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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

65

Undervalued

动量

22

Weakening

情绪

56

Mixed

风险韧性

36

High Risk

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公司概况

公司网站

Founded in 1999 and headquartered in Saint Petersburg, Florida, BayFirst Financial Corp. functions as the parent entity for First Home Bank. This financial institution offers a comprehensive array of commercial and consumer banking solutions for both businesses and individual clients. Its product portfolio includes various deposit accounts such as checking, savings, and certificates of deposit. Borrowers can access a range of home financing options, including residential mortgages, home equity loans, and home equity lines of credit. For businesses, specialized lending programs are available, encompassing minority lending initiatives, PPP loan forgiveness services, SBA loans, and general commercial lending. Furthermore, the company provides treasury management, merchant services, online banking, investment products, and credit cards. As of January 26, 2022, BayFirst Financial Corp. operated seven full-service branch locations across Florida in St. Petersburg, Seminole, Pinellas Park, Clearwater, Sarasota, Tampa, and Belleair Bluffs, alongside 23 mortgage loan production offices. The firm adopted its current name in May 2021, having previously operated as First Home Bancorp, Inc.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Alfred T. Rogers
上市以来
2021年1月8日
雇员
148

市场位置

日内区间

当前US$7.31，

52周区间

当前US$7.31，

开盘价
US$7.32
前收盘价
US$7.38
成交量
9725
0.22× 平均值
平均成交量
4.35万
日均成交量
市值
3002.15万 USD
贝塔
0.38
市场参考 1
50天平均值
US$5.7589
高于平均水平+26.93%
200天平均值
US$6.7184
高于平均水平+8.81%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
-1.54亿 USD
市盈率（TTM）
-0.49×
市净率（TTM）
0.26×
市销率（TTM）
0.46×
EV/EBITDA
7.08×
盈利收益率
-70.77%
自由现金流收益率
879.27%
股息率
0.00%

盈利能力和效率

毛利率
-18.14%
营业利润率
-124.70%
净利润率
-91.62%
净资产收益率
-26.19%
资产收益率
-1.76%
投入资本回报率
-19.91%

财务健康

负债权益比
0.16×
流动比率
0.18×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势106%57%7%-42%毛利率，2021财年：94.00%毛利率，2022财年：88.15%毛利率，2023财年：61.63%毛利率，2024财年：52.48%毛利率，2025财年：38.00%营业利润率，2021财年：18.50%营业利润率，2022财年：10.60%营业利润率，2023财年：7.25%营业利润率，2024财年：13.56%营业利润率，2025财年：-29.59%净利润率，2021财年：38.86%净利润率，2022财年：-0.53%净利润率，2023财年：5.14%净利润率，2024财年：10.06%净利润率，2025财年：-22.01%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为94.00%。 2022财年的毛利率为88.15%。 2023财年的毛利率为61.63%。 2024财年的毛利率为52.48%。 2025财年的毛利率为38.00%。 2021财年的营业利润率为18.50%。 2022财年的营业利润率为10.60%。 2023财年的营业利润率为7.25%。 2024财年的营业利润率为13.56%。 2025财年的营业利润率为-29.59%。 2021财年的净利润率为38.86%。 2022财年的净利润率为-0.53%。 2023财年的净利润率为5.14%。 2024财年的净利润率为10.06%。 2025财年的净利润率为-22.01%。

损益趋势

营收

1.04亿 USD-16.81%

营业利润

−3083万 USD−4781.7万 USD

净利润

−2293.7万 USD−3554万 USD
损益趋势 图表1.41亿 USD7841.83万 USD1599.07万 USD−4643.69万 USD营收，2021财年：6334.7万 USD营收，2022财年：6640.5万 USD营收，2023财年：1.11亿 USD营收，2024财年：1.25亿 USD营收，2025财年：1.04亿 USD营业利润，2021财年：1172万 USD营业利润，2022财年：703.8万 USD营业利润，2023财年：803.4万 USD营业利润，2024财年：1698.7万 USD营业利润，2025财年：−3083万 USD净利润，2021财年：2461.8万 USD净利润，2022财年：−34.9万 USD净利润，2023财年：570.2万 USD净利润，2024财年：1260.3万 USD净利润，2025财年：−2293.7万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为6334.7万 USD。 2022财年的营收为6640.5万 USD。 2023财年的营收为1.11亿 USD。 2024财年的营收为1.25亿 USD。 2025财年的营收为1.04亿 USD。 2021财年的营业利润为1172万 USD。 2022财年的营业利润为703.8万 USD。 2023财年的营业利润为803.4万 USD。 2024财年的营业利润为1698.7万 USD。 2025财年的营业利润为−3083万 USD。 2021财年的净利润为2461.8万 USD。 2022财年的净利润为−34.9万 USD。 2023财年的净利润为570.2万 USD。 2024财年的净利润为1260.3万 USD。 2025财年的净利润为−2293.7万 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收1.04亿 USD1.25亿 USD1.11亿 USD6640.5万 USD6334.7万 USD
销货成本6459.5万 USD5951万 USD4253.1万 USD786.6万 USD380万 USD
毛利3959.5万 USD6572.9万 USD6831.6万 USD5853.9万 USD5954.7万 USD
销售、一般及管理费用3535.2万 USD3974.4万 USD4221.2万 USD3470.6万 USD3250.7万 USD
营业费用7042.5万 USD4874.2万 USD6028.2万 USD5150.1万 USD4782.7万 USD
利息收入8579.4万 USD8281万 USD6851.7万 USD3856.6万 USD4382.6万 USD
利息支出4000.9万 USD4478.4万 USD3208.6万 USD856.6万 USD730万 USD
折旧和摊销911.6万 USD872.2万 USD675.2万 USD497.3万 USD432.5万 USD
营业利润−3083万 USD1698.7万 USD803.4万 USD703.8万 USD1172万 USD
净利润−2293.7万 USD1260.3万 USD570.2万 USD−34.9万 USD2461.8万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

