage services. The company's lending activities are diverse, encompassing commercial and industrial loans such as working capital lines of credit, financing for technology companies, inventory and accounts receivable lines, mortgage warehouse facilities, and equipment loans and leases. Western Alliance also provides commercial real estate loans, secured by properties like multi-family residential units, professional offices, industrial sites, retail centers, and hotels. Its construction and land development loans support projects ranging from single and multi-family residential developments to industrial/warehouse facilities, office buildings, retail spaces, medical offices, and residential lot developments. Consumer loan products are also available. Beyond core banking, Western Alliance offers a variety of other financial services, including internet banking, wire transfers, electronic bill payment and presentment, lock box services, courier services, and comprehensive cash management solutions. Furthermore, the company holds various investment securities, municipal and non-profit loans, and leases, and makes strategic investments in low-income housing tax credits and small business investment corporations, alongside real estate loans and related securities. Founded in 1994 and based in Phoenix, Arizona, Western Alliance Bancorporation operates a network of 36 branch locations and several loan production offices.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Kenneth A. Vecchione
จดทะเบียนตั้งแต่
1 ก.ค. 2548
พนักงาน
3,769

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$78.63

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$78.63

ราคาเปิด
US$79.91
ราคาปิดก่อนหน้า
US$79.67
ปริมาณซื้อขาย
308.83K
0.29× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
1.05M
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
8.59B USD
เบต้า
1.33
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$81.5316
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -3.56%
เฉลี่ย 200 วัน
US$81.4659
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -3.48%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
12.03B USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
8.74×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.09×
อัตราส่วน P/S (TTM)
1.67×
EV/EBITDA
8.99×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
10.59%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
-30.54%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.14%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
56.57%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
24.01%
อัตรากำไรสุทธิ
19.29%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
12.66%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.04%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
6.33%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.95×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.17×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน104%72%40%8%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 95.94%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 81.64%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 58.68%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 58.77%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 61.10%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 56.09%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 44.45%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 21.93%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 19.76%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 22.88%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 44.91%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 35.71%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 16.97%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 15.70%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 18.37%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 95.94% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 81.64% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 58.68% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 58.77% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 61.10% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 56.09% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 44.45% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 21.93% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 19.76% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 22.88% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 44.91% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 35.71% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 16.97% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 15.70% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 18.37% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

5.28B USD+5.17%

รายได้จากการดำเนินงาน

1.21B USD+21.79%

รายได้สุทธิ

969M USD+23.02%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ5.73B USD3.91B USD2.09B USD267.07M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 2B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 2.96B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 4.26B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 5.02B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 5.28B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 1.12B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 1.32B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 933.6M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 991.2M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.21B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 899.2M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 1.06B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 722.4M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 787.7M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 969M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 2B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 2.96B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 4.26B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 5.02B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 5.28B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.12B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.32B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 933.6M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 991.2M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.21B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 899.2M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 1.06B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 722.4M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 787.7M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 969M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้5.28B USD5.02B USD4.26B USD2.96B USD2B USD
ต้นทุนสินค้าขาย2.05B USD2.07B USD1.76B USD543.6M USD81.3M USD
กำไรขั้นต้น3.22B USD2.95B USD2.5B USD2.42B USD1.92B USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ144.6M USD663.8M USD588.1M USD561.6M USD480.2M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน2.02B USD1.96B USD1.56B USD1.1B USD797.9M USD
รายได้ดอกเบี้ย4.69B USD4.54B USD4.04B USD2.69B USD1.66B USD
ดอกเบี้ยจ่าย1.83B USD1.92B USD1.7B USD475.5M USD109.9M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย130.1M USD118.5M USD86.5M USD74.6M USD50M USD
รายได้จากการดำเนินงาน1.21B USD991.2M USD933.6M USD1.32B USD1.12B USD
รายได้สุทธิ969M USD787.7M USD722.4M USD1.06B USD899.2M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
64%
สูงกว่าคาด 7 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 3 ครั้ง, ตรงคาด 1 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+1.54%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
2.36
ประมาณการ 2.36 · ตรงคาด 0.00%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ2.692.31.911.52ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ตรงคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 27 ม.ค. 2568: ผลจริง 1.95, ประมาณการ 1.92, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.56%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 21 เม.ย. 2568: ผลจริง 1.79, ประมาณการ 1.78, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.56%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 17 ก.ค. 2568: ผลจริง 2.07, ประมาณการ 2.02, ส่วนต่างจากประมาณการ +2.48%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 21 ต.ค. 2568: ผลจริง 2.28, ประมาณการ 2.08, ส่วนต่างจากประมาณการ +9.62%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 27 ม.ค. 2569: ผลจริง 2.59, ประมาณการ 2.4, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.92%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 21 เม.ย. 2569: ผลจริง 1.65, ประมาณการ 1.62, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.85%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 21 ก.ค. 2569: ผลจริง 2.36, ประมาณการ 2.36, ส่วนต่างจากประมาณการ 0.00%, ตรงคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 20 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 2.46, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ1.04B938.45M838.25M738.05Mไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 27 ม.ค. 2568: ผลจริง 835.6M USD, ประมาณการ 803.85M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.95%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 21 เม.ย. 2568: ผลจริง 778M USD, ประมาณการ 792.41M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -1.82%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 17 ก.ค. 2568: ผลจริง 845.9M USD, ประมาณการ 838.02M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.94%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 21 ต.ค. 2568: ผลจริง 923.2M USD, ประมาณการ 888.22M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +3.94%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 27 ม.ค. 2569: ผลจริง 980.9M USD, ประมาณการ 913.35M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.40%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 21 เม.ย. 2569: ผลจริง 998.7M USD, ประมาณการ 958.12M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.24%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 21 ก.ค. 2569: ผลจริง 995.7M USD, ประมาณการ 980.53M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.55%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 20 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 990.51M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$85.70

โอกาสปรับขึ้น 8.99%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$98.00เฉลี่ย: US$85.70ต่ำ: US$36.00

หุ้นเทียบเคียงของ WAL

ETF ที่ถือ WAL

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Core S&P Mid-Cap ETF logoiShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH
มูลค่าตลาด
289.44M
น้ำหนัก
0.23%
AUM
125.92B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$76.1023-0.87%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
265.81M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.24-0.26%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
191.97M
น้ำหนัก
0.10%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$302.61-0.71%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
121.9M
น้ำหนัก
0.18%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$248.09-0.44%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
94.88M
น้ำหนัก
0.10%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$243.38-0.88%
Invesco KBW Bank ETF logoInvesco KBW Bank ETFKBWB
มูลค่าตลาด
64.75M
น้ำหนัก
0.97%
AUM
6.71B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$96.075+0.48%
State Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF Trust logoState Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF TrustMDY
มูลค่าตลาด
59.64M
น้ำหนัก
0.22%
AUM
26.72B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.23%
ราคา / 1 วัน
US$693.67-0.85%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
มูลค่าตลาด
51.27M
น้ำหนัก
1.26%
AUM
4.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.35%
ราคา / 1 วัน
US$74.865+0.01%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย WAL ใน GoAI

research.disclaimer