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California BanCorp

BCAL

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

91

Deep Value

动量

54

Neutral

情绪

62

Bullish

风险韧性

81

Low Risk

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公司概况

公司网站

California BanCorp operates as the bank holding company for California Bank of Commerce, N.A. that provides various financial products to individuals, professionals, and small- to medium-sized businesses in California, the United States. The company offers checking, savings, and money market accounts; and certificates of deposit. It also provides business loans, including construction and land development loans, commercial and industrial loans, small business administration loans, and consumer loans, as well as commercial real estate (CRE) loans comprising one- to four-family and multifamily residential loans, owner-occupied CRE loans, and non-owner-occupied CRE loans; lines of credit; home equity lines of credit; and letters of credit. In addition, the company offers treasury management; merchant services; escrow and sub-accounting solutions; cash vault, sweep accounts, and remote deposit capture services; online and mobile banking services; and ACH origination, courier, and lockbox processing services. It serves businesses, business owners and their trusts, limited liability corporations, business partnerships, associations, organizations, and governmental authorities, as well as the manufacturing, wholesale distribution, professional services, commercial real estate, healthcare, hospitality, commercial contractor, and non-profit organization sectors. The company was formerly known as Southern California Bancorp and changed its name to California BanCorp in August 2024. California BanCorp was founded in 2001 and is headquartered in San Diego, California.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
David I. Rainer
上市以来
2005年11月10日
雇员
297

市场位置

日内区间

当前US$21.51,

52周区间

当前US$21.51,

开盘价
US$21.47
前收盘价
US$21.36
成交量
1.03万
0.05× 平均值
平均成交量
20.29万
日均成交量
市值
6.92亿 USD
贝塔
0.29
市场参考 1
50天平均值
US$20.92
高于平均水平+2.82%
200天平均值
US$19.2483
高于平均水平+11.75%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
6.31亿 USD
市盈率(TTM)
11.58×
市净率(TTM)
1.19×
市销率(TTM)
2.99×
EV/EBITDA
6.74×
盈利收益率
10.31%
自由现金流收益率
9.31%
股息率
1.39%

盈利能力和效率

毛利率
79.62%
营业利润率
35.94%
净利润率
26.02%
净资产收益率
10.94%
资产收益率
1.56%
投入资本回报率
-8.81%

财务健康

负债权益比
0.09×
流动比率
0.24×
奥特曼 Z 分数
-0.59
皮奥特罗斯基 F 分数
8 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势103%66%30%-6%毛利率,2021财年:93.63%毛利率,2022财年:88.02%毛利率,2023财年:76.12%毛利率,2024财年:57.47%毛利率,2025财年:79.73%营业利润率,2021财年:19.82%营业利润率,2022财年:22.43%营业利润率,2023财年:29.04%营业利润率,2024财年:4.48%营业利润率,2025财年:37.10%净利润率,2021财年:14.96%净利润率,2022财年:16.44%净利润率,2023财年:20.42%净利润率,2024财年:2.94%净利润率,2025财年:26.60%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为93.63%。 2022财年的毛利率为88.02%。 2023财年的毛利率为76.12%。 2024财年的毛利率为57.47%。 2025财年的毛利率为79.73%。 2021财年的营业利润率为19.82%。 2022财年的营业利润率为22.43%。 2023财年的营业利润率为29.04%。 2024财年的营业利润率为4.48%。 2025财年的营业利润率为37.10%。 2021财年的净利润率为14.96%。 2022财年的净利润率为16.44%。 2023财年的净利润率为20.42%。 2024财年的净利润率为2.94%。 2025财年的净利润率为26.60%。

