Wintrust Financial Corporation logo

Wintrust Financial Corporation

WTFC

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

เปิดใน GoAI

ราคาปิดก่อนหน้า

US$152.67

+US$0.06 · +0.04%

21 ส.ค. 16:00 ET

ก่อนเปิดตลาด

US$151.44

−US$1.23 · -0.81%

24 ส.ค. 7:48 ET

WTFC ภาพรวมของบริษัท

เวลาในวันใช้เขตเวลาET ข้อมูลตลาดอาจล่าช้า

ภาพรวมงานวิจัย GoAI

สรุปบริบทแบบจำลองล่าสุดที่มีอย่างกระชับ

10 ก.ค. 2569

คะแนน GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

มูลค่า

74

Undervalued

โมเมนตัม

54

Neutral

ความเชื่อมั่น

71

Bullish

ความยืดหยุ่นต่อความเสี่ยง

83

Low Risk

งานวิจัย GoAI ฉบับเต็ม

ดูข้อมูลสนับสนุน ปัจจัยหนุน และความเสี่ยงในเชิงลึก

ดูการวิจัยฉบับเต็ม

บริบทที่สร้างโดย AI เป็นเพียงการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน

ประวัติบริษัท

เว็บไซต์บริษัท

Wintrust Financial Corporation (WTFC) functions as a diversified financial holding company, structuring its operations across three primary business segments: Community Banking, Specialty Finance, and Wealth Management. The Community Banking segment offers a comprehensive array of financial products and services. This includes various deposit accounts, such as non-interest-bearing, interest-bearing transaction, savings, and domestic time deposits. On the lending side, it provides home equity loans, consumer loans, and real estate financing. Customers also have access to essential banking services like safe deposit facilities, ATMs, online banking, and mobile banking. Beyond standard offerings, this segment is actively involved in originating and acquiring residential mortgages for sale in the secondary market. It extends specialized lending, deposit, and treasury management solutions to condominium, homeowner, and community associations, alongside offering asset-based financing for middle-market enterprises. Further niche services encompass loan and deposit facilities for mortgage brokerage firms, financing for restaurant franchisees, direct leasing, Small Business Administration (SBA) loans, commercial mortgages, and construction loans, all forming part of its broader financial solutions. Its client base is diverse, ranging from individuals and small to mid-sized businesses to local governmental units and institutional clients, for whom it provides both personal and commercial banking. The Specialty Finance segment delivers targeted financial services, including the financing of commercial and life insurance premiums for both corporate and individual clients. It also handles accounts receivable financing, provides value-added administrative services, and offers outsourced solutions such as payroll processing, billing, and cash management tailored specifically for the temporary staffing industry. This segment rounds out its offerings with other specialized financial products. The Wealth Management segment is dedicated to assisting clients with a full suite of services, including trust and investment management, comprehensive asset management, tax-deferred exchange facilitation, securities brokerage, and retirement plan services. Wintrust maintains a significant physical presence, operating 173 banking facilities and 228 ATMs. Its geographic footprint covers the Chicago metropolitan area, southern Wisconsin, northwest Indiana, and Florida. The company, established in 1991, is headquartered in Rosemont, Illinois.

อุตสาหกรรม
Banks - Regional
ภาคส่วน
Financial Services
สำนักงานใหญ่
US
ซีอีโอ
Timothy S. Crane
จดทะเบียนตั้งแต่
16 เม.ย. 2541
พนักงาน
5,902

ตำแหน่งทางการตลาด

ช่วงราคารายวัน

ปัจจุบัน US$152.67

ช่วง 52 สัปดาห์

ปัจจุบัน US$152.67

ราคาเปิด
US$153.83
ราคาปิดก่อนหน้า
US$152.61
ปริมาณซื้อขาย
246.19K
0.45× เฉลี่ย
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ย
543.66K
ปริมาณซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน
มูลค่าตลาด
10.3B USD
เบต้า
0.85
การอ้างอิงตลาด 1
เฉลี่ย 50 วัน
US$159.79
ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย -4.45%
เฉลี่ย 200 วัน
US$147.64
สูงกว่าค่าเฉลี่ย +3.41%

