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Atlantic Union Bankshares Corporation

AUB

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

常规交易时段

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8月24日 13:28 ET

AUB公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

89

Deep Value

动量

56

Neutral

情绪

69

Bullish

风险韧性

76

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) serves as the parent entity for Atlantic Union Bank, through which it delivers a comprehensive suite of banking and financial solutions to both individual consumers and corporate clients. Its offerings encompass a broad array of deposit options, including checking, savings, NOW, time deposit, and money market accounts, alongside certificates of deposit (CDs) and other associated depository services. Furthermore, the company extends credit through various loan products, covering commercial, industrial, residential mortgage, and consumer financing needs. Complementing these core services, it also issues credit cards and facilitates convenient access through automated teller machines (ATMs), mobile and online banking platforms, and digital bill payment functionalities. Additionally, clients can access specialized services such as financial planning, trust administration, and wealth management. The corporation further diversifies its portfolio by offering securities, brokerage, and investment advisory products. It also actively participates in the secondary market by originating and selling residential loan products. As of the data recorded on February 25, 2022, its physical presence included 130 branches and approximately 150 automated teller machines across Virginia, Maryland, and North Carolina. Established in 1902, the company maintains its headquarters in Richmond, Virginia. It previously operated under the name Union Bankshares Corporation before adopting its current identity, Atlantic Union Bankshares Corporation, in May 2019.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
John C. Asbury
上市以来
1993年10月6日
雇员
3,064

市场位置

日内区间

当前US$41.08,

52周区间

当前US$41.08,

开盘价
US$41.14
前收盘价
US$41.15
成交量
19.48万
0.18× 平均值
平均成交量
109.87万
日均成交量
市值
58.3亿 USD
贝塔
0.77
市场参考 1
50天平均值
US$41.7814
低于平均水平-1.68%
200天平均值
US$38.0103
高于平均水平+8.08%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
58.09亿 USD
市盈率(TTM)
12.26×
市净率(TTM)
1.13×
市销率(TTM)
2.64×
EV/EBITDA
15.24×
盈利收益率
6.02%
自由现金流收益率
1.88%
股息率
3.60%

盈利能力和效率

毛利率
67.89%
营业利润率
27.92%
净利润率
22.04%
净资产收益率
5.47%
资产收益率
0.73%
投入资本回报率
4.07%

财务健康

负债权益比
0.33×
流动比率
6.81×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势112%76%40%5%毛利率,2021财年:102.78%毛利率,2022财年:87.78%毛利率,2023财年:64.12%毛利率,2024财年:56.99%毛利率,2025财年:60.26%营业利润率,2021财年:44.82%营业利润率,2022财年:35.94%营业利润率,2023财年:22.95%营业利润率,2024财年:19.30%营业利润率,2025财年:16.57%净利润率,2021财年:37.11%净利润率,2022财年:30.11%净利润率,2023财年:19.31%净利润率,2024财年:15.53%净利润率,2025财年:13.46%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为102.78%。 2022财年的毛利率为87.78%。 2023财年的毛利率为64.12%。 2024财年的毛利率为56.99%。 2025财年的毛利率为60.26%。 2021财年的营业利润率为44.82%。 2022财年的营业利润率为35.94%。 2023财年的营业利润率为22.95%。 2024财年的营业利润率为19.30%。 2025财年的营业利润率为16.57%。 2021财年的净利润率为37.11%。 2022财年的净利润率为30.11%。 2023财年的净利润率为19.31%。 2024财年的净利润率为15.53%。 2025财年的净利润率为13.46%。