损益趋势

营收

2.37亿 USD+28.44%

营业利润

8795.7万 USD+964.47%

净利润

6305.8万 USD+1060.65%
损益趋势 图表2.6亿 USD1.68亿 USD7492.29万 USD−1773.03万 USD营收,2021财年:7156.5万 USD营收,2022财年:9801.8万 USD营收,2023财年:1.27亿 USD营收,2024财年:1.85亿 USD营收,2025财年:2.37亿 USD营业利润,2021财年:1418.6万 USD营业利润,2022财年:2198.3万 USD营业利润,2023财年:3685.6万 USD营业利润,2024财年:826.3万 USD营业利润,2025财年:8795.7万 USD净利润,2021财年:1070.9万 USD净利润,2022财年:1611.3万 USD净利润,2023财年:2591万 USD净利润,2024财年:543.3万 USD净利润,2025财年:6305.8万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为7156.5万 USD。 2022财年的营收为9801.8万 USD。 2023财年的营收为1.27亿 USD。 2024财年的营收为1.85亿 USD。 2025财年的营收为2.37亿 USD。 2021财年的营业利润为1418.6万 USD。 2022财年的营业利润为2198.3万 USD。 2023财年的营业利润为3685.6万 USD。 2024财年的营业利润为826.3万 USD。 2025财年的营业利润为8795.7万 USD。 2021财年的净利润为1070.9万 USD。 2022财年的净利润为1611.3万 USD。 2023财年的净利润为2591万 USD。 2024财年的净利润为543.3万 USD。 2025财年的净利润为6305.8万 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收2.37亿 USD1.85亿 USD1.27亿 USD9801.8万 USD7156.5万 USD
销货成本4806.5万 USD7850.4万 USD3029.9万 USD1174.5万 USD456.2万 USD
毛利1.89亿 USD1.06亿 USD9660.2万 USD8627.3万 USD6700.3万 USD
销售、一般及管理费用6375.1万 USD5125.5万 USD4009.8万 USD3801.5万 USD3551.9万 USD
营业费用1.01亿 USD9781万 USD5974.6万 USD6429万 USD5281.7万 USD
利息收入2.26亿 USD1.8亿 USD1.24亿 USD9357.5万 USD6777.3万 USD
利息支出5688.8万 USD5681.4万 USD2938.4万 USD578.9万 USD336.2万 USD
折旧和摊销561.5万 USD363.6万 USD191.9万 USD200.1万 USD172.2万 USD
营业利润8795.7万 USD826.3万 USD3685.6万 USD2198.3万 USD1418.6万 USD
净利润6305.8万 USD543.3万 USD2591万 USD1611.3万 USD1070.9万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
64%
超预期7次、低于预期2次、符合预期2次
平均EPS意外幅度
+49.93%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.44
预期0.4 · 超预期9.10%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.570.490.420.3425年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度符合预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月29日公布:实际值0.53,预期值0.44,预期差异+20.45%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值0.52,预期值0.38,预期差异+36.84%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月29日公布:实际值0.43,预期值0.43,预期差异0.00%,符合预期。 2025年第4季度,2025年10月28日公布:实际值0.48,预期值0.39,预期差异+23.08%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月28日公布:实际值0.5,预期值0.44,预期差异+13.64%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月28日公布:实际值0.42,预期值0.41,预期差异+2.44%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月27日公布:实际值0.44,预期值0.403,预期差异+9.10%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月27日公布:实际值—,预期值0.44,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表4890.22万4667.99万4445.77万4223.55万25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月29日公布:实际值4554.5万 USD,预期值4702.13万 USD,预期差异-3.14%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值4482.1万 USD,预期值4485.47万 USD,预期差异-0.08%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月29日公布:实际值4427.3万 USD,预期值4502.57万 USD,预期差异-1.67%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月28日公布:实际值4518.3万 USD,预期值4503.2万 USD,预期差异+0.34%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月28日公布:实际值4590万 USD,预期值4503.2万 USD,预期差异+1.93%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月28日公布:实际值4422.1万 USD,预期值4411.63万 USD,预期差异+0.24%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月27日公布:实际值4490.5万 USD,预期值4507.03万 USD,预期差异-0.37%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月27日公布:实际值—,预期值4609.78万 USD,预期差异—,不可用。

BCAL 消息

股息和股票分割

公司行动历史

股息即将实施

除息 2026年9月21日

US$0.12

Quarterly

2026年9月21日登记 · 支付日 2026年10月15日

股息

除息 2026年6月23日

US$0.10

Quarterly

2026年6月23日登记 · 支付日 2026年7月15日

股息

除息 2026年3月24日

US$0.10

Quarterly

2026年3月24日登记 · 支付日 2026年4月15日

股息

除息 2025年12月24日

US$0.10

Quarterly

2025年12月24日登记 · 支付日 2026年1月15日

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