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Bank of Marin Bancorp

BMRC

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

92

Deep Value

动量

54

Neutral

情绪

66

Bullish

风险韧性

72

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Bank of Marin Bancorp functions as the parent organization for Bank of Marin, a financial institution delivering diverse services. It caters principally to small and mid-sized enterprises, independent professionals, non-profit groups, and private clientele across California. Deposit offerings include both personal and business checking and savings accounts, individual retirement accounts (IRAs), health savings accounts (HSAs), and specialized demand deposit marketplace accounts. Clients can also opt for time certificates of deposit (CDs), Certificate of Deposit Account Registry Service (CDARS), and Insured Cash Sweep (ICS) services. Its lending portfolio spans commercial real estate, commercial and industrial financing, and consumer loans, along with construction funding and home equity lines of credit. Beyond traditional banking, the bank provides business-focused solutions such as merchant and payroll services, comprehensive cash management, credit cards, and robust fraud detection tools. Digital conveniences include mobile and remote deposit capture, Automated Clearing House (ACH) transfers, wire services, and image lockbox functionality. Furthermore, the institution offers extensive wealth management and trust services, encompassing personalized investment portfolio management, financial planning, trust administration, estate settlement, custody services, and 401(k) plan administration. Customers also benefit from accessible ATMs and modern telephone and digital banking platforms. The bank maintains a physical network of twelve branch locations situated throughout Marin, southern Sonoma counties, and regions north of San Francisco, California, complemented by a dedicated loan production office within San Francisco. Founded in 1989, its corporate headquarters are based in Novato, California.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Timothy D. Myers
上市以来
1999年12月23日
雇员
311

市场位置

日内区间

当前US$27.12,

52周区间

当前US$27.12,

开盘价
US$26.95
前收盘价
US$26.91
成交量
6.48万
0.47× 平均值
平均成交量
13.93万
日均成交量
市值
4.39亿 USD
贝塔
0.77
市场参考 1
50天平均值
US$27.9824
低于平均水平-3.08%
200天平均值
US$26.5983
高于平均水平+1.96%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
2.58亿 USD
EV/EBITDA
4.79×
盈利收益率
10.50%
自由现金流收益率
9.01%

盈利能力和效率

净资产收益率
11.00%
资产收益率
1.11%
投入资本回报率
0.94%

财务健康

流动比率
473.15×
奥特曼 Z 分数
0.74
皮奥特罗斯基 F 分数
7 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势110%66%21%-23%毛利率,2021财年:99.19%毛利率,2022财年:98.46%毛利率,2023财年:72.50%毛利率,2024财年:55.38%毛利率,2025财年:76.08%营业利润率,2021财年:37.89%营业利润率,2022财年:45.14%营业利润率,2023财年:18.37%营业利润率,2024财年:-11.89%营业利润率,2025财年:29.21%净利润率,2021财年:28.05%净利润率,2022财年:33.11%净利润率,2023财年:14.04%净利润率,2024财年:-7.23%净利润率,2025财年:24.56%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为99.19%。 2022财年的毛利率为98.46%。 2023财年的毛利率为72.50%。 2024财年的毛利率为55.38%。 2025财年的毛利率为76.08%。 2021财年的营业利润率为37.89%。 2022财年的营业利润率为45.14%。 2023财年的营业利润率为18.37%。 2024财年的营业利润率为-11.89%。 2025财年的营业利润率为29.21%。 2021财年的净利润率为28.05%。 2022财年的净利润率为33.11%。 2023财年的净利润率为14.04%。 2024财年的净利润率为-7.23%。 2025财年的净利润率为24.56%。

