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BHB

AMEXFinancial ServicesBanks - Regional

前收盘价

US$39.65

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8月21日 16:00 ET

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

64

Undervalued

动量

48

Neutral

情绪

70

Bullish

风险韧性

75

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Bar Harbor Bankshares acts as the parent organization for Bar Harbor Bank & Trust, which delivers a full spectrum of banking services covering commercial, retail, lending, and wealth management. The bank offers a variety of deposit products, including both interest-bearing and non-interest-bearing checking accounts, savings accounts, money market accounts, time deposits, and certificates of deposit (CDs). Its lending activities cover multiple areas: commercial real estate, providing financing for multi-family dwellings, construction projects, land development, and other business properties; commercial and industrial loans extended to agricultural and various commercial entities, including those with tax-exempt status; residential real estate loans, primarily in the form of mortgages for 1-4 unit homes; and consumer loans, which include home equity loans and lines of credit, auto loans, and other installment financing. Beyond core banking, Bar Harbor Bank & Trust supplies life insurance, annuity, and retirement planning products, alongside general financial planning advice. It also assists clients with third-party investment and insurance solutions. Furthermore, the institution's wealth management division offers trust and estate administration, extensive wealth advisory, and investment management services designed for individuals, businesses, non-profit organizations, and local municipalities. These specialized services encompass 401K plan administration, detailed financial, estate, and charitable planning, family office support, municipal advisory, and tax services. The bank operates through a network of 53 branches situated across Maine, New Hampshire, and Vermont. Founded in 1887, its main office is located in Bar Harbor, Maine.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Curtis C. Simard
上市以来
1997年9月23日
雇员
530

市场位置

日内区间

当前US$39.65,

52周区间

当前US$39.65,

开盘价
US$39.31
前收盘价
US$39.38
成交量
19.63万
1.79× 平均值
平均成交量
10.99万
日均成交量
市值
6.64亿 USD
贝塔
0.6
市场参考 1
50天平均值
US$38.532
高于平均水平+2.90%
200天平均值
US$34.3332
高于平均水平+15.49%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
7.07亿 USD
市盈率(TTM)
13.35×
市净率(TTM)
1.21×
市销率(TTM)
2.91×
EV/EBITDA
13.59×
盈利收益率
7.12%
自由现金流收益率
8.38%
股息率
3.33%

盈利能力和效率

毛利率
65.32%
营业利润率
22.82%
净利润率
21.61%
净资产收益率
6.93%
资产收益率
0.79%
投入资本回报率
4.32%

财务健康

负债权益比
0.51×
流动比率
0.17×
奥特曼 Z 分数
-0.59
皮奥特罗斯基 F 分数
5 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势108%75%41%7%毛利率,2021财年:90.78%毛利率,2022财年:89.14%毛利率,2023财年:100.00%毛利率,2024财年:66.55%毛利率,2025财年:67.40%营业利润率,2021财年:31.77%营业利润率,2022财年:34.03%营业利润率,2023财年:49.64%营业利润率,2024财年:23.44%营业利润率,2025财年:19.05%净利润率,2021财年:25.67%净利润率,2022财年:27.02%净利润率,2023财年:29.82%净利润率,2024财年:19.40%净利润率,2025财年:15.17%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为90.78%。 2022财年的毛利率为89.14%。 2023财年的毛利率为100.00%。 2024财年的毛利率为66.55%。 2025财年的毛利率为67.40%。 2021财年的营业利润率为31.77%。 2022财年的营业利润率为34.03%。 2023财年的营业利润率为49.64%。 2024财年的营业利润率为23.44%。 2025财年的营业利润率为19.05%。 2021财年的净利润率为25.67%。 2022财年的净利润率为27.02%。 2023财年的净利润率为29.82%。 2024财年的净利润率为19.40%。 2025财年的净利润率为15.17%。