最新每股收益结果
-8.05

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
预期数据不可用
季度EPS实际值与预期值图表3.02-0.94-4.91-8.8725年第1季度25年第1季度25年第2季度25年第3季度25年第4季度26年第1季度26年第2季度26年第3季度
2025年第1季度，2025年1月30日公布：实际值2.11，预期值—，预期差异—，不可用。 2025年第1季度，2025年3月24日公布：实际值2.2，预期值—，预期差异—，不可用。 2025年第2季度，2025年4月24日公布：实际值-0.17，预期值—，预期差异—，不可用。 2025年第3季度，2025年7月29日公布：实际值-0.39，预期值—，预期差异—，不可用。 2025年第4季度，2025年10月30日公布：实际值-4.66，预期值—，预期差异—，不可用。 2026年第1季度，2026年1月29日公布：实际值-0.69，预期值—，预期差异—，不可用。 2026年第2季度，2026年4月30日公布：实际值-1.48，预期值—，预期差异—，不可用。 2026年第3季度，2026年8月13日公布：实际值-8.05，预期值—，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
预期数据不可用
季度营收实际值与预期值图表3353.42万2506.36万1659.31万812.26万24年第3季度25年第1季度25年第1季度25年第2季度25年第3季度26年第1季度26年第2季度26年第3季度
2024年第3季度，2024年7月25日公布：实际值3012.2万 USD，预期值—，预期差异—，不可用。 2025年第1季度，2025年1月30日公布：实际值3175.8万 USD，预期值—，预期差异—，不可用。 2025年第1季度，2025年3月24日公布：实际值3162.3万 USD，预期值—，预期差异—，不可用。 2025年第2季度，2025年4月24日公布：实际值2840.1万 USD，预期值—，预期差异—，不可用。 2025年第3季度，2025年7月29日公布：实际值3074.2万 USD，预期值—，预期差异—，不可用。 2026年第1季度，2026年1月29日公布：实际值2084.6万 USD，预期值—，预期差异—，不可用。 2026年第2季度，2026年4月30日公布：实际值1743.9万 USD，预期值—，预期差异—，不可用。 2026年第3季度，2026年8月13日公布：实际值955.6万 USD，预期值—，预期差异—，不可用。

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.32

2024年（完整年度）+20.0% 自从 2020

公司行动历史

股息

除息 2025年5月30日

US$0.08

Quarterly

2025年6月1日登记 · 支付日 2025年6月15日

股息

除息 2025年2月28日

US$0.08

Quarterly

2025年3月1日登记 · 支付日 2025年3月15日

股息

除息 2024年11月29日

US$0.08

Quarterly

2024年12月1日登记 · 支付日 2024年12月15日

股息

除息 2024年8月30日

US$0.08

Quarterly

2024年9月1日登记 · 支付日 2024年9月15日

股息

除息 2024年5月31日

US$0.08

Quarterly

2024年6月1日登记 · 支付日 2024年6月15日

股息

除息 2024年2月29日

US$0.08

Quarterly

2024年3月1日登记 · 支付日 2024年3月15日

BAFN同业公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$274.98

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.22

+0.69%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.55

-1.20%

持有BAFN的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
72.95万
重量
0.00%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$378.24+0.44%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市场价值
27.04万
重量
0.00%
AUM
937亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$245.53+0.82%
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
市场价值
10.3万
重量
0.01%
AUM
15.25亿 USD
费用率
0.60%
价格 / 1日
US$198.39+1.10%

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