Western New England Bancorp, Inc. logo

Western New England Bancorp, Inc.

WNEB

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ช่วงเวลาซื้อขายปกติ

US$13.99

+US$0.23 · +1.67%

24 ส.ค. 15:10 ET

WNEB ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

74

Undervalued

โมเมนตัม

50

Neutral

ความเชื่อมั่น

66

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

72

Moderate Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Western New England Bancorp, Inc. (WNEB) functions as the parent entity for Westfield Bank, which delivers a comprehensive suite of commercial and retail banking solutions designed for both individual clients and businesses. The bank offers various options for customers to hold their funds, including checking accounts, diverse savings accounts (such as those for businesses, municipalities, money market, sweep, and individual retirement plans), as well as time deposits, certificates of deposit, and interest on lawyers trust accounts. WNEB also provides a wide range of lending products. These encompass financing for residential and commercial real estate, commercial construction, working capital, equipment acquisition, and term loans. Additionally, it offers home equity and consumer loans, alongside commercial and industrial loans, which feature options like revolving lines of credit. Beyond these core services, the company facilitates transactions through automated teller machines (ATMs), telephone and online banking platforms, remote deposit capture, and cash management solutions. Other conveniences include overdraft protection, safe deposit box facilities, and night deposit services. As of December 31, 2021, its operational footprint included 25 brick-and-mortar banking locations, supported by 23 permanent standalone ATMs and 35 seasonal or temporary ATMs. These facilities are strategically placed throughout various communities in Massachusetts (namely Agawam, Chicopee, Feeding Hills, East Longmeadow, Holyoke, Huntington, Ludlow, South Hadley, Southwick, Springfield, Ware, West Springfield, and Westfield) and Connecticut (including Bloomfield, Enfield, Granby, and West Hartford). The corporation was formerly recognized as Westfield Financial, Inc. before officially changing its name to Western New England Bancorp, Inc. in October 2016. WNEB was founded in 1853 and maintains its headquarters in Westfield, Massachusetts.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
James C. Hagan
จดทะเบียนตั้งแต่
2 พ.ค. 2545
พนักงาน
313

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$13.99

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$13.99

ราคาเปิด
US$14.015
ราคาปิดก่อนหน้า
US$13.76
ปริมาณซื้อขาย
21.9K
0.43× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
50.49K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
281.55M USD
เบต้า
0.75
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$13.994
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -0.03%
เฉลี่ย 200 วัน
US$13.3067
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +5.14%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
321.08M USD
อัตราส่วน P/E (TTM)
16.65×
อัตราส่วน P/B (TTM)
1.12×
อัตราส่วน P/S (TTM)
2.65×
EV/EBITDA
15.15×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
6.03%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
6.77%
อัตราผลตอบแทนเงินปันผล
2.00%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

อัตรากำไรขั้นต้น
54.90%
อัตรากำไรจากการดำเนินงาน
9.70%
อัตรากำไรสุทธิ
15.74%
ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
6.17%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
0.56%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
3.97%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนหนี้สินต่อทุน
0.25×
อัตราส่วนปัจจุบัน
0.02×
คะแนนอัลท์แมน Z
0.21
ปิโอตรอสกี้ F-score
7 จาก 9

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน102%68%35%1%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 93.78%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 92.55%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 69.58%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 59.79%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 61.99%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 34.33%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 34.89%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 17.48%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 12.19%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 14.87%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 25.64%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 26.08%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 13.45%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 9.50%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 11.76%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 93.78% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 92.55% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 69.58% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 59.79% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 61.99% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.33% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.89% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 17.48% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 12.19% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 14.87% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 25.64% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 26.08% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 13.45% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 9.50% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 11.76% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