การเงิน

ภาพรวมทางการเงิน

สิบสองเดือนล่าสุด

การประเมินมูลค่าและผลตอบแทน

มูลค่าองค์กร
13.38B USD
EV/EBITDA
11.08×
ผลตอบแทนที่ได้รับ
8.80%
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ
9.19%

การทำกำไรและประสิทธิภาพ

ผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น
11.35%
ผลตอบแทนจากสินทรัพย์
1.16%
ผลตอบแทนจากเงินลงทุน
3.63%

สุขภาพทางการเงิน

อัตราส่วนปัจจุบัน
0.14×

งบการเงิน

แนวโน้มมาร์จิ้น

อัตรากำไรที่รายงานในช่วงเวลาที่มีอยู่

อัตรากำไรขั้นต้นอัตรากำไรจากการดำเนินงานอัตรากำไรสุทธิ
แผนภูมิแนวโน้มอัตรากำไรทางการเงิน103%72%41%10%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2021: 95.10%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2022: 85.03%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2023: 64.85%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2024: 59.25%อัตรากำไรขั้นต้น ณ ปีงบประมาณ 2025: 62.19%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 34.26%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 31.72%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 25.40%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 23.88%อัตรากำไรจากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 26.44%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 25.04%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 23.08%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 18.71%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 17.53%อัตรากำไรสุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 19.48%ปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 95.10% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 85.03% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 64.85% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 59.25% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรขั้นต้น เท่ากับ 62.19% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 34.26% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 31.72% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 25.40% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 23.88% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรจากการดำเนินงาน เท่ากับ 26.44% ใน ปีงบประมาณ 2025 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 25.04% ใน ปีงบประมาณ 2021 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 23.08% ใน ปีงบประมาณ 2022 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 18.71% ใน ปีงบประมาณ 2023 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 17.53% ใน ปีงบประมาณ 2024 อัตรากำไรสุทธิ เท่ากับ 19.48% ใน ปีงบประมาณ 2025

แนวโน้มรายได้

รายได้

4.23B USD+6.66%

รายได้จากการดำเนินงาน

1.12B USD+18.09%

รายได้สุทธิ

823.84M USD+18.53%
แนวโน้มรายได้ แผนภูมิ4.61B USD3.1B USD1.6B USD89.77M USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2021: 1.86B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2022: 2.21B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2023: 3.33B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2024: 3.97B USDรายได้ ณ ปีงบประมาณ 2025: 4.23B USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2021: 637.8M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2022: 700.56M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2023: 845.08M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2024: 947.09M USDรายได้จากการดำเนินงาน ณ ปีงบประมาณ 2025: 1.12B USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2021: 466.15M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2022: 509.68M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2023: 622.63M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2024: 695.05M USDรายได้สุทธิ ณ ปีงบประมาณ 2025: 823.84M USDปีงบประมาณ 2021ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2025
รายได้ เท่ากับ 1.86B USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้ เท่ากับ 2.21B USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้ เท่ากับ 3.33B USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้ เท่ากับ 3.97B USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้ เท่ากับ 4.23B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 637.8M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 700.56M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 845.08M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 947.09M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้จากการดำเนินงาน เท่ากับ 1.12B USD ใน ปีงบประมาณ 2025 รายได้สุทธิ เท่ากับ 466.15M USD ใน ปีงบประมาณ 2021 รายได้สุทธิ เท่ากับ 509.68M USD ใน ปีงบประมาณ 2022 รายได้สุทธิ เท่ากับ 622.63M USD ใน ปีงบประมาณ 2023 รายได้สุทธิ เท่ากับ 695.05M USD ใน ปีงบประมาณ 2024 รายได้สุทธิ เท่ากับ 823.84M USD ใน ปีงบประมาณ 2025
รายการ (USD)ปีงบประมาณ 2025ปีงบประมาณ 2024ปีงบประมาณ 2023ปีงบประมาณ 2022ปีงบประมาณ 2021
รายได้4.23B USD3.97B USD3.33B USD2.21B USD1.86B USD
ต้นทุนสินค้าขาย1.6B USD1.62B USD1.17B USD330.67M USD91.26M USD
กำไรขั้นต้น2.63B USD2.35B USD2.16B USD1.88B USD1.77B USD
การขาย ทั่วไป และธุรการ1B USD919.88M USD849.82M USD784.16M USD765.97M USD
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน1.51B USD1.4B USD1.31B USD1.18B USD1.13B USD
รายได้ดอกเบี้ย3.73B USD3.48B USD2.89B USD1.75B USD1.28B USD
ดอกเบี้ยจ่าย1.5B USD1.52B USD1.06B USD252.08M USD150.53M USD
ค่าเสื่อมราคาและค่าตัดจำหน่าย88.91M USD100.08M USD84.76M USD82.07M USD102.61M USD
รายได้จากการดำเนินงาน1.12B USD947.09M USD845.08M USD700.56M USD637.8M USD
รายได้สุทธิ823.84M USD695.05M USD622.63M USD509.68M USD466.15M USD