损益趋势

营收

2.43亿 USD+8.42%

营业利润

4635.1万 USD-11.90%

净利润

3691.9万 USD-15.21%
损益趋势 图表2.64亿 USD1.81亿 USD9884.5万 USD1627.7万 USD营收,2021财年:1.53亿 USD营收,2022财年:1.61亿 USD营收,2023财年:1.5亿 USD营收,2024财年:2.24亿 USD营收,2025财年:2.43亿 USD营业利润,2021财年:4862.8万 USD营业利润,2022财年:5484.5万 USD营业利润,2023财年:7466.4万 USD营业利润,2024财年:5261.4万 USD营业利润,2025财年:4635.1万 USD净利润,2021财年:3929.9万 USD净利润,2022财年:4355.7万 USD净利润,2023财年:4485.2万 USD净利润,2024财年:4354.4万 USD净利润,2025财年:3691.9万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为1.53亿 USD。 2022财年的营收为1.61亿 USD。 2023财年的营收为1.5亿 USD。 2024财年的营收为2.24亿 USD。 2025财年的营收为2.43亿 USD。 2021财年的营业利润为4862.8万 USD。 2022财年的营业利润为5484.5万 USD。 2023财年的营业利润为7466.4万 USD。 2024财年的营业利润为5261.4万 USD。 2025财年的营业利润为4635.1万 USD。 2021财年的净利润为3929.9万 USD。 2022财年的净利润为4355.7万 USD。 2023财年的净利润为4485.2万 USD。 2024财年的净利润为4354.4万 USD。 2025财年的净利润为3691.9万 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收2.43亿 USD2.24亿 USD1.5亿 USD1.61亿 USD1.53亿 USD
销货成本7933.2万 USD7506.5万 USD1750.7万 USD1410.6万 USD
毛利1.64亿 USD1.49亿 USD1.5亿 USD1.44亿 USD1.39亿 USD
销售、一般及管理费用7434.3万 USD5867.1万 USD5595.5万 USD5123.7万 USD4865.8万 USD
营业费用1.18亿 USD9676.2万 USD7575万 USD8882.1万 USD9033.1万 USD
利息收入2.1亿 USD1.89亿 USD1.74亿 USD1.27亿 USD1.11亿 USD
利息支出7504.1万 USD7488.5万 USD5650.7万 USD1284.5万 USD1523.1万 USD
折旧和摊销567.2万 USD341.6万 USD631.3万 USD642万 USD660万 USD
营业利润4635.1万 USD5261.4万 USD7466.4万 USD5484.5万 USD4862.8万 USD
净利润3691.9万 USD4354.4万 USD4485.2万 USD4355.7万 USD3929.9万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
91%
超预期10次、低于预期0次、符合预期1次
平均EPS意外幅度
+4.88%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.92
预期0.9 · 超预期2.22%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.990.870.750.6425年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度符合预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月24日公布:实际值0.72,预期值0.68,预期差异+5.88%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月17日公布:实际值0.68,预期值0.675,预期差异+0.74%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月22日公布:实际值0.7,预期值0.7,预期差异0.00%,符合预期。 2025年第4季度,2025年10月21日公布:实际值0.95,预期值0.83,预期差异+14.46%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月22日公布:实际值0.93,预期值0.89,预期差异+4.49%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月21日公布:实际值0.88,预期值0.875,预期差异+0.57%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月21日公布:实际值0.92,预期值0.9,预期差异+2.22%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月20日公布:实际值—,预期值0.93,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表5247.22万4460.87万3674.53万2888.18万25年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月24日公布:实际值3845.9万 USD,预期值3903.7万 USD,预期差异-1.48%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月17日公布:实际值3728.9万 USD,预期值3421.05万 USD,预期差异+9.00%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月22日公布:实际值3454.1万 USD,预期值3090万 USD,预期差异+11.78%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月21日公布:实际值4752.6万 USD,预期值4280.2万 USD,预期差异+11.04%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月22日公布:实际值4937万 USD,预期值4900.4万 USD,预期差异+0.75%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月21日公布:实际值4728.6万 USD,预期值4727.1万 USD,预期差异+0.03%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月21日公布:实际值4967.6万 USD,预期值4932.25万 USD,预期差异+0.72%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月20日公布:实际值—,预期值5045.4万 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$44.00

上涨空间 10.97%
过去 12 个月12个月预测最高:US$44.00平均的:US$44.00最低:US$44.00

近期分析师行动

2 机构

BHB 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$1.26

2025年(完整年度)+34.0% 自从 2021

2026年(部分年度):US$1.00

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月20日

US$0.34

Quarterly

2026年8月20日登记 · 支付日 2026年9月18日

股息

除息 2026年5月21日

US$0.34

Quarterly

2026年5月21日登记 · 支付日 2026年6月18日

股息

除息 2026年2月20日

US$0.32

Quarterly

2026年2月20日登记 · 支付日 2026年3月20日

股息

除息 2025年11月20日

US$0.32

Quarterly

2025年11月20日登记 · 支付日 2025年12月19日

股息

除息 2025年8月14日

US$0.32

Quarterly

2025年8月14日登记 · 支付日 2025年9月12日

股息

除息 2025年5月15日

US$0.32

Quarterly

2025年5月15日登记 · 支付日 2025年6月13日

BHB同业公司

持有BHB的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

继续GoAI的研究

在 GoAI 中研究BHB

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