129.83M USD+5.77%

รายได้จากการดำเนินงาน

19.31M USD+29.02%

รายได้สุทธิ

15.27M USD+30.88%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ141.64M USD94.38M USD47.11M USD−150.2K USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 92.41M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 99.26M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 112.02M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 122.74M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 129.83M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 31.72M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 34.63M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 19.58M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 14.96M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 19.31M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 23.7M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 25.89M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 15.07M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 11.67M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 15.27M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 92.41M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 99.26M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 112.02M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 122.74M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 129.83M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 31.72M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.63M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 19.58M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 14.96M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 19.31M USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 23.7M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 25.89M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 15.07M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 11.67M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 15.27M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้129.83M USD122.74M USD112.02M USD99.26M USD92.41M USD
ต้นทุนสินค้าขาย49.34M USD49.35M USD34.08M USD7.4M USD5.75M USD
กำไรขั้นต้น80.49M USD73.39M USD77.94M USD91.86M USD86.67M USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ30.08M USD35.42M USD35.03M USD35.15M USD34.48M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน61.18M USD58.43M USD58.35M USD57.24M USD54.94M USD
รายได้ดอกเบี้ย118.62M USD109.83M USD101.12M USD85.93M USD79.85M USD
ดอกเบี้ยจ่าย48.52M USD50.02M USD33.21M USD6.7M USD6.67M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย1.89M USD2.61M USD2.59M USD2.69M USD2.7M USD
รายได้จากการดำเนินงาน19.31M USD14.96M USD19.58M USD34.63M USD31.72M USD
รายได้สุทธิ15.27M USD11.67M USD15.07M USD25.89M USD23.7M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
55%
สูงกว่าคาด 6 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 5 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+12.14%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
0.18
ประมาณการ 0.24 · ต่ำกว่าคาด 25.00%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ0.30.230.160.09ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 29 ม.ค. 2568: ผลจริง 0.16, ประมาณการ 0.12, ส่วนต่างจากประมาณการ +33.33%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 22 เม.ย. 2568: ผลจริง 0.11, ประมาณการ 0.12, ส่วนต่างจากประมาณการ -8.33%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 22 ก.ค. 2568: ผลจริง 0.23, ประมาณการ 0.14, ส่วนต่างจากประมาณการ +64.29%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 28 ต.ค. 2568: ผลจริง 0.16, ประมาณการ 0.19, ส่วนต่างจากประมาณการ -15.79%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 27 ม.ค. 2569: ผลจริง 0.26, ประมาณการ 0.21, ส่วนต่างจากประมาณการ +23.81%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 28 เม.ย. 2569: ผลจริง 0.24, ประมาณการ 0.21, ส่วนต่างจากประมาณการ +14.29%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 28 ก.ค. 2569: ผลจริง 0.18, ประมาณการ 0.24, ส่วนต่างจากประมาณการ -25.00%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 27 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 0.26, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ24.33M21.31M18.29M15.27Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26ต่ำกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 29 ม.ค. 2568: ผลจริง 18.53M USD, ประมาณการ 22.95M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -19.27%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 22 เม.ย. 2568: ผลจริง 18.29M USD, ประมาณการ 16.2M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +12.91%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 22 ก.ค. 2568: ผลจริง 20.38M USD, ประมาณการ 17.99M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +13.25%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 28 ต.ค. 2568: ผลจริง 20.63M USD, ประมาณการ 17.68M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +16.68%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 27 ม.ค. 2569: ผลจริง 22M USD, ประมาณการ 18.76M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +17.28%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 28 เม.ย. 2569: ผลจริง 22.26M USD, ประมาณการ 21.96M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.37%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 28 ก.ค. 2569: ผลจริง 22.72M USD, ประมาณการ 22.74M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.12%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 27 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 23.4M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$15.75

โอกาสปรับขึ้น 12.58%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$16.00เฉลี่ย: US$15.75ต่ำ: US$15.50

การกระจายเรตติ้ง

8 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก00%
ซื้อ338%
ถือ563%
ขาย00%
ขายอย่างมาก00%

การดำเนินการของนักวิเคราะห์ล่าสุด

4 สถาบัน
Janney Montgomery ScottdowngradeBuyNeutral
Hovde GroupdowngradeOutperformMarket Perform

WNEB ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$0.28

2025 ทั้งปี+40.0% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$0.21

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 12 ส.ค. 2569

US$0.07

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 12 ส.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 26 ส.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 13 พ.ค. 2569

US$0.07

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 13 พ.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 27 พ.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 11 ก.พ. 2569

US$0.07

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 11 ก.พ. 2569 · วันจ่ายเงิน 25 ก.พ. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 12 พ.ย. 2568

US$0.07

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 12 พ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 26 พ.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 6 ส.ค. 2568

US$0.07

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 6 ส.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 20 ส.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 7 พ.ค. 2568

US$0.07

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 7 พ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 21 พ.ค. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ WNEB

ETF ที่ถือ WNEB

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
7.02M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$377.27-0.26%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
มูลค่าตลาด
5.92M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
81.62B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.19%
ราคา / 1 วัน
US$298.1-0.62%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
มูลค่าตลาด
2.52M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.24%
ราคา / 1 วัน
US$224.18-0.28%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
2.27M
น้ำหนัก
0.00%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$243.62-0.78%
U.S. Micro Cap Portfolio ETF logoU.S. Micro Cap Portfolio ETFDFMC
มูลค่าตลาด
1.56M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
8.06B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.43%
ราคา / 1 วัน
US$60.66-0.52%
Dimensional - US Small Cap Value ETF logoDimensional - US Small Cap Value ETFDFSV
มูลค่าตลาด
1.55M
น้ำหนัก
0.02%
AUM
8.42B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.30%
ราคา / 1 วัน
US$40.065-0.56%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
มูลค่าตลาด
1.53M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
14.66B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.28%
ราคา / 1 วัน
US$71.425-0.34%
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF logoEA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETFBSVO
มูลค่าตลาด
1.52M
น้ำหนัก
0.06%
AUM
1.71B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.47%
ราคา / 1 วัน
US$29.51-0.37%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย WNEB ใน GoAI

research.disclaimer