ข้อเท็จจริงของบริษัทได้รับการปรับปรุง 24 ส.ค. 2569.

ประวัติและแนวโน้มผลประกอบการ

อัตรา EPS สูงกว่าคาด
73%
สูงกว่าคาด 8 ครั้ง, ต่ำกว่าคาด 3 ครั้ง, ตรงคาด 0 ครั้ง
ส่วนต่าง EPS เฉลี่ย
+4.17%
11 รายงานที่เปรียบเทียบได้
ผลประกอบการ EPS ล่าสุด
3.3
ประมาณการ 3.14 · สูงกว่าคาด 5.10%

EPS: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟEPSรายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ3.433.072.722.36ไตรมาส 1 25สูงกว่าคาดไตรมาส 2 25สูงกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 21 ม.ค. 2568: ผลจริง 2.63, ประมาณการ 2.52, ส่วนต่างจากประมาณการ +4.37%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 21 เม.ย. 2568: ผลจริง 2.69, ประมาณการ 2.49, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.03%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 21 ก.ค. 2568: ผลจริง 2.78, ประมาณการ 2.6, ส่วนต่างจากประมาณการ +6.92%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 20 ต.ค. 2568: ผลจริง 3.06, ประมาณการ 2.63, ส่วนต่างจากประมาณการ +16.35%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 20 ม.ค. 2569: ผลจริง 3.15, ประมาณการ 2.93, ส่วนต่างจากประมาณการ +7.51%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 20 เม.ย. 2569: ผลจริง 3.22, ประมาณการ 2.96, ส่วนต่างจากประมาณการ +8.78%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 20 ก.ค. 2569: ผลจริง 3.3, ประมาณการ 3.14, ส่วนต่างจากประมาณการ +5.10%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 19 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 3.24, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

รายได้: ผลจริงเทียบประมาณการ

ผลประกอบการล่าสุดที่ประกาศ

ผลจริงประมาณการ
กราฟรายได้รายไตรมาส ผลจริงและประมาณการ782.87M724.77M666.68M608.58Mไตรมาส 1 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 2 25ต่ำกว่าคาดไตรมาส 3 25สูงกว่าคาดไตรมาส 4 25สูงกว่าคาดไตรมาส 1 26สูงกว่าคาดไตรมาส 2 26สูงกว่าคาดไตรมาส 3 26สูงกว่าคาดไตรมาส 4 26ประมาณการ
ไตรมาส 1 2025 ประกาศ 21 ม.ค. 2568: ผลจริง 638.69M USD, ประมาณการ 641.05M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.37%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 2 2025 ประกาศ 21 เม.ย. 2568: ผลจริง 643.12M USD, ประมาณการ 643.51M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ -0.06%, ต่ำกว่าคาด ไตรมาส 3 2025 ประกาศ 21 ก.ค. 2568: ผลจริง 670.78M USD, ประมาณการ 660.14M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.61%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2025 ประกาศ 20 ต.ค. 2568: ผลจริง 697.84M USD, ประมาณการ 689.5M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.21%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 1 2026 ประกาศ 20 ม.ค. 2569: ผลจริง 714.26M USD, ประมาณการ 701.87M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +1.77%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 2 2026 ประกาศ 20 เม.ย. 2569: ผลจริง 713.17M USD, ประมาณการ 707.25M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.84%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 3 2026 ประกาศ 20 ก.ค. 2569: ผลจริง 738.64M USD, ประมาณการ 735.36M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ +0.45%, สูงกว่าคาด ไตรมาส 4 2026 ประกาศ 19 ต.ค. 2569: ผลจริง —, ประมาณการ 752.76M USD, ส่วนต่างจากประมาณการ —, ไม่มีข้อมูล