损益趋势

营收

20.34亿 USD+51.09%

营业利润

3.37亿 USD+29.71%

净利润

2.74亿 USD+30.88%
损益趋势 图表22.17亿 USD14.85亿 USD7.52亿 USD1857.51万 USD营收,2021财年:7.11亿 USD营收,2022财年:7.79亿 USD营收,2023财年:10.45亿 USD营收,2024财年:13.46亿 USD营收,2025财年:20.34亿 USD营业利润,2021财年:3.19亿 USD营业利润,2022财年:2.8亿 USD营业利润,2023财年:2.4亿 USD营业利润,2024财年:2.6亿 USD营业利润,2025财年:3.37亿 USD净利润,2021财年:2.64亿 USD净利润,2022财年:2.35亿 USD净利润,2023财年:2.02亿 USD净利润,2024财年:2.09亿 USD净利润,2025财年:2.74亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为7.11亿 USD。 2022财年的营收为7.79亿 USD。 2023财年的营收为10.45亿 USD。 2024财年的营收为13.46亿 USD。 2025财年的营收为20.34亿 USD。 2021财年的营业利润为3.19亿 USD。 2022财年的营业利润为2.8亿 USD。 2023财年的营业利润为2.4亿 USD。 2024财年的营业利润为2.6亿 USD。 2025财年的营业利润为3.37亿 USD。 2021财年的净利润为2.64亿 USD。 2022财年的净利润为2.35亿 USD。 2023财年的净利润为2.02亿 USD。 2024财年的净利润为2.09亿 USD。 2025财年的净利润为2.74亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收20.34亿 USD13.46亿 USD10.45亿 USD7.79亿 USD7.11亿 USD
销货成本8.08亿 USD5.79亿 USD3.75亿 USD9520.2万 USD−1978.9万 USD
毛利12.26亿 USD7.67亿 USD6.7亿 USD6.84亿 USD7.31亿 USD
销售、一般及管理费用4.51亿 USD3.04亿 USD2.67亿 USD2.48亿 USD2.34亿 USD
营业费用8.89亿 USD5.08亿 USD4.3亿 USD4.04亿 USD4.12亿 USD
利息收入18.21亿 USD12.28亿 USD9.54亿 USD6.6亿 USD5.92亿 USD
利息支出6.67亿 USD5.29亿 USD3.43亿 USD7617.4万 USD4109.9万 USD
折旧和摊销4406万 USD3531.2万 USD4095.8万 USD4543.2万 USD5073.2万 USD
营业利润3.37亿 USD2.6亿 USD2.4亿 USD2.8亿 USD3.19亿 USD
净利润2.74亿 USD2.09亿 USD2.02亿 USD2.35亿 USD2.64亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
55%
超预期6次、低于预期5次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
-0.91%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.94
预期0.92 · 超预期2.29%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.010.850.690.5325年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度超预期25年第4季度低于预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月23日公布:实际值0.67,预期值0.78,预期差异-14.10%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值0.57,预期值0.69,预期差异-17.39%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值0.95,预期值0.8,预期差异+18.75%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值0.84,预期值0.843,预期差异-0.36%,低于预期。 2026年第1季度,2026年1月22日公布:实际值0.97,预期值0.86,预期差异+12.79%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月21日公布:实际值0.89,预期值0.88,预期差异+1.14%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月21日公布:实际值0.94,预期值0.919,预期差异+2.29%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月22日公布:实际值—,预期值0.96,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表4.18亿3.44亿2.7亿1.96亿25年第1季度超预期25年第2季度低于预期25年第3季度超预期25年第4季度低于预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月23日公布:实际值2.23亿 USD,预期值2.19亿 USD,预期差异+1.51%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值2.12亿 USD,预期值2.21亿 USD,预期差异-4.18%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值4.02亿 USD,预期值3.74亿 USD,预期差异+7.30%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值3.55亿 USD,预期值3.79亿 USD,预期差异-6.42%,低于预期。 2026年第1季度,2026年1月22日公布:实际值3.91亿 USD,预期值3.79亿 USD,预期差异+3.25%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月21日公布:实际值3.72亿 USD,预期值3.82亿 USD,预期差异-2.69%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月21日公布:实际值3.88亿 USD,预期值3.89亿 USD,预期差异-0.38%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月22日公布:实际值—,预期值3.93亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$47.00

上涨空间 14.41%
过去 12 个月12个月预测最高:US$47.00平均的:US$47.00最低:US$47.00

评级分布

18项评级
强力买入16%
买入1056%
持有739%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

6 机构

AUB 消息

AUB同业公司

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