损益趋势

营收

1.77亿 USD+51.85%

营业利润

5161.6万 USD+6545.1万 USD

净利润

4340.7万 USD+5181.6万 USD
损益趋势 图表1.96亿 USD1.2亿 USD4333.54万 USD−3289.18万 USD营收,2021财年:1.18亿 USD营收,2022财年:1.41亿 USD营收,2023财年:1.42亿 USD营收,2024财年:1.16亿 USD营收,2025财年:1.77亿 USD营业利润,2021财年:4488.6万 USD营业利润,2022财年:6350.9万 USD营业利润,2023财年:2603.6万 USD营业利润,2024财年:−1383.5万 USD营业利润,2025财年:5161.6万 USD净利润,2021财年:3322.8万 USD净利润,2022财年:4658.6万 USD净利润,2023财年:1989.5万 USD净利润,2024财年:−840.9万 USD净利润,2025财年:4340.7万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为1.18亿 USD。 2022财年的营收为1.41亿 USD。 2023财年的营收为1.42亿 USD。 2024财年的营收为1.16亿 USD。 2025财年的营收为1.77亿 USD。 2021财年的营业利润为4488.6万 USD。 2022财年的营业利润为6350.9万 USD。 2023财年的营业利润为2603.6万 USD。 2024财年的营业利润为−1383.5万 USD。 2025财年的营业利润为5161.6万 USD。 2021财年的净利润为3322.8万 USD。 2022财年的净利润为4658.6万 USD。 2023财年的净利润为1989.5万 USD。 2024财年的净利润为−840.9万 USD。 2025财年的净利润为4340.7万 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收1.77亿 USD1.16亿 USD1.42亿 USD1.41亿 USD1.18亿 USD
销货成本4227.1万 USD5193万 USD3896.6万 USD216.8万 USD96.1万 USD
毛利1.34亿 USD6445.7万 USD1.03亿 USD1.39亿 USD1.17亿 USD
销售、一般及管理费用6041.6万 USD4884.9万 USD4778.2万 USD4542.2万 USD4469.3万 USD
营业费用8284.6万 USD7829.2万 USD7669.8万 USD7501.1万 USD7261.2万 USD
利息收入1.52亿 USD1.41亿 USD1.39亿 USD1.3亿 USD1.08亿 USD
利息支出4219.6万 USD4661.3万 USD3673.3万 USD254.9万 USD340.2万 USD
折旧和摊销213.8万 USD244.1万 USD344.8万 USD332.9万 USD287.5万 USD
营业利润5161.6万 USD−1383.5万 USD2603.6万 USD6350.9万 USD4488.6万 USD
净利润4340.7万 USD−840.9万 USD1989.5万 USD4658.6万 USD3322.8万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
45%
超预期5次、低于预期6次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
-14.10%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.58
预期0.52 · 超预期12.62%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.630.50.380.2525年第1季度超预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月27日公布:实际值0.38,预期值0.32,预期差异+18.75%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月28日公布:实际值0.3,预期值0.32,预期差异-6.25%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月28日公布:实际值0.29,预期值0.36,预期差异-19.44%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月27日公布:实际值0.47,预期值0.42,预期差异+11.90%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月26日公布:实际值0.59,预期值0.51,预期差异+15.69%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月27日公布:实际值0.53,预期值0.56,预期差异-5.36%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月27日公布:实际值0.58,预期值0.515,预期差异+12.62%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月26日公布:实际值—,预期值0.58,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表3646.57万3038.06万2429.56万1821.05万25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度低于预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月27日公布:实际值2798.3万 USD,预期值2818.84万 USD,预期差异-0.73%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月28日公布:实际值2688.8万 USD,预期值2908.42万 USD,预期差异-7.55%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月28日公布:实际值1961.3万 USD,预期值2907.04万 USD,预期差异-32.53%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月27日公布:实际值2978万 USD,预期值3230.6万 USD,预期差异-7.82%,低于预期。 2026年第1季度,2026年1月26日公布:实际值3399.9万 USD,预期值3310.28万 USD,预期差异+2.71%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月27日公布:实际值3413.6万 USD,预期值3387万 USD,预期差异+0.79%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月27日公布:实际值3395万 USD,预期值3402.3万 USD,预期差异-0.21%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月26日公布:实际值—,预期值3506.32万 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

评级分布

15项评级
强力买入00%
买入640%
持有960%
卖出00%
强力卖出00%

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$1.00

2025年(完整年度)+6.4% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.75

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月6日

US$0.25

Quarterly

2026年8月6日登记 · 支付日 2026年8月13日

股息

除息 2026年5月7日

US$0.25

Quarterly

2026年5月7日登记 · 支付日 2026年5月14日

股息

除息 2026年2月5日

US$0.25

Quarterly

2026年2月5日登记 · 支付日 2026年2月12日

股息

除息 2025年11月6日

US$0.25

Quarterly

2025年11月6日登记 · 支付日 2025年11月13日

股息

除息 2025年8月7日

US$0.25

Quarterly

2025年8月7日登记 · 支付日 2025年8月14日

股息

除息 2025年5月8日

US$0.25

Quarterly

2025年5月8日登记 · 支付日 2025年5月15日

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持有BMRC的ETF

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