การให้คะแนนของนักวิเคราะห์

ประมาณการของนักวิเคราะห์ภายนอกอาจเปลี่ยนแปลงและไม่ใช่คำแนะนำของ GoAI

เป้าหมายราคานักวิเคราะห์

เป้าหมายเฉลี่ย

US$178.88

โอกาสปรับขึ้น 17.17%
12 เดือนที่ผ่านมาพยากรณ์อากาศราย 12 เดือนสูง: US$192เฉลี่ย: US$178.88ต่ำ: US$160

การกระจายเรตติ้ง

22 การให้คะแนน
ซื้ออย่างมาก15%
ซื้อ1464%
ถือ732%
ขาย00%
ขายอย่างมาก00%

WTFC ข่าว

เงินปันผลและการแยกหุ้น

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

การกระจายเงินสดแบบแยกส่วนประจำปีต่อหุ้น

US$2.00

2025 ทั้งปี+61.3% เนื่องจาก 2021

2026 บางส่วนของปี: US$1.65

* ปีปฏิทินดังกล่าวมีข้อมูลเพียงบางส่วนในประวัติเงินปันผลที่มีอยู่

ประวัติการดำเนินการขององค์กร

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 6 ส.ค. 2569

US$0.55

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 6 ส.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 20 ส.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 14 พ.ค. 2569

US$0.55

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 14 พ.ค. 2569 · วันจ่ายเงิน 28 พ.ค. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 5 ก.พ. 2569

US$0.55

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 5 ก.พ. 2569 · วันจ่ายเงิน 19 ก.พ. 2569

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 6 พ.ย. 2568

US$0.50

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 6 พ.ย. 2568 · วันจ่ายเงิน 20 พ.ย. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 7 ส.ค. 2568

US$0.50

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 7 ส.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 21 ส.ค. 2568

เงินปันผล

ขึ้นเครื่องหมาย XD 8 พ.ค. 2568

US$0.50

Quarterly

วันกำหนดรายชื่อ 8 พ.ค. 2568 · วันจ่ายเงิน 22 พ.ค. 2568

หุ้นเทียบเคียงของ WTFC

ETF ที่ถือ WTFC

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่รายงานความเสี่ยงต่อหุ้นนี้

iShares Core S&P Mid-Cap ETF logoiShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH
มูลค่าตลาด
375.51M
น้ำหนัก
0.29%
AUM
125.92B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$76.77+0.52%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
มูลค่าตลาด
342.29M
น้ำหนัก
0.01%
AUM
2.3T USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$378.24+0.44%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
มูลค่าตลาด
247.32M
น้ำหนัก
0.13%
AUM
183.4B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.03%
ราคา / 1 วัน
US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR
มูลค่าตลาด
157.12M
น้ำหนัก
0.23%
AUM
68.3B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$249.18+0.68%
First Trust RBA American Industrial RenaissanceTM ETF logoFirst Trust RBA American Industrial RenaissanceTM ETFAIRR
มูลค่าตลาด
129.84M
น้ำหนัก
1.28%
AUM
10.14B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.69%
ราคา / 1 วัน
US$115.27-0.10%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
มูลค่าตลาด
123.93M
น้ำหนัก
0.13%
AUM
93.7B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.05%
ราคา / 1 วัน
US$245.53+0.82%
First Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETF logoFirst Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETFSDVY
มูลค่าตลาด
100.78M
น้ำหนัก
0.87%
AUM
11.64B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.58%
ราคา / 1 วัน
US$43.87+0.46%
State Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF Trust logoState Street SPDR S&P MIDCAP 400 ETF TrustMDY
มูลค่าตลาด
75.38M
น้ำหนัก
0.28%
AUM
26.72B USD
อัตราส่วนค่าใช้จ่าย
0.23%
ราคา / 1 วัน
US$699.6+0.48%

ดำเนินการวิจัยต่อใน GoAI

วิจัย WTFC ใน GoAI

research.disclaimer